Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г. N 5994


                   ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                               УКАЗАНИЕ
                     от 9 августа 2004 г. N 1485-У

                       О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ
              И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ


     На  основании  Федерального  закона  "О  противодействии  легализации
(отмыванию)    доходов,  полученных  преступным  путем,  и  финансированию
терроризма"  (Собрание  законодательства  Российской Федерации, 2001, N 33
(часть  I),  ст.  3418;  2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; "Российская
газета"  от  31.07.2004  N 162) и Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской
Федерации,  2002,  N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст.
5032)  Банк  России  устанавливает  следующие  требования  к  подготовке и
обучению кадров в кредитных организациях.

                       Глава 1. Общие положения

     1.1.  В кредитной организации с учетом требований настоящего Указания
и    иных  нормативных  правовых  актов  Российской  Федерации  в  области
противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным
путем,  и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), а также особенностей
ее  деятельности, особенностей деятельности ее клиентов и степени (уровня)
риска  совершения  клиентами  операций  в  целях  легализации  (отмывания)
доходов,  полученных  преступным  путем,  или  финансирования  терроризма,
должна  быть  разработана программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ
(далее - программа обучения по ПОД/ФТ).
     Разработанная  в  кредитной  организации программа обучения по ПОД/ФТ
утверждается руководителем кредитной организации.
     1.2.  Целью  обучения  сотрудников  кредитной  организации  по ПОД/ФТ
является  получение  знаний  по  ПОД/ФТ,  необходимых  для  исполнения ими
нормативных  правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и
внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ.
     1.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации программы
обучения  по  ПОД/ФТ на текущий год (далее - План). План должен включать в
себя  тематику  обучающих  мероприятий, сроки их проведения и фамилии лиц,
ответственных  за  проведение  обучения.  План  утверждается руководителем
кредитной    организации    не   позднее  31  января  текущего  года.  При
необходимости  в  течение  года  в  План  могут  быть  внесены изменения и
дополнения, которые утверждаются руководителем кредитной организации.
     1.4.  За  реализацию  программы  обучения  по  ПОД/ФТ,  организацию и
проведение    в   кредитной  организации  обучающих  мероприятий  отвечают
сотрудники  кредитной  организации,  назначенные  руководителем  кредитной
организации.

              Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ

     2.1.    Кредитная  организация  самостоятельно  определяет  тематику,
содержание    и    сроки  проведения  обучения  по  ПОД/ФТ  для  различных
подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей главой.
     2.2.  В  кредитной организации должен быть утвержденный руководителем
кредитной   организации  перечень  структурных  подразделений,  сотрудники
которых  должны  пройти  обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень). В Перечень
должны  быть  включены:  подразделение  по ПОД/ФТ, подразделения кредитной
организации,  участвующие  в  осуществлении  банковских  операций  и  иных
сделок,  юридическое  подразделение,  подразделение  безопасности,  служба
внутреннего контроля.
     2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:
     порядок  проведения  обучения  и  его  формы  (в  частности,  вводный
(первичный)    инструктаж,  целевой  (внеплановый)  инструктаж,  повышение
квалификации    (плановый  инструктаж),  ознакомление  с  мерами,  которые
необходимо  предпринимать  в соответствии с нормативными правовыми и иными
актами  Российской  Федерации в области ПОД/ФТ и утвержденными в кредитной
организации  правилами  внутреннего  контроля в целях ПОД/ФТ и программами
его   осуществления  при  исполнении  трудовых  обязанностей,  а  также  с
информацией  о  мерах  ответственности,  которые  могут  быть  применены к
сотрудникам    за   неисполнение  требований  нормативных  правовых  актов
Российской  Федерации  в  области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной
организации по ПОД/ФТ и т.п.);
     порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ.
     2.4.  Обучение сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится
с учетом следующего.
     2.4.1.  Вводный  (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными
правовыми   и  иными  актами  Российской  Федерации  в  области  ПОД/ФТ  и
внутренними  документами  кредитной  организации  по ПОД/ФТ проводятся при
приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень, и при
переводе    на    работу    в  указанные  подразделения  сотрудников  иных
подразделений кредитной организации.
     Целевой  (внеплановый)  инструктаж и повышение квалификации (плановый
инструктаж)  сотрудники  подразделений кредитной организации, включенных в
Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности.
     Содержание  форм обучения по ПОД/ФТ, указанных в настоящем подпункте,
определяется  кредитной  организацией  исходя  из  занимаемой  сотрудником
кредитной  организации  должности,  уровня  его  квалификации и конкретной
трудовой функции.
     2.4.2.    Факт    проведения   с  сотрудником  кредитной  организации
инструктажа  и  ознакомления  с  нормативными  правовыми  и  иными  актами
Российской  Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной
организации   по  ПОД/ФТ  должен  быть  подтвержден  его  собственноручной
подписью  в  документе,  форму и содержание которого кредитная организация
устанавливает самостоятельно.
     2.4.3.  Внеплановый  (целевой)  инструктаж  по  ПОД/ФТ  проводится  с
сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:
     при  изменении  действующих  и  вступлении  в  силу новых нормативных
правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
     при  вводе  кредитной  организацией  новых  или изменении действующих
правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
     при   переводе  сотрудника  на  другую  постоянную  работу  в  рамках
подразделений  кредитной  организации,  включенных  в  Перечень, в случае,
когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения
своей трудовой функции;
     при    поручении    сотруднику    кредитной  организации  работы,  не
обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за
собой изменения условий данного договора.
     Объем,    сроки   проведения  и  содержание  внепланового  (целевого)
инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно в
каждом конкретном случае.
     2.4.4.   Повышение  квалификации  (плановый  инструктаж)  сотрудников
осуществляется  с  периодичностью,  устанавливаемой кредитной организацией
самостоятельно, при соблюдении следующих условий:
     обучение специального должностного лица, ответственного за соблюдение
правил   внутреннего  контроля  и  программ  его  осуществления  (далее  -
ответственный сотрудник), проводится не реже двух раз в год;
     обучение  сотрудников  подразделения  по  ПОД/ФТ  и  сотрудников иных
подразделений,  включенных  в  Перечень,  проводится не реже одного раза в
год.
     2.4.5.    Документы,   свидетельствующие  о  прохождении  сотрудником
кредитной  организации  обучения  по ПОД/ФТ, включая документ, указанный в
подпункте  2.4.2 пункта 2.4 настоящего Указания (либо их копии), находятся
в  личном  деле  сотрудника в течение всего времени его работы в кредитной
организации.
     2.4.6.  Программа  обучения  по ПОД/ФТ должна на периодической основе
(не  реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником
и  регулярному  обновлению  при  изменении действующих и вступлении в силу
новых  нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а
также  при  вводе  кредитной  организацией новых или изменении действующих
правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
     2.5.  Проверка  знаний  сотрудников  кредитной  организации по ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
     2.5.1.  Проверка  знаний  сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза в год.
     Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
проводится  по  истечении  одного  месяца  с  даты  вводного  (первичного)
инструктажа.   Периодическая  и  внеплановая  проверки  знаний  по  ПОД/ФТ
проводятся в процессе работы.
     2.5.2.   Форма  и  порядок  проведения  проверки  знаний  сотрудников
кредитной   организации  по  ПОД/ФТ  определяются  кредитной  организацией
самостоятельно.

                  Глава 3. Заключительные положения

     3.1. Действующие в кредитных организациях на момент вступления в силу
настоящего  Указания  программы обучения по ПОД/ФТ должны быть приведены в
соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в
силу настоящего Указания.
     3.2.  Настоящее  Указание  вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации
     С.М.ИГНАТЬЕВ

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510