Письмо ЦБР от 19 июля 2007 г. N 12-1-5/1646
"Об идентификации клиентов"
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
рассмотрел Ваше письмо от 30.05.2007 N А-02/5-279 и сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон)
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным
имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании
(клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи
7 Федерального закона, и установить в отношении физических лиц, в том
числе, сведения об адресе места жительства (регистрации) или места
пребывания.
Во исполнение требований пункта 2 статьи 7 Федерального закона
Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными
организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее -Положение N 262-П) установлен порядок
идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей.
В соответствии с пунктом 2.1 Положения N 262-П в целях идентификации
клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной
организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных
Приложениями 1 - 3 к Положению N 262-П, документов, являющихся основанием
совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой
информации и документов.
Таким образом, считаем, что в случае предъявления иностранным
гражданином в кредитную организацию документа, удостоверяющего личность,
миграционной карты и/или документа, подтверждающего право иностранного
гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, не
содержащих сведения о месте пребывания (проживания) данного иностранного
гражданина, в целях его идентификации кредитная организация вправе
зафиксировать сведения о месте пребывания (проживания) нерезидента на
основании устного или письменного заявления клиента.
Заместитель
директора Департамента А.В. Одинцов
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510