Комплаенс-функция. Обязанности

but.gif (133 bytes) Обязанности комплаенс-функции в банке заключаются:

Содействие в содействии исполнительным органам в эффективном управлении комплаенс-рисками, с которыми сталкивается банк
Консультирование в консультировании исполнительные органы о законах, правилах и стандартах, имеющих отношение к управлению комплаенс-рисками, включая информирование о последних изменениях в этой сфере
Инструктаж и обучение в обучении персонала по вопросам комплаенса и выступать в качестве контактной точки в банке в связи с запросами по этой теме от ее служащих
в принятии оформленной в письменном виде инструкции для служащих о соответствующей реализации законов, правил и стандартов посредством политик и процедур, а также других документов, таких как указания по обеспечению управления комплаенс-рисками, внутренние кодексы поведения и практические инструкции
Выявление, оценка и анализ комплаенс-риска в упреждающем порядке выявлять, документировать и анализировать комплаенс-риски, связанные с деятельностью банка, включая разработку новых продуктов и бизнес-процедур, предлагаемое установление новых видов хозяйственных и клиентских отношений или существенные изменения в характере этих отношений. Если в банке имеется комитет по новым продуктам, комплаенс-функция должна быть там представлена
в изучении способы оценки комплаенс-риска (например, с помощью показателей динамики) и использовать эти оценки для более полной оценки комплаенс-риска. В качестве средства разработки показателей динамики может применяться технология объединения или фильтрации данных, которые могут указывать на потенциальные проблемы управления комплаенс-рисками (например, растущее число претензий клиентов, необычные сделки или платежи и т.д.)
в оценке соответствие процедур и инструкций банка по комплаенсу, контролировать своевременное устранение выявленных недостатков и, если необходимо, предлагать изменения
Контроль, проверка и отчетность в осуществлении мониторинг соблюдения кредитной организацией всех применимых к ее деятельности законов, правил и стандартов путем выполнения достаточного и репрезентативного тестирования. Отчеты о результатах таких проверок передаются по направлению подчиненности комплаенс-функции в соответствии с внутренними процедурами управления рисками в банке
Специфические обязанности специфические обязанности установливаются законом (например, исполнение обязанностей по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем).
Взаимодействие с соответствующими сторонними органами, включая регулятивные органы, организации по разработке стандартов и сторонних экспертов (установленные законом обязанности и взаимодействие)

(Письмо Банка России от 02.11. 2007 № 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору", принцип 7, п. 4, 35-43)

zelpol.gif (834 bytes) Если некоторые из обязанностей исполняются служащими разных департаментов, распределение обязанностей между департаментами должно быть четким.

but.gif (133 bytes) Особенности выполнения обязанностей

Не все обязанности по комплаенсу обязательно исполняет "департамент по комплаенсу" или "отдел по комплаенсу". Обязанности по комплаенсу могут исполнять сотрудники разных департаментов.

1 юридический департамент и департамент по комплаенсу могут быть разными департаментами; юридический департамент может отвечать за консультирование руководства о законах, правилах и стандартах, имеющих отношение к управлению комплаенс-рисками, и за составление инструкций для служащих, тогда как департамент по комплаенсу может отвечать за контроль соблюдения политик и процедур и отчетность перед руководством.
2 компоненты комплаенс-функции могут находиться в подразделении по управлению операционным риском или подразделении по управлению рисками в целом в банке.
3 Если обязанности распределены между департаментами, распределение обязанностей по каждому департаменту должно быть четким. Должны также существовать подходящие механизмы сотрудничества между всеми департаментами, а также с руководителем комплаенс-функции (например, в отношении предоставления соответствующих консультаций и информации и информационного обмена). Эти механизмы должны быть достаточными для обеспечения возможности эффективного исполнения руководителем комплаенс-функции своих обязанностей.

(Письмо Банка России от 02.11. 2007 № 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору", п. 34)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510