Официальное разъяснение Банка России от 17 декабря 2004 г. N 31-ОР

          "О применении отдельных положений Инструкции Банка России
          от 16.01.2004 N 110-И "Об обязательных нормативах банков"


     1. В связи с поступающими  от территориальных учреждений Банка России
и банков вопросами Банк России разъясняет, что к инсайдерам банка, то есть
к  физическим лицам, способным воздействовать на принятие решения о выдаче
кредитов  банком,  расчет  норматива  совокупной величины риска по которым
(H10.1) установлен главой 7 Инструкции Банка России от 16 января 2004 года
N  110-И    "Об  обязательных   нормативах   банков",   зарегистрированной
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  6  февраля 2004 года N 5529
("Вестник  Банка  России"  от  11  февраля  2004  года  N  11), могут быть
отнесены:
     члены совета директоров (наблюдательного совета) банка;
     единоличный    исполнительный    орган,    его    заместители,  члены
коллегиального исполнительного органа, члены кредитного совета (комитета);
     главный  бухгалтер банка (филиала), руководитель филиала банка, лица,
их замещающие;
     единоличный    исполнительный    орган,    его    заместители,  члены
коллегиального    исполнительного    органа,    члены   совета  директоров
(наблюдательного  совета)  управляющей  компании  банковского  холдинга, а
также     организаций    банковского    холдинга,    банковской    группы,
консолидированной  группы,  в  которые  входит  банк, а также зависимых от
банка организаций и дочерних организаций банка, либо лица, их замещающие;
     члены    советов    директоров  (наблюдательных  советов)  участников
финансово-промышленной  группы; члены коллегиальных исполнительных органов
участников  финансово-промышленной группы; физические лица, осуществляющие
полномочия        единоличного     исполнительного    органа    участников
финансово-промышленной    группы,    если    банк    является   участником
финансово-промышленной    группы,   зарегистрированной  в  соответствии  с
Федеральным    законом    "О   финансово-промышленных  группах"  (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1995, N 49, ст. 4697);
     супруг,  супруга,  родители,  дети, усыновители, усыновленные, родные
братья и родные сестры, неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья
и    сестры,    дедушка,  бабушка,  внуки  лиц,  перечисленных  в  абзацах
втором-пятом настоящего пункта;
     лица,   которые  в  момент  получения  кредита  относились  к  лицам,
перечисленным  в абзацах втором-шестом настоящего пункта, и не исполнившие
обязательства  по кредитным требованиям на день, когда они перестали к ним
относиться;
     сотрудники  банка,  а  также  иные  физические лица, которые обладают
возможностями  воздействовать  на  характер  принимаемого решения о выдаче
кредита  банком  (в  том числе сотрудники кредитной организации, имеющие в
силу  своего  служебного  положения  доступ к конфиденциальной информации,
позволяющей воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком).
     2.    Настоящее  официальное  разъяснение  подлежит  опубликованию  в
"Вестнике Банка России".

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510