Кредиты Банка России, обеспеченные активами (Указание)

Документ

Название документа

Комментарий к содержанию

Комментарий к документу
Указание Банка России от 19.01.2009 № 2171-У О дополнении пункта 1 Указания Банка России от 28.11.2008 № 2139-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами" С 20 января 2009 года процентная ставка по кредитам Банка России, обеспеченным активами, предоставляемым на срок от 181 до 365 календарных дней, установлена в размере 13 процентов годовых. В Указание Банка России от 28.11.2008 № 2139-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами" внесено дополнение, согласно которому размер процентной ставки по кредитам Банка России, предоставляемым на срок от 181 до 365 календарных дней, составляет 13 процентов годовых. Указанная процентная ставка установлена в связи с решением Совета директоров Банка России от 19 января 2009 года об увеличении срока кредитования Банком России кредитных организаций в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" до 365 календарных дней. Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 21.01.2009, № 4).
Указание Банка России от 16.12.2008 № 2151-У О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" Цель изменений - расширение возможностей банков для получения дополнительной ликвидности. Теперь кредиты ЦБР, предоставляемые кредитным организациям (кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт), могут быть обеспечены не только активами, но и поручительствами банков. Это возможно, если банк-поручитель: отнесен к 1-й или 2-й классификационным группам; не имеет просроченных денежных обязательств перед ЦБР, а также недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов этих резервов, непредставленного расчета размера таких резервов; заключил с ЦБР соглашение об обеспечении кредитов поручительствами; предоставил ЦБР право на основании инкассовых поручений без распоряжения владельца счета списывать со своего счета (субсчетов) в ЦБР средства в сумме обязательств по указанным выше договорам; обладает рейтингом, который не ниже минимального уровня, установленного ЦБР. Кроме того, должны соблюдаться ограничения на максимальную суммарную величину обязательств банков по возврату кредитов ЦБР, обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя. В число активов, которые принимаются в обеспечение кредитов, включены: векселя, выданные ООО или субъектами малого предпринимательства (при условии, что вексельная сумма не меньше величины, установленной ЦБР); права требования по кредитным договорам, заемщиками по которым выступают ООО или субъекты малого предпринимательства (только если сумма основного долга по такому договору не меньше величины, определенной ЦБР). При этом вексель (кредит) должен быть отнесен к I категории качества. Ранее указанные активы в обеспечение не принимались. Предусмотрена возможность приостановления права банка на получение кредитов ЦБР. Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 21.01.2009, № 4).
Указание Банка России от 28.11.2008 № 2139-У О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами Изменен размер процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами, предоставляемым Банком России кредитным организациям. С 1 декабря 2008 года по кредитам, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 № 312-П на срок до 90 календарных дней, размер процентной ставки составляет 11 процентов годовых (ранее 10 процентов годовых). Также установлено, что по кредитам, предоставляемым на срок от 91 до 180 календарных дней, размер процентной ставки составляет 12 процентов годовых. Со дня вступления в силу данного Указания признано утратившим силу Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами". Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 28.11.2008, № 69).
Указание Банка России от 11.11.2008 № 2127-У О внесении изменений в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" Увеличена процентная ставка по кредитам, обеспеченным активами, предоставляемым на срок до 90 календарных дней включительно. Указанная процентная ставка установлена в размере 10 процентов годовых (ранее - 9 процентов годовых). Согласно Положению ЦБ РФ от 12.11.2007 № 312-П активами, предоставляемыми банками в обеспечение кредитов ЦБ РФ, являются векселя и (или) права требования по кредитным договорам, соответствующие установленным критериям, а также выпуски облигаций, перечень которых установлен Советом директоров Банка России. Указание вступило в силу с 12 ноября 2008 года. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 14.11.2008, № 66).
Указание Банка России от 23.10.2008 № 2104-У О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" Уточнен порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами. Изменениями, внесенными в Положение ЦБ РФ от 12.11.2007 № 312-П, в частности, уточнена формула расчета величины лимита кредитования по внутридневным кредитам и кредитам овернайт. Определено также, что ответственность за достоверность и обоснованность информации, подтверждающей соблюдение критериев, которым должны соответствовать кредитные договоры, права требования по которым предоставляются в обеспечение кредитов Банка России, возлагается на банк-заемщик. Установлен особый порядок применения в период до 31 декабря 2008 года отдельных норм Положения. Разработана форма Гарантийного письма, предоставляемого в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения основного счета, на который банк-заемщик предполагает получать кредиты Банка России. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 27.10.2008, № 60).
Указание Банка России от 17.10.2008 № 2098-У О внесении изменения в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" Согласно вносимым изменениям, процентная ставка в размере 9% годовых теперь применяется по кредитам ЦБР, обеспеченным активами и предоставляемым кредитным организациям на срок до 90 календарных дней включительно (ранее - до 30 дней календарных дней включительно). Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 17.10.2008, № 58).
Указание вступает в силу с 20 октября 2008 года.
Указание Банка России от 14.10.2008 № 2094-У О внесении изменения в пункт 2 Указания Банка России от 03.10.2008 № 2084-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" Пересмотрена дата вступления в силу Указания ЦБР N 2084-У, вносящего изменения в порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами. Согласно Указанию N 2084-У выпуски облигаций, которые отвечают определенным критериям и входят в перечень, установленный Советом Директоров ЦБР, также могут выступать в качестве обеспечения по кредитам ЦБР. Кроме того, Указанием N 2084-У уточнены требования к иным активам, предоставляемым в обеспечение кредитов ЦБР. Указание N 2084-У вступает в силу уже со дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ранее - только по истечении 10 дней после дня официального опубликования). Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 17.10.2008, № 58).
Указание Банка России от 14.10.2008 № 2096-У О внесении изменений в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" В целях стабилизации ситуации на внутреннем финансовом рынке и поддержания ликвидности российского банковского сектора с 9,5% до 9% годовых снижена ставка по кредитам ЦБР, обеспеченным активами и предоставляемым на срок до 30 календарных дней включительно. В перечень активов, предоставляемых банками в обеспечение кредитов Банка России, включены векселя, права требования по кредитным договорам и выпуски облигаций. Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 17.10.2008, № 58).
Указание вступает в силу с 15 октября 2008 года.
Указание Банка России от 03.10.2008 № 2084-У О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" Скорректирован порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами. В перечень активов, предоставляемых банками в обеспечение кредитов Банка России, помимо векселей и прав требования по кредитным договорам включены выпуски облигаций. Перечень выпусков облигаций, принимаемых в обеспечение по кредитам ЦБР, будет устанавливаться Советом директоров Банка России. Определены критерии, которым должны соответствовать облигации, предоставляемые банком в обеспечение кредитов ЦБР. Уточнены требования к иным активам, предоставляемых банками в обеспечение кредитов Банка России. Так, в качестве векселедателя может выступать не только акционерное общество, но и государственное унитарное предприятие или субъект РФ. Контроль за выполнением условий обеспеченности кредитов Банка России (кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт) будет осуществляться Банком России при принятии решения о предоставлении кредита, при предоставлении кредита, а также в течение срока использования банком кредита. Контроль за выполнением условий обеспеченности внутридневных кредитов будет осуществляться при расчете лимита внутридневного кредита и кредита овернайт. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 17.10.2008, № 58).
Указание Банка России от 17.09.2008 № 2064-У О внесении изменений в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" В целях стабилизации ситуации на внутреннем финансовом рынке и поддержания ликвидности российского банковского сектора с 10 до 9,5 процентов годовых снижена ставка по кредитам, обеспеченным активами и предоставляемым на срок до 30 календарных дней включительно. В роли активов по-прежнему выступают векселя и права требования по кредитным договорам. Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 18.09.2008, № 50).
Указание Банка России от 11.07.2008 № 2040-У О внесении изменений в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" Процентная ставка по кредитам, обеспеченным активами, установлена в размере 10,0 процентов годовых. Соответствующее изменение внесено в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У. Ранее установленная названным Указанием ЦБ РФ процентная ставка была на 0,25 процента ниже и составляла 9,75 процента годовых. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 16.07.2008, № 38).
Указание Банка России от 09.06.2008 № 2025-У О внесении изменений в Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" Банк России предоставляет банкам кредиты под залог векселей или прав требования по кредитным договорам. В связи с повышением с 10 июня 2008 г. ставки рефинансирования Банка России на 0,25 процентных пункта (до 10,75% годовых) повышен размер процентной ставки по кредитам ЦБР, обеспеченным активами и предоставляемым на срок до 30 календарных дней включительно. Размер процентной ставки по указанным кредитам составляет 9,75% годовых (ранее - 9,5% годовых). Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 11.06.2008, № 32).
Указание вступает в силу с 10.06.2008.
Указание Банка России от 04.06.2008 № 2018-У О внесении изменения в пункт 2.1. Положения Банка России от 12.11.2007 № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами" В настоящее время вместо определения финансового состояния кредитных организаций применяется порядок оценки экономического положения банков. Новый порядок, в частности, отменяет деление банков на категории ("финансово стабильные" и "проблемные"). На смену этим категориям пришли 5 классификационных групп. В связи с этим скорректированы требования, предъявляемые к банкам, претендующим на получение кредитов Банка России. Так, в частности, банки-заемщики должны относится к 1-й или 2-й классификационным группам (до этого получить кредит могли лишь "финансово стабильные" банки). Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 02.07.2008, № 35).
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования.
Указание Банка России от 28.04.2008 № 2001-У О внесении изменений в Указание Банка России от 14 февраля 2008 г. N 1979-У "О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами" Банк России предоставляет банкам кредиты под залог векселей или прав требования по кредитным договорам. В связи с повышением с 29 апреля 2008 года ставки рефинансирования Банка России на 0,25 процентных пункта (до 10,5% годовых) повышен размер процентной ставки по кредитам ЦБ РФ, обеспеченным активами и предоставляемым на срок до 30 календарных дней включительно. Размер процентной ставки по указанным кредитам составляет 9,5% годовых. Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" (ВБР, 30.04.2008, № 19).
Указание Банка России от 14.02.2008 № 1979-У О процентной ставке по кредитам, обеспеченным активами ОТМЕНЕНО - с 1 декабря 2008 года в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 28.11.2008 N 2139-У. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 20.02.2008, № 9).

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510