Операции повышенной степени (уровня) Риска

Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).

Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)"

Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов.

Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств.

Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.

Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности, отсутствуют по местонахождению этого юридического лица.

Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представляются в уполномоченный орган**.

Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает  основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур   обязательного  контроля,   предусмотренных Федеральным законом "О противодействии  легализации  (отмыванию)   доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за исключением оплаты  труда   и  компенсаций  в соответствии с трудовым законодательством Российской     Федерации,  выплаты  пенсий,   стипендий,  пособий  и  других
обязательных    социальных     выплат,   предусмотренных   законодательством Российской  Федерации)   с последующим снятием физическими лицами указанных денежных  средств  в  наличной   форме  или  переводами  указанных денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) других лиц.
    
Осуществление банковских операций и иных  сделок с использованием интернет-технологий.

Операции  с резидентами государств или территорий, о которых из  международных  источников  известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов   в  борьбе  с  легализацией   (отмыванием)  доходов,  полученных преступным  путем, и финансированием терроризма, или являются иностранными
государствами    или     иностранными  территориями  с   повышенным  уровнем коррупции.

Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно  производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства   или  территории,  разрешающие   свободный оборот наркотических веществ   (кроме  государств  или  территорий,   использующих  наркотические
вещества исключительно в медицинских целях).(

Положение ЦБ РФ от 19.08. 2004  N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п.2.9)

    ** Данные операции  могут   не  учитываться, если в течение периода,установленного  в  соответствии   с  настоящим  Положением  для   обновлениясведений,  полученных  в   результате идентификации клиента, установления и идентификации     выгодоприобретателей,  в   деятельности  клиента  не  было
выявлено  подозрительных  операций,   сведения  по которым представлялись в уполномоченный орган.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510