Предоставление ТУ БР внутридневного кредита на основной счет Банка в подразделении расчетной сети Банка России

Предоставление
внутридневного кредита и кредита "овернайт"

В ДЕНЬ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ВНУТРИДНЕВНОГО КРЕДИТА И КРЕДИТА ОВЕРНАЙТ

В начале дня (до начала времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России)		СЭД Банка России		Банк-заемщик

		Депозитарная информация		Сообщение об отказе

	ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ВНУТРИДНЕВНОГО КРЕДИТА
	Экономическое подразделение ТУ Банка России
	Принимает от Сводного экономического Департамента Банка России (СЭД Банка России) соответствующую депозитарную информацию
	Производит расчет лимита кредита, а также расчет достаточности обеспечения (Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 6 п.5.1.1)
	при отрицательном результате направляет сообщение Банку об отказе запрашиваемой банком суммы кредита
	при положительном результате:
	Готовит и направляет Распоряжение на установление лимита (Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 6 п.5.1.1)
			Проверяет информацию, представленную в отчетах
			при отрицательном результате направляет информацию о несоответствии данных, содержащихся в отчетах, между собой

	Распоряжение на установление лимита	Копия Распоряжения "лимит не установлен"	Копия Распоряжения "лимит установлен"; отчет об операциях по установлению лимита и Сводный отчет	Статистические данные по внутридневным кредитам		Информация о несоответствии данных отчетов

Во время проведения расчетов текущего операционного дня	Подразделение расчетной сети ТУ Банка России
	Исполняет Распоряжение на установление лимита путем контроля реквизитов и возможности исполнения Распоряжения
	при отрицательном результате проставляет на Распоряжении отметку "лимит не установлен" и передает копию Распоряжения с отметкой в ЭП ТУ Банка России
	при положительном результате: - регистрирует Распоряжение в соответствующем журнале и вводит его в учетно-операционную систему; - формирует номер лицевого ссудного счета; - проставляет на Распоряжении отметку "лимит установлен" и передает копию Распоряжения с отметкой в ЭП ТУ Банка России; - подготовка и передача в ЭП ТУ Банка России отчета об операциях по установлению лимита и Сводного отчета
	Готовит и передает в ЭП ТУ Банка России соответствующие статистические данные по внутридневным кредитам
	Готовит и передает в Сводный экономический Департамент Банка России отчеты по формам 0409307 и 0409308

	Документ (на бумажном носителе и/или в электронном виде)			Отчеты по формам 0409307 и 0409308

	Банк-заемщик			СЭД Банка России

	ПОГАШЕНИИЕ ВНУТРИДНЕВНОГО КРЕДИТА

Во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня	ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТА ОВЕРНАЙТ (при непогашении Банком внутридневного кредита)
	Подразделение расчетной сети ТУ Банка России
	Определяет перечень корреспондентских счетов/субсчетов кредитных организаций, по которым остаток денежных средств является дебетовым, и в текущем опердне для них был установлен лимит внутридевного кредита и кредита овернайт
	Предоставляет Банку кредит овернайт путем зачисления суммы кредита на соответствующий счет кредитной организации на основании платежного поручения (Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 6 п.5.1.2)
	Открывает лицевые счета на основании поступившего Распоряжения и отражает в бухгалтерском учете принятые в залог ценные бумаги
	Готовит и передает в ЭП ТУ Банка России Сообщение об открытии лицевых счетов и отражении в бухгалтерском учете принятых в залог ценных бумаг
	Распечатывает Извещение о предоставлении кредита Банка России, подписывает его и передает по 1 экз. в банк и в ЭП ТУ Банка России вместе с выписками по соответствующим счетам

	Отчет о предоставленных однодневных кредитах	Распоряжение на открытие лицевых счетов	Сообщение об открытии л/с и отражении в бухучете принятых в залог ценных бумаг	Извещение о предоставлении кредита Банка России	Один экземляр Извещения (вместе с выписками)

							Банк-заемщик
	Экономическое подразделение ТУ Банка России
	Формирует и присваивает регистрационный номер выданному кредиту овернайт
	Формирует залоговый портфель и производит расчет достаточности обеспечения (Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", п.7.5, Приложение 2 п.5.4)
	Готовит и передает в Подразделение расчетной сети ТУ Банка России распоряжение на открытие лицевых счетов для учета принятых в залог ценных бумаг и причитающихся процентов
	Готовит и направляет в Сводный экономический Департамент Банка России отчет о предоставлении кредитов Банка России (после получения сообщения об открытии л/с и отражении в бухучете принятых в залог ценных бумаг)
	Формирует текстовой файл Извещения о предоставлении кредита Банка России и направляет его в Подразделение расчетной сети ТУ Банка России

			Отчет о предоставлении кредитов Банка России

	СЭД Банка России