ОТМЕНЕНО Приказом ЦБ РФ от 27.09.96 № 02-368 в связи с выходом Инструкции ЦБ РФ от 27.09.96 № 49
Письмо ЦБР от 14 марта 1996 г. N 252
"Указания о порядке уведомления об открытии
филиала кредитной организации"
В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации
устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.
1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с
момента письменного уведомления об этом территориальных Главных
управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации
(далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и
месту открытия филиала.
2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с
положениями главы Х Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)" обязаны:
- иметь устойчивое финансовое положение;
- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно
принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и
отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового
узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом
Центрального банка РФ от 26.02.96 г. нр 247);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров
филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в
пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения нр 1
направляется кредитной организацией в Главные управления по месту
открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только
в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если
филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному
управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана
информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях,
сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций,
кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только
те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу,
и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме
Приложения нр 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за
открытие филиала.
4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок
с момента получения уведомления рассматривает представленные документы,
изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала,
осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По
результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное
управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное
управление по месту расположения кредитной организации (по форме
Приложения нр 3).
При выявлении нарушений требований банковского законодательства
и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала
(отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным
требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и
главного бухгалтера квалификационным требованиям ) Главное управление по
месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному
управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности
начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.
5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной
организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить
финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или
отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а
также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о
филиале, лицензии кредитной организации.
После получения заключения от Главного управления по месту открытия
филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала,
Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее
месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент
банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной
организацией филиала по форме Приложения нр 4. В сообщении Главного
управления указываются: наименование кредитной организации, открывшей
филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его
наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень
разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок; сведения об
оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты
руководителя и главного бухгалтера филиала.
6. Департамент банковского надзора Банка России после получения
информации от Главного управления по месту нахождения кредитной
организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех
рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных
организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной
организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной
организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии
и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России
письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме
Приложения нр 5.
7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента
банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает
своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по
месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для
открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати,
нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного
бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента
банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.
Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить
в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту
своего нахождения по форме Приложения нр 6 об открытии каждого счета с
указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной
организации, в которой он открыт.
8. Несоблюдение технических требований к помещению и
квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое
положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и
вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.
При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об
открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до
получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу
порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об
открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного
финансового положения кредитной организации на момент уведомления об
открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту
нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с
допущенными нарушениями и решить вопрос о применении к кредитной
организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в
части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в
нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит
закрытию, и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов
проверки.
К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу
другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного
пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения
Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера
филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75
Федерального закона "0 Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)".
9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие
в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по
которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона
"О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как
уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со
дня вступления в силу указанного закона.
10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу
подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и
деятельности банков на территории РСФСР".
Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка
Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех
кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и
обеспечить их исполнение.
Председатель
Банка России С.К.Дубинин
Приложение нр 1
(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого кредитной
организацией в территориальные Главные управления Центрального банка РФ
по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального Банка РФ по
______________________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный Банк)
Центрального Банка РФ по
______________________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной организации)
Настоящим _______________________________________________________________
(наименование кредитной организации (рег. номер)
уведомляет,что по решению _______________________________________________
(наименование органа управления кредитной организации, принявшего
в соответствии с уставом решение об открытии филиала)
открыт филиал ______________________ по адресу __________________________
(наименование филиала) (указывается точный почтовый адрес)
Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций
и сделок:
-
-
-
(указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано
филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной
кредитной организации Банком России).
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ___________________
_________________________________________________________________________
(указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного бухгалтера
филиала)
______________ оплачен сбор за открытие филиала в сумме _____тыс. рублей.
(наименование кредитной организации)
Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного бухгалтера
филиала, копия платежного документа всего на _____ листах.
Руководитель исполнительного
органа кредитной организации _______________________
Приложение нр 2
Анкета
руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации,
получающего право подписи банковских (бухгалтерских) документов
Кредитная организация "___________________________________" (рег. N)
(полное и сокращенное название)
филиал кредитной организации _______________________________________
(наименование филиала)
1. Должность, на которую выдвинут кандидат
2. Фамилия, имя, отчество *
3. Дата и место рождения **
4. Гражданство
5. Данные личного паспорта **
6. Домашний адрес, телефон***
7. Образование:
Какие учебные заведения окончил, год окончания ****
8. Специальность по образованию
9. Повышение квалификации ****
10. Знание иностранных языков
11. Наличие судимости
Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельно-
сти
12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подроб-
ное описание служебных обязанностей)
13. Сведения о работе *****
Дата Подпись заполняющего
Дата Ф.и.о. и подпись руководителя
исполнительного органа
кредитной организации
Печать кредитной организации
Пояснения к заполнению анкеты
* если изменялась фамилия, указать причины изменения и все пре-
дыдущие фамилии;
** паспортные данные сверяются Главным управлением;
*** домашний адрес и телефон записывают со слов кандидата;
**** прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником
Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна быть
сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью
Главного управления (Национального банка), и копия свидетельс-
тва (письма) кредитной организации, в которой проходила стажи-
ровка, с указанием участка и срока;
***** в анкете следует указать все места работы и занимаемые должно-
сти, включая совместительство; дату поступления и увольнения с
занимаемой должности; по работе в банковской системе указать
дополнительно характер работы в каждой должности и причину
увольнения (освобождения занимаемой должности). Сроки работы,
место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником
Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.
Приложение нр 3
(Образец заключения Главного управления по месту открытия филиала
кредитной организации о результатах рассмотрения документов и осмотра
помещений открываемого филиала кредитной организации. Направляется в
Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией,
открыва-
ющей филиал)
Главное управление
(Национальный банк)
Центрального Банка
Российской Федерации
______________________________
(наименование и почтовый
адрес кредитной организации)
Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ____________________
(наименование кредитной организации,
___________________________________________________________уведомления об
открывающей филиал, ее регистрационный номер и дата выдачи лицензии)
открытии филиала по адресу ______________________________________________
(указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ___________
области (краю) (Национальный банк республики ___________________________)
рассмотрело вопрос о соблюдении _________________________________________
(наименование кредитной организации)
при открытии филиала указаний Банка России от ___________________________
нр ___________ и сообщает следующее.
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ___________________
(указываются фамилии, имена,
_________________________________________________________________________
отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также заключение о
_________________________________________________________________________
соответствии их квалификационным требованиям)
Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _______________
(отражаются результаты осмотра
_________________________________________________________________________
помещения; указывается мнение Главного управления (Национального банка)
об открытии филиала)
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка) ___________________________
Приложение нр 4
(Образец сообщения территориального Главного управления (Националь-
ного банка) Центрального банка РФ, осуществляющего надзор за деятель-
ностью кредитной организации об открытии последней филиала. Направляется
в Департамент банковского надзора Центрального банка РФ)
Департамент банковского надзора
Центрального Банка
Российской Федерации
Главное управление по __________ области (краю) (Национальный банк
республики _____________________________________________________________)
рассмотрело вопрос о соблюдении _________________________________________
(наименование кредитной организации, открывшей филиал)
условий открытия филиала ________________________________________________
(наименование филиала)
по адресу ______________________________________и сообщает следующее.
(точный почтовый адрес филиала)
При открытии данного филиала _______________________________________
(наименование кредитной организации)
полностью выполнены условия, установленные Банком России для кредит-
ных организаций, открывающих филиалы.
Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих опера-
ций и сделок:
-
-
-
(перечисляются все операции и сделки, совершение которых делегирова-
но филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кре-
дитной организации лицензии Банка России; сообщается о финансовом положе-
нии кредитной организации, при этом особое внимание должно быть уделено
размеру и динамике изменения за последние 6 месяцев собственных средств,
выполнению экономических нормативов, отсутствию убытков, отсутствию за-
долженности перед бюджетом и фондом обязательных резервов; подготовлен-
ности помещения, в котором размещается филиал; называются фамилии, имена
и отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также сообщается
о соответствии их квалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи
14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также ут-
рате кредитной организацией сбора за открытие филиала).
В случае положительного заключения Главного управления (Национально-
го банка) Центрального банка РФ при неполном выполнении кредитной органи-
зацией условий открытия филиалов Главное управление (Национальный банк)
указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установ-
ленные кредитной организации для устранения выявленных недостатков.
Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала на ___
листах
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка) __________________________
Приложение нр 5
(Образец сообщения Департамента банковского надзора о внесении в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении
порядкового номера филиалу кредитной организации.
Является основанием для открытия корреспондентского субсчета филиалу
кредитной организации)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального Банка РФ по
___________________________области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального Банка РФ по
___________________________ОБЛАСТИ (КРАЮ)
(по месту нахождения кредитной организации)
_____________________________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации, открывающей филиал)
Департамент информатизации
Центрального Банка РФ
Департамент методологии и
организации расчетов
Центрального Банка РФ
Настоящим сообщаем, что филиал _____________________________________
(наименование и место нахождения филиала)
внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и ему
присвоен порядковый номер ___________________________________________
(указывается порядковый номер)
Директор (заместитель) Департамента
банковского надзора ________________________
Приложение нр 6
(Образец сообщения кредитной организации об открытии счета филиалу,
направляемого в Департамент информатизации Центрального банка Российской
Федерации)
Департамент информатизации
Центрального Банка
Российской Федерации
Настоящим_______________________________________________________сообщает,
(наименование кредитной организации, открывшей филиал, ее регистрационный
номер, код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный почтовый
адрес)
что филиалу _____________________________________________________________
(наименование филиала и его порядковый номер)
______________________________________открыт счет нр ____________________
(дата открытия счета, дата и номер договора (номер счета)
об установлении коротношений)
_________________________________________________________________________
указываются наименование РКЦ и его девятизначный код по Справочнику РКЦ;
либо наименование, регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код по
Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес кредитной организации, в которой
открывается счет)
Названному филиалу присвоен код ОКПО _______________________________
(указывается код ОКПО)
девятизначный код _______________________________________________________
(указывается девятизначный код по Справочнику РКЦ в
случае открытия филиалу корреспондентского субсчета
в РКЦ)
Филиал расположен по адресу ________________________________________
(указывается точный почтовый адрес филиала)
Счет открыт в ___________________________________________________________
(указываются название и код валюты по Общероссийскому
классификатору валют)
Руководитель исполнительного органа
кредитной организации __________________________
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510