Положение ЦБР от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 04.06.2008 N 2018-У,
от 03.10.2008 N 2084-У,
от 23.10.2008 N 2104-У,
от 16.12.2008 N 2151-У)
Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790, 2003, N 2,
ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25,
ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1,
ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117) и устанавливает порядок
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных
активами, предусмотренными настоящим Положением или поручительствами
(далее - кредиты БанкаРоссии).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
Глава 1. Общие положения
1.1. Кредиты Банка России предоставляются кредитным организациям -
резидентам Российской Федерации (далее - банки), отвечающим требованиям
настоящего Положения, на условиях срочности, платности, возвратности и
обеспеченности.
1.2. В соответствии с настоящим Положением Банк России предоставляет
банкам следующие виды кредитов:
1.2.1. внутридневные кредиты - при осуществлении платежа с банковских
счетов (корреспондентских счетов, корреспондентских субсчетов) банков
сверх остатка денежных средств на них;
1.2.2. кредиты овернайт - в сумме непогашенных банками на конец
операционного дня внутридневных кредитов, указанных в подпункте 1.2.1
настоящего пункта;
1.2.3. иные кредиты.
1.3. Процентные ставки по кредитам Банка России (в том числе ставки
отсечения и средневзвешенные процентные ставки по результатам кредитных
аукционов), сроки, на которые предоставляются кредиты Банка России,
указанные в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, размер и
порядок взыскания платы за пользование внутридневными кредитами и иные
условия проведения Банком России кредитных операций с банками
устанавливаются Банком России и публикуются в "Вестнике Банка России".
1.4. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета
(корреспондентские счета, корреспондентские субсчета) банков, открытые в
Банке России или расчетных небанковских кредитных организациях,
заключивших с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении
операций в соответствии с настоящим Положением (далее - уполномоченные
РНКО). Банковские счета банков, на которые предоставляются кредиты Банка
России, именуются, в целях настоящего Положения, основными счетами.
Банк России вправе устанавливать ограничения на перечень банковских
счетов, на которые предоставляются кредиты Банка России в соответствии с
настоящим Положением. Информация о таких ограничениях и уполномоченных
РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".
1.5. Общие условия проведения кредитных операций, осуществляемых в
соответствии с настоящим Положением, определяются генеральными кредитными
договорами на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами
или поручительствами (далее - генеральные кредитные договоры),
заключаемыми между Банком России и банками на условиях, приведенных в
приложении 1 к настоящему Положению. Условия каждой кредитной операции
(кроме предоставления внутридневного
кредита), включая ее обеспечительную (залоговую) составляющую,
осуществляемой в соответствии с настоящим Положением, фиксируются в
извещении о предоставлении кредита Банка России, (приложение 2 к
настоящему Положению) (далее - Извещение), направляемом Банком России
банкам - заемщикам.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
1.6. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России производится в
сроки, указанные в Извещениях.
Проценты по кредитам Банка России уплачиваются в порядке,
предусмотренном генеральным кредитным договором.
1.7. При изменении условий предоставления кредитов Банка России,
указанных в пункте 1.3 настоящего Положения, предоставление кредитов Банка
России с применением новых условий осуществляется со дня, указанного в
решении Банка России об изменении условий предоставления кредитов Банка
России. Изменение условий предоставления кредитов Банка России не
затрагивает условий кредитов Банка России, предоставленных по состоянию на
день, начиная с которого применяются новые условия предоставления кредитов
Банка России, если иное не установлено решением Банка России об изменении
указанных условий.
1.8. Порядок осуществления операций, связанных с предоставлением и
погашением кредитов Банка России, изложен в приложении 3 к настоящему
Положению.
Глава 2. Критерии для банков - потенциальных заемщиков и
банков-заемщиков по кредитам Банка России
2.1. Банк, имеющий в соответствии с настоящим Положением и
генеральным кредитным договором право на получение кредитов Банка России
(далее - банк - потенциальный заемщик) и банк-заемщик должны
соответствовать следующим критериям:
2.1.1. отнесен к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с
нормативными актами Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.2008 N 2018-У)
2.1.2. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком
России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;
2.1.3. не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных
штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного
расчета размера обязательных резервов;
2.1.4. предоставил на основании договоров банковского счета право на
списание денежных средств на основании инкассовых поручений Банка России
без распоряжения банка - владельца счета:
в объеме обязательств банка-заемщика по кредитам Банка России, срок
исполнения которых наступил, - с основных счетов банка;
в объеме просроченных обязательств банка-заемщика по кредитам Банка
России - с корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов
банка-заемщика, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами;
2.1.5. заключил с Банком России генеральный кредитный договор,
предусматривающий предоставление соответствующего вида кредитов Банка
России на соответствующий основной счет банка.
2.2. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются на
основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), если
помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1
настоящего Положения, банк соответствует следующим критериям:
2.2.1. предоставил Банку России право осуществлять платежи с
соответствующего основного счета банка сверх остатка денежных средств на
нем в соответствии с условиями генерального кредитного договора, а также
право на списание платы за право пользования внутридневными кредитами с
соответствующего основного счета банка на основании инкассовых поручений
Банка России без распоряжения банка - владельца счета;
2.2.2. на момент предоставления внутридневного кредита на основной
счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами,
находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета
банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в
порядке, установленном настоящим Положением.
2.3. Кредиты Банка России предоставляются на основной счет банка -
потенциального заемщика (банка-заемщика), открытый в уполномоченной РНКО,
если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом
2.1 настоящего Положения, банк предоставил Банку России право на получение
информации об операциях по указанному основному счету банка.
Глава 3. Обеспечение по кредитам Банка России
3.1. Активами, предоставляемыми банками в обеспечение кредитов Банка
России, являются векселя и (или) права требования по кредитным договорам,
соответствующие критериям, установленным настоящим Положением, а также
выпуски облигаций, перечень которых установлен Советом директоров Банка
России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Кредиты Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов
овернайт, также могут быть обеспечены поручительствами банков.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.2. Если обеспечением кредита Банка России являются активы, кредит
Банка России является обеспеченным при выполнении следующих условий:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.2.1. Активы, являющиеся обеспечением по кредиту Банка России,
соответствуют критериям, установленным пунктами 3.4, 3.5, 3.7 настоящего
Положения (в зависимости от вида активов).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.2.2. Банк соблюдает порядок предоставления информации в Банк
России, предусмотренный приложением 5 к настоящему Положению, а также
порядок предоставления иных документов, предусмотренный генеральным
кредитным договором.
3.2.3. Стоимость активов, предоставленных банком в обеспечение по
кредиту Банка России, умноженная на соответствующие поправочные
коэффициенты, установленные Банком России, в течение всего предполагаемого
(оставшегося) срока пользования банком кредитом Банка России больше либо
равна сумме подлежащего предоставлению (оставшегося к погашению) кредита
Банка России и процентов по нему за предполагаемый (оставшийся) срок
пользования кредитом Банка России (для внутридневных кредитов - сумма
процентов рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту
овернайт и возможного периода пользования кредитом овернайт).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Под стоимостью векселя в целях настоящего Положения понимается
выраженная в рублях и копейках стоимость его покупки банком (но не выше
вексельной суммы); под стоимостью права требования по кредитному договору
понимается минимальная (с учетом графика погашения соответствующего
кредита, определенного в кредитном договоре, а также фактических платежей
заемщика в погашение кредита) непогашенная часть суммы основного долга по
соответствующему кредиту в течение срока использования банком кредита
Банка России, увеличенного на 60 календарных дней; под стоимостью
облигаций понимается последняя известная на начало дня предоставления
кредита Банка России, обеспеченного соответствующими облигациями, их
средневзвешенная цена, рассчитанная фондовой биржей, определенной Банком
России (информация о фондовой бирже, определенной Банком России,
публикуется в "Вестнике Банка России").
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Вексельная сумма (сумма основного долга по кредиту), указанная в
иностранной валюте, пересчитывается в рубли исходя из курса
соответствующей иностранной валюты к рублю, обусловленного в векселе
(кредитном договоре) для осуществления выплаты вексельной суммы (суммы
основного долга по кредиту), а если указанный курс в векселе (кредитном
договоре) не обусловлен - исходя из установленного Банком России
официального курса соответствующей иностранной валюты к рублю:
на день расчета стоимости соответствующего векселя (права требования
по кредитному договору) - в период, когда вексель (право требования по
кредитному договору) не находятся в залоге по кредиту Банка России;
на день предоставления кредита Банка России - в период нахождения
векселя (права требования по кредитному договору) в залоге по кредиту
Банка России.
Контроль за выполнением условий обеспеченности кредитов Банка
России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт, предусмотренных
настоящим пунктом и пунктом 3.2.1 настоящего Положения, осуществляется
Банком России при принятии решения о предоставлении кредита Банка России,
при предоставлении кредита Банка России, а также в течение срока
использования банком кредита Банка России. Контроль за выполнением условий
обеспеченности внутридневных кредитов осуществляется при расчете лимита
внутридневного кредита и кредита овернайт. Указанный контроль
осуществляется с применением документально подтвержденной актуальной
информации о соответствии активов критериям, установленным настоящим
Положением, их стоимости и величине поправочных коэффициентов, имеющейся в
подразделении Банка России, осуществляющем данный контроль.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 16.12.2008 N 2151-У)
3.2(1) Если обеспечением кредита Банка России являются
поручительство (поручительства) банка (банков), кредит Банка России
является обеспеченным при условии, что обязательства банка по кредиту
Банка России в полном объеме обеспечены поручительством одного или
поручительствами нескольких банков, каждый из которых соответствует
следующим требованиям:
банк-поручитель соответствует критериям, установленным
подпунктами 2.1.1-2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения;
банк-поручитель на основании договоров банковского счета предоставил
Банку России право на списание денежных средств в сумме обязательств по
заключенным с Банком России договорам поручительства с его
корреспондентского счета (корреспондентских субсчетов), открытого
(открытых) в Банке России, на основании инкассовых поручений без
распоряжения банка - владельца счета;
банк-поручитель обладает рейтингом, присвоенным рейтинговым
агентством, не ниже установленного Банком России (информация об
установленных Банком России минимальных уровнях рейтингов
банков-поручителей публикуется в "Вестнике Банка России");
банк-поручитель заключил с Банком России соглашение об обеспечении
кредитов Банка России поручительствами, предусмотренное приложением 3.1 к
настоящему Положению.
(п. 3.2(1) введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.3. При предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт,
помимо условий их обеспеченности, должен соблюдаться лимит кредитования по
внутридневному кредиту и кредиту овернайт (далее - лимит кредитования),
установленный по соответствующим основным счетам в генеральном кредитном
договоре. Максимальный размер единовременной задолженности банка по
внутридневному кредиту по основному счету (лимит внутридневного кредита и
кредита овернайт) рассчитывается в соответствии с формулой, приведенной в
приложении 4 к настоящему Положению.
(п. 3.3 в ред. Указания ЦБ РФ от от 23.10.2008 N 2104-У)
При предоставлении кредитов Банка России, обеспеченных
поручительствами, должны соблюдаться ограничения на максимальную суммарную
величину обязательств банков по возврату кредитов Банка России,
обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя. Данные
ограничения доводятся до сведения банков путем направления Банком России
банкам соответствующих уведомлений.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.4. Вексель, предоставляемый банком в обеспечение по кредиту Банка
России, должен соответствовать следующим критериям:
3.4.1. вексель оформлен с соблюдением законодательства Российской
Федерации, а также стандартов выдачи и погашения векселей, утвержденных
саморегулируемыми организациями участников вексельного рынка, заключившими
с Банком России соглашение о взаимодействии (далее - Стандарты)
(информация об указанных организациях публикуется в "Вестнике Банка
России");
3.4.2. все надписи на векселе совершены на русском языке;
3.4.3. вексель выписан в рублях или в одной из иностранных валют,
перечень которых установлен Банком России;
3.4.4. вексель является простым;
3.4.5. вексель имеет срок платежа "по предъявлении", или "по
предъявлении, но не ранее", или "на определенный день", или "во столько-то
времени от составления";
3.4.6. срок платежа по векселю (дата истечения срока предъявления
векселя к платежу) наступает не раньше, чем через 60 календарных дней
после наступления срока (предполагаемого срока) возврата кредита Банка
России;
3.4.7. вексель отнесен к I или II категории качества в соответствии с
Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке
формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по
ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года N 5774, 20
апреля 2006 года N 7728, 27 декабря 2006 года N 8676 ("Вестник Банка
России" от 7 мая 2004 года N 28, от 4 мая 2006 года N 26, от 15 января
2007 года N 1) (далее - Положение Банка России N 254-П);
3.4.8. вексель не обременен другими обязательствами банка-заемщика, в
отношении векселя отсутствуют споры и предъявленные в установленном
порядке требования;
3.4.9. банк-заемщик является собственником векселя (в качестве
первого векселедержателя или на основании непрерывного ряда
индоссаментов);
3.4.10. векселедатель или лицо, солидарно с ним отвечающее за платеж
по векселю, отвечает требованиям Банка России, установленным пунктом 3.6
настоящего Положения.
3.4.11. вексельная сумма не меньше величины, установленной Банком
России (данное требование применяется, если лицом, указанным в
подпункте 3.4.10 настоящего пункта, является общество с ограниченной
ответственностью и(или) субъект малого предпринимательства).
(п. 3.4.11 введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.5. Банк-заемщик гарантирует, что право требования по кредитному
договору, предоставляемое банком-заемщиком в обеспечение по кредиту Банка
России, кредитный договор, которым удостоверяется указанное право, а также
кредит, предоставленный в соответствии с указанным договором соответствуют
следующим критериям:
(в ред. Указания ЦБ РФ от от 23.10.2008 N 2104-У)
3.5.1. кредитный договор заключен с соблюдением законодательства
Российской Федерации, и правом, применимым к указанному договору, является
российское право; обязательства перед банком-заемщиком по указанному
кредитному договору возникают у организации - резидента Российской
Федерации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.5.2. сумма основного долга по кредиту выражена в рублях или в одной
из иностранных валют, перечень которых установлен Банком России;
3.5.3. кредитный договор предусматривает погашение суммы (последней
части суммы) основного долга по кредиту в срок не ранее, чем через 60
календарных дней после наступления срока (предполагаемого срока) погашения
суммы (последней части суммы) основного долга по кредиту Банка России;
3.5.4. кредитный договор не содержит ограничений на переход прав
требований кредитора к другому лицу;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.5.5. право требования по кредитному договору не обременено иными
обязательствами банка-заемщика, в отношении указанного права требования
отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;
3.5.6. кредит отнесен к I или II категории качества в соответствии с
Положением Банка России N 254-П;
3.5.7. заемщик или лицо, солидарно с ним отвечающее за возврат суммы
основного долга по кредиту, отвечает требованиям, установленным пунктом
3.6 настоящего Положения.
3.5.8. Ответственность за достоверность и обоснованность информации,
приводимой в представленных документах и подтверждающей соблюдение
критериев, предусмотренных подпунктами 3.5.1-3.5.7 настоящего пункта,
возлагается на банк-заемщик.
(пп. 3.5.8 введен Указанием ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
3.5.9. сумма основного долга по кредиту не меньше величины,
установленной Банком России (данное требование применяется, если лицом,
указанным в подпункте 3.5.7 настоящего пункта, является общество с
ограниченной ответственностью и(или) субъект малого
предпринимательства).
(п. 3.5.9 введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.6. В качестве лица, указанного в подпункте 3.4.10 пункта 3.4
и в подпункте 3.5.7 пункта 3.5 настоящего Положения, может выступать
субъект Российской Федерации, соответствующий требованиям, установленным
Банком России. Кроме того, в качестве лица, указанного в подпункте 3.4.10
пункта 3.4 и в подпункте 3.5.7 пункта 3.5 настоящего Положения, может
выступать организация, соответствующая критериям, указанным в
подпунктах 3.6.1, 3.6.2 настоящего пункта, или критериям, указанным в
подпунктах 3.6.2 - 3.6.4 настоящего пункта (далее -организация), а именно:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 23.10.2008 N 2104-У)
3.6.1. организация включена в перечень, установленный Банком России
(указанный перечень публикуется в "Вестнике Банка России");
3.6.2. организация имеет долю в уставном капитале банка-заемщика
(банка - потенциального заемщика) в размере не более 20 процентов его
уставного капитала или имеет не более 20 процентов акций банка-заемщика
(банка - потенциального заемщика), и банк-заемщик (банк - потенциальный
заемщик) имеет долю в уставном капитале организации в размере не более
20 процентов ее уставного капитала или имеет не более 20 процентов акций
организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.6.3. организация является резидентом Российской Федерации;
3.6.4. организация отвечает следующим требованиям:
зарегистрирована в организационно-правовой форме акционерного
общества или государственного унитарного предприятия; организация также
может быть зарегистрирована в организационно-правовой форме общества с
ограниченной ответственностью и(или) иметь статус субъекта малого
предпринимательства при условии, что соответствующий вексель (кредит)
отнесен к I категории качества в соответствии с Положением Банка России
N 254-П;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
период деятельности составляет не менее 3 лет с даты государственной
регистрации (включая организации, реорганизованные в форме преобразования)
или с даты реорганизации (в форме, отличной от преобразования);
осуществляет виды экономической деятельности, указанные в разделах
A-I Общероссийского классификатора видов экономической деятельности ОК
029-2001 (ОКВЭД) (КДЕС Ред.1), если соответствующий вексель (кредит)
отнесен к I категории качества в соответствии с Положением Банка России
N 254-П, или виды экономической деятельности, указанные в разделах C-G, I
ОКВЭД, если соответствующий вексель (кредит) отнесен ко II категории
качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П (если
организация не является векселедателем по соответствующему векселю
(заемщиком по соответствующему кредитному договору), векселедатель
(заемщик) не должен осуществлять виды деятельности, указанные в разделе J
ОКВЭД);
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 16.12.2008 N 2151-У)
бухгалтерская отчетность и другая информация об организации
соответствуют требованиям, установленным отдельным нормативным актом Банка
России (данное требование не применяется, если соответствующий вексель
(кредит) отнесен к I категории качества в соответствии с Положением Банка
России N 254-П).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.7. Облигации, предоставляемые банком в обеспечение кредитов Банка
России, должны соответствовать следующим критериям:
3.7.1. выпуск облигаций включен в опубликованный в "Вестнике Банка
России" перечень выпусков облигаций, которые в соответствии с решением
Совета директоров Банка России могут приниматься в обеспечение кредитов
Банка России в соответствии с настоящим Положением;
3.7.2. облигации соответствуют требованиям, установленным подпунктами
3.7.2 - 3.7.5 пункта 3.7 Положения Банка России от 4 августа 2003 года
N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг",
зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 29 августа
2003 года N 5033, 18 октября 2005 года N 7081 ("Вестник Банка России" от
19 ноября 2003 года N 62, от 26 октября 2005 года N 56) (далее - Положение
Банка России N 236-П).
(п. 3.7 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Глава 4. Заключительные положения
4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
4.2. Положения абзаца пятого подпункта 3.6.4 пункта 3.6 Положения,
подпунктов 1.2-1.4 пункта 1, абзаца второго пункта 2, абзаца второго
подпункта 3.1 пункта 3 приложения 5 к Положению (кроме предоставления
другой информации, полученной банком в соответствии с подпунктами 1.1 и
1.5 пункта 1 приложения 5 к Положению) до 31 декабря 2008 года не
применяются к кредитным организациям, отвечающим требованиям,
установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике
Банка России".
Положения абзаца первого пункта 3.5, подпункта 3.5.8 пункта 3.5 и
абзаца восьмого подпункта 3.2.3 пункта 3.2 приложения 3 и приложения 8 к
настоящему Положению применяются до 31 декабря 2008 года и только к
кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом
директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России".
(п. 4.2 введен Указанием ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.М. Игнатьев
______________________________
* Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003
года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" и изменения в
него не нуждаются в государственной регистрации на основании писем
Министерства юстиции Российской Федерации от 5 августа 2003 года
N 07/8121-АК, от 31 января 2005 года N 01/677-ВЯ и от 27 октября 2006 года
N 01/9423-СВ.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г.
Регистрационный N 10658
Приложение 1
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У,от 23.10.2008 N 2104-У,
от 16.12.2008 N 2151-У)
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N _____
на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами
или поручительствами
г.____________________ "___"_________________ ______г.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице
________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании доверенности от "___" ______________ ______года
N _____________, в дальнейшем именуемый "Банк России", с одной стороны, и
_________________________________________________________________________
(наименование банка-заемщика)
в лице__________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании________________________, в дальнейшем именуемый
(устава, доверенности*(1) - нужное вписать)
"Банк", с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые "Стороны",
заключили настоящий договор о нижеследующем.
1. Предмет договора
1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в
порядке, установленных Положением Банка России от 12 ноября 2007 года
N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами или поручительствами" (далее -
Положение) и настоящим договором, на следующий банковский счет
(следующие банковские счета) Банка:
N ______________________________________________________________________,
_____________________________________________________________________*(2)
(наименование филиала, который имеет право совершения операций по
банковскому счету)
открытый в ______________________________________________________________
(наименование подразделения расчетной сети Банка России;
_________________________________________________________________________
расчетной небанковской кредитной организации (далее - уполномоченная РНКО)
БИК __________________________________________________________________
(БИК подразделения расчетной сети Банка России или уполномоченной PHKO),
корреспондентский счет в Банке России N ___________________(далее -
основной счет N __*(3))
(только для уполномоченной РНКО)
________________________________________________________________________,
(кредиты Банка России; внутридневные кредиты, кредиты овернайт; кредиты
Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт - нужное
вписать)
лимит кредитования по счету
__________________ рублей_____________________________________рублей*(4),
(цифрами) (прописью)
(далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать
задолженность по полученным в соответствии с настоящим договором кредитам
и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке, определенных
Положением и настоящим договором.
2. Условия кредитования
2.1. Процентные ставки по кредитам Банка России устанавливаются
Банком России или определяются на кредитном аукционе.
Начисление процентов по кредиту Банка России производится по формуле
простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления
кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день
исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней
соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по
основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня.
2.2. Кредиты Банка России предоставляются Банком России на сроки,
указанные в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной
процентной ставке (приложение 6 к Положению) или Заявке на участие в
кредитном аукционе (приложение 7 к Положению), с учетом условий
предоставления соответствующих кредитов Банка России, установленных Банком
России. Кредиты овернайт предоставляются на срок 1 рабочий день.
3. Заключение кредитных и обеспечительных договоров
3.1. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты
Банка России в рамках настоящего договора, считаются заключенными:
3.1.1. для кредитов овернайт - при наличии непогашенного на конец
операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка - после
зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме
указанного непогашенного внутридневного кредита;
3.1.2. для иных кредитов - при наличии Заявления Банка на получение
кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки Банка
на участие в кредитном аукционе - после зачисления Банком России
(уполномоченной РНКО) суммы кредита Банка России на основной счет Банка на
основании указанного Заявления (указанной Заявки) Банка. При этом Банк
соглашается с тем, что по итогам проведенного кредитного аукциона его
Заявка на участие в кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в
порядке, предусмотренном Положением, по ставке, определенной Банком России
в соответствии с Положением.
3.2. Существенные условия заключенных кредитных договоров фиксируются
в Извещении о предоставлении кредита Банка России, (приложение 2 к
Положению) (далее - Извещение), являющемся неотъемлемой частью
настоящего договора.
Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита Банка России
(кроме внутридневного кредита). Банк соглашается с указанными в Извещении
суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование
кредитом, сроком кредита, днем возврата кредита, а также с составом
залога и его оценкой, определенными в порядке, установленном
Положением и настоящим договором.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.3. Существенные условия договоров залога или
договоров поручительства, обеспечивающих исполнение
обязательств Банка перед Банком России по кредитным договорам, заключенным
в рамках настоящего договора, фиксируются в Извещениях. Договоры залога,
за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт,
заключаются в отношении активов, включенных в состав активов,принимаемых
в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий
основной счет, свободных от залога, обеспечения внутридневного
кредита, Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной
процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе (за
исключением Заявки (Заявления), на основании которой (которого)
предоставляется соответствующий кредит Банка России) в количестве,
необходимом и достаточном для выполнения условий обеспеченности кредита
Банка России, установленных Положением. Договоры залога, оформляющие
обеспечение кредита овернайт, заключаются в отношении активов, являющихся
обеспечением внутридневного кредита, погашаемого за счет указанного
кредита овернайт.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.4. Активы, принятые Банком России для обеспечения возможности
получения Банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет,
свободные от залога, от обеспечения Заявлений на получение кредита Банка
России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в
кредитном аукционе, являются обеспечением внутридневных кредитов,
предоставляемых на указанный основной счет Банка.
3.5. Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в
отношении которых будут заключаться указанные выше договоры залога, и
соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком
России: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на
соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую
очередь - пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие
критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь
осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям,
установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую
очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным
подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных
групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной
стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при
равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения
последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к
платежу).
(п. 3.5 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.6. Банк подтверждает, что знает установленный Положением порядок
включения Банком России активов в состав активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, исключения Банком России активов из
состава указанных активов и возврата Банком России активов Банку и
согласен с ним.
(п. 3.6 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.7. Банк соглашается с тем, что он несет риски любых убытков,
которые могут возникнуть в связи с неполучением Банком от Банка России (по
вине Банка) в соответствии с процедурой, предусмотренной Положением,
активов, исключенных Банком России из состава активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, или не включенных Банком России в
состав указанных активов, начиная с третьего рабочего дня, следующего за
днем получения Банком соответствующего уведомления Банка России,
предусмотренного Положением.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.8. Банк соглашается, что при обращении Банком России взыскания на
векселя и права требования по кредитным договорам, являющиеся обеспечением
кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора,
начальная цена, с которой начинаются торги по реализации указанных
активов, устанавливается в размере, равном стоимости данных активов,
определенной в порядке, установленном Положением (с применением
поправочных коэффициентов Банка России и курсов
иностранных валют к рублю, действующих на день расчета стоимости активов).
Банк соглашается, что обращение взыскания на облигации, являющиеся
обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего
договора, осуществляется путем выставления Банком России или, по его
поручению, третьим лицом заявки на продажу указанных облигаций на фондовой
бирже, определенной Банком России, по цене не ниже стоимости указанных
облигаций, определенной в порядке, установленном Положением, на день
выставления указанной заявки.
(п. 3.8 в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.9. Днем предоставления кредита Банка России (кроме внутридневного
кредита) в соответствии с настоящим договором является день зачисления
суммы кредита на основной счет Банка; днем предоставления внутридневного
кредита - день исполнения Банком России расчетного документа,
предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток
денежных средств, имеющихся на данном счете.
4. Порядок погашения кредитов Банка России
4.1. Кредиты Банка России (за исключением внутридневных кредитов)
погашаются путем предъявления Банком России инкассовых поручений к
основным счетам Банка, на которые были предоставлены соответствующие
кредиты. В аналогичном порядке осуществляется уплата процентов по кредитам
Банка России и досрочное погашение кредитов Банка России, в том числе
инициированное Банком России в соответствии с подпунктом 5.4.7 пункта 5.4
настоящего договора.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
4.2. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной
счет Банка, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит,
денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного
внутридневного кредита.
4.3. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России
является:
4.3.1. по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств
на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка
России по выданному на данный счет внутридневному кредиту;
4.3.2. по иному кредиту - день списания денежных средств с банковских
счетов Банка и (или) банков - поручителей в погашение требований Банка
России по кредиту Банка России или день поступления в Банк России выручки
от реализации активов, принятых в залог для обеспечения кредита Банка
России, в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по
кредиту Банка России.
При этом к требованиям по кредиту Банка России относятся: сумма
процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка
России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с
реализацией залога и иные расходы, связанные с погашением требований Банка
России.
4.4. Погашение требований Банка России по кредиту Банка России должно
осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы
Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается
задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается
задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в
последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за
неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка
России.
4.5. Погашение суммы основного долга по кредитам, предоставленным в
рамках настоящего договора, осуществляется в сроки, указанные в
Извещениях, уплата процентов - одновременно с погашением суммы основного
долга (кроме досрочного погашения части суммы основного долга). По
кредитам, предоставленным на срок более 30 календарных дней, Банк
уплачивает проценты 20 числа каждого календарного месяца за период со дня,
следующего за днем предоставления кредита (предыдущей уплаты Банком
процентов по данному кредиту Банка России) по день уплаты процентов
включительно.
4.6. Допускается полное или частичное досрочное погашение Банком
кредитов Банка России, при условии предварительного уведомления Банком
Банка России об этом в произвольной письменной форме. Указанное
уведомление должно быть подписано уполномоченным должностным лицом Банка и
содержать ссылку на Извещение, в котором указаны условия предоставления
досрочно погашаемого кредита Банка России, а также сумму, которую Банк
намерен досрочно погасить и дату предполагаемого досрочного погашения
(частичного погашения) кредита Банка России.
Уведомление Банка о досрочном погашении кредита в неисполненной части
после дня предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения)
кредита Банка России, указанного в уведомлении Банка, считается
аннулированным.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5. Права, обязанности и ответственность сторон
5.1. Стороны обязуются:
5.1.1. соблюдать порядок предоставления и погашения кредитов Банка
России, условия обеспеченности кредитов Банка России, установленные
Положением и настоящим договором;
5.1.2. сохранять конфиденциальность сведений об операциях,
осуществляемых в рамках настоящего договора, за исключением случаев, когда
раскрытие информации об этих операциях третьим лицам осуществляется в
целях исполнения требований законодательных и иных нормативных актов или
процедур, предусмотренных настоящим договором.
5.2. Банк обязуется:
5.2.1. погашать задолженность по кредитам Банка России и уплачивать
проценты по нему в порядке и в сроки, установленные настоящим договором,
Извещениями или требованиями Банка России о досрочном погашении кредитов
Банка России, указанными в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора;
5.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России и другие
документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе,
подписями уполномоченных должностных лиц Банка, а представляемые в
электронном виде - аналогами собственноручной подписи в соответствии с
соглашением между Банком и Банком России;
5.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих
реквизитов, указанных в настоящем договоре, не менее чем за 30 календарных
дней до их изменения;
5.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств
по погашению суммы основного долга по кредиту Банка России уплачивать
неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется исходя из ставки
рефинансирования Банка России, действующей на день погашения кредита,
установленный Извещением или требованием Банка России о досрочном
погашении кредитов Банка России, указанным в подпункте 5.4.7 пункта 5.4
настоящего договора, на остаток просроченной задолженности по основному
долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый
календарный день просрочки по день удовлетворения требований Банка России
по возврату основного долга по кредиту включительно;
5.2.5. предоставлять в Банк России информацию, предусмотренную
приложением 5 к Положению, об организациях, указанных в пункте 3.6
Положения, если указанные организации подлежат проверке соответствия
требованиям Банка России, установленным подпунктами 3.6.2-3.6.4 пункта 3.6
Положения, а также представлять в Банк России с сопроводительным письмом,
подписанным уполномоченным должностным лицом Банка, выписки из лицевых
счетов, подтверждающих не погашенную сумму основного долга по кредитам,
права требования по которым включены в состав активов, принимаемых
в обеспечение кредитов Банка России, не позднее рабочего
дня, следующего за днем изменения указанной суммы основного долга по
кредиту и по состоянию на первое число каждого месяца в срок не позднее
3-го рабочего дня соответствующего месяца;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.2.6. в письменной форме уведомлять Банк России о ставших ему
известными фактах несоответствия активов, включенных в состав активов,
принимаемых в обеспечение кредитов Банка России,тем критериям,соответствие
которым указанных активов было подтверждено Банком в порядке,
предусмотренном Положением, не позднее следующего рабочего дня после
получения Банком документального подтверждения указанных нарушений;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.2.7. В случае получения требования Банка России о замене
(предоставлении дополнительного) обеспечения вследствие нарушения условий
обеспеченности кредита Банка России осуществлять замену (предоставление
дополнительного) обеспечения по кредиту Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.2.8. не совершать действий, направленных на обременение (в том
числе передачу в залог) активов, являющихся обеспечением кредитов Банка
России, за исключением обременения по кредитам Банка России,
предоставленным в рамках настоящего договора.
(п. 5.2.8 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.3. Банк России обязуется:
5.3.1. предоставлять Банку кредиты в соответствии с Положением с
учетом лимитов кредитования, установленных настоящим договором, при
соблюдении условий обеспеченности кредитов Банка России, установленных
Положением, процедуры заключения кредитных договоров и договоров залога,
предусмотренной Положением и настоящим договором, а также в случае если
право Банка на получение кредитов Банка России не приостановлено в
соответствии с подпунктами 5.4.1, 5.4.2 пункта 5.4 настоящего договора;
5.3.2. в случае излишнего взыскания в погашение требовании Банка
России по кредиту Банка России денежных средств с банковских счетов Банка
- возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на
соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму
излишне взысканных денежных средств.
Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной
сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на
день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных
средств. Начисление процентов осуществляется начиная со дня, следующего за
днем излишнего взыскания денежных средств, по день возврата излишне
взысканных денежных средств Банку включительно. При расчете суммы
процентов количество календарных дней в году принимается равным 365 (366).
5.3.3. перечислить превышение суммы выручки от реализации активов,
принятых в залог по кредиту Банка России, предоставленному в рамках
настоящего договора, над суммой требований Банка России к Банку по
указанному кредиту, на основной счет Банка, на который был предоставлен
соответствующий кредит Банка России, не позднее следующего рабочего дня
после полного погашения требований Банка России по соответствующему
кредиту Банка России.
5.4. Банк России вправе:
5.4.1. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка
России в рамках настоящего договора при несоответствии Банка критериям,
установленным Положением, со дня, на начало которого Банк России
располагает документальным подтверждением несоответствия Банка указанным
критериям, по день, на начало которого Банк России (подразделение Банка
России, осуществляющее предоставление кредитов в соответствии с настоящим
договором) располагает документальным подтверждением соответствия Банка
указанным критериям, а также приостанавливать право Банка на получение
кредитов Банка России на основные счета в случае начала осуществления
процедуры исключения соответствующих основных счетов из настоящего
договора или уменьшения лимитов кредитования, установленных по
соответствующим основным счетам;
5.4.2. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка
России на неопределенный срок, направив Банку соответствующее уведомление
(в произвольной письменной форме);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.4.3. в одностороннем порядке изменять сумму лимита (лимитов)
кредитования, указанных в настоящем договоре, и условия кредитов,
предоставленных Банку в рамках настоящего договора, а также устанавливать
максимальную общую сумму кредитов Банка России, указанных в подпункте
1.2.3 пункта 1.2 Положения, которую вправе получить Банк в рамках
настоящего договора, и (или) максимальную величину единовременной
задолженности Банка по указанным кредитам Банка России, направляя Банку
соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.4.4. осуществлять отбор обеспечения по кредиту Банка России из
состава активов, предоставленных Банком в этих целях Банку России, в
порядке, определенном настоящим договором;
5.4.5. включать активы в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, и исключать активы из состава указанных активов в
порядке, установленном Положением, в том числе проводить проверку
указанных активов с выходом в Банк;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.4.6. при нарушении условий обеспеченности кредита Банка России,
установленных Положением, осуществлять в одностороннем порядке изменение
состава обеспечения соответствующего кредита Банка России в порядке,
предусмотренном Положением, с направлением Банку нового Извещения, а при
невозможности такого изменения в случаях, предусмотренных Положением,
направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о замене
(предоставлении дополнительного) обеспечения;
5.4.7. направлять Банку требование (в произвольной письменной форме)
о досрочном погашении кредита Банка России в случае:
несоответствия Банка критерию, установленному подпунктом 2.1.1 пункта
2.1 Положения;
несоответствия Банка хотя бы одному из критериев, указанных в
подпунктах 2.1.2, 2.1.3 пункта 2.1 Положения, если кредит Банка России
предоставлен на срок более 30 календарных дней;
невыполнения Банком требований Банка России о замене (предоставлении
дополнительного) обеспечения;
невозможности осуществления Банком России переформирования (замены)
обеспечения по предоставленному кредиту Банка России в течение четырех
рабочих дней со дня выявления Банком России нарушения обеспеченности
кредита Банка России;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.4.8. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком
обязательств по кредитам Банка России:
осуществлять списание денежных средств в размере неисполненных
обязательств Банка с банковских счетов, указанных в пункте 1.1 настоящего
договора, а также иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России,
не являющихся основными счетами, без распоряжения Банка - владельца счета;
обратить взыскание во внесудебном порядке на активы, являющиеся
предметом залога по кредитам Банка России, предоставленным в рамках
настоящего договора, в том числе с привлечением третьих лиц. В случае
реализации активов с публичных торгов Банк России вправе подписать
протокол о результатах торгов. Банк России вправе также заключить договор
со специализированной организацией на реализацию активов.
5.4.9. приобрести облигации, на которые было обращено взыскание в
соответствии с настоящим договором, которые не были реализованы Банком
России или, по его поручению, третьим лицом в течение четырех торговых
дней на фондовой бирже, по цене, равной последней средневзвешенной цене,
рассчитанной указанной фондовой биржей по состоянию на начало дня
приобретения указанных облигаций Банком России, с зачетом в счет покупной
цены облигаций требований по кредиту Банка России, обеспеченному
указанными облигациями.
(пп. 5.4.9 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
5.5. Банк вправе:
5.5.1. досрочно (полностью или частично) погасить кредиты Банка
России, полученные в рамках настоящего договора, при условии соблюдения
процедуры досрочного погашения кредитов Банка России, установленной
настоящим договором;
5.5.2. обратиться в Банк России с просьбой о возврате активов, ранее
принятых Банком России с целью обеспечения возможности получения Банком
кредитов Банка России (возврат Банком России Банку указанных активов
осуществляется в порядке, предусмотренном приложением 3 к Положению);
5.5.3. осуществить замену активов, находящихся в залоге по кредитам
Банка России, в порядке, предусмотренном Положением.
5.5.4. осуществить с согласия Банка России замену поручителей,
поручительства которых являются обеспечением кредита Банка России.
6. Прочие положения. Ответственность сторон
6.1. Стороны не обязаны страховать активы, переданные в залог по
кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора.
6.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении
операций по предоставлению кредитов Банка России может осуществляться
посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей
достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему
договору.
6.3. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение
(ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему договору, если
данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия
обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с
гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после
заключения настоящего договора и непосредственно повлиявших на возможность
исполнения Сторонами обязательств по настоящему договору. При наступлении
обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств
по настоящему договору приостанавливается на срок действия этих
обстоятельств.
7. Срок действия договора. Порядок его изменения и расторжения
7.1. Настоящий договор вступает в силу со второго рабочего дня,
следующего за днем его подписания последней из Сторон.
7.2. Изменения в настоящий договор вносятся путем заключения
дополнительного соглашения к нему (в письменной форме), подписанного
уполномоченными должностными лицами сторон, или путем направления Банком
России Банку уведомления в соответствии с подпунктом 5.4.3 пункта 5.4
настоящего договора. Процедура заключения дополнительных соглашений к
настоящему договору установлена Положением.
7.3. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий
договор при одновременном соблюдении следующих условий:
7.3.1. Сторона, инициирующая расторжение настоящего договора,
направила другой Стороне уведомление о расторжении настоящего договора (в
произвольной письменной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения
настоящего договора, причем указанная дата наступает не ранее чем через 5
рабочих дней после дня направления указанного уведомления;
7.3.2. между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего
договора отсутствуют неисполненные денежные обязательства, возникшие в
рамках настоящего договора;
7.3.3. Банк России возвратил Банку активы, принятые Банком России для
обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России в рамках
настоящего договора.
7.4. Уведомление о расторжении настоящего договора, не
соответствующее требованиям, установленным подпунктом 7.3.1 пункта 7.3
настоящего договора, считается недействительным.
7.5. При выполнении всех указанных в пункте 7.3 настоящего договора
условий на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный
в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается
расторгнутым с указанного дня.
7.6. При невыполнении условий, установленных в подпунктах 7.3.2,
7.3.3 пункта 7.3 настоящего договора, на день предполагаемого расторжения
настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны,
настоящий договор считается расторгнутым со дня, отстоящего ото дня
выполнения указанных условий на 10 календарных дней.
7.7. С рабочего дня, предшествующего дню, указанному в уведомлении
инициативной Стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего
договора, кредиты Банка России в рамках настоящего договора не
предоставляются.
8. Заключительные положения
8.1. Настоящий договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из
которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из _________ страниц,
на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон;1 экземпляр
передается Банку, 2 экземпляра хранятся в Банке России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
8.2. Местонахождение и реквизиты сторон:
Банк России_________________________________________________________
Банк________________________________________________________________
(почтовый адрес, регистрационный номер, БИК, ИНН)
Уполномоченное должностное лицо Банка Уполномоченное должностное лицо
России: банка:
Должность: Должность:
Ф.И.О.: Ф.И.О.:
Подпись: Подпись:
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Ф.И.О.: Ф.И.О.:
Подпись: Подпись:
М.П. М.П.
______________________________
*(1) Указываются также номер и дата доверенности.
*(2) Строка приводится только для основных счетов, являющихся
корреспондентскими субсчетами.
*(3) Указывается порядковый номер основного счета (1, 2, 3 и т.д.) в
порядке перечисления основных счетов в договоре.
*(4) Данный абзац включается в текст Договора только в случае
заключения Договора на предоставление на указанный основной счет
внутридневных кредитов и кредитов овернайт. Текст данного абзаца до
настоящей сноски включается в текст договора необходимое количество раз в
зависимости от количества основных счетов.
Приложение 2
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
Извещение
о предоставлении кредита Банка России
N _________ от "___" __________ ______ г.
_________________________________________________________________________
(наименование Банка и его регистрационный номер)
в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами" (далее Положение),
генеральным кредитным договором на предоставление кредитов Банка России,
обеспеченных активами или поручительствами, от "___" __________ ______ г.
N _____ (далее - генеральный кредитный договор),
Заявлением на получение кредита Банка России по фиксированной
процентной ставке от "___" __________ ______ г. N _____*(1)
Заявкой на участие в кредитном аукционе от "___" __________
______ г. N _____*(2) "___" __________ ______ г. Банком России
предоставлен ____________________________________________________ в сумме
(кредит; кредит овернайт - нужное вписать)
______________ ___________________________________________________ рублей
(сумма цифрами) (сумма прописью)
на срок __________ календарный день (календарных дней) под
________ процентов годовых.
Банк России вправе в одностороннем порядке изменить процентную
ставку, указанную в настоящем Извещении, путем направления Банку
уведомления в произвольной письменной форме. Новая процентная ставка
подлежит применению со дня, указанного в данном уведомлении.
Сумма кредита Банка России перечислена на банковский счет Банка
N _______________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________*(3)
(наименование филиала банка, который имеет право совершения операций
по банковскому счету)
в подразделении расчетной сети Банка России (уполномоченной расчетной
небанковской кредитной организации)
________________________________________________________________________.
(БИК подразделения расчетной сети Банка России; наименование и БИК
уполномоченной РНКО)
Обеспечением исполнения обязательств Банка по кредиту Банка России
является залог активов, перечисленных ниже, общей стоимостью,
определенной в соответствии с Положением ________________________________
(сумма цифрами и прописью)
рублей, копеек*(4).
------+--------------------+---------------------+----------------------+
¦N п/п¦Серия, номер и дата ¦ Векселедатель ¦ Стоимость активов (с ¦
¦ ¦ выдачи векселя; ¦ (заемщик, эмитент) ¦ учетом поправочных ¦
¦ ¦ номер и дата ¦ ¦ коэффициентов, ¦
¦ ¦кредитного договора;¦ ¦ установленных Банком ¦
¦ ¦ государственный ¦ ¦России), определенная ¦
¦ ¦ регистрационный ¦ ¦ в порядке, ¦
¦ ¦ номер выпуска ¦ ¦ установленном ¦
¦ ¦ облигаций ¦ ¦Положением (руб. коп.)¦
+-----+--------------------+---------------------+----------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+-----+--------------------+---------------------+----------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----+--------------------+---------------------+-----------------------
Обеспечением исполнения обязательств Банка по кредиту Банка России
являются поручительства следующих кредитных организаций*(5):
------+-----------------+------------+--------------+-------------------+
¦N п/п¦Полное фирменное ¦Регистрацио-¦ Номер и дата ¦ Величина, в ¦
¦ ¦ наименование ¦ нный номер ¦ соглашения ¦ пределах которой ¦
¦ ¦ кредитной ¦ кредитной ¦об обеспечении¦ кредитная ¦
¦ ¦ организации - ¦организации ¦ кредитов ¦ организация - ¦
¦ ¦ поручителя ¦- поручителя¦ Банка России ¦поручитель отвечает¦
¦ ¦ ¦ ¦поручительст- ¦за возврат кредита ¦
¦ ¦ ¦ ¦ вами ¦Банка России (руб.)¦
+-----+-----------------+------------+--------------+-------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦
+-----+-----------------+------------+--------------+-------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------+------------+--------------+-------------------+
¦Итого¦ х ¦ х ¦ х ¦ ¦
¦ : ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----+-----------------+------------+--------------+--------------------
Кредитные организации - поручители отвечают за уплату процентов и
неустойки (пени) по кредиту Банка России, а также иных расходов (убытков)
Банка России, связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Банком
обязательств по кредиту Банка России.
Банк обязан погасить сумму основного долга по кредиту Банка России
"___" __________ ______ года.
Сроки погашения процентов по кредиту, предоставленному в соответствии
с настоящим Извещением, определяются в соответствии с генеральным
кредитным договором.
Банк России вправе потребовать досрочного погашения кредита,
предоставленного в соответствии с настоящим Извещением, в случаях и в
порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.
Допускается полное или частичное досрочное погашение Банком кредитов
Банка России в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.
Погашение требований Банка России по кредиту, предоставленному в
соответствии с настоящим Извещением, производится в соответствии с
порядком, предусмотренным генеральным кредитным договором.
Настоящее Извещение составлено в трех экземплярах, каждый из которых
имеет одинаковую юридическую силу и является неотъемлемой частью
генерального кредитного договора; 1 экземпляр Извещения передается Банку,
2 других хранятся в Банке России.
Уполномоченное должностное лицо Банка России:
Должность:
Ф.И.О.:
Подпись:
Главный бухгалтер:
Ф.И.О.:
Подпись:
М.П."
_____________________________
*(1) Включается в текст Извещения в случае предоставления кредита
Банка России по фиксированной процентной ставке.
*(2) Включается в текст Извещения в случае предоставления кредита
Банка России по результатам кредитного аукциона.
*(3) Строка приводится только для основных счетов, являющихся
корреспондентскими субсчетами Банка, открытыми в Банке России.
*(4) Информация о залоге активов приводится, если кредит Банка России
обеспечен залогом активов.
*(5) Информация о кредитных организациях - поручителях приводится,
если кредит Банка России обеспечен поручительствами кредитных организаций.
Приложение 3
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 23.10.2008 N 2104-У,
от 16.12.2008 N 2151-У)
Регламент
предоставления и погашения кредитов Банка России,
обеспеченных активами или поручительствами
1. Процедура заключения генерального кредитного договора.
1.1. В любой рабочий день банк вправе обратиться в территориальное
учреждение Банка России по месту ведения его корреспондентского счета с
ходатайством (в произвольной письменной форме) о заключении генерального
кредитного договора в соответствии с настоящим Положением. Указанное
ходатайство должно содержать:
1.1.1. полное наименование банка;
1.1.2. номера основных счетов банка, открытых в территориальных
учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в
соответствии с настоящим Положением, с указанием подразделений расчетной
сети Банка России, где открыты указанные счета, видов кредитов Банка
России, которые банк намерен получать на каждый из указанных основных
счетов, и запрашиваемых банком лимитов кредитования для каждого из
указанных основных счетов, на которые банк намерен получать внутридневные
кредиты и кредиты овернайт.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 16.12.2008 N 2151-У)
Ходатайство о заключении генерального кредитного договора, а также
другие документы, направляемые банком в соответствии с настоящим
приложением в Банк России или подписываемые со стороны банка, оформляются
подписями уполномоченных должностных лиц банка.
Если уполномоченное должностное лицо действует на основании
доверенности, то вместе с ходатайством в Банк России представляется
соответствующая доверенность, содержащая образец подписи лица, которому
выдана доверенность (если указанная доверенность ранее не представлялась
банком в Банк России). Данная доверенность может не содержать образца
подписи уполномоченного лица, в случае если образец подписи ранее
представлялся в Банк России (например, в карточке образцов подписей и
оттиска печати).
Банк России вправе отказаться принимать и (или) рассматривать
документы, подписанные лицами, полномочия которых не подтверждены
документами, имеющимися в соответствующем территориальном учреждении Банка
России.
1.2. Не позднее 15 рабочих дней после дня получения ходатайства о
заключении генерального кредитного договора территориальное учреждение
Банка России, принявшее указанное ходатайство, письменно в произвольной
форме сообщает банку о согласии Банка России на заключение генерального
кредитного договора или об отказе в заключении генерального кредитного
договора (в последнем случае - с указанием причины). Основанием для отказа
в заключении генерального кредитного договора является неправильное
оформление ходатайства, несоответствие его содержания требованиям
нормативных актов Банка России, определяющих условия предоставления
кредитов Банка России, отсутствие в территориальном учреждении Банка
России документов, подтверждающих полномочие лица, подписавшего
ходатайство, или несоответствие банка критериям, установленным подпунктами
2.1.1 - 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения.
В сообщении о согласии Банка России на заключение генерального
кредитного договора указывается:
сумма лимита кредитования по каждому основному счету, на который банк
намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт, либо
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
общая сумма лимитов кредитования по всем основным счетам,
на которые банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт,
которую согласен установить Банк России в случае, если указанная
общая сумма лимитов кредитования меньше общей суммы лимитов
кредитования, приведенных в ходатайстве банка, и предложение банку
распределить общую сумму лимитов кредитования, которую согласен
установить Банк России, между основными счетами банка, на которые он
намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
виды кредитов Банка России, получение которых может быть
предусмотрено в генеральном кредитном договоре (для каждого основного
счета).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
1.3. Не позднее 10 рабочих дней после дня получения от
территориального учреждения Банка России письменного сообщения о согласии
Банка России на заключение генерального кредитного договора банк
представляет в территориальное учреждение Банка России, направившее
указанное сообщение, 3 экземпляра генерального кредитного договора по
форме приложения 1 к настоящему Положению, подписанного на каждом листе
уполномоченными должностными лицами банка. Указанные экземпляры
генерального кредитного договора должны быть идентичны и заполнены
в соответствии с данными, приведенными в сообщении о согласии
Банка России на заключение генерального кредитного договора. В
генеральных кредитных договорах в качестве основных счетов могут
указываться только банковские счета банка, открытые в территориальных
учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в
соответствии с Положением, и (или) уполномоченной РНКО.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
1.4. По каждому основному счету, указанному в генеральном кредитном
договоре, кроме корреспондентского счета банка, открытого в Банке России,
банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора
представляет в территориальное учреждение Банка России копии заключенных
договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского счета,
содержащих условие, предусмотренное подпунктом 2.1.4 пункта 2.1
настоящего Положения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Если генеральный кредитный договор предусматривает в качестве
основного счета корреспондентский счет банка, открытый в Банке России,
банк одновременно с экземплярами генерального кредитного договора
представляет в территориальное учреждение Банка России 2 экземпляра
подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору
корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное первым и
вторым абзацами подпункта 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения, если
договор корреспондентского счета не содержит указанного условия.
По каждому основному счету (кроме корреспондентского счета банка,
открытого в Банке России), для которого в представленных в территориальное
учреждение Банка России экземплярах генерального кредитного договора банк
предусматривает возможность получения внутридневных кредитов и кредитов
овернайт, банк одновременно с экземплярами генерального кредитного
договора представляет в территориальное учреждение Банка России копии
заключенных договоров (дополнительных соглашений к договорам) банковского
счета, содержащих условие, предусмотренное подпунктом 2.2.1 пункта 2.2
настоящего Положения.
Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление
внутридневных кредитов и кредитов овернайт на корреспондентский счет
банка, открытый в Банке России, банк представляет два экземпляра
подписанного со своей стороны дополнительного соглашения к договору
корреспондентского счета, содержащего условие, предусмотренное подпунктом
2.2.1 пункта 2.2 настоящего Положения, если договор корреспондентского
счета не содержит указанного условия.
Если генеральный кредитный договор предусматривает предоставление
кредитов Банка России на банковские счета банка, открытые в уполномоченных
РНКО, банк представляет копии договоров (дополнительных соглашений к
договорам) банковского счета, заключенных с уполномоченной РНКО,
предусматривающих условия, указанные в подпункте 2.1.4 пункта 2.1 и пункте
2.3 настоящего Положения.
1.5. Если в течение установленного в пункте 1.3 настоящего приложения
срока банк не представил в территориальное учреждение документы, указанные
в пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, Банк России направляет банку
сообщение об отказе в заключении генерального кредитного договора. Банк в
любое время вправе повторно подать ходатайство о заключении генерального
кредитного договора.
Не позднее 3 рабочих дней со дня получения документов, указанных в
пунктах 1.3, 1.4 настоящего приложения, в случае полноты и правильности их
оформления, а также при условии соответствия банка критериям,
установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Положения,
территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку
подписанные со стороны Банка России экземпляр генерального кредитного
договора и экземпляр дополнительного соглашения к договору
корреспондентского счета банка (если последнее представлялось банком). В
случае несоответствия банка указанным выше критериям Банк России
направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного
договора.
В случае неправильного оформления документов, которые банк
представляет в Банк России в соответствии с настоящим пунктом, или
неполного представления требуемых документов Банк России уведомляет банк о
приостановлении подписания генерального кредитного договора до исправления
выявленных ошибок. Если в течение 10 рабочих дней со дня направления
указанного уведомления банк не исправил указанные ошибки, Банк России
направляет банку сообщение об отказе в заключении генерального кредитного
договора.
1.6. Банк, получивший сообщение Банка России об отказе в заключении
генерального кредитного договора, вправе в любой рабочий день повторно
подать в Банк России ходатайство о заключении генерального кредитного
договора. Вопрос о необходимости повторного представления банком
документов, ранее представленных банком в Банк России в ходе незавершенной
процедуры заключения генерального кредитного договора, согласовывается
банком с территориальным учреждением Банка России.
2. Внесение изменений в генеральный кредитный договор и его
расторжение.
2.1. В любой рабочий день в течение срока действия генерального
кредитного договора банк вправе обратиться в территориальное учреждение
Банка России по месту заключения генерального кредитного договора с
ходатайством (в произвольной письменной форме) о внесении изменений в
генеральный кредитный договор в части условий, которые могут быть
изменены. Предложение банка об изменении сумм лимитов кредитования,
указанных в генеральном кредитном договоре, должно быть обосновано.
2.2. Ходатайство банка о внесении изменений в генеральный кредитный
договор отклоняется, если обязательства Банка России по предоставлению
кредитов в соответствии с генеральным кредитным договором приостановлены
или если банк или Банк России инициировал процедуру расторжения
генерального кредитного договора или если предложенные банком изменений
генерального кредитного договора противоречат настоящему Положению. Без
объяснения причин может быть отклонено ходатайство банка о внесении
изменений в генеральный кредитный договор в части изменения лимитов
кредитования. При отклонении ходатайства банка об увеличении лимитов
кредитования Банк России может сообщить банку максимальную общую сумму
лимитов кредитования, которую согласен установить Банк России, и
предложить банку перераспределить указанную сумму между основными счетами
банка. В случае получения такого сообщения банк представляет в Банк России
новое ходатайство о внесении изменений в генеральный кредитный договор в
части изменения лимитов кредитования с соблюдением максимальной общей
суммы лимитов кредитования, указанной в сообщении Банка России.
2.3. Не позднее 15 рабочих дней со дня принятия ходатайства банка о
внесении изменений в генеральный кредитный договор территориальное
учреждение Банка России, принявшее ходатайство банка о внесении изменений
в генеральный кредитный договор, направляет в банк сообщение в
произвольной письменной форме об отклонении указанного ходатайства или о
согласии на заключение соответствующего дополнительного соглашения. В
случае согласия Банка России на изменение величины лимита кредитования,
указанной в генеральном кредитном договоре, в банк направляется
уведомление об установлении новой величины лимита кредитования.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Принятие решения Банка России по ходатайству банка об исключении
основных счетов из генерального кредитного договора и (или) об уменьшении
лимитов кредитования, установленных генеральным кредитным договором, при
отсутствии оснований для отклонения указанного ходатайства
приостанавливается до одновременного выполнения следующих условий:
приостановлено право банка на получение кредитов Банка России на
соответствующие основные счета;
отсутствует непогашенная задолженность банка по кредитам,
предоставленным на соответствующий основной счет (в случае ходатайства
банка об исключении основного счета из генерального кредитного договора)
или непогашенная задолженность по кредитам Банка России (в части суммы
основного долга), предоставленным на срок до 30 календарных
дней включительно, за исключением кредитов овернайт, предоставленным на
соответствующий основной счет, не превышает сумму лимита кредитования, об
установлении которой ходатайствует банк.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
В случае согласия Банка России на заключение дополнительного
соглашения, предусматривающего дополнение перечня основных счетов,
территориальное учреждение Банка России в соответствующем сообщении
указывает также суммы лимитов кредитования.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
2.4. Не позднее 10 рабочих дней со дня получения сообщения о согласии
на заключение дополнительного соглашения к генеральному кредитному
договору банк представляет в территориальное учреждение Банка России:
2.4.1. 3 экземпляра указанного дополнительного соглашения,
подписанного уполномоченным должностным лицом банка; дополнительное
соглашение, касающееся внесения изменений в состав основных счетов,
указанных в генеральном кредитном договоре, и (или) изменения лимитов
кредитования, должно предусматривать его вступление в силу на второй
рабочий день после подписания его последней из сторон;
2.4.2. документы, указанные в пункте 1.4 настоящего приложения - в
случае если указанное дополнительное соглашение предусматривает
предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт на основные
счета банка, на которые ранее эти виды кредитов в соответствии с
генеральным кредитным договором не предоставлялись.
В случае непредставления банком документов в указанный срок, согласие
Банка России на заключение соответствующего дополнительного соглашения с
банком аннулируется.
2.5. Не позднее 3 рабочих дней со дня принятия от банка документов,
указанных в пункте 2.4 настоящего приложения, в случае правильного
оформления указанных документов, а также при отсутствии оснований для
отклонения ходатайства банка о внесении изменений в генеральный кредитный
договор, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего приложения,
территориальное учреждение Банка России передает банку под расписку
подписанные со стороны Банка России экземпляр дополнительного соглашения к
генеральному кредитному договору и экземпляр дополнительного соглашения к
договору корреспондентского счета (если последнее представлялось банком).
В противном случае территориальное учреждение Банка России направляет
банку сообщение в произвольной письменной форме об отказе в заключении
дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору.
2.6. Расторжение генерального кредитного договора осуществляется в
порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.
После расторжения генерального кредитного договора банк вправе в
любой рабочий день обратиться в территориальное учреждение Банка России по
месту ведения корреспондентского счета банка с ходатайством о заключении
нового генерального кредитного договора.
3. Обеспечение кредитов Банка России.
3.1. В целях формирования состава активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, в любой рабочий день банк, заключивший с Банком
России генеральный кредитный договор, вправе представить векселя и
кредитные договоры в территориальное учреждение Банка России по месту
нахождения основного счета банка, на который банк предполагает получать
кредиты Банка России (по месту нахождения корреспондентского счета банка -
для получения кредитов Банка России на банковский счет банка, открытый в
уполномоченной РНКО).
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
При этом банк представляет соответствующие векселя и соответствующие
кредитные договоры, а также (при их наличии) договоры, которыми обеспечены
требования банка, вытекающие из указанных кредитных договоров.
Одновременно с представлением документов и (или) активов, указанных в
предыдущем абзаце, банк представляет в территориальное учреждение Банка
России сопроводительное письмо.
3.2. В указанном сопроводительном письме:
3.2.1. должны быть перечислены все единицы активов, представляемые
банком в Банк России, с указанием сведений о каждой единице активов,
достаточных для ее идентификации;
3.2.2. должно быть указано, что банк представляет указанные единицы
активов в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка
России в соответствии с настоящим Положением, а также их включения
в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в
порядке, предусмотренном настоящим Положением и генеральным кредитным
договором;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.2.3. в отношении каждой указанной в сопроводительном письме единицы
активов должно быть:
указана покупная стоимость (в рублях и копейках) для векселей и
непогашенная сумма основного долга по кредиту для прав требования по
кредитным договорам;
указана организация, обязанная по соответствующему векселю
(кредитному договору), которая подлежит проверке на соответствие
критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения: векселедатель
(заемщик) или лицо, солидарно с векселедателем (заемщиком) отвечающее за
платеж по векселю (за возврат суммы основного долга по кредиту);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
определено, подлежит ли данная организация проверке на соответствие
критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего
Положения, или данная организация подлежит проверке на соответствие
критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего
Положения:
подтверждено, что указанная организация соответствует критериям,
установленным подпунктом 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения;
подтверждено, что в отношении данной единицы активов выполняются
критерии, установленные подпунктами 3.4.7 - 3.4.9 пункта 3.4 или
подпунктами 3.5.1, 3.5.5, 3.5.6 пункта 3.5 настоящего Положения (в
зависимости от активов).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
Требования к содержанию сопроводительного письма, установленные
абзацами третьим - пятым настоящего подпункта, не применяются к правам
требования по кредитным договорам (векселям), обязанным лицом по которым
выступает субъект Российской Федерации.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, в ред. Указания ЦБ
РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
Одновременно с сопроводительным письмом банк представляет
гарантийное письмо, составленное по форме приложения 8 к настоящему
Положению. При этом если сведения, содержащиеся в гарантийном письме, не
соответствуют сведениям, содержащимся в сопроводительном письме, то
гарантийное письмо считается непредставленным.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
3.3. Если в сопроводительном письме банк указывает, что какая-либо
единица активов подлежит проверке на соответствие критериям, установленным
подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения, то банк в
дополнение к информации по указанной единице активов прикладывает к
сопроводительному письму информацию в соответствии с приложением 5 к
настоящему Положению.
3.4. Передача активов (документов), указанных в абзаце втором пункта
3.1 настоящего приложения, осуществляется по акту приема-передачи,
подписываемому уполномоченными должностными лицами банка и
территориального учреждения Банка России.
3.5. Банк России вправе проводить проверку соответствия активов с
выходом в банк (по решению руководителя территориального учреждения Банка
России). Если проверка активов производится при рассмотрении вопроса о
согласии Банка России включить указанные активы в состав активов,
принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, срок установленный
пунктом 3.6 настоящего приложения, может быть продлен, но не более чем на
10 рабочих дней.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
В ходе проверки , а при необходимости и вне ее Банк России вправе
запросить любые документы (в том числе составленные третьими лицами),
необходимые для проверки соответствия активов, представленных банком,
требованиям Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
Если при проверке активов выявлена недостоверность представленных
банком сведений в соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 настоящего
приложения, и (или) банк не представил запрошенные Банком России
документы, необходимые для проверки соответствия представленных банком
активов требованиям Банка России, Банк России вправе:
направить банку отказ во включении соответствующих активов в состав
активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
вправе потребовать от банка замены (представления дополнительного)
обеспечения в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором и
настоящим приложением и (или) приостановить право банка на получение
кредитов Банка России (в случае, если активы находятся в залоге по кредиту
Банка России).
Активы, которые в результате проведенной Банком России проверки
признаны не соответствующими требованиям Банка России, исключаются из
состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если
указанные активы находятся в залоге по кредиту Банка России - после
прекращения залога, при условии, что они не были реализованы Банком
России и на день прекращения залога указанные активы не соответствовали
требованиям Банка России), о чем банк уведомляется Банком России в
произвольной письменной форме.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.6. Не позднее 5 рабочих дней после принятия от банка активов
(документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1 настоящего приложения,
территориальное учреждение Банка России направляет банку в произвольной
письменной форме сообщение о согласии или отказе Банка России включить
активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России.
Банк России вправе направить банку сообщение о согласии включить в
состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, часть
активов. Не принятые Банком России активы возвращаются уполномоченному
представителю банка с составлением акта приема-передачи.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 23.10.2008 N 2104-У)
В указанном сообщении Банк России указывает единицы активов, которые
Банк России согласен включить в состав активов, принимаемых в
обеспечение кредита Банка России, и их стоимость, определенную в порядке,
установленном настоящим Положением, с учетом поправочных коэффициентов
Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.7. Основанием для отказа Банка России включить активы в состав
активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.7.1. несоответствие указанных активов критериям, установленным
подпунктами 3.2.1, 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, а также наличие
у Банка России информации об указанных активах, свидетельствующей о
возможности возникновения повышенных рисков при принятия# указанных
активов в обеспечение кредитов Банка России;
3.7.2. отсутствие в сопроводительном письме банка, названном в пункте
3.1 настоящего приложения, информации, предусмотренной пунктом 3.2
настоящего приложения;
3.7.3. предоставление банком в Банк России активов, которые не
указаны в сопроводительном письме, названном в пункте 3.1 настоящего
приложения, или которые не могут быть идентифицированы в качестве активов,
указанных в данном сопроводительном письме;
3.7.4. несовершение банком на векселях, переданных в целях
обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России, в
установленный срок именного индоссамента в пользу Банка России;
3.7.5. инициированное банком или Банком России расторжение
генерального кредитного договора.
3.7.6. приостановление права банка на получение кредитов Банка
России в соответствии с генеральным кредитным договором (Банк России может
не применять данное основание с учетом причин приостановления права банка
на получение кредитов Банка России).
(пп. 3.7.6 введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.8. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить
какую - либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, является ненадлежащее представление банком по
указанной единице активов информации, предусмотренной приложением 5 к
настоящему Положению, банк вправе в течение 10 рабочих дней после
получения отказа Банка России принять указанную единицу активов
представить недостающие документы с сопроводительным письмом, подписанным
уполномоченным должностным лицом банка, в котором должно быть указано,
какие документы и для какой единицы активов представляются банком. После
истечения указанного выше срока дополнительные документы от банка не
принимаются и соответствующие активы подлежат возврату банку.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.9. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить
какую - либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, является невыполнение критериев, установленных
пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе не позднее 10 рабочих дней
после получения указанного отказа Банка России направить в Банк России
просьбу (в произвольной письменной форме) о повторной проверке указанной
единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6
настоящего Положения, в отношении иной организации, обязанной по
соответствующему векселю (кредитному договору). При этом в соответствующем
письме, подписанном уполномоченным должностным лицом банка, должно быть
указано:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.9.1. в отношении какой единицы активов банк просит провести
повторную проверку;
3.9.2. организация, обязанная по соответствующему векселю (кредитному
договору), которая подлежит проверке на соответствие критериям,
установленным пунктом 3.6 настоящего Положения;
3.9.3. подлежит ли данная организация проверке на соответствие
критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 настоящего
Положения, или данная организация подлежит проверке на соответствие
критериям 3.6.2-3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения (в последнем случае
к письму банка должна быть приложена информация в соответствии с
приложением 5 к настоящему Положению);
3.9.4. подтверждено, что указанная организация соответствует
критериям, установленным подпунктом 3.6.2 пункта 3.6 настоящего Положения.
3.10. В случаях когда в целях включения в состав активов,
принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет в
Банк России векселя и Банк России направил банку сообщение о согласии
включить указанные векселя в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, банк не позднее 10 рабочих дней со дня получения
данного сообщения совершает на указанных векселях именной индоссамент в
пользу Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.10.1. В целях включения в состав активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, облигаций, соответствующих критериям,
установленным Банком России, банк осуществляет их перевод на раздел
"Блокировано Банком России" своего счета депо, открытого в депозитарии,
определенном Банком России для осуществления депозитарных операций в
соответствии с настоящим Положением (далее - Депозитарий). Информация о
Депозитарии публикуется в "Вестнике Банка России". Для каждого основного
счета банка должен быть открыт отдельный раздел "Блокировано Банком
России".
Указанный раздел "Блокировано Банком России" должен соответствовать
следующим критериям:
оператором данного раздела является Банк России;
данный раздел не используется при проведении операций в соответствии
с Положением Банка России N 236-П;
раздел открыт на счете депо, открытом на основании договора,
содержащего обязанности Депозитария, предусмотренные абзацами двадцать
шестым - двадцать девятым пункта 1.1 Положения Банка России N 236-П, что
подтверждено представленной в территориальное учреждение Банка России, в
котором открыт корреспондентский счет банка, копией соответствующего
договора (дополнительного соглашения к указанному договору) в трех
экземплярах;
раздел открыт на счете депо, на котором Банк России вправе открывать
и закрывать разделы, необходимые для осуществления депозитарных операций,
связанных с залогом облигаций и обращением Банком России взыскания на
облигации, находящиеся в залоге, при проведении операций в соответствии с
настоящим Положением, присваивать им номера, направлять поручения депо к
данным разделам, получать отчеты (выписки) об операциях по данным разделам
(в том числе по информационным запросам), что подтверждено представленной
в территориальное учреждение Банка России, в котором открыт
корреспондентский счет банка, копией соответствующей доверенности (с
отметкой Депозитария) в двух экземплярах. Наименования разделов, которые
должны быть указаны в данной доверенности, доводятся Банком России до
банка в произвольной письменной форме.
(п. 3.10.1 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.11. Права требования по кредитным договорам включаются в состав
активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, с первого
рабочего дня, следующего за днем направления территориальным учреждением
Банка России банку сообщения о согласии включить указанные права
требования в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка
России; векселя включаются в состав указанных активов с первого рабочего
дня, следующего за днем совершения банком на соответствующих векселях
именного индоссамента, предусмотренного пунктом 3.10 настоящего
приложения; облигации включаются в состав указанных активов с момента
получения подразделением Банка России, осуществляющим предоставление
кредитов Банка России, обеспеченных указанными облигациями, информации,
предоставленной Банку России Депозитарием, о переводе указанных облигаций
в раздел "Блокировано Банком России", соответствующий критериям,
установленным пунктом 3.10.1 настоящего приложения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.12. При получении документального подтверждения несоответствия
принимаемых в обеспечение кредитов Банка России активов критериям,
установленным настоящим Положением, если соответствующие
активы не являются обеспечением кредита
Банка России (в том числе внутридневного кредита), Банк России
незамедлительно по получении документального подтверждения указанного
несоответствия исключает соответствующие активы из состава активов,
принятых Банком России, и не позднее следующего рабочего дня письменно в
произвольной форме уведомляет об этом банк. Облигации, исключенные из
состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России,
возвращаются банку путем перевода на основании
поручения депо Банка России из раздела "Блокировано Банком России" счета
депо банка в основной раздел указанного счета депо или иной раздел счета
депо банка, указанный в его заявлении.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.13. При получении сообщения Банка России об исключении какой-либо
единицы активов из состава активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, по причине
несоответствия указанных активов критериям, установленным пунктом 3.6
настоящего Положения, банк вправе направить в Банк России просьбу (в
произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным
лицом банка, о проверке указанной единицы активов на соответствие
критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении
иного лица, обязанного по соответствующему векселю (кредитному договору).
В соответствующем письме банка должна быть указана информация, указанная в
пункте 3.9 настоящего приложения. Кроме того, в случае, предусмотренном в
пункте 3.9 настоящего приложения, к указанному письму должна быть
приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему
Положению.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.14. При восстановлении соответствия активов, исключенных из
состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России,
критериям, установленным Банком России, указанные активы не позднее
следующего рабочего дня после дня получения Банком России (подразделением,
исключившим активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов
Банка России) документального подтверждения указанного факта включаются
состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если
указанные активы не были возращены банку).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.15. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У
3.16. При нарушении условий обеспеченности непогашенного кредита
Банка России при наличии активов, включенных в состав активов, принимаемых
в обеспечение кредитов Банка России, свободных от использования в качестве
обеспечения кредитов Банка России, последний отбирает указанные активы в
залог в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 3.5 генерального
кредитного договора, в количестве, достаточном для восстановления условий
обеспеченности кредита Банка России. Если активы, включенные в состав
активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, отобраны для
обеспечения заявления банка на получение кредита Банка России по
фиксированной процентной ставке или заявки банка на участие в кредитном
аукционе, указанные активы до момента предоставления кредита Банка России
в соответствии с указанным заявлением или заявкой могут быть отобраны для
восстановления обеспеченности кредита Банка России. При этом Банком России
осуществляется переформирование обеспечения по указанному заявлению или
заявке без учета активов, отобранных для восстановления обеспеченности
кредита Банка России.
В случае недостаточности указанных выше активов для восстановления
обеспеченности кредита Банка России Банк России отбирает в залог по
кредиту, обеспеченность которого нарушена, все активы, включенные в состав
активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых
на соответствующий основной счет, свободные от обеспечения кредитов Банка
России, а также направляет банку требование о замене обеспечения
(представлении дополнительного обеспечения).
Залог активов, не соответствующих требованиям Банка России,
прекращается только в случае восстановления обеспеченности
соответствующего кредита Банка России, прекращения обязательств банка
перед Банком России по указанному кредиту или реализации указанных активов
в ходе обращения Банком России взыскания на предмет залога.
По итогам замены обеспечения (отбора дополнительного обеспечения)
Банк России направляет банку новое Извещение с указанием всех активов,
являющихся обеспечением соответствующего кредита Банка России (в том числе
активов, не соответствующих требованиям Банка России, залог которых не
прекратился) и уведомление о произведенном переформировании обеспечения.
Если в результате переформирования обеспечения залог ряда активов
прекратился, соответствующая информация также включается в указанное
уведомление.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.17. В случаях когда Банк России направил банку требование о замене
(предоставлении дополнительного) обеспечения по причине несоответствия
активов, находящихся в залоге по кредиту Банка России, критериям,
установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, банк вправе в сроки,
установленные для замены обеспечения, совершить действия, предусмотренные
пунктом 3.9 настоящего приложения.
3.18. Банк вправе в любой рабочий день направить в Банк России
(территориальное учреждение Банка России, включившее активы в
состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России)
заявление (в произвольной письменной форме), подписанную
уполномоченным должностным лицом банка, о возврате одной или нескольких
единиц активов, ранее принятых Банком России в целях обеспечения
возможности получения банком кредитов Банка России, и не находящейся в
залоге по кредиту Банка России. Указанное заявление должно содержать
информацию об активах, которые банк просит вернуть, достаточную для
идентификации соответствующих активов. Под возвратом прав требования по
кредитным договорам понимается возврат соответствующих кредитных договоров
и договоров, обеспечивающих исполнение требований банка по указанным
кредитным договорам (если они представлялись банком в Банк России). Под
возвратом облигаций понимается их перевод на основании поручения депо
Банка России на основной раздел счета депо банка или иной раздел,
указанный в заявлении банка. Заявление о возврате активов в части возврата
какой-либо единицы активов оставляется без рассмотрения, если в Банке
России на рассмотрении находится ранее поступившее другое заявление о
возврате указанной единицы активов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.19. В случае если активы, которые просит вернуть банк, являются на
момент рассмотрения заявления банка о возврате активов обеспечением
внутридневного кредита Банка России или Заявления банка на получение
кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки банка
на участие в кредитном аукционе, Банк России приостанавливает рассмотрение
заявления банка о возврате соответствующих активов до конца операционного
дня (если активы являются обеспечением внутридневного кредита Банка
России) или до окончания рассмотрения указанных выше Заявления (Заявки)
банка, и в случае если по окончании периода приостановления
соответствующие активы не подлежат использованию в качестве залога по
кредиту Банка России, направляет банку сообщение в произвольной письменной
форме о согласии удовлетворить указанное заявление. Одновременно с
направлением указанного сообщения Банк России исключает соответствующие
активы из состава активов, принятых Банком России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У
Если активы, которые банк просит вернуть, находятся в залоге или
подлежат использованию в качестве залога, Банк России проверяет
возможность исключения указанных активов из состава залога (состава
активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных
активов на активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, свободные от обеспечения внутридневного кредита,
обеспечения Заявления банка на получение кредита Банка России по
фиксированной процентной ставке или Заявки банка на участие в кредитном
аукционе. Отбор активов для замены осуществляется в порядке, аналогичном
указанному в пункте 3.16 настоящего приложения.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
В случае возможности исключения активов, указанных в заявлении банка,
из залога (из состава активов, подлежащих использованию в качестве залога)
или замены указанных активов с сохранением обеспеченности кредита Банка
России Банк России не включает исключенные (замененные) (ставшие
свободными от залога) активы в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, и не позднее первого рабочего дня, следующего за
днем исключения (замены) активов, направляет банку уведомление о
готовности вернуть банку соответствующие активы (кроме облигаций), а
также, если замененные активы находились в залоге, новое Извещение с
указанием переформированного обеспечения кредита Банка России.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
В случае невозможности исключения активов из залога или замены
активов, находящихся в залоге (подлежащих использованию в качестве
залога), Банк России направляет банку в произвольной письменной форме
сообщение об отказе в возврате соответствующих активов.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.20. Возврат Банком России векселей и кредитных договоров
осуществляется лицу, надлежащим образом уполномоченному банком, и
оформляется актом приема - передачи, подписываемым уполномоченными
лицами Банка России и банка. При возврате векселей Банком России на них
совершается именной индоссамент в пользу банка с оговоркой "без оборота на
Банк России".
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.21. Активы, находившиеся в залоге по кредиту Банка России, не
позднее дня, следующего за днем полного погашения указанного кредита Банка
России, включаются Банком России в состав активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, если соответствующие активы не были
реализованы Банком России и соответствуют требованиям, установленным
настоящим Положением.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.22. В случае расторжения генерального кредитного договора Банк
России в день приостановления своих обязательств по предоставлению
кредитов банку исключает активы, предоставленные банком, из состава
активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в рамках
расторгаемого генерального кредитного договора, и направляет банку
уведомление об этом (в произвольной письменной форме).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.23. В целях обеспечения кредитов Банка России поручительствами
банк - потенциальный поручитель может обратиться в Банк России
(территориальное учреждение Банка России по месту нахождения
корреспондентского счета банка - потенциального поручителя) с письменным
ходатайством о заключении с Банком России соглашения об обеспечении
кредитов Банка России поручительствами, предусмотренного приложением 3.1 к
настоящему Положению (далее - Соглашение), с указанием банка, за который
он намерен поручиться (далее по тексту настоящего пункта - банк).
Банк России не позднее 15 рабочих дней со дня получения указанного
ходатайства направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о
согласии на заключение Соглашения или об отказе в заключении Соглашения.
Сообщение о согласии на заключение Соглашения направляется способом,
позволяющим подтвердить дату получения банком - потенциальным поручителем
указанного сообщения.
Основанием для отказа в заключении Соглашения является:
несоответствие банка - потенциального поручителя на день принятия
Банком России решения по ходатайству о заключении Соглашения требованиям,
установленным абзацами вторым и четвертым пункта 3.2.1 настоящего
Положения;
приостановление права банка на получение кредитов Банка России в
соответствии с генеральным кредитным договором (данное основание может не
применяться Банком России с учетом причин приостановления права банка на
получение кредитов Банка России);
банк - потенциальный поручитель имеет долю в уставном капитале банка
в размере более 20 процентов уставного капитала или имеет более
20 процентов акций банка или банк имеет долю в уставном капитале банка -
потенциального поручителя более 20 процентов уставного капитала или имеет
более 20 процентов акций банка - потенциального поручителя.
(п. 3.23 введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
3.24. Не позднее десяти рабочих дней со дня получения сообщения о
согласии на заключение Соглашения банком - потенциальным поручителем
последний представляет в Банк России (территориальное учреждение Банка
России по месту нахождения корреспондентского счета банка - потенциального
поручителя) два экземпляра Соглашения, подписанные на каждой странице
уполномоченным должностным лицом банка - потенциального поручителя.
Если уполномоченное должностное лицо банка - потенциального
поручителя действует на основании доверенности, то вместе с Соглашением в
Банк России представляется соответствующая доверенность, содержащая
образец подписи лица, которому выдана доверенность. Данные доверенности
могут быть приняты без образца подписи уполномоченного лица, если образец
его подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке с
образцами подписей и оттиска печати).
В случае неправильного оформления представленных документов Банк
России направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о
приостановлении рассмотрения документов с указанием допущенных ошибок.
Указанное сообщение направляется способом, позволяющим подтвердить дату
получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения.
В случае неустранения указанных ошибок в течение десяти рабочих дней
со дня получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения
Банк России направляет банку - потенциальному поручителю сообщение об
отказе в заключении Соглашения.
Не позднее трех рабочих дней после получения правильно оформленных
документов Банк России осуществляет подписание двух экземпляров Соглашения
и передает второй экземпляр Соглашения под расписку представителю банка -
потенциального поручителя.
(п. 3.24 введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
4. Оформление предоставления Банком России банкам-заемщикам кредитов
овернайт.
4.1. На следующий рабочий день после предоставления Банком России
кредита овернайт осуществляются следующие действия.
Уполномоченный сотрудник территориального учреждения Банка России, в
котором открыт соответствующий основной счет банка-заемщика, выдает
уполномоченному сотруднику банка-заемщика оформленное в установленном
порядке Извещение. Указанный сотрудник должен предъявить документ,
удостоверяющий личность, и доверенность на получение указанного документа,
подписанную уполномоченным должностным лицом банка-заемщика. Факт передачи
Извещения фиксируется территориальным учреждением Банка России в журнале,
в котором указываются дата и время передачи Извещения, название
банка-заемщика, фамилия, имя и отчество уполномоченного сотрудника
банка-заемщика, реквизиты предъявленного им удостоверения личности. В
указанном журнале названный уполномоченный сотрудник банка-заемщика
расписывается в получении Извещения.
В случае невозможности передачи Извещения уполномоченному сотруднику
банка-заемщика в установленный срок Банк России вправе направить Извещение
в банк-заемщик заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
5. Предоставление Банком России банкам кредитов по фиксированной
процентной ставке.
5.1. Для получения кредита по фиксированной процентной ставке банк
направляет в Банк России Заявление на получение кредита Банка России по
фиксированной процентной ставке по форме приложения 6 к настоящему
Положению (далее - Заявление на получение кредита) (на бумажном носителе
или в электронном виде, если это предусмотрено соглашением между Банком
России и банком) в территориальное учреждение Банка России по месту
ведения основного счета банка, на который в соответствии с указанным
заявлением банк запрашивает кредит Банка России (по месту
корреспондентского счета банка, если банк запрашивает кредит на основной
счет, открытый в РНКО)*.
5.2. Заявления на получение кредита, поступившие до окончания
рабочего дня в соответствующем территориальном учреждении Банка России,
исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня;
Заявления на получение кредита, поступившие после окончания рабочего дня в
соответствующем территориальном учреждении Банка России, исполняются в
установленном порядке на следующий рабочий день.
5.3. Заявление на получение кредита подлежит удовлетворению, если:
5.3.1. банк вправе получать соответствующий вид кредитов Банка России
на соответствующий основной счет в соответствии с генеральным кредитным
договором;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
5.3.2. параметры Заявления на получение кредита соответствуют
условиям предоставления Банком России кредитов по фиксированной процентной
ставке;
5.3.3. на день рассмотрения Заявления на получение кредита (на момент
предоставления кредита Банка России) не приостановлены обязательства Банка
России по предоставлению кредитов соответствующему банку в соответствии с
генеральным кредитным договором;
5.3.4. на день рассмотрения Заявления на получение кредита Заявление
является обеспеченным (на момент предоставления кредита Банка России он
является обеспеченным).
При невыполнении указанных условий (или при получении территориальным
учреждением Банка России информации об их нарушении до момента
предоставления кредита в соответствии с Заявлением на получение кредита)
территориальное учреждение Банка России направляет банку отказ в
предоставлении кредита Банка России.
5.4. Заявление на получение кредита , в котором банк в качестве
обеспечения кредита Банка России предлагает использовать залог активов,
считается обеспеченным, если активов, принимаемых
в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых
на соответствующий основной счет Банка, свободных от обеспечения
внутридневных кредитов, предоставленных на указанный основной счет в
соответствии с настоящим Положением, других Заявлений на получение кредита
на соответствующий основной счет и Заявок на участие в кредитном аукционе,
предусматривающих предоставление кредита на соответствующий основной счет,
а также не отобранных для переформирования обеспечения кредита Банка
России, обеспеченность которого нарушена, достаточно для выполнения
условий обеспеченности соответствующего кредита Банка России,
установленных настоящим Положением.
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 16.12.2008 N 2151-У)
Заявление на получение кредита, в котором банк в качестве
обеспечения кредита Банка России предлагает использовать поручительства
банков, считается обеспеченным при соблюдении следующих условий:
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
банки-поручители, указанные в Заявлении на получение кредита,
соответствуют требованиям, установленным пунктом 3.21 настоящего
Положения;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
предоставление кредита Банка России в соответствии с Заявлением на
получение кредита не приведет к нарушению ограничений на максимальную
суммарную величину обязательств банка по возврату кредитов Банка России,
обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя, а также к
нарушению ограничений на максимальную суммарную величину обязательств
банков-поручителей по возврату кредитов Банка России, обеспеченных
поручительствами, в качестве заемщика и поручителя;
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
в Банк России (в подразделение Банка России, в которое банк направил
Заявление на получение кредита, если иное не согласовано с Банком России)
представлены два экземпляра подписанного со стороны банка-поручителя
договора поручительства, предусмотренного приложением 9 к настоящему
Положению, а также доверенность, подтверждающая право лица, подписавшего
договор поручительства, на подписание указанного договора, содержащая
образец подписи лица, которому выдана доверенность (данная доверенность
может быть принята без образца подписи уполномоченного лица, если образец
его подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке с
образцами подписей и оттиска печати), а также общая сумма, в пределах
которой банки-поручители отвечают за исполнение банком обязательств по
возврату кредита Банка России, указанная в данных договорах
поручительства, не меньше суммы кредита Банка России, запрашиваемой банком
в Заявлении на получение кредита.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
5.5. На следующий рабочий день после предоставления кредита по
фиксированной процентной ставке осуществляются действия, предусмотренные
пунктом 4.1 настоящего приложения. В случае если кредит Банка России
предоставлен на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО,
передача уполномоченному представителю банка Извещения осуществляется
территориальным учреждением Банка России по месту нахождения
корреспондентского счета банка.
Кроме того, если кредит Банка России обеспечен поручительствами
кредитных организаций, на следующий рабочий день после предоставления
указанного кредита Банк России направляет каждому из банков-поручителей
подписанный со стороны Банка России договор поручительства,
предусмотренный приложением 9 к настоящему Положению. Если указанный
договор подписан со стороны банка-поручителя уполномоченным лицом и
главным бухгалтером, то договор поручительства подписывается со стороны
Банка России уполномоченным лицом и главным бухгалтером.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
6. Проведение Банком России кредитных аукционов.
6.1. Кредитные аукционы проводятся на основании официальных сообщений
Банка России, публикуемых в "Вестнике Банка России". Указанное официальное
сообщение содержит информацию о дате и условиях проведения кредитного
аукциона.
6.2. Кредитные аукционы могут проводиться по "американскому" способу
(предоставление кредитов по процентным ставкам, указанным в
удовлетворенных заявках) или по "голландскому" способу (предоставление
кредитов по удовлетворенным заявкам по ставке отсечения, сложившейся по
итогам кредитного аукциона).
6.3. В день проведения кредитного аукциона банк до установленного
Банком России времени направляет Заявку на участие в кредитном аукционе
(далее - Заявку) по форме приложения 7 к настоящему Положению (на бумажном
носителе или в электронном виде, если это предусмотрено соглашением между
Банком России и банком) в территориальное учреждение Банка России по месту
ведения основного счета, на который в соответствии с указанной заявкой
подлежит предоставлению кредит Банка России (по месту нахождения
корреспондентского счета банка, если банк запрашивает кредит на основной
счет, открытый в уполномоченной РНКО).
6.4. Банк вправе направить для участия в кредитном аукционе одну или
несколько конкурентных Заявок, подлежащих удовлетворению по указанным в
них процентным ставкам (если она выше или равна ставке отсечения,
объявленной Банком России по итогам кредитного аукциона), и одну или
несколько неконкурентных Заявок, подлежащих удовлетворению по
средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам кредитного
аукциона.
6.5. Заявка допускается до участия в кредитном аукционе, если:
6.5.1. Заявка представлена до установленного времени;
6.5.2. параметры Заявки соответствуют условиям проведения кредитного
аукциона, установленным в официальном сообщении Банка России о проведении
кредитного аукциона (в том числе о максимальной доле неконкурентных
заявок, которые могут быть поданы для участия в кредитном аукционе одним
банком);
6.5.3. банк вправе получать соответствующий вид кредитов Банка России
на соответствующий основной счет в соответствии с генеральным кредитным
договором;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
6.5.4. на день рассмотрения Заявки не приостановлены обязательства
Банка России по предоставлению кредитов соответствующему банку в
соответствии с генеральным кредитным договором;
6.5.5. на день рассмотрения Заявки указанная Заявка является
обеспеченной (обеспеченность Заявки определяется в порядке, установленном
пунктом 5.4 настоящего приложения; для проверки обеспеченности
неконкурентной Заявки процентная ставка по кредиту принимается равной
ставке рефинансирования Банка России).
Если по результатам проверки Заявка не допускается до участия в
кредитном аукционе, территориальное учреждение Банка России, принявшее
Заявку, до 16 часов 00 минут местного времени направляет банку
соответствующее сообщение в произвольной письменной форме с указанием
причины отклонения Заявки.
6.6. На следующий рабочий день после проведения кредитного аукциона
осуществляются следующие действия.
6.6.1. Территориальное учреждение Банка России, принявшее Заявку, до
10 часов 00 минут местного времени рабочего дня, следующего за днем
проведения кредитного аукциона, направляет банкам, Заявки которых не
подлежат удовлетворению по результатам проведенного кредитного аукциона,
соответствующие сообщения.
6.6.2. Основанием для отказа в удовлетворении Заявки является:
признание аукциона несостоявшимся;
невыполнение на начало следующего рабочего дня после проведения
кредитного аукциона условий, установленных подпунктами 6.5.3 - 6.5.5
пункта 6.5 настоящего приложения;
процентная ставка, указанная в конкурентной Заявке, ниже ставки
отсечения, установленной по итогам кредитного аукциона.
6.6.3. Банк России вправе частично удовлетворить конкурентные Заявки,
в которых указана процентная ставка, равная ставке отсечения,
установленной по итогам кредитного аукциона, пропорционально сократив
сумму кредита, указанную в каждой из указанных Заявок, с учетом общей
суммы денежных средств, которые Банк России намерен предоставить банкам по
итогам кредитного аукциона. Если по итогам кредитного аукциона
удовлетворено несколько Заявок банка, кредиты Банка России предоставляются
в порядке убывания процентных ставок, указанных в удовлетворенных Заявках
банка, а при равенстве процентных ставок - в порядке очередности
поступления Заявок банка в Банк России.
6.6.4. В соответствии с удовлетворенными по итогам кредитного
аукциона Заявками территориальные учреждения Банка России, принявшие
указанные Заявки на участие в кредитном аукционе, предоставляют кредиты
Банка России, если банки, Заявки которых удовлетворены, соответствуют
требованиям настоящего Положения и выполняются условия обеспеченности
кредитов Банка России, установленные настоящим Положением.
6.6.5. При наличии технической возможности у Банка России указанные в
настоящем пункте действия Банка России, связанные с предоставлением
кредитов Банка России, по результатам, кредитного аукциона, могут
осуществляться в день проведения кредитного аукциона.
6.7. Не позднее следующего рабочего дня после предоставления кредитов
Банка России по результатам кредитного аукциона осуществляются действия,
установленные пунктом 5.5 настоящего приложения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
7. Погашение банками-заемщиками кредитов Банка России в срок,
установленный Извещением (требованием Банка России о досрочном погашении
кредита).
7.1. В день наступления срока исполнения обязательств по выданным
кредитам Банка России территориальное учреждение Банка России или
уполномоченное подразделение Банка России, предоставившее соответствующий
кредит Банка России, предъявляет инкассовые поручения на сумму требований
Банка России по кредиту Банка России (на уплату процентов, на погашение
кредита) к основному счету банка-заемщика, на который был предоставлен
соответствующий кредит Банка России, в течение операционного дня в
интервалы времени, установленные нормативными актами Банка России или
уполномоченной РНКО для принятия расчетных документов на исполнение.
8. Осуществление операций в случае неисполнения (ненадлежащего
исполнения) банком обязательств по погашению кредита Банка России.
8.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком-заемщиком
обязательств по возврату суммы основного долга по кредиту Банка России и
(или) уплате процентов по нему территориальное учреждение Банка России или
уполномоченное подразделение Банка России не позднее первого рабочего дня,
следующего за днем, когда обязательства банка-заемщика должны быть
исполнены, начинает осуществлять действия, предусмотренные подпунктом
5.4.8 пункта 5.4 генерального кредитного договора.
Если в результате указанных выше действий подлежащие удовлетворению
требования Банка России полностью удовлетворены, Банк России не позднее
рабочего дня, следующего за днем полного погашения требований Банка
России:
прекращает осуществление действий, направленных на погашение
обязательств банка по кредиту Банка России, включая обращение взыскания на
обеспечение;
перечисляет платежным поручением излишне поступившие в погашение
требований Банка России суммы денежных средств, а также проценты,
начисленные по указанным суммам в порядке, предусмотренном договором на
предоставление кредита Банка России на корреспондентский счет
(корреспондентские субсчета) банка- заемщика;
направляет банку-заемщику уведомление:
о полном удовлетворении требований Банка России по договору на
предоставление кредита Банка России;
о составе реализованных активов, находившихся в залоге по кредиту
Банка России.
______________________________
* Совершение отдельных действий, предусмотренных настоящим
приложением, может быть на основании акта Банка России возложено на
уполномоченное подразделение Банка России.
Приложение 3.1
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами"
(приложение 3.1. введено Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
СОГЛАШЕНИЕ
ОБ ОБЕСПЕЧЕНИИ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ
N _________________
г. _________ "___" __________ ______ года
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице _________
________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании доверенности от "___" __________ ______ года
N _____, в дальнейшем именуемый "Кредитор", ________________________
_________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации - поручителя)
в лице _________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании ______________________________________________,
(устава, доверенности* - нужное вписать)
в дальнейшем именуемый "Поручитель",
в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящее
соглашение о нижеследующем.
1. Предмет соглашения
1.1. Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации - Должника)
(регистрационный N _______) (далее - Должник) обязательств по возврату
кредитов Банка России, предоставленных в рамках генерального кредитного
договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами
или поручительствами, от "___" __________ ______ года N _____ (далее -
генеральный кредитный договор), заключенного между Кредитором и Должником
в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами" (далее Положение), а также
обязательств Должника по уплате процентов и неустойки (пени), начисленной
по кредитам Банка России, обязательства по возврату которых обеспечены
поручительствами Поручителя, и иных расходов (убытков) Кредитора,
связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Должником
обязательств по указанным кредитам Банка России.
2. Общие условия соглашения
2.1. Обязательства Должника, за исполнение которых Поручитель
обязуется отвечать перед Кредитором в рамках настоящего соглашения,
указываются в договорах поручительства, предусмотренных приложением 9 к
Положению, заключаемых между Кредитором и Поручителем и являющихся
неотъемлемой частью настоящего соглашения.
2.2. Поручитель согласен отвечать за исполнение Должником
обязательств по кредитам Банка России в случае одностороннего изменения
Кредитором в соответствии с генеральным кредитным договором процентной
ставки по кредиту Банка России, а также предъявления Кредитором Должнику в
соответствии с генеральным кредитным договором требования о досрочном
погашении обязательств.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Стороны обязуются:
3.1.1. Соблюдать следующий порядок погашения требований Кредитора по
договорам поручительства, заключаемым в рамках настоящего соглашения: в
первую очередь уплачиваются проценты за пользование кредитом Банка России,
затем возвращается сумма основного долга по кредиту Банка России и в
последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение
(ненадлежащее исполнение) Должником обязательств по кредиту Банка России,
а также все иные расходы (убытки) Кредитора, связанные с неисполнением
(ненадлежащим исполнением) Должником обязательств по кредиту Банка России.
3.1.2. Не передавать информацию об операциях между Сторонами,
связанных с исполнением настоящего соглашения, третьим лицам, за
исключением Должника.
3.2. Кредитор вправе:
3.2.1. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником
обязательств по кредитным договорам, заключенным в рамках генерального
кредитного договора, в том числе требований Банка России о досрочном
погашении кредитов, предоставленных в соответствии с указанными кредитными
договорами, без распоряжений Поручителя осуществлять списание денежных
средств с корреспондентского счета (любых корреспондентских субсчетов)
Поручителя, открытых в Банке России, на основании инкассовых поручений на
сумму обязательств Поручителя по настоящему соглашению.
В реквизит "Назначение платежа" указанных инкассовых поручений
включается текст: "Взыскание в соответствии с соглашением об обеспечении
кредитов Банка России поручительствами от "___" __________ ______ г.
N _____ задолженности по кредиту, условия которого приведены в Извещении о
предоставлении кредита Банка России от "___" __________ ______ г.
N _____".
3.2.2. Возвратить денежные средства, излишне взысканные в погашение
требований Кредитора по настоящему соглашению, на корреспондентский счет
или любой корреспондентский субсчет Поручителя, открытый в Банке России.
3.3. Кредитор обязан:
3.3.1. Информировать Поручителя о случаях направления Должнику
уведомления об изменении процентной ставки по кредиту Банка России, а
также требования о досрочном погашении кредита Банка России в соответствии
с генеральным кредитным договором путем направления копии соответствующего
уведомления или требования не позднее рабочего дня, следующего за днем
направления соответствующего уведомления или требования.
3.3.2. Перечислить денежные средства, излишне поступившие от
Поручителя в погашение требований Кредитора в рамках настоящего
соглашения, на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет)
Поручителя в Банке России не позднее рабочего дня, следующего за днем
полного удовлетворения требований Кредитора по соответствующему кредитному
договору, заключенному в рамках генерального кредитного договора.
3.3.3. Уплатить Поручителю проценты на сумму излишне взысканных
Кредитором денежных средств. Сумма процентов рассчитывается отдельно по
каждой излишне взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования,
установленной Банком России на день возникновения обязательства по
возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов
осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня,
следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного
дня возврата излишне взысканных денежных средств включительно. При расчете
суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом
расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с
количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году,
а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, - из
расчета 366 календарных дней в году.
3.3.4. В случае удовлетворения Поручителем требований Кредитора по
настоящему соглашению после полного удовлетворения требований Кредитора по
кредиту Банка России передать Поручителю заверенные Кредитором копии
генерального кредитного договора и извещения о предоставлении кредита
Банка России, содержащего условия предоставления соответствующего кредита
Банка России.
3.4. Поручитель обязан письменно извещать Кредитора о планируемом
изменении своих реквизитов, указанных в настоящем соглашении, не менее чем
за 30 календарных дней до их изменения.
4. Порядок расторжения соглашения
4.1. Настоящее соглашение может быть расторгнуто в одностороннем
порядке по инициативе любой из Сторон путем направления Кредитором
Поручителю уведомления в произвольной письменной форме либо путем
направления Поручителем уведомления Кредитору. В указанном уведомлении
должна быть приведена предполагаемая дата расторжения настоящего
соглашения. Указанная дата не может наступать ранее чем за 5 рабочих дней
до даты направления (получения) Кредитором указанного уведомления.
Уведомление, не соответствующее данному требованию, считается
недействительным.
В случае наличия у Должника неисполненных обязательств перед
Кредитором, обеспеченных поручительствами Поручителя, на предполагаемую
дату расторжения настоящего соглашения настоящее соглашение считается
расторгнутым со дня, отстоящего от даты прекращения указанных обязательств
на 10 рабочих дней.
4.2. С момента получения подразделением Кредитора, осуществляющим
предоставление кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами
Поручителя, информации о направлении (получении) Кредитором указанного
уведомления прекращается использование в качестве обеспечения кредитов
Банка России поручительств Поручителя.
5. Заключительные положения
5.1. Настоящее соглашение вступает в силу со второго рабочего дня,
следующего за днем его подписания последней из Сторон.
5.2. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах (по одному
для каждой из Сторон), каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу
и состоит из ___ страниц, на каждой из которых проставлены подписи
уполномоченных должностных лиц Сторон.
6. Место нахождения и реквизиты сторон
Кредитор: Поручитель:
Уполномоченное должностное лицо Уполномоченное должностное лицо
Кредитора: Поручителя:
Должность: Должность:
Ф.И.О.: Ф.И.О.:
Подпись: Подпись:"
_____________________________
* Указываются также номер и дата доверенности.
Приложение 4
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У,от 23.10.2008 N 2104-У)
Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается
по формуле:
P
"L = min{(L ;[----------------------]},"
ГКД N N
365 366
(1 + i x (---- + ----)
365 366
(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У)
где:
L - лимит кредитования по соответствующему основному счету
ГКД банка, указанный в генеральном кредитном договоре;
абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 23.10.2008 N 2104-У
Р - определенная с учетом соответствующих поправочных коэффициентов
стоимость активов, включенных в состав активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, не находящихся в залоге по
кредитам Банка России и не являющихся обеспечением
Заявок банка на участие в кредитном аукционе и Заявлений банка
на получение кредита по фиксированной процентной ставке, а
также не отобранных для переформирования обеспечения по кредиту
Банка России, обеспеченность которого нарушена;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 23.10.2008 N 2104-У)
N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего
365 за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до
предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно,
приходящихся на календарный год с количеством дней 365;
N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего
366 за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до
предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно,
приходящихся на календарный год с количеством дней 366;
N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего
за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до
предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно.
При этом должно выполняться следующее равенство: N = N_365 +
N_366;
i - процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка
России (в долях);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до
копеек.
Приложение 5
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У, от 16.12.2008 N 2151-У)
Перечень
информации об организации и порядок ее представления в
территориальное учреждение Банка России
1. Бухгалтерская отчетность и другая, информация, получаемые
банком-заемщиком (банком - потенциальным заемщиком) (далее - банк) от
организации:
1.1. копия свидетельства о государственной регистрации юридического
лица;
1.2. годовая бухгалтерская отчетность, включающая бухгалтерский
баланс - форма N 1, отчет о прибылях и убытках - форма N 2, отчет о
движении денежных средств - форма N 4 - за последние два отчетных года;
1.3. промежуточная бухгалтерская отчетность на квартальные даты,
включающая бухгалтерский баланс (форма N 1), отчет о прибылях и убытках
(форма N 2):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
за предыдущий год - представляется в том случае, если на день
предоставления банком в территориальное учреждение Банка России подлежащих
проверке активов не наступили сроки представления годовой бухгалтерской
отчетности за предыдущий год, установленные нормативными актами
Министерства финансов Российской Федерации (далее - установленные сроки
представления бухгалтерской отчетности);
за период с начала текущего года до дня представления банком
подлежащих проверке активов;
за период со дня представления банком подлежащих проверке активов до
дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о
согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов,
принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
за период со дня направления территориальным учреждением Банка России
банку сообщения о согласии включить активы в состав активов, принимаемых
в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава
указанных активов;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
1.4. данные о непогашенных в срок кредитах, займах, полученных
организацией; данные о просроченных платежах по выданным организацией
векселям; данные о просроченной кредиторской задолженности длительностью
свыше 3 месяцев; данные о величине чистых активов.
Указанные данные представляются за те же периоды, за которые
представляется бухгалтерский баланс.
1.5. копия информационного письма о наличии организации в составе
Статистического регистра хозяйствующих субъектов Федеральной службы
государственной статистики (Статрегистра Росстата) (если организация не
является векселедателем по соответствующему векселю или заемщиком по
соответствующему кредитному договору, копия указанного в настоящем
подпункте информационного письма представляется также по векселедателю или
заемщику).
(п. 1.5 введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
2. Сведения банка об организации:
наличие у организации положительного аудиторского заключения по
результатам работы по крайней мере за один отчетный год, годовая
бухгалтерская отчетность за который представляется в Банк России в
соответствии с пунктом 1.2 настоящего приложения;
наличие (отсутствие) статуса субъекта малого предпринимательства;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
данные о наличии у организации долей в уставном капитале банка или
акций банка (в процентах);
данные о наличии у банка доли в уставном капитале организации или
акций организации (в процентах от уставного капитала);
данные о видах экономической деятельности, осуществляемых
организацией (кодах ОКВЭД, присвоенных организации); если организация не
является векселедателем по соответствующему векселю или заемщиком по
соответствующему кредитному договору, соответствующая информация
представляется также по векселедателю или заемщику, если данная информация
не может быть представлена в соответствии с подпунктом 1.5 пункта 1
настоящего приложения.
3. Порядок представления в Банк России информации об организации.
3.1. В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, активов, отнесенных ко II категории качества в
соответствии с Положением Банка России N 254-П, банк представляет
следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
бухгалтерскую отчетность и другую информацию, полученную банком от
организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.2, абзацами вторым и
третьим подпункта 1.3, подпунктами 1.4 и 1.5 пункта 1 настоящего
приложения;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
сведения банка об организации в соответствии с пунктом 2 настоящего
приложения - на последнюю отчетную дату.
В дальнейшем документы, представление которых предусмотрено
подпунктами 1.1, 1.5 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения,
представляются в случае произошедших изменений.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
В текущем году при повторном обращении банка в Банк России может
представляться бухгалтерская отчетность и другая информация только с даты
ее последнего представления в Банк России.
В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение
кредитов Банка России, активов, отнесенных к I категории качества в
соответствии с Положением Банка России N 254-П, банк представляет сведения
об организации, предусмотренные подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 и абзацами
третьим - пятым пункта 2 настоящего приложения, на последнюю отчетную
дату. В дальнейшем, до получения банком от Банка России сообщения об
отказе во включении указанных активов в состав активов, принимаемых в
обеспечение кредитов Банка России, или об исключении активов из состава
указанных активов, соответствующие сведения представляются банком по мере
их изменения не позднее первого рабочего дня, следующего за днем получения
банком информации об их изменении.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.2. В период со дня представления банком подлежащих проверке
активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением
Банка России N 254-П, до дня направления территориальным учреждением Банка
России банку сообщения о согласии Банка России включить указанные активы в
состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк
представляет следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем
требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в
соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении
установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за
предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;
промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем
четвертым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в
соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее, чем на 32-й
календарный день по окончании отчетного квартала;
информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5
пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения - в случае изменения
соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после
получения банком информации об указанном изменении.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.3. В период со дня направления территориальным учреждением Банка
России банку сообщения о согласии Банка России включить активы, отнесенные
ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П,
в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня
исключения активов из состава указанных активов банк представляет
следующие документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем
требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в
соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении
установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за
предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;
промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем пятым
пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с
пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее, чем на 32-й календарный
день по окончании отчетного квартала;
информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5
пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения - в случае изменения
соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после
получения банком информации об указанном изменении.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У)
3.4. Годовая и промежуточная бухгалтерская отчетность представляется
по формам, установленным Приказом Министерства финансов Российской
Федерации от 22 июля 2003 года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности
организаций" ("Финансовая газета" от 14 августа 2003 года N 33; от 9
февраля 2005 года N 6; от 15 ноября 2006 года N 46)*.
Информация в соответствии с пунктами 1.4, 2 настоящего приложения
представляется по произвольной форме на бланке банка в адрес
территориального учреждения Банка России, подписанном руководителем банка
(или лицом, его замещающим).
3.5. Информация об организации представляется в Банк России на
бумажном носителе либо на бумажном носителе и в электронном виде в
порядке, согласованном с территориальным учреждением Банка России.
______________________________
* Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003
года N 67н "О формах бухгалтерской отчетности организаций" и изменения в
него не нуждаются в государственной регистрации на основании писем
Министерства юстиции Российской Федерации от 5 августа 2003 года
N 07/8121-АК, от 31 января 2005 года N 01/677-ВЯ и от 27 октября 2006 года
N 01/9423-СВ.
Приложение 6
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
(на бланке банка)
Заявление
на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке
N _________ от "___" __________ ______ г.
_________________________________________________________________________
(полное наименование банка, его регистрационный номер и БИК)
генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России,
обеспеченных активами или поручительствами, от "___" __________ ______ г.
N _____ (далее - генеральный кредитный договор).
Просим предоставить "___" __________ ______ года кредит Банка России
в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами" (далее - Положение) в сумме
(цифрами и прописью) _____________________________________________ рублей
на основной счет банка N _______________________________________________,
открытый в _____________________________________________________________,
(наименование подразделения расчетной сети Банка России;
уполномоченной РНКО)
БИК _________________________,
на срок ____ календарных дня (дней) по процентной ставке
____ (в процентах годовых).
Обеспечение по кредиту Банка России сформируйте в порядке,
установленном Положением и генеральным кредитным договором, из состава
активов, предоставленных в Банк России в надлежащем порядке для
обеспечения кредитов Банка России, предоставляемых на основной счет,
указанный в настоящем заявлении. Подтверждаем, что указанные активы не
находятся в залоге у третьих лиц, не обременены по другим договорам и
обязательствам*.
В качестве обеспечения по кредиту Банка России используйте
поручительства следующей кредитной организации (любой (любых) из
следующих кредитных организаций)**:
-----+----------------------+----------------+--------------------------+
¦ N ¦ Полное фирменное ¦Регистрационный ¦ Номер и дата соглашения ¦
¦п/п ¦наименование кредитной¦номер кредитной ¦ об обеспечении кредитов ¦
¦ ¦ организации - ¦ организации - ¦ Банка России ¦
¦ ¦ поручителя ¦ поручителя ¦ поручительствами, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ заключенного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ между кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией - поручителем¦
¦ ¦ ¦ ¦ и Банком России ¦
+----+----------------------+----------------+--------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+----+----------------------+----------------+--------------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------+----------------+---------------------------
Приложение***:
Уполномоченное должностное лицо банка:
Должность:
-------------------------------------------
Ф.И.О.:
-------------------------------------------
Подпись:
-------------------------------------------
М.П.
________________________________________________________________________
(Заполняется Банком России)
Регистрационный N заявления _______________________________
Дата поступления заявления "___" __________ ______ г.
Время поступления заявления ______ часов ______ мин.
Подпись ответственного лица за прием документов _____________
(Должность, Ф.И.О.)"
_____________________________
* Абзац включается в Заявление на получение кредита Банка России по
фиксированной процентной ставке, если банк намерен использовать в качестве
обеспечения кредита Банка России залог активов. При этом в Заявление на
получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке не может
одновременно включаться информация о кредитных организациях -
потенциальных поручителях.
** Информация о кредитных организациях - поручителях включается в
Заявление на получение кредита Банка России по фиксированной процентной
ставке, если банк намерен использовать в качестве обеспечения кредита
Банка России поручительства кредитных организаций. При этом в Заявление на
получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке не может
одновременно включаться информация об обеспечении кредита Банка России
активами.
*** Указываются прилагаемые к Заявлению на получение кредита Банка
России по фиксированной процентной ставке договоры поручительства.
Приложение 7
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами,
или поручительствами"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
(на бланке банка)
Заявка
на участие в кредитном аукционе
N _________ от "___" __________ ______ г.
_________________________________________________________________________
(полное наименование банка, его регистрационный номер и БИК)
генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России,
обеспеченных активами или поручительствами, от "___" __________ ______ г.
N _____ (далее - генеральный кредитный договор).
Просим предоставить по результатам кредитного аукциона, проводимого
"___" __________ ______ года в соответствии с Положением Банка России от
12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или
поручительствами" (далее - Положение) на основной счет банка
N ______________________________________________________________________,
открытый в _____________________________________________________________,
(наименование подразделения расчетной сети Банка России;
уполномоченной РНКО)
БИК _________________________________, кредит Банка России на следующих
- сумма кредита (цифрами и прописью)
условиях:
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________ рублей,
срок ____ календарных дня (дней),
процентная ставка ____ (в процентах годовых); по средневзвешенной
процентной ставке, сложившейся по итогам кредитного аукциона*(1).
Банк согласен с удовлетворением настоящей заявки по ставке
отсечения, сложившейся по итогам проведения кредитного аукциона по
"голландскому" способу.
Банк согласен с частичным удовлетворением настоящей заявки, в случае
если указанная в ней процентная ставка будет равна ставке отсечения,
сложившейся по итогам проведения кредитного аукциона.
Обеспечение по кредиту Банка России сформируйте в порядке,
установленном Положением и генеральным кредитным договором, из состава
активов, предоставленных в Банк России в надлежащем порядке для
обеспечения кредитов Банка России, предоставляемых на основной счет,
указанный в настоящей заявке*(2).
В качестве обеспечения по кредиту Банка России используйте
поручительства следующей кредитной организации (любой (любых) из
следующих кредитных организаций)*(3):
-----+----------------------+----------------+--------------------------+
¦ N ¦ Полное фирменное ¦Регистрационный ¦ Номер и дата соглашения ¦
¦п/п ¦наименование кредитной¦номер кредитной ¦ об обеспечении кредитов ¦
¦ ¦ организации - ¦ организации - ¦ Банка России ¦
¦ ¦ поручителя ¦ поручителя ¦ поручительствами, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ заключенного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ между кредитной ¦
¦ ¦ ¦ ¦организацией - поручителем¦
¦ ¦ ¦ ¦ и Банком России ¦
+----+----------------------+----------------+--------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+----+----------------------+----------------+--------------------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----+----------------------+----------------+---------------------------
Приложение*(4):
Уполномоченное должностное лицо банка:
Должность:
------------------------------------------
Ф.И.О.:
------------------------------------------
Подпись:
------------------------------------------
М.П.
_________________________________________________________________________
(Заполняется Банком России)
Регистрационный N заявки _______________________________
Дата поступления заявки "___" __________ ______ г.
Время поступления заявки ______ часов ______ мин.
Подпись ответственного лица за прием документов _____________
(Должность, Ф.И.О.)"
_____________________________
*(1) В зависимости от вида заявки (конкурентная или неконкурентная).
*(2) Абзац включается в Заявку на участие в кредитном аукционе, если
банк намерен использовать в качестве обеспечения кредита Банка России
залог активов. При этом в Заявку на участие в кредитном аукционе не может
одновременно включаться информация о кредитных организациях - поручителях.
*(3) Информация о кредитных организациях - поручителях включается в
Заявку на участие в кредитном аукционе, если банк намерен использовать в
качестве обеспечения кредита Банка России поручительства кредитных
организаций. При этом в Заявку на участие в кредитном аукционе не может
одновременно включаться информация об обеспечении кредита Банка России
активами.
*(4) Указываются прилагаемые к Заявке на участие в кредитном аукционе
договоры поручительства.
Приложение 8
к Положению ЦБР
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами,
или поручительствами"
Гарантийное письмо
от _______________________________________________________
(наименование кредитной организации)
Настоящим гарантируем, что:
1. кредитный договор (кредитные договоры) __________________________
_______________________________________________________________________*,
заключен(ы) с соблюдением законодательства Российской Федерации и не
содержит (не содержат) ограничений на переход прав требований кредитора к
другому лицу без согласия заемщика. Подтверждаем наличие достаточных
полномочий лиц, подписавших указанные выше документы;
2. не имеем долей (акций)/имеем ____________________________________
(указывается размер участия)
в уставном капитале организации-заемщика ________________________________
(наименование организации)
и организация-заемщик __________________________________________ не имеет
(наименование организации)
долей (акций)/имеет _____________________________________________________
(указывается размер участия)
в уставном капитале кредитной организации ______________________________.
(наименование кредитной организации)
Единоличный исполнительный орган**:
(Должность) (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер
(Ф.И.О.)
М.П.
_____________________________
* Указываются реквизиты одного или нескольких кредитных договоров.
** Подписывается единоличным исполнительным органом или лицом, исполняющим
обязанности единоличного исполнительного органа.
Приложение 9
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами"
(приложение 9 введено Указанием ЦБ РФ от 16.12.2008 N 2151-У)
ДОГОВОР ПОРУЧИТЕЛЬСТВА N _________________
г. _________ "___" __________ ______ года
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице _________
________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании доверенности от "___" __________ ______ года
N _____, в дальнейшем именуемый "Кредитор",
_________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации - поручителя)
в лице _________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании ______________________________________________,
(устава, доверенности* - нужное вписать)
в дальнейшем именуемый "Поручитель",
в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о
нижеследующем.
1. Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение
Должником обязательств по возврату кредита Банка России, который будет
предоставлен Кредитором Должнику на основании ____________________
_______________________________________________________________________**
(Заявления на получение кредита Банка России по фиксированной
процентной ставке, Заявки на участие в кредитном аукционе - нужное
вписать)
от "___" __________ ______ года N _____ в пределах суммы (цифрами и
прописью) ________________________ ___________________ рублей, а также
обязательств Должника по уплате процентов и неустойки (пени), начисленной
по указанному кредиту Банка России, и иных расходов (убытков) Кредитора,
связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Должником
обязательств по указанному кредиту Банка России.
2. Настоящий договор является неотъемлемой частью Соглашения об
обеспечении кредитов Банка России поручительствами от _________________
N _______, заключенного между Поручителем и Кредитором. Вопросы, не
урегулированные настоящим договором, регулируются указанным Соглашением.
3. Подписи Сторон:
Кредитор:
Уполномоченное лицо
Должность:
Ф.И.О.:
Подпись:
Поручитель:
Уполномоченное лицо
Должность:
Ф.И.О.:
Подпись:"
_____________________________
* Указываются также номер и дата доверенности.
** Заявления на получение кредита Банка России по фиксированной
процентной ставке или Заявки на участие в кредитном аукционе.
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510