ОТМЕНЕНО - Письмом ЦБ РФ от 25.07.2003 N 115-Т.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 24 декабря 2002 г. N 177-Т
ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ
ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.
3418) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) Центральный банк Российской
Федерации осуществляет контроль за исполнением кредитными
организациями Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Федеральный закон) и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением
Федерального закона являются кредитные организации и их филиалы.
3. В целях осуществления контроля Банк России проводит
проверки кредитных организаций и их филиалов и получает отчетность
в рамках выполнения своих функций в области банковского
регулирования и банковского надзора для определения соответствия
деятельности кредитных организаций и их филиалов положениям
Федерального закона и нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
нормативными актами Банка России с учетом особенностей настоящего
указания оперативного характера.
5. Изучение вопросов организации противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма может проводиться в ходе комплексных проверок кредитных
организаций и их филиалов, а также в ходе тематических проверок по
отдельным направлениям деятельности кредитных организаций и их
филиалов.
6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля
за операциями кредитных организаций и их филиалов с целью
выявления операций с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащих обязательному контролю, и представления информации о
них уполномоченному органу.
При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки
порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок,
их учета и оформления.
7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных
в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма и программ
осуществления указанного внутреннего контроля;
- наличие в кредитной организации специального должностного
лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию
указанных программ;
- внутренние документы кредитной организации и ее филиалов,
позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма;
- наличие в правилах внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма порядка
документального фиксирования необходимой информации, порядка
обеспечения конфиденциальности информации, квалификационных
требований к подготовке и обучению кадров, критериев выявления и
признаков необычных сделок с учетом особенностей деятельности
кредитной организации и особенностей деятельности ее клиентов;
- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на
обслуживании в кредитной организации;
- соблюдение требований по фиксированию сведений,
перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
- соблюдение порядка направления уполномоченному органу
сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащих обязательному контролю;
- соблюдение требований по приостановлению операций с
денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных
Федеральным законом;
- соблюдение порядка хранения информации и документов.
8. Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в
кредитной организации и ее филиалах в ходе проверки, и оценивают
влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной
организацией и ее филиалами мер по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
9. Банк России не представляет в уполномоченный орган
информацию и документы, полученные в процессе осуществления
контроля, которые в соответствии со статьями 6 и 7 Федерального
закона не вправе запрашиваться уполномоченным органом у кредитных
организаций, а также информацию и документы, которые должны быть
представлены кредитными организациями непосредственно в
уполномоченный орган.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510