
Информационно-методическая система
"Бизнес Коммерческого Банка" (ИМС БКБ)
ИМС БКБ по идеологии построения и применения относится к специализированным информационным системам управления знаниями в банковской сфере. В системе представлены знания по всем направлениям деятельности Банка России и кредитных организаций. Для обеспечения процессов принятия управленческих решений предусмотрен оперативный доступ к различным видам описаний:
- бизнес-процессам, процессам управления и обеспечивающим процессам;
- порядку бухгалтерского учета операций;
- методикам расчета обязательных нормативов и показателей экономического положения банков;
- процессам формирования отчетности.
Представлен также порядок описания надзорных функций Банка России, в том числе описание допускаемых нарушений банковского и налогового законодательства, а также применяемых со стороны регулятора мер воздействия.
ИМС БКБ поддерживается в актуальном состоянии в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и документами международных организаций.
Предусмотрена ежемесячная актуализация системы.
ИМС БКБ включает описание направлений банковской деятельности, представленных в следующих информационных ресурсах:
Регистрация и лицензирование кредитных организаций
- Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций
- Уставный капитал кредитной организации
- Структурные подразделения кредитной организации
- Реорганизация кредитных организаций
- Ликвидация кредитной организации
Денежно-кредитное регулирование
- Денежно-кредитная политика
- Кредиты Банка России, обеспеченные правами требования по кредитным договорам
- Кредиты Банка России без обеспечения
- Депозиты в Банке России
- Обязательные резервы кредитных организаций
- Сделки прямого РЕПО
Банковский надзор
- Инспектирование
- Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
- Нарушения и меры воздействия
- Инспектирование кассовой работы в КО
- Инспекционная проверка выполнения нормативов обязательных резервов
- Инспекционная проверка ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности
- Инспекционная проверка организации внутреннего контроля
- Инспекционная проверка соблюдения законодательства РФ в области ПОД/ФТ
Банковские счета
- Открытие и закрытие счетов
Депозиты кредитных организаций
- Депозиты и вклады физических лиц
- Страхование вкладов
Банковское кредитование
- Потребительское кредитование
- Автокредитование
- Кредитные карты
- Ипотечное кредитование
- Кредитование юридических лиц
- Факторинг
- Синдицированное кредитование
- Проблемная задолженность
- Гарантийные обязательства банка
- Система кредитных историй
Национальная платежная система
- Перевод денежных средств
- Перевод электронных денежных средств
- Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами
- Банковские карты
- Электронный банкинг
Валютные операции и валютный контроль
- Валютные операции
- Валютный контроль
Бухгалтерский учет
- Учетная политика
- Бухгалтерский учет операций
- Финансовые результаты
Резервы на возможные потери
- Резервы на возможные потери по ссудам
- Резервы на возможные потери по балансовым активам
Управление в кредитных организациях
- Корпоративное управление
- Финансовый менеджмент
- Оценка экономического положения банка
- Обязательные нормативы
- Собственные средства (капитал)
- Показатели (система страхования вкладов)
Внутренний контроль
- Внутренний контроль в КО и банковских группах
- Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ
- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
- Внутренний контроль кассовых организаций в целях ПОД/ФТ
- Идентификация клиента кредитной организации
- Стандарты качества банковской деятельности
Безопасность банковского бизнеса
- Персональные данные
- Информационная безопасность
Справочная информация
Нормативно-правовые акты и правоприменительная практика
- Нормативные документы;
- Изменения нормативно-правовых актов, вступившие в силу в 2021, 2022 г.
Каждый информационный ресурс включает:
Вопросы и ответы
- Полные и детальные ответы на возникающие в процессе практической работы банков вопросы. Информация приводится со ссылками на источники разъяснений.
Словарь понятий
- Определения понятий, используемые в банковской деятельности, структурированные по темам. Определение каждого понятия содержит ссылку на нормативный документ и иные источники.