ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 15 декабря 2006 г. N 1762-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 1 ДЕКАБРЯ 2003 ГОДА N 108-И
"ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО
БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)"
1. В целях совершенствования организации инспекционной деятельности
Банка России и в соответствии с решением Совета директоров Банка России
(протокол заседания Совета директоров Банка России от 8 декабря 2006 года
N 21) внести в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об
организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N
67, от 9 февраля 2005 года N 7) следующие изменения.
1.1. В преамбуле слова ", N 5118" заменить словами "N 5118; 28 января
2005 года N 6284", слова "от 09.12.2003 N 67" заменить словами "от 9
декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7".
1.2. В пункте 1.2:
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"работниками иных структурных подразделений Банка России,
осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными организациями
нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями
(их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и
законодательства Российской Федерации по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами)
нормативных актов Банка России по организации наличного денежного
обращения и ведения кассовых операций, в том числе осуществления контроля
за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с
денежной наличностью;";
в абзаце шестом слова "; 2004, N 34, ст. 3521" исключить, а слова
"нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков
с участием служащих Агентства" заменить словами "Указанием Банка России от
13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с
участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию
вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28
января 2005 года N 6285 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N
7) (далее - Указание Банка России N 1542-У)";
дополнить абзацем следующего содержания:
"Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по
поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями.
Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в
порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.".
1.3. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:
"1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России
осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями
территориальных учреждений Банка России.
Инспекционную деятельность Банка России, осуществляемую
территориальными учреждениями Банка России, координируют создаваемые в
соответствии с распорядительными актами Банка России инспекции Главной
инспекции, в том числе:
инспекции, координирующие инспекционную деятельность, осуществляемую
одним или несколькими территориальными учреждениями Банка России (далее -
межрегиональные инспекции), и возглавляемые генеральными инспекторами
межрегиональных инспекций;
инспекция многофилиальных банков и банков с участием в капитале
нерезидентов (далее - инспекция по проверке отдельных банков),
координирующая инспекционную деятельность по проверкам кредитных
организаций (их филиалов), определенных распорядительным актом Банка
России (далее - отдельные банки (их филиалы)), и возглавляемая генеральным
инспектором инспекции по проверке отдельных банков;
1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться отдельные
распорядительные акты, учитывающие особенности организации деятельности
Главной инспекции, инспекционных подразделений территориальных учреждений
Банка России;
1.3.2. Функции и полномочия генерального инспектора межрегиональной
инспекции и генерального инспектора инспекции по проверке отдельных банков
(далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого
упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональной
инспекции или генерального инспектора инспекции по проверке отдельных
банков) устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России,
а также внутренними документами Главной инспекции, подписанными либо
утвержденными руководителем Главной инспекции.
В отсутствие генерального инспектора Главной инспекции (лица, его
замещающего) функции генерального инспектора Главной инспекции выполняются
руководителем Главной инспекции (заместителем руководителя Главной
инспекции);
1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные
подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения
единства подходов к организации и проведению проверок кредитных
организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов
разрабатывают или участвуют в разработке методических рекомендаций по
проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).".
1.4. В абзаце втором подпункта 1.5.2 пункта 1.5; абзаце третьем
подпункта 1.7.3 пункта 1.7; абзаце третьем пункта 2.12; абзаце третьем
пункта 3.8 слова "межрегиональная инспекция Главной инспекции" в
соответствующем числе и падеже заменить словами "межрегиональная
инспекция" в соответствующем числе и падеже.
1.5. Абзац четвертый пункта 1.6 изложить в следующей редакции:
"При необходимости срок проведения комплексной или тематической
проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России,
подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного
лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки
(далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки
кредитной организации (ее филиала)), не более чем на 35 рабочих дней для
региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для
межрегиональной проверки.".
1.6. В пункте 1.7:
абзац первый дополнить словами "(за исключением проверок по вопросам:
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов;
организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций
и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской
Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость
которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее -
операции с наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их
филиалах); соблюдения кредитными организациями (их филиалами) нормативных
актов Банка России по организации наличного денежного обращения в части
осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения
кассовых операций и работы с денежной наличностью (далее - осуществление
контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными
деньгами))";
абзац второй подпункта 1.7.1 после слов "о согласии (несогласии) на
проведение проверки структурного подразделения кредитной организации"
дополнить словами "(в том числе на проведение проверки филиала кредитной
организации работниками территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации)";
в подпункте 1.7.3:
абзац первый дополнить словами "либо о проведении проверки филиала
кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению
Банка России, работниками территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации";
абзац второй изложить в следующей редакции:
"в Главную инспекцию;";
в подпункте 1.7.5 слова "многофилиальных банков, перечень которых
устанавливается отдельным распорядительным актом Банка России" заменить
словами "отдельных банков (их филиалов)".
1.7. Абзац шестой пункта 2.2 признать утратившим силу.
1.8. В пункте 2.4:
абзац второй после слов "проверяет их" дополнить словами ", в том
числе", а после слов "предложений в проект Сводного плана" дополнить
словами ", а также генеральным инспекторам Главной инспекции";
дополнить подпунктами 2.4.1 и 2.4.2 следующего содержания:
"2.4.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора
Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий
предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные
заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок
банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом
6.8.1 настоящей Инструкции;
2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом
мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамента
банковского регулирования и надзора Банка России принимает решение о
проведении проверок банков по предложениям Агентства и их включении в
проект Сводного плана.
Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о
проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям
Агентства, территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор
за их деятельностью, а также генеральных инспекторов Главной инспекции.".
1.9. Абзац первый пункта 2.5 дополнить предложением следующего
содержания:
"Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за
деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по
предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в
проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении
проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также
месяца начала проверки, предложенных Агентством.".
1.10. Пункт 2.8 изложить в следующей редакции:
"2.8. Предложения в проект Сводного плана рассматриваются генеральным
инспектором межрегиональной инспекции в части проверок кредитных
организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют
территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией (за исключением проверок
отдельных банков (их филиалов)), и генеральным инспектором инспекции по
проверке отдельных банков в части проверок отдельных банков (их филиалов)
с учетом особенностей, установленных подпунктом 7.1.2 настоящей
Инструкции. По результатам рассмотрения подготавливается заключение о
результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора
Главной инспекции).
Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается
в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом
результатов согласования территориальными учреждениями Банка России
предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований
нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений
структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана.
При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный
инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у
территориальных учреждений Банка России дополнительные документы
(информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект
Сводного плана, и устанавливает срок их представления.
По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана,
представленных территориальными учреждениями Банка России, и перечня
неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект
Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в
соответствующие территориальные учреждения Банка России замечания и (или)
предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект
Сводного плана и устанавливает срок представления в Главную инспекцию и
генеральному инспектору Главной инспекции скорректированных предложений в
проект Сводного плана;
2.8.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору
Главной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с
учетом замечаний и (или) предложений генерального инспектора Главной
инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета
замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции;
2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря
текущего года направляет заключение генерального инспектора Главной
инспекции в Главную инспекцию.".
1.11. В абзаце первом пункта 2.9 слова "с учетом" исключить.
1.12. Пункт 2.12 дополнить абзацем следующего содержания:
"генеральному инспектору инспекции по проверке отдельных банков - в
части проверок отдельных банков (их филиалов).".
1.13. Пункт 2.13 дополнить абзацем следующего содержания:
"в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России - перечень банков, включенных в Сводный
план по предложениям Агентства, с указанием месяца начала их проверки.".
1.14. Абзац второй пункта 2.14 дополнить словами "(за исключением
проверок отдельных банков (их филиалов)); генеральный инспектор инспекции
по проверке отдельных банков осуществляет контроль за выполнением Сводного
плана в части проверок отдельных банков (их филиалов)".
1.15. Пункт 2.16 изложить в следующей редакции:
"2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций (их
филиалов) по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с
наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах);
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами - осуществляются с учетом особенностей, установленных
главами 10 и 11 Инструкции Банка России N 105-И, настоящим пунктом, а
также пунктами 2.17, 9.7 и подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей
Инструкции;
2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам:
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов;
организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и
чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за
соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами (далее -
планы проверок территориального учреждения Банка России).
Планы проверок территориального учреждения Банка России и изменения к
ним составляются структурными подразделениями территориального учреждения
Банка России (в том числе осуществляющими функции контроля: за выполнением
кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением
кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства
Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными
организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации
наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в том числе
осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения
кассовых операций и работы с денежной наличностью), согласовываются с
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России (за
исключением случая составления указанных планов непосредственно
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России) и
утверждаются руководителем территориального учреждения Банка России.
При необходимости в планы проверок территориального учреждения Банка
России по решению руководителя территориального учреждения Банка России
вносятся изменения или проводятся проверки кредитных организаций (их
филиалов), не предусмотренные планами проверок территориального учреждения
Банка России;
2.16.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее 10 рабочих дней
со дня получения выписки из Сводного плана составляет план проверок
территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов и не позднее пяти рабочих
дней со дня его утверждения направляет в установленном порядке
территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью филиалов кредитной организации, информацию о перечне
проверяемых филиалов кредитной организации, проверяемом периоде, вопросах,
подлежащих проверке, и сроках проведения проверок филиалов кредитной
организации, а также сроках представления результатов проверок. На
основании указанной информации территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью филиалов кредитной организации,
составляет планы проверок территориального учреждения Банка России или
вносит изменения в них, либо организует проведение проверок, не
предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России;
2.16.3. Руководитель территориального учреждения Банка России
осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального
учреждения Банка России;
2.16.4. Территориальное учреждение Банка России представляет в
установленном порядке планы проверок территориального учреждения Банка
России и информацию о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), в том числе не предусмотренных планами проверок
территориального учреждения Банка России, по запросу Главной инспекции и
(или) генерального инспектора Главной инспекции в сроки, устанавливаемые в
их запросах.".
1.16. В пункте 2.17:
после слов "в уполномоченных банках (их филиалах)" дополнить словами
", и (или) вопрос осуществления контроля за соблюдением организациями
правил работы с наличными деньгами";
дополнить предложением следующего содержания:
"В указанных случаях изменения в Сводный план и в планы проверок
территориального учреждения Банка России не вносятся.".
1.17. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:
"3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения
тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором запланировано их
проведение (за исключением случаев переноса сроков проведения проверок
банков по предложениям Агентства), вправе принимать:
руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его
замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их
филиалов);
генеральный инспектор Главной инспекции - в пределах своей
компетенции по согласованию с территориальными учреждениями Банка России.
Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом,
не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в
установленном порядке:
руководителем территориального учреждения Банка России - руководителю
Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения
Банка России;
генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю Главной
инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России.".
1.18. В пункте 3.4:
дополнить абзацем пятым следующего содержания:
"Для внесения изменений в Сводный план территориальное учреждение
Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию
уведомление (информационное сообщение) об изменении наименования кредитной
организации (ее филиала), проверка которой включена в Сводный план (в том
числе в связи с реорганизацией кредитной организации в форме
преобразования);";
в подпункте 3.4.3:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения от
структурных подразделений Банка России предложений о внесении изменений в
Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства направляет
их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского
регулирования и надзора Банка России.";
дополнить абзацами следующего содержания:
"Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения
подготавливают мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план в части проверок
банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом
6.8.1 настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.
Генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков
подготавливает по согласованию с территориальными учреждениями Банка
России, осуществляющими надзор за деятельностью отдельных банков (их
филиалов), и соответствующими генеральными инспекторами межрегиональных
инспекций предложения о внесении изменений в Сводный план в части
проведения проверок отдельных банков (их филиалов) и направляет их в
установленном порядке в Главную инспекцию.
Генеральный инспектор межрегиональной инспекции подготавливает по
согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией, и направляет в установленном порядке в Главную инспекцию
предложения о внесении изменений в Сводный план в части проведения
окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных
организаций одновременно с информацией о согласии (несогласии) на то
территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией.".
1.19. Пункт 3.5 изложить в следующей редакции:
"3.5. Основаниями для исключения проверки кредитной организации (ее
филиала) из Сводного плана (далее - основание для исключения проверки из
Сводного плана) являются:
отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций;
прекращение деятельности кредитной организации в результате
реорганизации (за исключением реорганизации кредитной организации в форме
преобразования);
закрытие филиала, представительства кредитной организации и (или)
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);
изменение местонахождения кредитной организации (ее филиала),
связанного с изменением поднадзорности;
3.5.1. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех
рабочих дней со дня появления оснований для исключения проверки из
Сводного плана направляет в установленном порядке в Главную инспекцию
уведомление (информационное сообщение):
о прекращении деятельности кредитной организации в результате
реорганизации, за исключением реорганизации кредитной организации в форме
преобразования (на основании свидетельства о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности
реорганизованной кредитной организации, полученного от уполномоченного
регистрирующего органа);
о закрытии филиала, представительства кредитной организации и (или)
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала)
(на основании уведомления, полученного от кредитной организации (ее
филиала));
об изменении местонахождения кредитной организации, связанного с
изменением ее поднадзорности (на основании уведомления о государственной
регистрации соответствующих изменений в учредительные документы кредитной
организации, полученного от территориального учреждения Банка России по
новому местонахождению);
об изменении местонахождения филиала кредитной организации,
связанного с изменением его поднадзорности (на основании уведомления,
полученного от кредитной организации);
3.5.2. Главная инспекция исключает проверку кредитной организации (ее
филиала) из Сводного плана не позднее трех рабочих дней со дня получения:
копии приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций;
уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения
Банка России, направляемого в соответствии с подпунктом 3.5.1.".
1.20. Пункт 3.7 дополнить абзацем следующего содержания:
"уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения
Банка России, направляемого в соответствии с пунктом 3.4 настоящей
Инструкции.".
1.21. Пункт 3.8:
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"генеральному инспектору инспекции по проверке отдельных банков - в
части проверок отдельных банков (их филиалов);";
дополнить абзацами следующего содержания:
"структурным подразделениям центрального аппарата Банка России,
направившим предложения о проведении проверки при формировании проекта
Сводного плана и (или) предложения о внесении изменений в Сводный план;
в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России - в части проверок банков, включенных в
Сводный план по предложениям Агентства.".
1.22. Пункт 3.9 признать утратившим силу.
1.23. В абзаце десятом пункта 4.1 слова "нормативным актом Банка
России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих
Агентства" заменить словами "Указанием Банка России N 1542-У".
1.24. В пункте 4.2:
в абзаце первом слова "Внеплановые проверки кредитных организаций (их
филиалов) проводятся" заменить словами "Организация и проведение
внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляются";
абзац третий изложить в следующей редакции:
"решений руководства Банка России по предложениям структурных
подразделений Банка России;";
дополнить абзацем следующего содержания:
"решений руководства Банка России по предложениям Агентства о
проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7
Указания Банка России N 1542-У.".
1.25. Пункт 4.3 изложить в следующей редакции:
"4.3. В случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о
проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или)
нормативными актами Банка России, решение о проведении внеплановой
проверки кредитной организации (ее филиала) принимает руководитель
территориального учреждения Банка России (о проведении региональной
проверки), генеральный инспектор межрегиональной инспекции (о проведении
окружной проверки по согласованию с территориальными учреждениями Банка
России, инспекционную деятельность которых координирует межрегиональная
инспекция (за исключением проверок отдельных банков (их филиалов)) и
генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков (о проведении
проверки отдельного банка (его филиала) по согласованию с территориальным
учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью
отдельного банка (его филиала), с учетом особенностей, определенных
пунктом 7.1 настоящей Инструкции), а именно:
при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер
по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4 Федерального
закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26,
ст. 2590; 2004, N 34, ст. 3536), либо при устранении причин возникновения
оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства
исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока
обращения в органы управления кредитной организации в порядке,
установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;
при получении территориальным учреждением Банка России заявления об
отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50.4
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций";
при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой
статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
(Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996,
N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I),
ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2005, N 1 (часть I), ст. 18), и учитывая
требования пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1332-У
"О порядке представления территориальными учреждениями Банка России
ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций";
при возникновении оснований для проведения проверки осуществления
кредитной организацией мер по предупреждению банкротства по вопросам,
установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года N
1650-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России
мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по
предупреждению несостоятельности (банкротства)";
при возникновении оснований для проведения проверки в случаях,
предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N
109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной
регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление
банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской
Федерации 13 февраля 2004 года N 5551; 1 ноября 2005 года N 7127 ("Вестник
Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15, от 7 декабря 2005 года N 64)
(далее - Инструкция Банка России N 109-И), и иными актами Банка России;
при возникновении оснований для осуществления территориальным
учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями
акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6
Инструкции Банка России N 109-И;
при получении территориальным учреждением Банка России от кредитных
организаций информации об их реорганизации в форме слияния или
присоединения, предусмотренной пунктами 2.1 и 3.2 Положения Банка России
от 4 июня 2003 года N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме
слияния и присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции
Российской Федерации 7 июля 2003 года N 4868 ("Вестник Банка России" от 16
июля 2003 года N 39);
при рассмотрении территориальным учреждением Банка России ходатайства
кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность
кредитной организации иметь на территории иностранного государства
дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля
2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям
разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного
государства дочерние организации", зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N 8144 ("Вестник Банка
России" от 23 августа 2006 года N 47);
при возникновении оснований для проведения территориальным
учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в
соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов;
в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о
проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или)
нормативными актами Банка России;
4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой
проверки кредитной организации (ее филиала) не позднее одного рабочего дня
со дня его принятия направляется в установленном порядке:
руководителем территориального учреждения Банка России - руководителю
Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения
Банка России;
генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю Главной
инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России;
4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России либо
генеральный инспектор Главной инспекции организует проведение проверки
кредитной организации (ее филиала) и подписывает распоряжение на
проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на
проведение проверки;
4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной инспекции
вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании
которого руководитель территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или)
руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего
надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают
поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.".
1.26. В пункте 4.4:
абзац второй подпункта 4.4.1 изложить в следующей редакции:
"проекты распоряжения на проведение проверки и задания на проведение
проверки, а также поручения на проведение проверки (за исключением
случаев, когда не определен персональный состав рабочей группы
(персональные составы рабочих групп) при проведении проверки кредитной
организации (ее филиала) работниками нескольких структурных подразделений
Банка России либо при проведении проверки банка с участием служащих
Агентства);";
подпункт 4.4.2 признать утратившим силу.
1.27. В пункте 4.5:
в подпункте 4.5.1 слова "по отдельным направлениям проверок" заменить
словами "инспекции по проверке отдельных банков";
дополнить подпунктом 4.5.3 следующего содержания:
"4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложения Агентства о проведении внеплановой проверки
направляет его копии в Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент
банковского регулирования и надзора Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения
подготавливают мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) проведения внеплановой проверки банка по предложению
Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей
Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.".
1.28. В пункте 4.7:
абзац первый после слов "подразделений Банка России," дополнить
словами "или решений о проведении внеплановых проверок банков, принимаемых
по предложениям Агентства,";
абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:
"распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к
заданию на проведение проверки), составляемые в соответствии с
приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции;
поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на
проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 1
(приложением 2) к Инструкции Банка России N 105-И.";
дополнить абзацами следующего содержания:
"При необходимости генеральному инспектору Главной инспекции или
руководителю территориального учреждения Банка России может быть
предоставлено право на подписание:
поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на
проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к
заданию на проведение проверки) - на основании распоряжения на проведение
проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного
руководством Банка России;
распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на
проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию
на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к
поручению на проведение проверки) - на основании уведомления о решении,
принятом руководством Банка России.".
1.29. Пункт 4.8 изложить в следующей редакции:
"4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
подписания распоряжения на проведение проверки направляет его одновременно
с поручением на проведение проверки и заданием на проведение проверки (в
случае их подписания) руководителю территориального учреждения Банка
России или генеральному инспектору Главной инспекции для организации и
проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).".
1.30. В подпункте 5.1.2 пункта 5.1:
в абзаце шестом слова "проекты распоряжения на проведение проверки,
поручения на проведение проверки и" заменить словом "проект";
абзац седьмой изложить в следующей редакции:
"предложения по персональному составу рабочей группы.";
дополнить абзацем следующего содержания:
"В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией
кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об
отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций.".
1.31. Пункт 5.7 изложить в следующей редакции:
"5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной
проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на
проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на
проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания
руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному
инспектору Главной инспекции.".
1.32. Абзац первый пункта 6.1 изложить в следующей редакции:
"6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при
необходимости направляет в установленном порядке генеральному инспектору
Главной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в
проверке кредитной организации (ее филиала) работников других
инспекционных подразделений Банка России, в том числе работников
инспекционных подразделений других территориальных учреждений Банка России
(далее - ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России);".
1.33. Пункт 6.2 дополнить абзацем следующего содержания:
"Генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков в
случае получения ходатайства о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России к участию в проверке отдельного банка (его
филиала) не позднее пяти рабочих дней со дня его получения подготавливает
по согласованию с генеральными инспекторами межрегиональных инспекций
предложение о возможности привлечения к участию в проверке отдельного
банка (его филиала) работников других инспекционных подразделений Банка
России и направляет его в установленном порядке в Главную инспекцию.".
1.34. Пункт 6.3 после слов "о привлечении" дополнить словами "(либо
предложение генерального инспектора инспекции по проверке отдельных банков
о возможности привлечения к участию в проверке отдельного банка (его
филиала))".
1.35. В пункте 6.8:
в абзаце первом слова "нормативным актом Банка России об особенностях
проведения проверок банков с участием служащих Агентства" заменить словами
"Указанием Банка России N 1542-У, а также с учетом особенностей,
определенных настоящим пунктом";
дополнить подпунктами 6.8.1 - 6.8.3 следующего содержания:
"6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства
и мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности)
внесения изменений в Сводный план, подготавливаемые Департаментом
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департаментом банковского регулирования и
надзора Банка России согласно подпунктам 2.4.1, 3.4.3, 4.5.3 настоящей
Инструкции, могут содержать предложения об изменении проверяемого периода,
перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.
В случае включения в перечень вопросов, подлежащих проверке, вопроса
проверки способности банка подготовить реестр обязательств перед
вкладчиками по установленной форме и в установленный срок согласно пункту
2.1 Указания Банка России N 1542-У мотивированное заключение должно
содержать:
предложения о целесообразности (нецелесообразности) предъявления
банку в ходе организации или проведения проверки требования о формировании
и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед
вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием
Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У "О форме реестра обязательств
банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции
Российской Федерации 13 апреля 2004 года N 5745 ("Вестник Банка России" от
28 апреля 2004 года N 24) (далее - Указание Банка России N 1417-У);
сведения о принятии решения о предъявлении банку указанного
требования (либо о необходимости его принятия) в порядке, определенном
нормативным актом Банка России;
6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к
участию в проверках банков в случае выявления в ходе проверки банка
(проводимой без их участия) нарушений требований Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029;
2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1 (часть I), ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N
31 (часть I), ст. 3449) и нормативных актов Банка России по вопросам,
предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (далее -
нарушения законодательства о страховании вкладов в банках):
6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку
банка без участия служащих Агентства, не позднее одного рабочего дня со
дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках
направляет в установленном порядке в Главную инспекцию мотивированное
ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (с
приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения
законодательства о страховании вкладов в банках). При необходимости, в том
числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих
дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в
соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции;
6.8.2.2. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложения структурного подразделения Банка России о
привлечении служащих Агентства к проверке банка согласно пункту 2.10
Указания Банка России N 1542-У направляет его копии в Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора
Банка России для подготовки (при необходимости) предложений о проверяемом
периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о представлении
информации о принятии решения (либо о необходимости его принятия) о
предъявлении банку требования о формировании реестра обязательств перед
вкладчиками в ходе проведения проверки банка;
6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих
Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные
Указанием Банка России N 1542-У, а также подпунктом 2.4.2, пунктами 3.6 и
4.6 настоящей Инструкции.".
1.36. Пункт 7.1 изложить в следующей редакции:
"7.1. Проведение проверок отдельных банков (их филиалов) организует и
координирует генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков
в соответствии с настоящей Инструкцией и с учетом особенностей,
определенных настоящим пунктом.
При организации и координации внеплановых проверок отдельных банков
(их филиалов), в том числе по решению руководства Банка России,
генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков вправе:
направлять в установленном порядке территориальным учреждениям Банка
России, осуществляющим надзор за деятельностью проверяемого банка (его
филиала), уведомление о принятии руководством Банка России решения о
проведении внеплановой проверки отдельного банка (его филиала), в том
числе сведения о проверяемом периоде, вопросах, подлежащих проверке, сроке
проведения проверки, сроке представления результатов проверки и иную
информацию (далее - уведомление о внеплановой проверке отдельного банка
(его филиала));
взаимодействовать с генеральными инспекторами межрегиональных
инспекций, в том числе для согласования проверяемого периода, вопросов,
подлежащих проверке, срока проведения проверки;
взаимодействовать с куратором отдельного банка в ходе предпроверочной
подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке,
определенном нормативными и иными актами Банка России;
получать и использовать документы (информацию), необходимые для
организации и проведения проверки отдельного банка (его филиала), в
порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России.
Территориальное учреждение Банка России, получившее уведомление о
внеплановой проверке отдельного банка (его филиала):
организует проведение проверки отдельного банка (его филиала), в том
числе проверки его внутренних структурных подразделений;
при необходимости направляет в установленном порядке генеральному
инспектору инспекции по проверке отдельных банков ходатайство о
привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России к
участию в проверке отдельного банка (его филиала) в порядке, определенном
пунктом 6.1 настоящей Инструкции;
представляет в установленном порядке (по запросу генерального
инспектора инспекции по проверке отдельных банков) необходимые документы
(информацию) в порядке и сроки, установленные в запросе;
7.1.1. Организация и проведение проверок территориального банка
Сбербанка России, а также отделений, универсальных и специализированных
филиалов Сбербанка России, организационно подчиненных территориальному
банку Сбербанка России (далее - отделения (филиалы) территориального банка
Сбербанка России), осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7
настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей:
при подготовке предложений в проект Сводного плана, предложений о
внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой
проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает
предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России,
а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России с
территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за
деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка
России, предлагаемых для проверки;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России,
согласовывает предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении
изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки
с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам
согласования предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении
изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки
территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов)
территориального банка Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и
генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в проект
Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или
предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет
Московское главное территориальное управление Банка России об их
направлении в Главную инспекцию;
7.1.2. Генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков
при необходимости согласовывает с соответствующими генеральными
инспекторами межрегиональных инспекций:
предложения о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), по которым возникали разногласия по согласованию предложений о
проведении проверок;
уточнения по предложениям о проведении проверок, представленным
территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией, или по предложениям
структурных подразделений центрального аппарата Банка России относительно
типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих
проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока
проведения проверки;
7.1.3. При составлении территориальными учреждениями Банка России
планов проверок по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов в части проверок выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов:
Московское главное территориальное управление Банка России не позднее
10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана составляет план
проверок территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения
кредитными организациями нормативов обязательных резервов, не позднее пяти
рабочих дней со дня его утверждения определяет перечень проверяемых
территориальных банков Сбербанка России и направляет в установленном
порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за
их деятельностью, сведения о проверке выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов (проверяемый период, вопросы, подлежащие
проверке, срок проведения проверки территориального банка Сбербанка России
и срок представления ее результатов) для учета ими при составлении планов
проверок территориального учреждения Банка России (либо внесения в них
изменений);
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, не позднее пяти
рабочих дней со дня получения от Московского главного территориального
управления Банка России сведений о проверке выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов определяет перечень проверяемых отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России и направляет в
установленном порядке территориальным учреждениям Банка России,
осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о проверяемом периоде,
вопросах, подлежащих проверке, сроке проведения проверки и сроке
представления ее результатов для учета ими при составлении планов проверок
территориального учреждения Банка России (либо внесения в них изменений);
7.1.4. По решению руководства Банка России, руководителя
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, должностного лица
Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки
территориального банка Сбербанка России, или иного должностного лица Банка
России, определенного распоряжением на проведение проверки
территориального банка Сбербанка России (далее - должностное лицо Банка
России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка
России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России,
проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от
их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка
Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно
территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений
(филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее - обобщенный акт
проверки территориального банка). В этом случае акт проверки
непосредственно территориального банка Сбербанка России может не
составляться.
Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на
основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального
банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или)
внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального
банка Сбербанка России.
Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и
подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили
проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления
обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения
Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка
Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному
подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка
Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие
хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на
бумажном носителе и в электронном виде).
При необходимости по решению должностного лица Банка России,
поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к
составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут
привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России,
проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных
подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка
России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт
проверки территориального банка.
Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его
составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки
территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей
Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации
документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) и
прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве
отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при
регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД
обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением актов
проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка
России согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России N 105-И);
7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка
России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление
в Московское главное территориальное управление Банка России первого
экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки
для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России, осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка
России N 105-И и с учетом следующих особенностей:
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного
подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России,
направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки
отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения
отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию
докладной записки о результатах проверки и результаты рассмотрения
возражений по акту проверки (на бумажном носителе и в электронном виде) в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, подготавливает
обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка
Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта
проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном
порядке в Московское главное территориальное управление Банка России (на
бумажном носителе и в электронном виде) одновременно с первыми
экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта
проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок
отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями
докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а также
при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, направляет также
копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального
банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию.".
1.37. В пункте 7.3:
подпункт 7.3.1 дополнить словами ", с приложением по согласованию с
Главной инспекцией проектов распоряжения на проведение проверки
(дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение
проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на
проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки)";
в подпункте 7.3.4 слово "внеплановой" исключить.
1.38. Пункт 7.4 изложить в следующей редакции:
"7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием
служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона
"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации",
принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 6.8.3
настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и
проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных
настоящим пунктом.
7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:
информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения
проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в
Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих
дней со дня ее получения от территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью банка, или генерального инспектора
Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты
начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный
план;
уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении
внеплановой проверки банка по предложению Агентства (об отказе в
проведении внеплановой проверки банка), а также о привлечении к участию в
проверке банка служащих Агентства (при необходимости с указанием мотивов
отказа) не позднее одного рабочего дня со дня его принятия:
в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России N
1542-У) с указанием примерной даты начала и даты завершения проверки
банка;
в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью банка (для организации проведения региональной проверки
банка), и соответствующему генеральному инспектору Главной инспекции (для
организации межрегиональной проверки банка, в том числе окружной проверки
банка);
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России;
7.4.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью банка (при организации региональной проверки банка), или
генеральный инспектор Главной инспекции (при организации межрегиональной
проверки банка, в том числе окружной проверки банка) направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное
сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:
проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный
план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;
внеплановой проверки банка - в установленный Главной инспекцией срок;
7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка
(дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на
проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки
банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью банка (для организации региональной проверки банка), или
генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной
проверки банка, в том числе окружной проверки банка):
полученную от Агентства информацию согласно пункту 2.11 Указания
Банка России N 1542-У (за исключением сведений о служащих Агентства,
раскрываемых ими в соответствии с пунктом 3.5 Указания Банка России N
1542-У и подлежащих хранению в соответствии с номенклатурой дел Главной
инспекции);
сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка, а
также сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о
формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств
перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные
Указанием Банка России N 1417-У (либо о необходимости его принятия), в
порядке, определенном нормативным актом Банка России.
Главная инспекция устанавливает территориальному учреждению Банка
России или генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок
представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки
банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка);
7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня
получения от Агентства информации согласно пункту 2.11 Указания Банка
России N 1542-У направляет в установленном порядке в структурное
подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о
привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:
сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке
банка (фамилию, имя и отчество, должность), и перечень вопросов,
подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки
- для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и
дополнения к заданию на проведение проверки банка;
уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от
участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.".
1.39. Пункт 8.1 изложить в следующей редакции:
"8.1. Руководитель территориального учреждения Банка России,
генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на
проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки),
поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение
проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на
проведение проверки) на основании:
выписки из Сводного плана;
решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных
пунктами 4.3 и 6.8 настоящей Инструкции;
уведомлений о принятых решениях, направляемых в соответствии с
пунктами 4.7, 7.1 и 7.4 настоящей Инструкции;
иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение
проверки кредитной организации (ее филиала).
Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к
заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение
проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на
проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на
проведение проверки.
По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной
инспекции (лица, его замещающего), либо иного должностного лица Банка
России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на
проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на
проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).
Руководитель территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, вправе
подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению
на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к
поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки) филиала кредитной
организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России
(по согласованию с территориальным учреждением Банка России,
осуществляющим надзор за деятельностью данного филиала кредитной
организации, в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 и 1.7.3 настоящей
Инструкции), в том числе по решению должностного лица Банка России,
поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала);
8.1.1. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в
том числе пунктом 11.2 Инструкции Банка России N 105-И, или по решению
должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной
организации (ее филиала), к поручению на проведение проверки кредитной
организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на
проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной
организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации
и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее
филиала);
8.1.2. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки
филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках
проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о
составлении сводного акта проверки, в распоряжении на проведение проверки
(дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки
проведения проверок филиала, представительства кредитной организации,
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);
8.1.3. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению
на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к
поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД в
соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими
документооборот и делопроизводство в системе Банка России.
В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к
заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на
проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно
не подлежит регистрации в САДД.".
1.40. В пункте 8.2:
абзац первый дополнить словами ", а также дополнений к ним";
абзац четвертый дополнить словами "и (или) осуществления контроля за
соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами".
1.41. Абзац первый пункта 8.5 после слов "задание на проведение
проверки" дополнить словами "(дополнение к заданию на проведение
проверки)".
1.42. Пункт 9.2 дополнить словами "и внутренним регламентом
структурного подразделения Банка России, определяющим особенности
проведения предпроверочной подготовки".
1.43. В пункте 9.6:
в абзаце первом слова "органов управления" исключить;
дополнить абзацем десятым следующего содержания:
"работников Главной инспекции;";
в подпунктах 9.6.2 и 9.6.3 слова "органов управления" исключить.
1.44. Пункт 9.7 изложить в следующей редакции:
"9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее
филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости
индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты
представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о
результатах проверки;
9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное
задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и
более членам рабочей группы;
9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные
отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием,
определенным руководителем рабочей группы;
9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала)
руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами
рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами
рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством
подготовки материалов и оформления результатов проверки кредитной
организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов
рабочей группы о результатах проверки.".
1.45. В пункте 9.11:
в абзаце первом:
первое предложение дополнить словами ", или иному должностному лицу
Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации
мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России";
второе предложение признать утратившим силу;
в подпункте 9.11.2:
абзац третий дополнить словами "в рамках предоставленных ему
полномочий по принятию решения о приостановлении или прекращении проверки
кредитной организации (ее филиала)";
абзац четвертый дополнить словами "в рамках предоставленных ему
полномочий по принятию решения о применении к кредитной организации мер,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России, либо о направлении акта о противодействии проведению
проверки кредитной организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка
России для принятия решения о применении к кредитной организации мер,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России".
1.46. В пункте 9.13:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к
поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки);";
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной
записке о результатах проверки и заключение генерального инспектора
Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления),
переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по
акту проверки;";
в абзаце пятом слова "органов управления" исключить;
дополнить абзацем следующего содержания:
"По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на
проведение проверки, руководителя инспекционного или иного структурного
подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению
руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту
проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с
организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их
рассмотрением (либо их копии).".
1.47. В пункте 10.1:
в абзаце первом слова "учреждения Банка России), должностному лицу
Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки" заменить
словами "учреждения Банка России, генеральным инспектором Главной
инспекции), должностному лицу Банка России, поручившему проведение
проверки кредитной организации (ее филиала)";
подпункт 10.1.3 после слов "поручение на проведение проверки,"
дополнить словами "или иным должностным лицом Банка России, определенным
распоряжением на проведение проверки кредитной организации (ее филиала),".
1.48. Пункт 10.2 изложить в следующей редакции:
"10.2. В случаях проведения межрегиональной проверки (в том числе
окружной проверки) кредитной организации либо по решению должностного лица
Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала), составляется сводный акт проверки (за исключением проверки
уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы,
совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних
структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала), а также
проверки кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами).
Сводный акт проверки составляется в соответствии с пунктом 7.2
Инструкции Банка России N 105-И рабочей группой, проводившей проверку
головного офиса кредитной организации. Для составления сводного акта
проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки
филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних
структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), представляют
в установленном порядке структурному подразделению Банка России,
проводящему проверку головного офиса кредитной организации, акты проверок
филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних
структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), иные
необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки
головного офиса кредитной организации (на бумажном носителе и в
электронном виде).
При необходимости к составлению сводного акта проверки могут
привлекаться работники других структурных подразделений Банка России,
участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт
проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных
подразделений Банка России.".
1.49. В пункте 10.3:
абзац первый после слов "Сводный акт проверки" дополнить словами ",
акт проверки головного офиса кредитной организации (либо материалы его
проверки)", после слов "(ее филиала)," дополнить словами "иные необходимые
материалы,", а после слов "паспорте проверки" дополнить словами "головного
офиса кредитной организации";
дополнить абзацем следующего содержания:
"Акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его
составления), а также акты проверок филиалов, представительств кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт
проверки, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции,
регистрируются в САДД и прилагаются к сводному акту проверки в качестве
отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при
регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД
сводному акту проверки.".
1.50. В пункте 10.6:
абзацы первый и второй изложить в следующей редакции:
"10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем
инспекционного подразделения Банка России (в том числе структурного
подразделения Главной инспекции) или иного структурного подразделения
Банка России (в том числе структурного подразделения территориального
учреждения Банка России), проводившего проверку, подготавливает проект
докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка
России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала), за подписью руководителя структурного подразделения Банка России
(лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому
в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать
докладную записку о результатах проверки (далее - руководитель
структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи
докладной записки о результатах проверки).
Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения
кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации
работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в
уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением
организациями правил работы с наличными деньгами - может не составляться в
случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению
должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение
проверки (оформляемому в виде его резолюции на первом экземпляре акта
проверки), либо руководителя структурного подразделения территориального
учреждения Банка России, проводившего проверку, в порядке, определенном
внутренним регламентом территориального учреждения Банка России (с
проставлением на первом экземпляре акта проверки отметки о несоставлении
докладной записки о результатах проверки).";
абзац третий после слов "пяти рабочих дней" дополнить словами "(10
рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки или обобщенного
акта проверки территориального банка)";
в абзаце пятом слова "или поступления информации об отказе
руководителя кредитной организации (ее филиала) от ознакомления с ним
через организацию связи" заменить словами "через организацию связи или
возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым акт
проверки направлялся руководителю кредитной организации (ее филиала) на
ознакомление";
подпункт 10.6.1 изложить в следующей редакции:
"10.6.1. Копии акта проверки и докладной записки о результатах
проверки (с приложением копий распоряжения на проведение проверки
(дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение
проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), проведенной
работниками инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка
России либо с участием работников инспекционных подразделений
территориальных учреждений Банка России, изготовленные в установленном
порядке, не позднее одного рабочего дня со дня рассмотрения указанной
докладной записки должностным лицом Банка России, поручившим проведение
проверки кредитной организации (ее филиала), направляются в установленном
порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции.
Генеральный инспектор Главной инспекции в течение пяти рабочих дней
со дня получения копий акта проверки и докладной записки о результатах
проверки вправе направить в установленном порядке руководителю
структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, заключение
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, в том
числе включающее информацию о полноте отражения в указанной докладной
записке надзорной информации, содержащейся в акте проверки (за исключением
случая, когда докладная записка о результатах проверки представляется
генеральному инспектору Главной инспекции).
Руководитель структурного подразделения Банка России, проводившего
проверку, рассматривает заключение генерального инспектора Главной
инспекции о результатах проверки и может принять решение о необходимости
составления дополнения к докладной записке о результатах проверки, а также
установить срок ее представления. Заключение генерального инспектора
Главной инспекции о результатах проверки, дополнение к докладной записке о
результатах проверки (в случае их составления) являются неотъемлемой
частью докладной записки о результатах проверки;";
дополнить подпунктом 10.6.2 следующего содержания:
"10.6.2. Для передачи Агентству третьего экземпляра акта проверки
банка, составленного в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России N
1542-У, структурное подразделение Банка России, проводившее проверку,
направляет его в Главную инспекцию не позднее трех рабочих дней:
с даты ознакомления руководителя банка с актом проверки банка или
отказа руководителя банка от получения акта проверки банка для
ознакомления;
со дня поступления акта проверки банка в территориальное учреждение
Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта проверки
банка после ознакомления с ним руководителя банка через организацию связи
или возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым
акт проверки направлялся руководителю банка на ознакомление.
Главная инспекция передает третий экземпляр акта проверки банка в
Агентство через курьера в порядке, установленном Инструкцией Банка России
от 30 декабря 2004 года N 121-И "О документационном обеспечении управления
в центральном аппарате Банка России".".
1.51. В пункте 10.7:
в абзаце четвертом слова "систематически допускаемых кредитной
организацией (ее филиалом) или наиболее" исключить;
абзацы девятый и десятый изложить в следующей редакции:
"сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по
усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России,
обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки;
сведения о поступлении в Банк России, в том числе в составе акта
проверки, возражений кредитной организации по акту проверки и о ходе или
результатах их рассмотрения;";
дополнить абзацами следующего содержания:
"иную информацию, указанную в актах Банка России, определяющих
структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.
Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии
с приложением 13 к настоящей Инструкции.".
1.52. В пункте 10.8:
абзац первый изложить в следующей редакции:
"10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России,
обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки,
направляет в установленном порядке докладную записку о результатах
проверки (одновременно с первым экземпляром акта проверки), а также
дополнение к докладной записке о результатах проверки, заключение
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае
их составления), не позднее одного рабочего дня со дня подписания
докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о
результатах проверки), должностному лицу Банка России, поручившему
проведение проверки кредитной организации (ее филиала).";
абзац второй после слов "о результатах проверки" дополнить словами ",
дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае
их составления)";
в абзаце третьем:
слова "изготовленную в установленном порядке" заменить словами "копии
дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае
их составления)";
дополнить предложением следующего содержания:
"В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка
России, территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор
за деятельностью кредитной организации, может быть предоставлен доступ к
материалам проверки кредитной организации (ее филиала), проведенной
работниками иных структурных подразделений Банка России;";
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"копии акта проверки и докладной записки о результатах проверки,
дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае
их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) -
структурному подразделению Банка России, по предложению которого
проводилась проверка кредитной организации (ее филиала), или иному
структурному подразделению Банка России (по решению должностного лица
Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала);";
дополнить подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 следующего содержания:
"10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее
проверку, не направляет первый экземпляр акта проверки и копию докладной
записки о результатах проверки (в случае ее составления) в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, в случае невыявления нарушений при проведении проверок по
вопросам:
организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и
чеками в деятельности внутреннего структурного подразделения
уполномоченного банка (его филиала);
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами в деятельности филиала кредитной организации;
10.8.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку,
направляет в установленном порядке в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в
деятельности внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка
(его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с
наличной валютой и чеками или в деятельности филиала кредитной организации
по вопросу осуществления контроля за соблюдением организациями правил
работы с наличными деньгами (с указанием срока проведения проверки) не
позднее трех рабочих дней:
с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с
актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее
филиала) от получения акта проверки для ознакомления;
со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное
подразделение Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта
проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее
филиала) или получения через организацию связи информации об отказе
руководителя кредитной организации (ее филиала) от ознакомления с актом
проверки.
При необходимости территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе
запросить копию акта проверки для ознакомления с результатами проверки.".
1.53. В пункте 10.9:
абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:
"по представлению Главной инспекции, по ходатайству структурного
подразделения центрального аппарата Банка России, в том числе по
предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее
филиала);
по представлению территориального учреждения Банка России, в том
числе в случаях, установленных Указанием Банка России от 6 февраля 2006
года N 1656-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования
источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием
ненадлежащих активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской
Федерации 26 февраля 2006 года N 7539; 17 июля 2006 года N 8090 ("Вестник
Банка России" от 15 марта 2006 года N 16, от 26 июля 2006 года N 41);".
1.54. В пункте 10.10 слова "путем представления в установленном
порядке в электронном виде информационного сообщения о направлении
соответствующей информации в Единую информационную базу данных Банка
России "Принятые меры воздействия"," заменить словами "одновременно с
направлением соответствующей информации в Единую информационную базу
данных Банка России "Принятые меры воздействия" путем представления в
установленном порядке в электронном виде информационного сообщения,".
1.55. Примечание "Список принятых в настоящем приложении сокращений"
приложения 1 дополнить абзацем следующего содержания:
"структурные подразделения территориального банка Сбербанка России -
отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России,
организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России".
1.56. В приложении 2:
графу 2 строк 1, 2, 3 дополнить словами "(либо о проведении проверки
филиала кредитной организации, поднадзорного иному ТУ, работниками ТУ,
осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации)";
в графе 8 строки 1 слова "Руководитель ГИКО - в части межрегиональных
проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций,
надзор за деятельностью которых осуществляют ТУ, инспекционная
деятельность которых координируется разными МИ ГИКО" заменить словом
"ГИКО";
в примечании "Список принятых в настоящем приложении сокращений":
абзац пятый дополнить словами ", инспекция по проверке отдельных
банков";
абзац шестой дополнить словами ", генеральный инспектор инспекции по
проверке отдельных банков";
в строке 4:
графу 2 дополнить словами ", а также сведений о проведении проверок
структурных подразделений кредитной организации, проводимых иными ТУ, с
учетом результатов согласования предложений о проведении проверок
кредитных организаций (их филиалов)";
графу 7 изложить в следующей редакции:
"Не позднее 15 декабря текущего года";
графу 8 дополнить словами ", ТУ, осуществляющее надзор за головным
офисом кредитной организации";
в форме 1:
слова "Необходимость проведения проверки обоснована" дополнить знаком
"<2>";
дополнить примечанием "<2>" следующего содержания:
"<2> С приложением переписки (копий писем) территориального
учреждения Банка России, направившего предложение о проведении проверки, и
территориального учреждения Банка России, направившего извещение о
несогласии на проведение проверки.".
1.57. В приложении 3:
в примечании "Список принятых в настоящем приложении сокращений":
абзац восьмой дополнить словами ", инспекция по проверке отдельных
банков";
абзац девятый дополнить словами ", генеральный инспектор инспекции по
проверке отдельных банков";
дополнить абзацем следующего содержания:
"ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России";
графу 3 строки 3 дополнить словами "совместно с ГИМИ";
графы 2 и 8 строки 4 дополнить словами ", ГИМИ";
в графе 8 строки 5 слова ", координирующей инспекционную деятельность
ТУ" исключить;
графу 8 строки 10 дополнить словами ", ДЛДФОКО - выписка из Сводного
плана в части проверок банков по предложениям Агентства".
1.58. В приложении 4:
в строке 1:
в графе 3 слова "или ИПТУ" заменить словами ", ТУ, МИ";
в графе 4 слова "или ИПТУ" заменить словами ", ТУ, ГИМИ";
графу 5 дополнить словами ", или ГИМИ";
в графе 10 слова "и п. 3.4" заменить словами ", п. 3.4, п. 3.6";
в примечании "Список принятых в настоящем приложении сокращений":
абзац седьмой дополнить словами ", инспекция по проверке отдельных
банков";
абзац восьмой дополнить словами ", генеральный инспектор инспекции по
проверке отдельных банков";
дополнить абзацами следующего содержания:
"ДБРН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России
ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России
структурные подразделения территориального банка Сбербанка России -
отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России,
организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России";
графу 10 строки 7 после слов "п. 3.3" дополнить словами ", пп.
3.5.2";
в строке 8:
в графе 8 слова "ГИМИ - выписки из Сводного плана. ДБРиН - копия
Сводного плана" заменить словами "ГИМИ, ДБРН, ДЛДФОКО - информационные
сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана)";
в графах 10 и 11 слова "и п. 3.9" исключить.
1.59. В приложении 5:
перед строкой 1 слова "Организация внеплановых проверок по
предложениям структурных подразделений центрального аппарата Банка России"
заменить словами "Организация внеплановых проверок по предложениям
структурных подразделений центрального аппарата Банка России и Агентства";
в строке 1:
графу 10 после слов "П. 4.1" дополнить словами ", п. 4.2";
графу 11 дополнить словами ", по предложениям АСВ на бумажном
носителе в произвольной форме";
в примечании "Список принятых в настоящем приложении сокращений":
абзац седьмой дополнить словами ", инспекция по проверке отдельных
банков";
абзац восьмой дополнить словами ", генеральный инспектор инспекции по
проверке отдельных банков";
дополнить абзацами следующего содержания:
"ДБРН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России
ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России
АСВ - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"
структурные подразделения территориального банка Сбербанка России -
отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России,
организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России";
в строке 2:
графу 2 изложить в следующей редакции:
"Подготовка заключения ГИМИ о целесообразности (нецелесообразности)
проведения внеплановой проверки (в том числе по результатам согласования с
ТУ, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса и филиалов
кредитной организации)";
графу 3 изложить в следующей редакции:
"работник МИ";
графу 4 дополнить словами "ГИМИ";
в графе 10 слова "П. 4.6" заменить словами "П. 4.5 и п. 4.6";
в строке 3:
графу 2 дополнить словами ", в том числе по предложениям АСВ - по
результатам согласования с ДБРН и ДЛДФОКО";
в графе 10 слова "П. 4.2, п. 4.6 и п. 4.7" заменить словами "П. 4.2,
п. 4.5 - 4.7 и п. 7.4";
графу 11 дополнить словами "; при проведении внеплановой проверки
банка по предложению АСВ - мотивированное заключение ДБРН и ДЛДФОКО";
в строке 4:
графу 2 дополнить словами "; по внеплановым проверкам по предложению
АСВ - уведомление о принятом решении";
графу 10 после слов "П. 4.8" дополнить словами ", п. 7.4";
в строке 5:
графу 2 дополнить словами "; по внеплановым проверкам по предложению
АСВ - уведомление о принятом решении";
графу 8 дополнить словами ", ДБРН и ДЛДФОКО";
в графе 10 слова "П. 4.8 и п. 4.9" заменить словами "П. 4.8, п. 4.9 и
п. 7.4";
графу 11 дополнить словами "; по внеплановым проверкам по предложению
АСВ - в произвольной форме";
после строки 10 слова "Организация внеплановых проверок по
предложениям генеральных инспекторов межрегиональных инспекций" заменить
словами "Организация внеплановых проверок по предложениям генеральных
инспекторов Главной инспекции";
в строке 11:
в графе 2 слово "промежуточного" исключить;
в графе 8 слова "если проводится межрегиональная окружная проверка"
исключить.
1.60. В приложении 6:
в примечании "Список принятых в настоящем приложении сокращений":
абзац шестой дополнить словами ", инспекция по проверке отдельных
банков";
абзац седьмой дополнить словами ", генеральный инспектор инспекции по
проверке отдельных банков".
1.61. В приложении 7:
слова "Распоряжение на проведение проверки" заменить словами
"Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки)";
в пункте 5 слова "ее результатов" дополнить знаком "<7>";
в примечании "<2>" слова "нормативным актом Банка России об
особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства"
заменить словами "Указанием Банка России N 1542-У";
в примечании "<5>":
в абзаце первом слова "нормативным актом Банка России об особенностях
проведения проверок банков с участием служащих Агентства" заменить словами
"Указанием Банка России N 1542-У";
абзац второй признать утратившим силу;
примечание "<6>" дополнить предложением следующего содержания:
"В распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к
распоряжению на проведение проверки банка) указывается необходимость
предъявления банку требования о формировании и представлении подлежащего
проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками (в ходе организации
или проведения проверки банка) на основании решения о предъявлении банку
требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра
обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки,
определенные Указанием Банка России N 1417-У, в порядке, определенном
нормативным актом Банка России.";
дополнить примечанием "<7>" следующего содержания:
"<7> По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка
России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка
о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость
составления акта проверки по отдельным вопросам согласно пункту 8.5
Инструкции Банка России N 105-И (с указанием срока его составления) и
(или) сводного акта проверки согласно пункту 10.2 настоящей Инструкции и
пункту 7.2 Инструкции Банка России N 105-И; иные распоряжения.".
1.62. В приложении 8:
слова "Задание на проведение проверки" заменить словами "Задание на
проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки)";
в примечании "<2>":
абзац первый после слов "актов Банка России," дополнить словами
"выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов,"
абзацы второй-третий изложить в следующей редакции:
"Задание на проведение проверки банка или дополнение к заданию на
проведение проверки банка в случае привлечения служащих Агентства к
проведению проверки банка в соответствии с Указанием Банка России N 1542-У
оформляются по форме, предусмотренной настоящим приложением.
В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение
проверки) указываются сведения о решении о предъявлении банку требования о
формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств
перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные
Указанием Банка России N 1417-У, принятом в порядке, определенном
нормативным актом Банка России.".
1.63. В приложении 10:
в графе 2 строки 1 слова "органов управления" исключить, дополнить
словами "(при необходимости с учетом внутреннего регламента структурного
подразделения Банка России, проводящего проверку)";
в графе 12 строки 2 слова "органов управления" исключить;
графу 4 строки 3 дополнить словами ", руководитель структурного
подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной
организации";
в формах 1 и 4 слова "органов управления" исключить.
1.64. В приложении 11:
в примечании "<3>" слова "нормативным актом Банка России об
особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства"
заменить словами "Указанием Банка России N 1542-У";
в примечании "<4>" слова ", работником которого является руководитель
рабочей группы" заменить словами "или иного структурного подразделения
Банка России, в том числе структурного подразделения территориального
учреждения Банка России, проводившего проверку";
примечание "<5>" изложить в следующей редакции:
"<5> Указывается дата передачи акта проверки и проекта докладной
записки руководителю инспекционного подразделения или иного структурного
подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения
территориального учреждения Банка России, проводившего проверку.".
1.65. В приложении 13:
слова "Должностному лицу Банка России, подписавшему распоряжение на
проведение проверки" заменить словами "Должностному лицу Банка России,
поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала)";
в реквизите "подпись" слово "проверки" заменить словами "проверки
<3>";
в примечании "<1>":
абзац первый изложить в следующей редакции:
"<1> Дополнение к докладной записке о результатах проверки
составляется по форме настоящего приложения.";
абзац второй после слов "в уполномоченных банках (их филиалах)"
дополнить словами "или осуществления контроля за соблюдением организациями
правил работы с наличными деньгами";
дополнить примечанием "<3>" следующего содержания:
"<3> Указывается руководитель структурного подразделения Банка России
(лицо, его замещающее) или иное должностное лицо Банка России, которому в
соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести
проверку.".
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня
его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510