ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                                    ПИСЬМО
                         от 30 августа 2006 г. N 115-Т

                       ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
                  "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
            ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
          ТЕРРОРИЗМА" В ЧАСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЕМЫХ
            С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО
                    ОБСЛУЖИВАНИЯ (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ)

     В    настоящее    время   российскими  кредитными  организациями  при
обслуживании своих клиентов активно используются технологии дистанционного
банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
     Обращаем внимание, что порядок проведения операций по всем банковским
счетам  (банковским  вкладам),  в  том  числе  с  использованием указанных
технологий,  должен  соответствовать  требованиям  статьи 847 Гражданского
кодекса    Российской   Федерации  (Собрание  законодательства  Российской
Федерации,  1996,  N  5, ст. 410, ст. 411, N 34, ст. 4025, N 43, ст. 4903;
1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N
13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст.
45,  N  13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636),
статьи  7  Федерального  закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов,    полученных  преступным  путем,  и  финансированию  терроризма"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.
3418;  2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446) и
Положения  Банка  России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации
кредитными    организациями    клиентов  и  выгодоприобретателей  в  целях
противодействия  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным
путем,  и  финансированию  терроризма",  зарегистрированного Министерством
юстиции  Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка
России"  от  10 сентября 2004 года N 54) (далее - Положение Банка России N
262-П).
     На  основании указанных выше нормативных актов кредитным организациям
следует  идентифицировать  не только лицо, заключающее договор банковского
счета  (банковского  вклада), но также и лиц, которым предоставляются либо
будут    предоставлены    полномочия  по  распоряжению  банковским  счетом
(банковским вкладом), включая полномочия по распоряжению банковским счетом
(банковским    вкладом)    с    использованием  технологий  дистанционного
банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).
     Невыполнение требования об идентификации лиц, которым предоставляются
полномочия  по  распоряжению  банковским  счетом  (банковским  вкладом)  с
использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая
интернет-банкинг),    рассматривается    Банком    России   как  нарушение
Федерального  закона  "О  противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных  преступным  путем,  и  финансированию  терроризма" и Положения
Банка России N 262-П.
     Доведите    содержание    настоящего  Письма  до  сведения  кредитных
организаций.

     А.А.КОЗЛОВ

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510