ОТМЕНЕНО с 10 апреля 2005 г. Указанием ЦБ РФ от 24.12.2004 № 1537-У.
СОДЕРЖАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ УКАЗАНИЕ от 3 июля 1998 г. N 277-У (В ред.Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У)
О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ - РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов. В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и / или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме. Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации. 1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы: а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1); б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта; в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта. 1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее: - информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта; - образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации; - информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости; - информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости; - информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости. 1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее: - проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта; - правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости; - проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта. Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации - заявителя. 2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департаментом методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации - заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера. 3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях: - нарушение пруденциальных норм; - нарушение норм валютного законодательства; - если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов; - если предоставленные кредитной организацией-заявителем сведе- ния позволяют сделать вывод о том,что эмиссия и обращение предопла- ченного финансового продукта будут осуществляться с нарушением норм действующего законодательства. (в ред.Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У) - если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования", "имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России. (в ред.Указания ЦБ РФ от 15.11.99 N 678-У) В случае отказа кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации - заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа. 4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом методологии и организации расчетов Банка России. 5. Кредитные организации - резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации - резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов. 6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в "Вестнике Банка России". 7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации - эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания. Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации - заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию - заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации - заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания. 7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации - эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. 7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации. Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций - резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств. 8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. 9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в "Вестнике Банка России". Первый заместитель Председателя Банка России С.В.АЛЕКСАШЕНКО Приложение 1 к Указанию Банка России "О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов" от 3 июля 1998 г. N 277-У Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации 103016, Москва, ул. Неглинная, 12 (На бланке кредитной организации - заявителя) от "__" ______________ N _____ ЗАЯВЛЕНИЕ О ПОЛУЧЕНИИ РЕГИСТРАЦИОННОГО СВИДЕТЕЛЬСТВА БАНКА РОССИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА Наименование кредитной организации: полное ___________________________________________________________ сокращенное ______________________________________________________ Местонахождение кредитной организации: ___________________________ __________________________________________________________________ Почтовый адрес кредитной организации: ____________________________ __________________________________________________________________ Дата государственной регистрации _________________________________ Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ________ __________________________________________________________________ Номер телефона ___________________________________________________ Номер факса ______________________________________________________ Адрес электронной почты __________________________________________ Номер корреспондентского счета в Банке России ____________________ __________________________________________________________________ Наименование территориального учреждения Банка России ____________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ Банковский идентификационный код (БИК) ___________________________ Просим выдать регистрационное свидетельство Банка России на осуществление эмиссии ____________________________________________ __________________________________________________________________ (указать наименование предоплаченного финансового продукта) Приложение: Перечень документов в соответствии с подпунктами б) и в) пункта 1 Указания Банка России "О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов" от 3 июля 1998 г. N 277-У. Руководитель (Ф.И.О.) Приложение 2 к Указанию Банка России "О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов" от 3 июля 1998 г. N 277-У РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА N _______________ от "__" _________ ____ г. Выдано: __________________________________________________________ __________________________________________________________________ На осуществление: ________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ Первый заместитель Председателя Банка России от "__" ________ ____ г. ------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510