Бизнес Коммерческого Банка (Система БКБ)

Информационно-методическая система
«Бизнес Коммерческого Банка (ИМС БКБ)

ИМС БКБ по идеологии построения и применения относится к специализированным информационным системам управления знаниями в банковской сфере. В системе представлены знания по всем направлениям деятельности Банка России и кредитных организаций. Для обеспечения процессов принятия управленческих решений предусмотрен оперативный доступ к различным видам описаний:

- бизнес-процессам, процессам управления и обеспечивающим процессам;

- порядку бухгалтерского учета операций;

- методикам расчета обязательных нормативов и показателей экономического положения банков;

- процессам формирования отчетности.

Представлен также порядок описания надзорных функций Банка России, в том числе описание допускаемых нарушений банковского и налогового законодательства, а также применяемых со стороны регулятора мер воздействия.

ИМС БКБ поддерживается в актуальном состоянии в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и документами международных организаций.

Предусмотрена ежемесячная актуализация системы.

ИМС БКБ включает описание направлений банковской деятельности, представленных в следующих информационных ресурсах:

Регистрация и лицензирование кредитных организаций

• Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций

• Уставный капитал кредитной организации

• Структурные подразделения кредитной организации

• Реорганизация кредитных организаций

• Ликвидация кредитной организации

Денежно-кредитное регулирование

• Денежно-кредитная политика

• Кредиты Банка России, обеспеченные правами требования по кредитным договорам

• Кредиты Банка России без обеспечения

• Депозиты в Банке России

• Обязательные резервы кредитных организаций

• Сделки прямого РЕПО

Банковский надзор

• Инспектирование

• Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций

• Нарушения и меры воздействия

• Инспектирование кассовой работы в КО

• Инспекционная проверка выполнения нормативов обязательных резервов

• Инспекционная проверка ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности

• Инспекционная проверка организации внутреннего контроля

• Инспекционная проверка соблюдения законодательства РФ в области ПОД/ФТ

Банковские счета

• Открытие и закрытие счетов

Депозиты кредитных организаций

• Депозиты и вклады физических лиц

• Страхование вкладов

Банковское кредитование

• Потребительское кредитование

• Автокредитование

• Кредитные карты

• Ипотечное кредитование

• Кредитование юридических лиц

• Факторинг

• Синдицированное кредитование

• Проблемная задолженность

• Гарантийные обязательства банка

• Система кредитных историй

Национальная платежная система

• Перевод денежных средств

• Перевод электронных денежных средств

• Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами

• Банковские карты

• Электронный банкинг

Валютные операции и валютный контроль

• Валютные операции

• Валютный контроль

Бухгалтерский учет

• Учетная политика

• Бухгалтерский учет операций

• Финансовые результаты

Резервы на возможные потери

• Резервы на возможные потери по ссудам

• Резервы на возможные потери по балансовым активам

Управление в кредитных организациях

• Корпоративное управление

• Финансовый менеджмент

• Оценка экономического положения банка

• Обязательные нормативы

• Собственные средства (капитал)

• Показатели (система страхования вкладов)

Внутренний контроль

• Внутренний контроль в КО и банковских группах

• Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

• Внутренний контроль кассовых организаций в целях ПОД/ФТ

• Идентификация клиента кредитной организации

• Стандарты качества банковской деятельности

Безопасность банковского бизнес

• Персональные данные

• Информационная безопасность

Справочная информация

Нормативно-правовые акты и правоприменительная практика

• Нормативные документы;

• Изменения нормативно-правовых актов, вступившие в силу в 2021, 2022 г.

Каждый информационный ресурс включает:

Вопросы и ответы

• Полные и детальные ответы  на возникающие в процессе практической работы банков вопросы. Информация приводится со ссылками на источники разъяснений.

Словарь понятий

• Определения понятий, используемые в банковской деятельности, структурированные по темам. Определение каждого понятия содержит ссылку на нормативный документ и иные источники.