СОДЕРЖАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНСТРУКЦИЯ
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У,
от 30.03.2007 N 1815-У,
от 24.04.2007 N 1819-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
Настоящая Инструкция устанавливает порядок организации инспекционной
деятельности Банка России в соответствии со статьей 73 Федерального закона
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2,
ст. 157) и Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О
порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)
уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября
2003 года, N 5118; 28 января 2005 года N 6284 ("Вестник Банка
России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7) (далее -
Инструкция Банка России N 105-И).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 1. Общие положения
1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность
структурных подразделений центрального аппарата Банка России и
территориальных учреждений Банка России (далее - структурные подразделения
Банка России, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции
структурных подразделений центрального аппарата Банка России или
территориальных учреждений Банка России) и служащих Банка России,
непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и
участвующих в этой деятельности.
1.2. Инспекционная деятельность Банка России - составная часть
банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя
непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных
организаций (их филиалов) и их организационное, информационное,
методическое и иное обеспечение.
Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их
филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России, а
именно:
работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной
инспекции кредитных организаций Банка России (далее - Главная инспекция),
инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России);
работниками иных структурных подразделений Банка России,
осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными организациями
нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями
(их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и
законодательства Российской Федерации по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами)
нормативных актов Банка России по организации наличного денежного
обращения и ведения кассовых операций, в том числе осуществления контроля
за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с
денежной наличностью;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка
России, обладающего правом поручать проведение проверки).
В проведении проверок банков могут участвовать служащие
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее -
Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в
соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029)
устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У
"Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января
2005 года N 6285 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7)
(далее - Указание Банка России N 1542-У)".
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по
поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями.
Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в
порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России
осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями
территориальных учреждений Банка России.
Инспекционную деятельность Банка России, осуществляемую одним или
несколькими территориальными учреждениями Банка России, координируют
создаваемые в соответствии с распорядительными документами Банка России
инспекции Главной инспекции (далее - межрегиональные инспекции).
Межрегиональные инспекции возглавляют генеральные инспекторы Главной
инспекции (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за
исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального
инспектора межрегиональной инспекции);
1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться
распорядительные документы, учитывающие особенности организации
деятельности Главной инспекции, инспекционных подразделений
территориальных учреждений Банка России;
1.3.2. Функции и полномочия генерального инспектора Главной инспекции
устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России, а также
внутренними документами Главной инспекции, подписанными либо утвержденными
руководителем Главной инспекции;
1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные
подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения
единства подходов к организации и проведению проверок кредитных
организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов
разрабатывают и(или) участвуют в разработке методических рекомендаций по
организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).
(п. 3.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят два вида
проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные и тематические.
Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным
направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее
деятельности.
Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным
направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок,
которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за
определенный период ее деятельности.
1.5. В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям
Банка России структурных подразделений кредитной организации, проверяемых
в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов)
подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные. К структурным
подразделениям кредитной организации относятся головной офис кредитной
организации, филиалы кредитной организации, представительства кредитной
организации и внутренние структурные подразделения кредитной организации
(ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее
филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных подразделений
кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется
одним и тем же территориальным учреждением Банка России.
При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной
организации или представительства кредитной организации либо внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне
местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее - проверка
структурного подразделения кредитной организации);
1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений
кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные
территориальные учреждения Банка России.
К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка -
проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за
деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же
межрегиональной инспекцией.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок,
исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки
(включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России N
105-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, обладающим правом
поручать проведение проверки.
Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60
рабочих дней.
Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в
срок до 35 рабочих дней.
При необходимости срок проведения комплексной или тематической
проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России,
подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного
лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки
(далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки
кредитной организации (ее филиала)), не более чем на 35 рабочих дней для
региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для
межрегиональной проверки.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
В срок проведения проверки не включается период, на который она может
быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 1.10 Инструкции
Банка России N 105-И.
1.7. Организация и проведение проверки кредитной организации, имеющей
филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей
филиалы, надзор за деятельностью головного офиса и структурных
подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения Банка
России, подлежат предварительному согласованию между территориальным
учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного
офиса кредитной организации, и территориальными учреждениями Банка России,
осуществляющими надзор за деятельностью структурных подразделений
кредитной организации, в части проверяемого периода, вопросов, подлежащих
проверке, и срока их проведения в порядке, установленном подпунктами 1.7.1
- 1.7.4 настоящей Инструкции и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее
- согласование предложения о проведении проверки)(за исключением проверок
по вопросам:выполнения кредитными организациями нормативов обязательных
резервов; организации работы, совершения и учета отдельных видов
банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и
валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием
физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) в
уполномоченных банках (их филиалах); соблюдения кредитными организациями
(их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного
денежного обращения в части осуществления контроля за соблюдением
организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной
наличностью (далее - осуществление контроля за соблюдением организациями
правил работы с наличными деньгами));
(абзац дополнен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной организации,
имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации,
имеющей филиалы, подготавливается территориальным учреждением Банка
России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации, и направляется на согласование в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного
подразделения кредитной организации, подлежащего проверке.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью структурного подразделения кредитной организации, в течение
пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки
кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения
кредитной организации, имеющей филиалы, рассматривает его и направляет
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью головного офиса кредитной организации, извещение о согласии
(несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной
организации (в том числе на проведение проверки филиала кредитной
организации работниками территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации) либо предложение о его проверке в составе межрегиональной
проверки, в том числе окружной проверки;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.7.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, также
вправе подготовить и направить на согласование территориальному учреждению
Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса
кредитной организации, предложение о проведении проверки структурного
подразделения кредитной организации.
В этом случае территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, не позднее
пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки
структурного подразделения кредитной организации направляет
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью структурного подразделения кредитной организации, извещение
о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения
кредитной организации либо предложение о проведении этой проверки в
составе межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;
1.7.2.1. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
операционного офиса, открытого кредитной организацией или филиалом
кредитной организации, поднадзорными иным территориальным учреждениям
Банка России (далее - операционный офис, открытый вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала), вправе подготовить и направить
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью кредитной организации (ее филиала), предложение о проведении
проверки этого операционного офиса.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации (ее филиала), не позднее пяти рабочих
дней со дня получения предложения о проведении проверки операционного
офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала),
направляет территориальному учреждению Банка России по местонахождению
этого операционного офиса извещение о согласии (несогласии) на проведение
проверки либо предложение о проведении этой проверки в составе
межрегиональной проверки, в том числе окружной проверки;
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
1.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее
предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы,
или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, не
позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о несогласии на
проведение проверки направляет в установленном порядке сообщение о
разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении проверки
кредитной организации (ее филиала) либо о проведении проверки филиала
кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению
Банка России, работниками территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации:
(абзац дополнен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
в Главную инспекцию;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
генеральному инспектору межрегиональной инспекции - в части окружных
проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций,
надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения
Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и
той же межрегиональной инспекцией;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
1.7.3.1. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации
(ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о
несогласии на проведение проверки данного операционного офиса либо
предложения о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки,
в том числе окружной проверки, направляет в установленном порядке
сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении
проверки:
в Главную инспекцию;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей
инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России по
местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала);
генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей
инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала);
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
1.7.4. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции
рассматривают сообщения о разногласиях по вопросам согласования
предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов),
операционных офисов, открытых вне местонахождения кредитной организации
(ее филиала)и в целях их согласования взаимодействуют со структурными
подразделениями Банка России в порядке, установленном приложением 2 к
настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
1.7.5. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У
1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного
доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать
требования, установленные законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения
информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании
в ходе проверки организационно-техническими средствами (компьютерами,
дискетами и иными электронными носителями информации, копировальными
аппаратами, сканерами, телефонами, в том числе телефонами сотовой связи);
1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной информации,
связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России,
осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной
безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в
системе Банка России информации, отнесенной к информации ограниченного
доступа, в том числе при передаче информации в электронном виде с
использованием специализированного архиватора электронных документов, в
порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее - в
установленном порядке).
Глава 2. Планирование проверок
кредитных организаций (их филиалов)
2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в
соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок
кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный
год (далее - Сводный план).
Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными
подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их
филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа
проверок кредитных организаций (их филиалов)).
Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных
подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению
предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для
включения в проект Сводного плана (далее - предложения в проект Сводного
плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также
детализирующие порядок его составления.
Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном
приложением 3 к настоящей Инструкции.
2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России
(лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;
предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или)
заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные
подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, и
предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);
предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными
подразделениями Банка России;
предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со
статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
абзац утратил силу
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными
подразделениями Банка России, должны содержать:
сокращенное наименование кредитной организации (полное наименование
ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер
ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России
и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций,
наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации
(ее филиала) и его местонахождение (адрес);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
обоснование необходимости проведения проверки;
вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с
указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для
тематической проверки);
проверяемый период;
месяц начала проверки;
тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка
структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная
проверка (в том числе окружная проверка);
результаты согласования предложений о проведении межрегиональных
проверок (в том числе окружных проверок) и (или) проверок структурных
подразделений кредитных организаций - для предложений в проект Сводного
плана, представляемых территориальными учреждениями Банка России.
2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не
позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения
в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по
инициативе временных администраций по управлению кредитными
организациями).
Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана,
представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка
России, проверяет их, в том числе на соответствие требованиям,
установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 октября текущего
года направляет их в установленном порядке в территориальные учреждения
Банка России для учета при подготовке территориальными учреждениями Банка
России предложений в проект Сводного плана, а также генеральным
инспекторам Главной инспекции.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального
аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в
случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей
Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в
проект Сводного плана.
2.4.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора
Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий
предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные
заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок
банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом
6.8.1 настоящей Инструкции;
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом
мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамента
банковского регулирования и надзора Банка России принимает решение о
проведении проверок банков по предложениям Агентства и их включении в
проект Сводного плана.
Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о
проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям
Агентства, территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор
за их деятельностью, а также генеральных инспекторов Главной инспекции.
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают свои
предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного
плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата
Банка России, и результатов согласования предложений в проект Сводного
плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей
Инструкции. Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор
за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана
по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений
в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об
изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке,
а также месяца начала проверки, предложенных Агентством.
(абзац дополнен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Предложения в проект Сводного плана, представляемые территориальным
учреждением Банка России, подготавливаются инспекционным подразделением
территориального учреждения Банка России на основании предложений других
структурных подразделений территориального учреждения Банка России, в том
числе с учетом предложений служащих территориального учреждения Банка
России, к компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной
организацией (далее - куратор кредитной организации) (в случае их
назначения).
2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке
предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени на
проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15 ноября
текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и
генеральному инспектору межрегиональной инспекции, которая координирует
инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России:
предложения в проект Сводного плана;
перечень предложений в проект Сводного плана, представленных
структурными подразделениями Банка России, но не учтенных территориальным
учреждением Банка России при подготовке предложений в проект Сводного
плана (далее - перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с
обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов).
2.8. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает
предложения в проект Сводного плана и подготавливает заключение о
результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора
Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1
настоящей Инструкции.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается
в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом
результатов согласования территориальными учреждениями Банка России
предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований
нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений
структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана.
При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный
инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у
территориальных учреждений Банка России дополнительные документы
(информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект
Сводного плана, и устанавливает срок их представления.
По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана,
представленных территориальными учреждениями Банка России, и перечня
неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект
Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в
соответствующие территориальные учреждения Банка России замечания и (или)
предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект
Сводного плана и устанавливает срок представления в Главную инспекцию и
генеральному инспектору Главной инспекции скорректированных предложений в
проект Сводного плана;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.8.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору
Главной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с
учетом замечаний и (или) предложений генерального инспектора Главной
инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета
замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря
текущего года направляет заключение генерального инспектора Главной
инспекции в Главную инспекцию.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка
России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета
банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя
Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России,
курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции
банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его
замещающего), предложений в Сводный план, представленных структурными
подразделениями Банка России, а также заключений генеральных инспекторов
Главной инспекции составляет проект Сводного плана по форме 3 приложения 3
к настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при
необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России
дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в
предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их
представления.
2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года
представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка
России, курирующему Главную инспекцию:
проект Сводного плана;
перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана,
представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием
нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов).
2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым
заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию,
представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его
замещающему).
2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его
замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана:
в территориальные учреждения Банка России - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;
генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной
инспекцией;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У
2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его
замещающим) направляет также в установленном порядке:
в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России -
копию Сводного плана;
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России -
выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их
филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект
Сводного плана, представленных соответствующим структурным подразделением
центрального аппарата Банка России;
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России - перечень банков, включенных в Сводный
план по предложениям Агентства, с указанием месяца начала их проверки.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением Сводного
плана.
Генеральный инспектор Главной инспекции осуществляет контроль за
выполнением Сводного плана в части проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют
территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
Руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает
проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за
деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка
России, и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.
2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или
проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).
2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций (их
филиалов) по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с
наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах);
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами - осуществляются с учетом особенностей, установленных
главами 10 и 11 Инструкции Банка России N 105-И, настоящим пунктом, а
также пунктами 2.17, 9.7 и подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей
Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам:
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов;
организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и
чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за
соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами (далее -
планы проверок территориального учреждения Банка России).
Планы проверок территориального учреждения Банка России и изменения к
ним составляются структурными подразделениями территориального учреждения
Банка России (в том числе осуществляющими функции контроля: за выполнением
кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением
кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства
Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными
организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации
наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в том числе
осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения
кассовых операций и работы с денежной наличностью), согласовываются с
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России (за
исключением случая составления указанных планов непосредственно
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России) и
утверждаются руководителем территориального учреждения Банка России.
При необходимости в планы проверок территориального учреждения Банка
России по решению руководителя территориального учреждения Банка России
вносятся изменения или проводятся проверки кредитных организаций (их
филиалов), не предусмотренные планами проверок территориального учреждения
Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
2.16.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее 10 рабочих дней
со дня получения выписки из Сводного плана составляет план проверок
территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов и не позднее пяти рабочих
дней со дня его утверждения направляет в установленном порядке
территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью филиалов кредитной организации, информацию о перечне
проверяемых филиалов кредитной организации, проверяемом периоде, вопросах,
подлежащих проверке, и сроках проведения проверок филиалов кредитной
организации, а также сроках представления результатов проверок. На
основании указанной информации территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью филиалов кредитной организации,
составляет планы проверок территориального учреждения Банка России или
вносит изменения в них, либо организует проведение проверок, не
предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.16.3. Руководитель территориального учреждения Банка России
осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального
учреждения Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.16.4. Территориальное учреждение Банка России представляет в
установленном порядке планы проверок территориального учреждения Банка
России и информацию о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), в том числе не предусмотренных планами проверок
территориального учреждения Банка России, по запросу Главной инспекции и
(или) генерального инспектора Главной инспекции в сроки, устанавливаемые в
их запросах.
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
2.17. Если срок проведения проверки кредитной организации (ее
филиала), предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала), проводимой инспекционным
подразделением Банка России, совпадает со сроком проведения проверки
кредитной организации (ее филиала), предусмотренной планами проверок
территориального учреждения Банка России, то по решению должностного лица
Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки, вопрос
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и
(или) вопрос организации работы, совершения и учета операций с наличной
валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), и (или) вопрос
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами включаются в задание на проведение проверки,
предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной
организации. В указанных случаях изменения в Сводный план и в планы
проверок территориального учреждения Банка России не вносятся.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 3. Внесение изменений в Сводный план
3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России вправе
направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков проведения
проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных
организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, об исключении
из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов) и о
включении в Сводный план дополнительных проверок кредитных организаций (их
филиалов) (далее - предложение о внесении изменений в Сводный план).
Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке,
установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.
3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают
Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель
Председателя Банка России и (или) заместитель Председателя Банка России,
курирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции
банковского надзора, руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее)
(далее - руководство Банка России);
3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по
представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем
Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, принимает
решения:
о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их
филиалов);
об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их
филиалов);
об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций
(их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных Сводным планом;
3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и (или)
заместитель Председателя Банка России, которые курируют структурные
подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, по
представлению Главной инспекции вправе принимать решения:
об изменении вида и (или) тематики проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных Сводным планом;
о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных Сводным планом;
3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) вправе
принять решения об изменении тематики проверок и о переносе сроков
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных
Сводным планом.
3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения
тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных
организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором запланировано их
проведение (за исключением случаев переноса сроков проведения проверок
банков по предложениям Агентства), вправе принимать:
руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его
замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их
филиалов);
генеральный инспектор Главной инспекции - в пределах своей
компетенции по согласованию с территориальными учреждениями Банка России.
Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом,
не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в
установленном порядке:
руководителем территориального учреждения Банка России - руководителю
Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения
Банка России;
генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю Главной
инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые
структурными подразделениями Банка России, должны содержать:
сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), предлагаемой
к включению в Сводный план (исключению из Сводного плана), предусмотренные
пунктом 2.3 настоящей Инструкции;
сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по которой
необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения, предусмотренные
Сводным планом, и предложения о переносе срока ее проведения, об изменении
типа, вида или ее тематики);
обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план;
Для внесения изменений в Сводный план территориальное учреждение
Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию
уведомление (информационное сообщение) об изменении наименования кредитной
организации (ее филиала), проверка которой включена в Сводный план (в том
числе в связи с реорганизацией кредитной организации в форме
преобразования);
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план,
представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части
проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и
проверок структурных подразделений кредитных организаций согласовываются в
порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.
Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о
внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную
инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции одновременно
с результатами согласования предложений о внесении изменений в Сводный
план в части проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных
проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций;
3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России
направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном
порядке в Главную инспекцию;
3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции
взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в целях
оказания содействия при согласовании предложений о внесении изменений в
Сводный план.
Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения от
структурных подразделений Банка России предложений о внесении изменений в
Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства направляет
их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского
регулирования и надзора Банка России.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения
подготавливают мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план в части проверок
банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом
6.8.1 настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Генеральный инспектор Главной инспекции:
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
подготавливает с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1
настоящей Инструкции, предложения о внесении изменений в Сводный план по
согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией, и при
необходимости по согласованию с другими генеральными инспекторами Главной
инспекции;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
направляет их в установленном порядке в Главную инспекцию
одновременно с информацией о согласии (несогласии) территориальных
учреждений Банка России с предложениями генерального инспектора Главной
инспекции о внесении изменений в Сводный план.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
3.5. Основаниями для исключения проверки кредитной организации (ее
филиала) из Сводного плана (далее - основание для исключения проверки из
Сводного плана) являются:
отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций;
прекращение деятельности кредитной организации в результате
реорганизации (за исключением реорганизации кредитной организации в форме
преобразования);
закрытие филиала, представительства кредитной организации и (или)
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);
изменение местонахождения кредитной организации (ее филиала),
связанного с изменением поднадзорности;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.5.1. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех
рабочих дней со дня появления оснований для исключения проверки из
Сводного плана направляет в установленном порядке в Главную инспекцию
уведомление (информационное сообщение):
о прекращении деятельности кредитной организации в результате
реорганизации, за исключением реорганизации кредитной организации в форме
преобразования (на основании свидетельства о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности
реорганизованной кредитной организации, полученного от уполномоченного
регистрирующего органа);
о закрытии филиала, представительства кредитной организации и (или)
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала)
(на основании уведомления, полученного от кредитной организации (ее
филиала));
об изменении местонахождения кредитной организации, связанного с
изменением ее поднадзорности (на основании уведомления о государственной
регистрации соответствующих изменений в учредительные документы кредитной
организации, полученного от территориального учреждения Банка России по
новому местонахождению);
об изменении местонахождения филиала кредитной организации,
связанного с изменением его поднадзорности (на основании уведомления,
полученного от кредитной организации);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
3.5.2. Главная инспекция исключает проверку кредитной организации (ее
филиала) из Сводного плана не позднее трех рабочих дней со дня получения:
копии приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций;
уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения
Банка России, направляемого в соответствии с подпунктом 3.5.1.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный план,
представленных структурными подразделениями Банка России и генеральными
инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция составляет проект
изменений в Сводный план и представляет его для утверждения руководству
Банка России.
При отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении
изменений в Сводный план решение о переносе сроков проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом,
вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).
3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план
не позднее трех рабочих дней со дня получения:
утвержденного руководством Банка России проекта изменений в Сводный
план;
уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком,
установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции;
уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения
Банка России, направляемого в соответствии с пунктом 3.4 настоящей
Инструкции.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения
изменений в Сводный план направляет в установленном порядке информационные
сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана):
в территориальные учреждения Банка России - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;
генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной
инспекцией;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России,
направившим предложения о проведении проверки при формировании проекта
Сводного плана и (или) предложения о внесении изменений в Сводный план;
в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России - в части проверок банков, включенных в
Сводный план по предложениям Агентства.
(абзацы введены Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
3.9. Утратил силу - Указание ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У
Глава 4. Внеплановые проверки
кредитных организаций (их филиалов)
4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) являются:
наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами)
законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в
том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства);
выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета
(отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка
представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов)
более чем на 15 дней;
необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых
на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по
финансовому оздоровлению кредитных организаций;
обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о
предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования
обязательных резервов, депонируемых в Банке России;
обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
обращения органов банковского надзора иностранных государств;
случаи, определенные законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России;
предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов).
(п. 4.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) осуществляются в соответствии с порядком,
определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе:
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России
(лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;
решений руководства Банка России по предложениям структурных
подразделений Банка России;
решений руководства Банка России по предложениям Агентства о
проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7
Указания Банка России N 1542-У.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации
(ее филиала) вправе принимать руководитель территориального учреждения
Банка России (решение о проведении региональной проверки) либо генеральный
инспектор межрегиональной инспекции (решение о проведении окружной
проверки) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России,
инспекционную деятельность которых координирует межрегиональная инспекция,
а именно:
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер
по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4 Федерального
закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26,
ст. 2590; 2004, N 34, ст. 3536), либо при устранении причин возникновения
оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства
исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока
обращения в органы управления кредитной организации в порядке,
установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;
при получении территориальным учреждением Банка России заявления об
отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50.4
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций";
при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой
статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
(Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996,
N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I),
ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2005, N 1 (часть I), ст. 18), и учитывая
требования пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1332-У
"О порядке представления территориальными учреждениями Банка России
ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций";
при возникновении оснований для проведения проверки осуществления
кредитной организацией мер по предупреждению банкротства по вопросам,
установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года N
1650-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России
мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по
предупреждению несостоятельности (банкротства)";
при возникновении оснований для проведения проверки в случаях,
предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N
109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной
регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление
банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской
Федерации 13 февраля 2004 года N 5551; 1 ноября 2005 года N 7127 ("Вестник
Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15, от 7 декабря 2005 года N 64)
(далее - Инструкция Банка России N 109-И), и иными актами Банка России;
при возникновении оснований для осуществления территориальным
учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями
акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6
Инструкции Банка России N 109-И;
при получении территориальным учреждением Банка России от кредитных
организаций информации об их реорганизации в форме слияния или
присоединения, предусмотренной пунктами 2.1 и 3.2 Положения Банка России
от 4 июня 2003 года N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме
слияния и присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции
Российской Федерации 7 июля 2003 года N 4868 ("Вестник Банка России" от 16
июля 2003 года N 39);
при рассмотрении территориальным учреждением Банка России ходатайства
кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность
кредитной организации иметь на территории иностранного государства
дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля
2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям
разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного
государства дочерние организации", зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N 8144 ("Вестник Банка
России" от 23 августа 2006 года N 47);
при возникновении оснований для проведения территориальным
учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в
соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок
предоставления Банком России кредитным организациям кредитов;
в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о
проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или)
нормативными актами Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой
проверки кредитной организации (ее филиала) не позднее одного рабочего дня
со дня его принятия направляется в установленном порядке:
руководителем территориального учреждения Банка России - руководителю
Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции,
координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения
Банка России;
генеральным инспектором Главной инспекции - руководителю Главной
инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России либо
генеральный инспектор Главной инспекции организует проведение проверки
кредитной организации (ее филиала) и подписывает распоряжение на
проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на
проведение проверки;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной инспекции
вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании
которого руководитель территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или)
руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего
надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают
поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями
Банка России, должны содержать:
полное официальное наименование кредитной организации, основной
государственный регистрационный номер кредитной организации по данным
Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ОГРН) (полное
наименование филиала кредитной организации), регистрационный номер
кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации),
присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и
содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций,
наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации
(ее филиала) и его местонахождение (адрес);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
обоснование необходимости проведения проверки;
вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики
проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической проверки);
проверяемый период;
месяц начала проверки;
тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе
окружная);
4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о
проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) должны
также содержать:
проекты распоряжения на проведение проверки и задания на проведение
проверки, а также поручения на проведение проверки (за исключением
случаев, когда не определен персональный состав рабочей группы
(персональные составы рабочих групп) при проведении проверки кредитной
организации (ее филиала) работниками нескольких структурных подразделений
Банка России либо при проведении проверки банка с участием служащих
Агентства);
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
результаты согласования предложений о проведении межрегиональных
проверок (в том числе окружных проверок) или проверок структурных
подразделений кредитных организаций;
4.4.2. Утратил силу - Указание ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У
4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России
направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию.
Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о
проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в
установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции
или в Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой 7 настоящей
Инструкции;
4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными
учреждениями Банка России при согласовании предложения о проведении
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) осуществляется
генеральными инспекторами Главной инспекции с учетом особенностей,
определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у
структурного подразделения Банка России дополнительные документы
(информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о проведении
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и установить срок
их представления.
4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложения Агентства о проведении внеплановой проверки
направляет его копии в Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент
банковского регулирования и надзора Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения
подготавливают мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) проведения внеплановой проверки банка по предложению
Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей
Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение
о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).
При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по согласованию
предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее
филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации
(ее филиала) на основе материалов, подготовленных Главной инспекцией по
предложениям структурных подразделений Банка России, принимает руководство
Банка России.
Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание
руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки,
поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не
позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении внеплановой
проверки кредитной организации (ее филиала).
4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя
Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка
России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по
предложениям структурных подразделений Банка России, или решений о
проведении внеплановых проверок банков, принимаемых по предложениям
Агентства, руководство Банка России подписывает:
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к
заданию на проведение проверки), составляемые в соответствии с
приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции;
поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на
проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 1
(приложением 2) к Инструкции Банка России N 105-И.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
При необходимости генеральному инспектору Главной инспекции или
руководителю территориального учреждения Банка России может быть
предоставлено право на подписание:
поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на
проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к
заданию на проведение проверки) - на основании распоряжения на проведение
проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного
руководством Банка России;
распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на
проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию
на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к
поручению на проведение проверки) - на основании уведомления о решении,
принятом руководством Банка России.
(абзацы введены Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
подписания распоряжения на проведение проверки направляет его одновременно
с поручением на проведение проверки и заданием на проведение проверки (в
случае их подписания) руководителю территориального учреждения Банка
России или генеральному инспектору Главной инспекции для организации и
проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке
информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
структурному подразделению Банка России, направившему предложение о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).
4.10. В случае возникновения в ходе проверки кредитной организации
(ее филиала) оснований для проведения проверки операционного офиса,
открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), решение
о проведении внеплановой проверки данного операционного офиса в рамках
проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять должностное
лицо Банка России, поручившее проведение проверки кредитной организации
(ее филиала).
(пункт введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
Глава 5. Повторные проверки
кредитных организаций (их филиалов)
5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных
организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же
отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка)
осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России N
105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой;
5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное
подразделение Банка России в соответствии с приложением 6 к настоящей
Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении
повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - ходатайство
о проведении повторной проверки):
в Главную инспекцию;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции;
5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать:
обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе
сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной
организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам
кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о возникновении оснований
для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией
кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость
контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России,
проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);
срок проведения проверки;
вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов,
подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу,
подлежащему проверке, - для тематической проверки);
перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный
период деятельности кредитной организации (ее филиала);
проект задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении
повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка
России);
предложения по персональному составу рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией
кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об
отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении
повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям,
установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней со дня
его получения направляет для принятия решения о проведении повторной
проверки:
в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации -
руководству Банка России;
на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного
подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества
активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за
деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего
проверку кредитной организации (ее филиала), - Председателю Банка России
(лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о
проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.
5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении
повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального
закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Главная
инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в
проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о
проведении повторной проверки.
5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения
документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной
организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание
руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки,
поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.
5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России
о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или
решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства
структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки,
руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки,
поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.
5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на
основании мотивированного решения Совета директоров Банка России
проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных
подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых
относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала),
подлежащие проверке.
5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной
проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на
проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на
проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания
руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному
инспектору Главной инспекции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения
документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством
Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в
проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка
России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в
установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.
5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке
контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России,
проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может
проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения
Банка России.
Глава 6. Привлечение работников других
инспекционных подразделений Банка России и служащих Агентства
к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при
необходимости направляет в установленном порядке генеральному инспектору
Главной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в
проверке кредитной организации (ее филиала) работников других
инспекционных подразделений Банка России, в том числе работников
инспекционных подразделений других территориальных учреждений Банка России
(далее - ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости
привлечения работников других инспекционных подразделений Банка России к
участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их
количестве и о квалификации, а также:
перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь
работников других инспекционных подразделений Банка России;
срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке
кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных
подразделений Банка России;
6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России может быть направлено в составе:
предложений в проект Сводного плана;
предложений о внесении изменений в Сводный план;
предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации
(ее филиала);
ходатайства о проведении повторной проверки;
6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:
за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее
филиала), предусмотренной Сводным планом;
за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала) или повторной проверки.
6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти
рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России:
рассматривает его и подготавливает предложения о возможности
привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала)
работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией;
направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное
сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России - при отсутствии возможности
привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала)
работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией;
осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей
группы работников инспекционного подразделения территориального учреждения
Банка России - при наличии возможности привлечения их к участию в проверке
кредитной организации (ее филиала).
Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У
6.3. Главная инспекция рассматривает информационное сообщение
генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о
привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России и
не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного сообщения
обращается в установленном порядке в соответствующие территориальные
учреждения Банка России с предложением о возможности включения в состав
рабочей группы работника (работников) инспекционного подразделения
территориального учреждения Банка России (далее - обращение Главной
инспекции).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает обращение
Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо
в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную
инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника
(кандидатурах работников) инспекционного подразделения территориального
учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо
обоснование невозможности его (их) привлечения к участию в проверке
кредитной организации (ее филиала) (далее - отказ).
6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения
предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников)
инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России
принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и
направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:
в территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о
привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России;
в территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о
кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного
подразделения территориального учреждения Банка России для включения в
состав рабочей группы;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему
сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России.
6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных
подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству
Банка России для принятия решения следующие предложения:
о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала)
работников других инспекционных подразделений Банка России;
об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации
(ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;
о внесении изменений в Сводный план.
На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:
направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору
межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка
России, направившего ходатайство о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России, а также руководителю
территориального учреждения Банка России, работников инспекционного
подразделения которого привлекают к проведению проверки кредитной
организации (ее филиала);
осуществляет внесение изменений в Сводный план.
6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник инспекционного
подразделения которого привлечен к участию в проверке кредитной
организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет
другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату
командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в
порядке, установленном нормативными актами Банка России;
6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины
командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с
проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается
календарный период, в течение которого работник территориального
учреждения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке
кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой
осуществляет другое территориальное учреждение Банка России;
6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России
определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на
проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия
работника территориального учреждения Банка России, включенного в состав
рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).
Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с
требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и
пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения
срока проведения проверки в случае ее приостановления в соответствии с
требованиями, установленными пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И;
6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее
ходатайство о привлечении работников других инспекционных подразделений
Банка России, обеспечивает размещение работников территориального
учреждения Банка России, включенных в составе рабочей группы и участвующих
в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия
для их работы.
6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок
банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" по
решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные
Указанием Банка России N 1542-У, а также с учетом особенностей,
определенных настоящим пунктом.
(п. 6.8 введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания
ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности
(нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства
и мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности)
внесения изменений в Сводный план, подготавливаемые Департаментом
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департаментом банковского регулирования и
надзора Банка России согласно подпунктам 2.4.1, 3.4.3, 4.5.3 настоящей
Инструкции, могут содержать предложения об изменении проверяемого периода,
перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.
В случае включения в перечень вопросов, подлежащих проверке, вопроса
проверки способности банка подготовить реестр обязательств перед
вкладчиками по установленной форме и в установленный срок согласно пункту
2.1 Указания Банка России N 1542-У мотивированное заключение должно
содержать:
предложения о целесообразности (нецелесообразности) предъявления
банку в ходе организации или проведения проверки требования о формировании
и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед
вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием
Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У "О форме реестра обязательств
банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции
Российской Федерации 13 апреля 2004 года N 5745 ("Вестник Банка России" от
28 апреля 2004 года N 24) (далее - Указание Банка России N 1417-У);
сведения о принятии решения о предъявлении банку указанного
требования (либо о необходимости его принятия) в порядке, определенном
нормативным актом Банка России;
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к
участию в проверках банков в случае выявления в ходе проверки банка
(проводимой без их участия) нарушений требований Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029;
2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1 (часть I), ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N
31 (часть I), ст. 3449) и нормативных актов Банка России по вопросам,
предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (далее -
нарушения законодательства о страховании вкладов в банках):
6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку
банка без участия служащих Агентства, не позднее одного рабочего дня со
дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках
направляет в установленном порядке в Главную инспекцию мотивированное
ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (с
приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения
законодательства о страховании вкладов в банках). При необходимости, в том
числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих
дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в
соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции;
6.8.2.2. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
получения предложения структурного подразделения Банка России о
привлечении служащих Агентства к проверке банка согласно пункту 2.10
Указания Банка России N 1542-У направляет его копии в Департамент
лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора
Банка России для подготовки (при необходимости) предложений о проверяемом
периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о представлении
информации о принятии решения (либо о необходимости его принятия) о
предъявлении банку требования о формировании реестра обязательств перед
вкладчиками в ходе проведения проверки банка;
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих
Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные
Указанием Банка России N 1542-У, а также подпунктом 2.4.2, пунктами 3.6 и
4.6 настоящей Инструкции.
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 7. Организация и координация проверок
по отдельным направлениям деятельности кредитных
организаций (их филиалов)
7.1. Межрегиональная инспекция, координирующая инспекционную
деятельность территориального учреждения Банка России, осуществляющего
надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации,
координирует организацию и проведение межрегиональной проверки этой
кредитной организации с учетом следующих особенностей.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
Координация осуществляется при подготовке и рассмотрении предложений
в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план,
предложений о проведении внеплановой проверки, а также в ходе
предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее
результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка
России. Координация осуществляется во взаимодействии:
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
с межрегиональными инспекциями, координирующими инспекционную
деятельность территориальных учреждений Банка России, осуществляющих
надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
При этом обеспечивается:
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки,
тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической
проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки, иных
вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или
их согласование;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
организация взаимодействия межрегиональных инспекций с
территориальными учреждениями Банка России, а также с куратором кредитной
организации;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
предоставление и использование для целей организации и проведения
межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в
порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
подготовка при необходимости предложений о привлечении к проведению
проверки работников других инспекционных подразделений Банка России;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У
7.1.1. Организация и проведение проверок территориального банка
Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации
(открытое акционерное общество) (далее - Сбербанк России), а также
отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России,
организационно подчиненных территориальному банку Сбербанка России
(далее - отделения (филиалы) территориального банка Сбербанка России),
осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции,
и с учетом следующих особенностей:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
при подготовке предложений в проект Сводного плана, предложений о
внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой
проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает
предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России,
а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России с
территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за
деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка
России, предлагаемых для проверки;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России,
согласовывает предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении
изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки
с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам
согласования предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении
изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки
территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов)
территориального банка Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и
генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в проект
Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или
предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет
Московское главное территориальное управление Банка России об их
направлении в Главную инспекцию;
7.1.2. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У
7.1.3. При составлении территориальными учреждениями Банка России
планов проверок по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов в части проверок выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов:
Московское главное территориальное управление Банка России не позднее
10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана составляет план
проверок территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения
кредитными организациями нормативов обязательных резервов, не позднее пяти
рабочих дней со дня его утверждения определяет перечень проверяемых
территориальных банков Сбербанка России и направляет в установленном
порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за
их деятельностью, сведения о проверке выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов (проверяемый период, вопросы, подлежащие
проверке, срок проведения проверки территориального банка Сбербанка России
и срок представления ее результатов) для учета ими при составлении планов
проверок территориального учреждения Банка России (либо внесения в них
изменений);
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, не позднее пяти
рабочих дней со дня получения от Московского главного территориального
управления Банка России сведений о проверке выполнения Сбербанком России
нормативов обязательных резервов определяет перечень проверяемых отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России и направляет в
установленном порядке территориальным учреждениям Банка России,
осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о проверяемом периоде,
вопросах, подлежащих проверке, сроке проведения проверки и сроке
представления ее результатов для учета ими при составлении планов проверок
территориального учреждения Банка России (либо внесения в них изменений);
7.1.4. По решению руководства Банка России, руководителя
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, должностного лица
Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки
территориального банка Сбербанка России, или иного должностного лица Банка
России, определенного распоряжением на проведение проверки
территориального банка Сбербанка России (далее - должностное лицо Банка
России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка
России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России,
проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от
их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка
Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно
территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений
(филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее - обобщенный акт
проверки территориального банка). В этом случае акт проверки
непосредственно территориального банка Сбербанка России может не
составляться.
Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на
основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального
банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или)
внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального
банка Сбербанка России.
Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и
подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили
проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления
обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения
Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка
Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному
подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка
Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие
хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на
бумажном носителе и в электронном виде).
При необходимости по решению должностного лица Банка России,
поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к
составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут
привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России,
проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных
подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка
России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт
проверки территориального банка.
Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его
составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних
структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка
Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки
территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей
Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации
документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) и
прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве
отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при
регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД
обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением актов
проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка
России согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России N 105-И);
7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка
России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление
в Московское главное территориальное управление Банка России первого
экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки
для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России, осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка
России N 105-И и с учетом следующих особенностей:
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного
подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России,
направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки
отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения
отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию
докладной записки о результатах проверки и результаты рассмотрения
возражений по акту проверки (на бумажном носителе и в электронном виде) в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, подготавливает
обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка
Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта
проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном
порядке в Московское главное территориальное управление Банка России (на
бумажном носителе и в электронном виде) одновременно с первыми
экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта
проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок
отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений
отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями
докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а также
при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, направляет также
копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального
банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию.
(п. 7.1. в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с
обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся
по решению Совета директоров Банка России или на основании решений
руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12
Инструкции Банка России N 105-И.
Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного
государства и подготовка материалов для принятия решения Советом
директоров Банка России или руководством Банка России о проведении
проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной
инспекцией совместно с Департаментом банковского регулирования и надзора
Банка России.
7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с
обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений
руководства Банка России.
7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение
федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее
филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в
Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о
поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной
организации (ее филиала), с приложением по согласованию с Главной
инспекцией проектов распоряжения на проведение проверки (дополнения к
распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки
(дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение
проверки (дополнения к поручению на проведение проверки);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении
федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее
филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого
относятся вопросы, подлежащие проверке;
7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала)
в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной
организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их
участием:
без предварительного уведомления территориального учреждения Банка
России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала);
без участия работников инспекционного подразделения территориального
учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной
организации (ее филиала).
7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа
о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает
материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении
проверки кредитной организации (ее филиала).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием
служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона
"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации",
принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 6.8.3
настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и
проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных
настоящим пунктом.
(п. 7.4 введен Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ
РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:
информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения
проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в
Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих
дней со дня ее получения от территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью банка, или генерального инспектора
Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты
начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный
план;
уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении
внеплановой проверки банка по предложению Агентства (об отказе в
проведении внеплановой проверки банка), а также о привлечении к участию в
проверке банка служащих Агентства (при необходимости с указанием мотивов
отказа) не позднее одного рабочего дня со дня его принятия:
в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России N
1542-У) с указанием примерной даты начала и даты завершения проверки
банка;
в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью банка (для организации проведения региональной проверки
банка), и соответствующему генеральному инспектору Главной инспекции (для
организации межрегиональной проверки банка, в том числе окружной проверки
банка);
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования
и надзора Банка России;
7.4.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью банка (при организации региональной проверки банка), или
генеральный инспектор Главной инспекции (при организации межрегиональной
проверки банка, в том числе окружной проверки банка) направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное
сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:
проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный
план, - не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;
внеплановой проверки банка - в установленный Главной инспекцией срок;
7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка
(дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на
проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки
банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью банка (для организации региональной проверки банка), или
генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной
проверки банка, в том числе окружной проверки банка):
полученную от Агентства информацию согласно пункту 2.11 Указания
Банка России N 1542-У (за исключением сведений о служащих Агентства,
раскрываемых ими в соответствии с пунктом 3.5 Указания Банка России N
1542-У и подлежащих хранению в соответствии с номенклатурой дел Главной
инспекции);
сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка, а
также сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о
формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств
перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные
Указанием Банка России N 1417-У (либо о необходимости его принятия), в
порядке, определенном нормативным актом Банка России.
Главная инспекция устанавливает территориальному учреждению Банка
России или генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок
представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки
банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка);
7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня
получения от Агентства информации согласно пункту 2.11 Указания Банка
России N 1542-У направляет в установленном порядке в структурное
подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о
привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:
сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке
банка (фамилию, имя и отчество, должность), и перечень вопросов,
подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки
- для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и
дополнения к заданию на проведение проверки банка;
уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от
участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.
(п. 7.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 8. Оформление полномочий на проведение
проверок кредитных организаций (их филиалов)
8.1. Руководитель территориального учреждения Банка России,
генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на
проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки),
поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение
проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на
проведение проверки) на основании:
выписки из Сводного плана;
решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных
пунктами 4.3 и 6.8 настоящей Инструкции;
уведомлений о принятых решениях, направляемых в соответствии с
пунктами 4.7 и 7.4 настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2076-У)
иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение
проверки кредитной организации (ее филиала).
Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к
заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение
проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на
проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на
проведение проверки.
По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной
инспекции (лица, его замещающего), либо иного должностного лица Банка
России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на
проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на
проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).
Руководитель территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала), вправе подписывать распоряжение на проведение проверки
(дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на
проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и
задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение
проверки):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному
учреждению Банка России (по согласованию с территориальным учреждением
Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью данного филиала
кредитной организации, в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 и 1.7.3
настоящей Инструкции), в том числе по решению должностного лица Банка
России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала);
операционного офиса, открытого кредитной организацией или филиалом
кредитной организации, поднадзорными данному территориальному учреждению
Банка России, с включением в состав рабочей группы работников
территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного
офиса (по согласованию с этим территориальным учреждением Банка России).
Руководитель территориального учреждения Банка России по
местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения
кредитной организации (ее филиала), вправе подписывать распоряжение на
проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки),
поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение
проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на
проведение проверки) этого операционного офиса в случае:
проверки, согласованной с территориальным учреждением Банка России,
осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала),
в порядке, установленном подпунктами 1.7.2.1 и 1.7.3.1 настоящей
Инструкции;
проверки, проводимой в соответствии с пунктом 4.10 настоящей
Инструкции по решению должностного лица Банка России, поручившего
проведение проверки кредитной организации (ее филиала).
(абзацы введены Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
8.1.1. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в
том числе пунктом 11.2 Инструкции Банка России N 105-И, или по решению
должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной
организации (ее филиала), к поручению на проведение проверки кредитной
организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на
проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной
организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации
и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее
филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной организации
(ее филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
8.1.2. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки
филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках
проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о
составлении сводного акта проверки, в распоряжении на проведение проверки
(дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки
проведения проверок филиала, представительства кредитной организации,
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);
8.1.3. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению
на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к
поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД в
соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими
документооборот и делопроизводство в системе Банка России.
В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к
заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на
проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно
не подлежит регистрации в САДД.
(п. 8.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе
предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения
на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений
к ним:
руководителю отделения территориального учреждения Банка России,
руководителю операционного управления территориального учреждения Банка
России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций
(их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
руководителю отделения территориального учреждения Банка России,
руководителю операционного управления территориального учреждения Банка
России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций
(их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального
учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16
настоящей Инструкции;
руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения
Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных
организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями
нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета
операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их
филиалах) и (или) осуществления контроля за соблюдением организациями
правил работы с наличными деньгами.
(п. 8.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания
ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав
рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до
начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) сообщить по
форме приложения 15 к настоящей Инструкции должностному лицу Банка России,
подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе
(при их наличии):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
состоит ли он в близком родстве (родители, супруги, братья, сестры,
дети, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с акционерами
(участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации, с руководителем или заместителем руководителя
кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем
главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с
руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного
подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены
функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать
определяющее влияние на принятие управленческих решений в кредитной
организации (ее филиале);
владеет ли он долями (акциями) проверяемой кредитной организации и
(или) входит ли в состав органов управления проверяемой кредитной
организации;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)
размещены ли им собственные денежные средства в проверяемой кредитной
организации (ее филиале) (за исключением Сбербанка России);
размещены ли лицами, состоящими с ним в близком родстве, денежные
средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли
ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и
иное имущество.
Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение
проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка
России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости
(в соответствии с подпунктом 8.3.1 настоящего пункта)его исключения из
состава рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)
8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы
уполномоченного представителя Банка России, который владеет долями
(акциями) проверяемой кредитной организации и(или) входит в состав органов
управления проверяемой кредитной организации.
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У)
8.4. Уполномоченный представитель Банка России не вправе возглавлять
рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала)
в случае наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих
году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной
организацией (ее филиалом).
8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению
на проведение проверки, составленные соответственно по форме приложения 1
или приложения 2 к Инструкции Банка России N 105-И, а также задание на
проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки)
выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе
при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их
филиалов), указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Руководитель рабочей группы или член рабочей группы одновременно с
получением поручения на проведение проверки, дополнения к поручению на
проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть
ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.
Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы
указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на
проведение проверки удостоверяются подписью руководителя рабочей группы
или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение
проверок, дополнений к поручениям на проведение проверок, заданий на
проведение проверок, а также ознакомления с распоряжениями на проведение
проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - Журнал учета).
Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к настоящей
Инструкции подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных
организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией,
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России,
иным структурным подразделением территориального учреждения Банка России
или центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета
может быть дополнительно определен внутренним регламентом соответствующего
структурного подразделения Банка России.
(п. 8.5 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
Глава 9. Организация проведения проверки
кредитной организации (ее филиала)
9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на проведение
проверки и задания на проведение проверки должен:
провести предпроверочную подготовку (до выхода на место);
организовать проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и
своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего
поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной
организации (ее филиала).
9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком,
установленным приложением 10 к настоящей Инструкции и внутренним
регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим
особенности проведения предпроверочной подготовки.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором
кредитной организации по вопросам предпроверочной подготовки, организации
и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также по
вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы и
куратор кредитной организации взаимодействуют в порядке, установленном
нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие
структурных подразделений Банка России, а также на основании внутренних
распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных
учреждений Банка России.
9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки
кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности
кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для
проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми
располагают структурные подразделения Банка России и куратор кредитной
организации.
Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее
проверку операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной
организации (ее филиала), вправе направить территориальному учреждению
Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной
организации (ее филиала), и(или) территориальному учреждению Банка России
по местонахождению этого операционного офиса запрос о предоставлении
документов (информации), необходимых для организации и проведения
проверки, и установить срок их представления.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1815-У)
9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять
данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию,
необходимую для предпроверочной подготовки, по запросу должностного лица
Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на
проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, или по
запросу руководителя структурного подразделения Банка России,
организующего и проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на
основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным
лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее
- структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее)
проверку), в сроки, установленные в этом запросе.
9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее
поручение на проведение проверки, или руководитель структурного
подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной
подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит
совещание с представителями кредитной организации, в том числе с участием:
руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и (или)
членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;
руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной
организацией;
руководителя и членов рабочей группы;
куратора кредитной организации;
представителей территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее
филиала);
служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;
работников структурного подразделения Банка России, на основании
предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной
организации (ее филиала);
акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и
корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;
работников Главной инспекции;
(п. 9.6. в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать
проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное
приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю
и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации либо руководителю временной администрации по управлению
кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке
необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности
кредитной организации (ее филиала) (далее - приглашение на участие в
совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 4
приложения 10 к настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не
проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без
предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том
числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом)
требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной
организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными
настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России N 105-И,
составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю
рабочей группы.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее
филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости
индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты
представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о
результатах проверки;
9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное
задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и
более членам рабочей группы;
9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные
отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием,
определенным руководителем рабочей группы;
9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала)
руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами
рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами
рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством
подготовки материалов и оформления результатов проверки кредитной
организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов
рабочей группы о результатах проверки.
(п. 9.7. в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет
информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее
филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного
структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его
замещающему).
Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной
организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России
осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица
Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по
решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего
проверку.
9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с
должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение
проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя
временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора
кредитной организации до даты завершения проверки с актами проверки
кредитной организации (ее филиала) (далее - акт проверки) (в том числе с
промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными
материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению
кредитной организацией и куратору кредитной организации для исполнения
возложенных на них задач и функций (за исключением тематических проверок
по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований
законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в
области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и терроризма).
9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки
на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала),
проводимом в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.4 и
подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И, вправе ознакомить
руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением
рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации
(ее филиала).
При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее
филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее
филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования
мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы
подготавливает заявки на предоставление документов (информации),
необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования
мотивированного суждения рабочей группы.
Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего
проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости
направляет:
запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России
относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной
организацией;
должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение
проверки, предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии
с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также
предложения о проведении проверок иных кредитных организаций (их филиалов)
в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения
достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей
группы.
9.11. В случаях, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России N
105-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии
проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не
позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка
России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному
должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к
кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной
невозможности или о нецелесообразности продолжения проведения проверки
кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии
проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется
служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы о
приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее
филиала);
9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на
проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о
противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала)
принимает решение:
о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);
о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации
(ее филиала) в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения
о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации
(ее филиала);
о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в соответствии
с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка
России в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о
применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством
Российской Федерации и нормативными актами Банка России, либо о
направлении акта о противодействии проведению проверки кредитной
организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка России для принятия
решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка
России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным
лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения
о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю
кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление о
приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное
в соответствии с приложением 3 к Инструкции Банка России N 105-И;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего
решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала),
рабочая группа приступает к продолжению проведения проверки кредитной
организации (ее филиала).
9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на
проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование
паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - паспорт
проверки).
Паспорт проверки формируется в соответствии с приложением 11 к
настоящей Инструкции и хранится в инспекционном подразделении Банка России
или в ином структурном подразделении Банка России, проводившем проверку (в
том числе в структурном подразделении территориального учреждения Банка
России). По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение
на проведение проверки, паспорт может быть передан в иное структурное
подразделение Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
В случае проведения проверки выполнения кредитной организацией
нормативов обязательных резервов копии акта проверки, оформленные в
установленном порядке, подлежат передаче инспекционным подразделением
Банка России в структурное подразделение Банка России, осуществляющее
контроль за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных
резервов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
9.13. В паспорте проверки хранятся следующие документы (информация)
(их копии), составленные рабочей группой в ходе проверки и (или)
полученные от кредитной организации (ее филиала) в соответствии с
требованиями, установленными Инструкцией Банка России N 105-И и настоящей
Инструкцией:
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к
поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки
(дополнение к заданию на проведение проверки);
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
первый экземпляр акта проверки или акта проверки кредитной
организации, имеющей филиалы (далее - сводный акт проверки) (их копии,
изготовленные в установленном порядке), с приложением в необходимых
случаях копий документов кредитной организации (ее филиала), указанных в
подпункте 7.4.3 Инструкции Банка России N 105-И, акта проверки филиала
кредитной организации, акта проверки представительства кредитной
организации, акта проверки внутреннего структурного подразделения
кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной
организации (ее филиала), промежуточного акта проверки кредитной
организации (ее филиала) (далее - промежуточный акт проверки), возражений
кредитной организации по акту проверки, собственноручного объяснения
ответственного работника структурного подразделения кредитной организации
(ее филиала), представленного в соответствии с требованиями,
установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России N 105-И;
докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной
записке о результатах проверки и заключение генерального инспектора
Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления),
переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по
акту проверки;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
экземпляр протокола совещания с представителями кредитной
организации;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее
филиала), копия служебной записки руководителя рабочей группы с
предложениями о приостановлении и (или) прекращении проверки кредитной
организации (ее филиала), копия уведомления о приостановлении проверки
кредитной организации (ее филиала);
экземпляр протокола приема-передачи акта проверки либо документы,
подтверждающие направление акта проверки на ознакомление органам
управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым
отправлением, уведомление об ознакомлении органов управления кредитной
организации с актом проверки;
сведения о направлении акта проверки (копии акта проверки) в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации (ее филиала), и в структурное
подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки;
экземпляры информационных сообщений, составленных в соответствии с
приложением 14 к настоящей Инструкции;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
экземпляры информационных сообщений о дате начала проверки, дате
завершения проверки и о результатах проверки кредитной организации (ее
филиала), направленных в установленном порядке в Главную инспекцию.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на
проведение проверки, руководителя инспекционного или иного структурного
подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению
руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту
проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с
организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их
рассмотрением (либо их копии).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их
копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки,
отражаются в описи документов, которая является неотъемлемой частью
паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к
настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
Глава 10. Порядок оформления результатов
проверки кредитной организации (ее филиала)
10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление
акта проверки, а также его представление совместно с руководителем
инспекционного или иного структурного подразделения Банка России,
проводящего проверку (в том числе с руководителем структурного
подразделения территориального учреждения Банка России, генеральным
инспектором Главной инспекции), должностному лицу Банка России,
поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта
проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на
основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах
проверки.
Руководитель рабочей группы обеспечивает сохранность индивидуальных
отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в
паспорт проверки.
В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки
отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах
проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для
составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в
соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и
главами 7 и 8 Инструкции Банка России N 105-И.
Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы
изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на
материалах проверки кредитной организации (ее филиала).
В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами,
представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах
проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное
рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации
(ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед
должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение
проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее
филиала) или об изменении состава рабочей группы.
Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной
запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно
с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение
на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том
числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для
отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.
10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции
Банка России N 105-И, руководитель рабочей группы принимает решение о
составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в
срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного
подразделения Банка России, в том числе с руководителем структурного
подразделения территориального учреждения Банка России, проводящего
проверку (с руководителем операционного управления территориального
учреждения Банка России, с руководителем отделения территориального
учреждения Банка России, курирующим подразделение, проводящее проверку).
(пп. 10.1.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на
проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным
распоряжением на проведение проверки кредитной организации (ее филиала),
одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной
организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными
пунктами 1.11 и 7.8 Инструкции Банка России N 105-И, принимается
решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах
проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также
устанавливаются сроки их составления.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.2. В случаях проведения межрегиональной проверки (в том числе
окружной проверки) кредитной организации либо по решению должностного лица
Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала), составляется сводный акт проверки (за исключением проверки
уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы,
совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних
структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала), а также
проверки кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами).
Сводный акт проверки составляется в соответствии с пунктом 7.2
Инструкции Банка России N 105-И рабочей группой, проводившей проверку
головного офиса кредитной организации. Для составления сводного акта
проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки
филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних
структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), представляют
в установленном порядке структурному подразделению Банка России,
проводящему проверку головного офиса кредитной организации, акты проверок
филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних
структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), иные
необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки
головного офиса кредитной организации (на бумажном носителе и в
электронном виде).
При необходимости к составлению сводного акта проверки могут
привлекаться работники других структурных подразделений Банка России,
участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт
проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных
подразделений Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.3. Сводный акт проверки, акт проверки головного офиса кредитной
организации (либо материалы его проверки) и акты проверок филиалов
кредитной организации, представительств кредитной организации и (или)
внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала)
независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала), иные
необходимые материалы, на основании которых составлен сводный акт
проверки, подлежат хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной
организации в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.13
настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
Акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его
составления), а также акты проверок филиалов, представительств кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт
проверки, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции,
регистрируются в САДД и прилагаются к сводному акту проверки в качестве
отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при
регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД
сводному акту проверки.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями,
установленными главой 7 Инструкции Банка России N 105-И, и регистрируется
в САДД в соответствии с нормативными и иными актами Банка России,
регламентирующими документооборот и делопроизводство в учреждениях системы
Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
Каждый экземпляр акта проверки должен иметь сквозную нумерацию
страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей
разрывов, и скреплен печатью структурного подразделения центрального
аппарата Банка России или печатью территориального учреждения Банка России
(печатью расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка
России, печатью операционного управления территориального учреждения Банка
России, печатью отделения территориального учреждения Банка России, иного
структурного подразделения территориального учреждения Банка России). При
необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью
территориального учреждения Банка России или его структурного
подразделения при проведении проверок, устанавливается распорядительными
документами территориального учреждения Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом
проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9
Инструкции Банка России N 105-И.
10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем
инспекционного подразделения Банка России (в том числе структурного
подразделения Главной инспекции) или иного структурного подразделения
Банка России (в том числе структурного подразделения территориального
учреждения Банка России), проводившего проверку, подготавливает проект
докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка
России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала), за подписью руководителя структурного подразделения Банка России
(лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому
в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать
докладную записку о результатах проверки (далее - руководитель
структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи
докладной записки о результатах проверки).
Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения
кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации
работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в
уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением
организациями правил работы с наличными деньгами - может не составляться в
случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению
должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение
проверки (оформляемому в виде его резолюции на первом экземпляре акта
проверки), либо руководителя структурного подразделения территориального
учреждения Банка России, проводившего проверку, в порядке, определенном
внутренним регламентом территориального учреждения Банка России (с
проставлением на первом экземпляре акта проверки отметки о несоставлении
докладной записки о результатах проверки).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Первый экземпляр акта проверки и проект докладной записки о
результатах проверки представляются для рассмотрения руководителю
структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи
докладной записки о результатах проверки, не позднее пяти рабочих дней (10
рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки или обобщенного
акта проверки территориального банка):
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с
актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее
филиала) от получения акта проверки для ознакомления;
со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное
подразделение Банка России, в том числе структурное подразделение
территориального учреждения Банка России, проводившее проверку, - в случае
возврата акта проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной
организации (ее филиала) через организацию связи или возврата организацией
связи заказного почтового отправления, которым акт проверки направлялся
руководителю кредитной организации (ее филиала) на ознакомление.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
10.6.1. Копии акта проверки и докладной записки о результатах
проверки (с приложением копий распоряжения на проведение проверки
(дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение
проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), проведенной
работниками инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка
России либо с участием работников инспекционных подразделений
территориальных учреждений Банка России, изготовленные в установленном
порядке, не позднее одного рабочего дня со дня рассмотрения указанной
докладной записки должностным лицом Банка России, поручившим проведение
проверки кредитной организации (ее филиала), направляются в установленном
порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции.
Генеральный инспектор Главной инспекции в течение пяти рабочих дней
со дня получения копий акта проверки и докладной записки о результатах
проверки вправе направить в установленном порядке руководителю
структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, заключение
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, в том
числе включающее информацию о полноте отражения в указанной докладной
записке надзорной информации, содержащейся в акте проверки (за исключением
случая, когда докладная записка о результатах проверки представляется
генеральному инспектору Главной инспекции).
Руководитель структурного подразделения Банка России, проводившего
проверку, рассматривает заключение генерального инспектора Главной
инспекции о результатах проверки и может принять решение о необходимости
составления дополнения к докладной записке о результатах проверки, а также
установить срок ее представления. Заключение генерального инспектора
Главной инспекции о результатах проверки, дополнение к докладной записке о
результатах проверки (в случае их составления) являются неотъемлемой
частью докладной записки о результатах проверки;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.6.2. Для передачи Агентству третьего экземпляра акта проверки
банка, составленного в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России N
1542-У, структурное подразделение Банка России, проводившее проверку,
направляет его в Главную инспекцию не позднее трех рабочих дней:
с даты ознакомления руководителя банка с актом проверки банка или
отказа руководителя банка от получения акта проверки банка для
ознакомления;
со дня поступления акта проверки банка в территориальное учреждение
Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта проверки
банка после ознакомления с ним руководителя банка через организацию связи
или возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым
акт проверки направлялся руководителю банка на ознакомление.
Главная инспекция передает третий экземпляр акта проверки банка в
Агентство через курьера в порядке, установленном Инструкцией Банка России
от 30 декабря 2004 года N 121-И "О документационном обеспечении управления
в центральном аппарате Банка России".
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.7. В докладную записку о результатах проверки включаются:
краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной
организации (ее филиала), в том числе информация о составлении
промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки
кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях,
отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными
подпунктом 7.4.1.1 Инструкции Банка России N 105-И;
обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной
организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете
(отчетности) кредитной организации (ее филиала);
краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета
(отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности
кредитной организации (ее филиала), существенных для оценки финансового
состояния и перспектив деятельности кредитной организации, систем
управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной
организации (ее филиала), а также для принятия решений о применении к
кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников
собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами
ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не
нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей
банковского регулирования и банковского надзора;
мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в
том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции,
а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее
филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки
финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации
(краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной
организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и
подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России N 105-И), а также предложения о
целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее
филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации
с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о
результатах проверки;
обобщенные выводы о результатах проверки;
сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе
оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;
сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по
усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России,
обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
сведения о поступлении в Банк России, в том числе в составе акта
проверки, возражений кредитной организации по акту проверки и о ходе или
результатах их рассмотрения;
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
иную информацию, указанную в актах Банка России, определяющих
структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.
(абзац введен Указанем ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии
с приложением 13 к настоящей Инструкции.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России,
обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки,
направляет в установленном порядке докладную записку о результатах
проверки (одновременно с первым экземпляром акта проверки), а также
дополнение к докладной записке о результатах проверки, заключение
генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае
их составления), не позднее одного рабочего дня со дня подписания
докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о
результатах проверки), должностному лицу Банка России, поручившему
проведение проверки кредитной организации (ее филиала).
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, после
изготовления в установленном порядке необходимого количества копий акта
проверки и докладной записки о результатах проверки, дополнения к
докладной записке о результатах проверки, заключения генерального
инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их
составления) направляет в установленном порядке:
(абзац в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о
результатах проверки, копии дополнения к докладной записке о результатах
проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о
результатах проверки (в случае их составления), а также при необходимости
предложения о применении мер воздействия в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, если проверка кредитной организации (ее филиала) проводилась
работниками иных структурных подразделений Банка России, - для
рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер в
соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными
актами Банка России; В случаях и порядке, установленных нормативными и
иными актами Банка России, территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, может
быть предоставлен доступ к материалам проверки кредитной организации (ее
филиала), проведенной работниками иных структурных подразделений Банка
России;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
экземпляр акта проверки (или его копии) и копии докладной записки о
результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки,
заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки
(в случае их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном
виде) - структурному подразделению Банка России, по предложению которого
проводилась проверка кредитной организации (ее филиала), или иному
структурному подразделению Банка России (по решению должностного лица
Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее
филиала) (в случае проведения проверки операционного офиса, открытого вне
местонахождения филиала кредитной организации, территориальному учреждению
Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью этого филиала
кредитной организации, направляется экземпляр акта проверки);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У, в ред. Указания ЦБ РФ от
30.03.2007 N 1815-У)
10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее
проверку, не направляет первый экземпляр акта проверки и копию докладной
записки о результатах проверки (в случае ее составления) в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, в случае невыявления нарушений при проведении проверок по
вопросам:
организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и
чеками в деятельности внутреннего структурного подразделения
уполномоченного банка (его филиала);
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами в деятельности филиала кредитной организации;
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.8.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку,
направляет в установленном порядке в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в
деятельности внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка
(его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с
наличной валютой и чеками или в деятельности филиала кредитной организации
по вопросу осуществления контроля за соблюдением организациями правил
работы с наличными деньгами (с указанием срока проведения проверки) не
позднее трех рабочих дней:
с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с
актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее
филиала) от получения акта проверки для ознакомления;
со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное
подразделение Банка России, проводившее проверку, - в случае возврата акта
проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее
филиала) или получения через организацию связи информации об отказе
руководителя кредитной организации (ее филиала) от ознакомления с актом
проверки.
При необходимости территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе
запросить копию акта проверки для ознакомления с результатами проверки.
(подпункт введен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
10.9. Результаты проверки кредитной организации могут выноситься на
рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России в следующих
случаях:
по представлению Главной инспекции, по ходатайству структурного
подразделения центрального аппарата Банка России, в том числе по
предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее
филиала);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
по представлению территориального учреждения Банка России, в том
числе в случаях, установленных Указанием Банка России от 6 февраля 2006
года N 1656-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования
источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием
ненадлежащих активов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской
Федерации 26 февраля 2006 года N 7539; 17 июля 2006 года N 8090 ("Вестник
Банка России" от 15 марта 2006 года N 16, от 26 июля 2006 года N 41);
(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У)
в иных случаях, определенных нормативными и иными актами Банка
России.
10.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации, информирует Главную инспекцию о
принятии решения о применении к кредитной организации мер в соответствии с
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России
одновременно с направлением соответствующей информации в Единую
информационную базу данных Банка России "Принятые меры воздействия"
путем представления в установленном порядке в электронном виде
информационного сообщения, составленного в соответствии с приложением 14
к настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У, в ред. Указания ЦБ РФ
от 15.12.2006 N 1762-У)
Глава 11. Заключительные положения
Настоящая Инструкция утверждена Советом директоров Банка России
(протокол N 25 от 03.11.2003) и вступает в силу по истечении 10 дней после
дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ПОРЯДОК
СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЙ О ПРОВЕДЕНИИ
МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ПРОВЕРОК (В ТОМ ЧИСЛЕ ОКРУЖНЫХ
ПРОВЕРОК), ПРОВЕРОК СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРОВЕРОК СБЕРБАНКА РОССИИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать
(штамп) |
Сроки | Получатель | Место
хранения |
Ссылка
на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход
к N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| 1 | Формирование
перечня структурных подразделений кредитной организации (в том числе территориального банка Сбербанка России), подлежащих проверке в составе межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки), и подготовка предложения о проведении проверки |
Работник
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | . | Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | П. 1.7
нас- тоящей Ин- струкции |
В
элект- ронном ви- де по фор- ме 1 нас- тоящего Приложения |
. |
| 2 | Рассмотрение
предложения о проведении межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки) и подготовка извещения о согласии (несогласии) на проведение проверки |
Работник
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | Не позд- нее 5 ра- бочих дней со дня полу- чения предложе- ния |
Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | Пп. 1.7.1 настоящей Инструкции |
В элект- ронном ви- де по фор- ме 2 нас- тоящего Приложения |
В случае
не- согласия (если отказ недоста- точно (несу- щественно) мо- тивирован) - к приложению 2 к настоящей Инст- рукции |
| 3 | Подготовка
предложения о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации (территориального банка Сбербанка России), надзор за деятельностью головного офиса которого (территориального банка Сбербанка России) осуществляет другое ТУ |
Работник
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориального банка Сбербанка России) |
Руководитель
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | . | Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | Пп. 1.7.2 настоящей
Инструкции |
В элект- ронном ви- де по фор- ме 1 нас- тоящего Приложения |
. |
| 4 | Рассмотрение
предложения о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации (территориального банка Сбербанка России) и подготовка извещения о согласии (несогласии) на проведение проверки |
Работник
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ИПТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации (территориальн- ого банка Сбербанка России) |
. | Не позд- нее 5 ра- бочих дней со дня полу- чения предложе- ния |
Руководитель
ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации (территориаль- ного банка Сбербанка России) |
. | Пп. 1.7.2 настоящей Инструкции |
В элект- ронном ви- де по фор- ме 2 нас- тоящего Приложения |
В случае
вклю- чения струк- турного подраз- деления кредит- ной организации (территориаль- ного банка Сбербанка Рос- сии) в состав межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки) - к N 1 п/п насто- ящего Прило- жения. В случае несогласия (если отказ недостаточ- но (несущест- венно) мотиви- рован) - к при- ложению 2 к настоящей Инст- рукции |
Список принятых в настоящем Приложении сокращений:
ТУ - территориальное учреждение Банка России.
ИПТУ - инспекционное подразделение территориального учреждения Банка
России.
Сбербанк России - Акционерный коммерческий Сберегательный банк
Российской Федерации.
структурные подразделения территориального банка Сбербанка России -
отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России,
организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России
Форма 1
ПРЕДЛОЖЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю территориального¦
¦ учреждения Банка России ¦
¦ _____________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении ___________________¦
¦ (вид и тип ¦
¦ проверки) ¦
¦проверки _______________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной ¦
¦ организации, ОГРН, регистрационный номер ¦
¦____________________________________________ с ______ 20__ года.¦
¦ кредитной организации (полное наименование ¦
¦ и порядковый номер ее филиала) <1> ¦
¦ Необходимость проверки обоснована ___________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Проверяемый период _________________________________________.¦
¦ ¦
¦ Либо: ¦
¦ ¦
¦ Прошу сообщить Ваше мнение о целесообразности проведения¦
¦________________________ проверки ¦
¦ (вид и тип проверки) ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦ ОГРН, регистрационный номер ¦
¦____________________________________________ с ______ 20__ года.¦
¦ кредитной организации (полное наименование ¦
¦ и порядковый номер ее филиала) <1> ¦
¦ Необходимость проверки обоснована ___________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Проверяемый период _________________________________________.¦
¦ ¦
¦Руководитель территориального ¦
¦учреждения Банка России __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Форма 2
ИЗВЕЩЕНИЕ
О СОГЛАСИИ (НЕСОГЛАСИИ) НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю территориального¦
¦ учреждения Банка России ¦
¦ _____________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Рассмотрев Ваше предложение от ________ 20__ года N _________¦
¦о проведении ____________________ проверки _____________________¦
¦ (вид и тип проверки) (полное официальное ¦
¦_______________________________________________________________,¦
¦ наименование кредитной организации, ОГРН, ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦сообщаю, что возражений о ее проведении с _________ 20__ года по¦
¦указанным вопросам деятельности и проверяемому периоду не имеем.¦
¦ ¦
¦ Либо: ¦
¦ ¦
¦ Рассмотрев Ваше предложение от ________ 20__ года N ________,¦
¦сообщаю, что в связи с _________________________________________¦
¦ (обоснование отказа ¦
¦ в проведении проверки) ¦
¦проведение _____________________________________________________¦
¦ (вид и тип проверки) ¦
¦проверки _______________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной ¦
¦ организации, ОГРН, регистрационный номер ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ кредитной организации (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала) <1> ¦
¦с __________ 20__ года считаем нецелесообразным. ¦
¦ ¦
¦Руководитель территориального ¦
¦учреждения Банка России __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ПОРЯДОК
РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ ПРИ ПЛАНИРОВАНИИ ПРОВЕРОК
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
от 15.12.2006 N 1762-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать (штамп) |
Сроки | Получатель | Место хранения |
Ссылка на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход к
N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| 1 | Подготовка сообщения о разногласиях и нерешенных вопросах, об отказах в согласовании предложений о проведении проверки (либо о проведении проверки филиала кредитной организации, поднадзорного иному ТУ, работниками ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации) |
Работник ИПТУ - инициатора проверки |
Работник ТУ - инициатора проверки |
. | . | Не позд- нее 3 ра- бочих дней с даты по- лучения докумен- тов о не- целесооб- разности проведе- ния про- верки |
ГИКО ГИМИ - в части окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют ТУ, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же МИ ГИКО |
. | Пп. 1.7.3 настоящей Инструкции |
В элект- ронном виде по форме 1 настоящего Приложения |
Если руководи- телю ГИКО - к N 4 п/п настоя- щего Приложе- ния, если ГИМИ - к N 2 п/п настоящего Приложения |
| 2 | Подготовка уведомления по результатам согласования с ГИМИ, в состав которой входят ТУ, с которыми возникли разногласия по согласованию предложений о проведении проверок (либо о проведении проверки филиала кредитной организации, поднадзорного иному ТУ, работниками ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации) |
Работник МИ | ГИМИ | . | . | Не позд- нее 3 ра- бочих дней с даты по- лучения сообщения о возник- ших раз- ногласиях |
Руководитель ИПТУ, направившего сообщение о возникших разногласиях |
. | Пп. 1.7.4 настоящей Инструкции |
В элект- ронном виде по форме 2 настоящего Приложения |
В случаях не- разрешения возникших разно- гласий, нераз- решенных вопросов - к N 3 п/п настоящего Приложения |
| 3 | Подготовка сообщения о разногласиях, неразрешенных вопросах и об отказах в согласовании предложений о проведении проверок (либо о проведении проверки филиала кредитной организации, поднадзорного иному ТУ, работниками ТУ, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации) |
Работник МИ | ГИМИ | . | . | Не позд- нее 3 ра- бочих дней с даты по- лучения сообщения о возник- ших раз- ногласиях |
Руководитель ГИКО |
. | Пп. 1.7.4 настоящей Инструкции |
В элект- ронном виде по форме 1 настоящего Приложения |
. |
| 4 | Рассмотрение и
разрешение возникших разногласий, неразрешенных вопросов и подготовка уведомления о результатах согласования, а также сведений о проведении проверок структурных подразделений кредитной организации, проводимых иными ТУ, с учетом результатов согласования предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позднее 15 декабря текущего года | ГИМИ, руководитель ИПТУ - инициатора проведения проверки, ТУ, осуществляющее надзор за головным офисом кредитной организации |
. | Пп. 1.7.4 настоящей Инструкции |
В элект- ронном виде по форме 2 настоящего Приложения |
. |
Список принятых в настоящем Приложении сокращений:
ГИКО - Главная инспекция кредитных организаций.
ТУ - территориальное учреждение Банка России.
ИПТУ - инспекционное подразделение территориального учреждения Банка
России.
МИ - межрегиональная инспекция.
ГИМИ - генеральный инспектор межрегиональной инспекции.
Форма 1
СООБЩЕНИЕ
О НАЛИЧИИ РАЗНОГЛАСИЙ ПО ВОПРОСАМ
СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю Главной инспекции¦
¦ кредитных организаций ¦
¦ (Генеральному инспектору ¦
¦ межрегиональной инспекции) ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В связи с предложением _________________________ о проведении¦
¦ (наименование ¦
¦ территориального ¦
¦ учреждения Банка России) ¦
¦____________________ проверки __________________________________¦
¦(вид и тип проверки) (полное официальное наименование ¦
¦ кредитной организации, ОГРН, ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦с __________ 20__ года поступило извещение (письмо от __________¦
¦20__ года N ___________) _______________________________________¦
¦ (наименование территориального ¦
¦ учреждения Банка России) ¦
¦о нецелесообразности (невозможности) ее проведения в связи с¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (обоснование нецелесообразности (невозможности) ¦
¦ проведения проверки) ¦
¦ Необходимость проведения проверки обоснована <2>_____________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ При проведении проверки будут рассмотрены следующие вопросы: ¦
¦________________________________________________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Проверяемый период _________________________________________.¦
¦ Учитывая изложенное, прошу _________________________________.¦
¦ (предложения о проведении ¦
¦ проверки кредитной организации ¦
¦ (ее филиала)) ¦
¦ ¦
¦Генеральный инспектор ¦
¦межрегиональной инспекции ¦
¦(Руководитель территориального ¦
¦учреждения Банка России) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> С приложением переписки (копий писем) территориального
учреждения Банка России, направившего предложение о проведении проверки, и
территориального учреждения Банка России, направившего извещение о
несогласии на проведение проверки.
Форма 2
УВЕДОМЛЕНИЕ
О РЕЗУЛЬТАТАХ СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ
ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Генеральному инспектору ¦
¦ межрегиональной инспекции ¦
¦ (Руководителю территориального¦
¦ учреждения Банка России) ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В связи с Вашим сообщением от "__" _____________ 20__ года¦
¦N ___________ относительно возникших разногласий с _____________¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (наименование территориального учреждения Банка России) ¦
¦по вопросам согласования предложения о проведении проверки¦
¦кредитной организации (ее филиала) сообщаю о принятии решения о¦
¦целесообразности (нецелесообразности) проведения (включения в¦
¦Сводный план на 20__ год) ______________________________________¦
¦ (вид и тип проверки) ¦
¦проверки _______________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной ¦
¦ организации, ОГРН, регистрационный номер ¦
¦_________________________________________________________. ¦
¦ кредитной организации (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦ ¦
¦Руководитель Главной инспекции ¦
¦кредитных организаций ¦
¦(Генеральный инспектор ¦
¦Главной инспекции) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
СОСТАВЛЕНИЕ СВОДНОГО ПЛАНА
КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать (штамп) |
Сроки | Получатель | Место хранения |
Ссылка на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход к
N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| 1 | Формирование предложений в проект Сводного плана комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - Сводный план) в соответствии с рекомендациями ГИКО по составлению и представлению предложений в проект Сводного плана |
Работник СПЦА | Руководитель СПЦА |
. | . | Не позд- нее 1 ок- тября те- кущего года |
Руководитель ГИКО |
. | П. 2.1 - 2.4 настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле и в электрон- ном виде по форме 1 настоящего Приложения |
. |
| 2 | Анализ предложений СПЦА в проект Сводного плана на предмет их соответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" |
Работник ГИКО | . | . | . | Не позд- нее 15 октября текущего года |
Руководитель ГИКО |
. | П. 2.4 нас- тоящей Ин- струкции |
На бумаж- ном носи- теле |
В случае принятия
предложения - к N 4 п/п, в случае отклонения - к N 3 п/п настоящего приложения |
| 3 | Подготовка отказа
в СПЦА, представившее предложения в проект Сводного плана, в случае несоответствия предложения по проверке кредитной организации требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" |
Работник ГИКО совместно с ГИМИ | Руководитель ГИКО |
. | . | . | Руководители СПЦА |
. | П. 2.4 нас- тоящей Ин- струкции |
На бумаж- ном носи- теле |
. |
| 4 | Доведение предложений СПЦА до ТУ , ГИМИ |
Управление координации и планирования инспекционной деятельности ГИКО |
Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 15 октября текущего года |
Руководитель ТУ, ГИМИ | . | П. 2.4 нас- тоящей Ин- струкции |
В элект- ронном виде |
. |
| 5 | Формирование предложений в проект Сводного плана с учетом предложений СПТУ, СПЦА, кураторов кредитных организаций, результатов согласования с ТУ предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и перечня неучтенных предложений в проект Сводного плана с обоснованием нецелесообразности или невозможности их проведения |
Работник ИПТУ | Руководитель ИПТУ |
Руководитель ТУ | . | Не позд- нее 15 ноября текущего года |
Руководитель ГИКО, ГИМИ |
. | П. 2.5 - 2.7 и п. 2.16
настоящей Инструкции. Порядок согласова- ния предло- жений о проведении межрегио- нальных проверок (в том чис- ле окружных проверок), проверок структурных подразделе- ний кредит- ных органи- заций и проверок Сбербанка России из- ложены в приложении 1 к настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле и в электрон- ном виде. Форма 2 настоящего Приложения |
. |
| 6 | Подготовка заключения о результатах рассмотрения предложений ТУ в проект Сводного плана по МИ с учетом результатов согласования с ТУ предложений о проведении межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов) |
ГИМИ | ГИМИ | . | . | Не позд- нее 1 декабря текущего года |
Руководитель ГИКО |
. | П. 2.8 нас- тоящей Ин- струкции |
В элект- ронном виде. Если не- обходима дополни- тельная информа- ция или докумен- ты - запрос в соответ- ствующее ТУ |
. |
| 7 | Составление
проекта Сводного плана и подготовка перечня
неучтенных предложений в проект Сводного плана с обоснованием нецелесообразности или невозможности их проведения и представление их на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему ГИКО |
Управление координации и планирования инспекционной деятельности ГИКО |
Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 15 декабря текущего года |
Первый заместитель Председателя Банка России, курирующий ГИКО |
. | П. 2.9 и 2.10 насто- ящей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле по формам 2 и 3 нас- тоящего Приложе- ния. Если необходима дополни- тельная информа- ция или документы - запрос в соответ- ствующее структур- ное под- разделе- ние Банка России |
. |
| 8 | Представление проекта Сводного плана на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему) |
Управление координации и планирования инспекционной деятельности ГИКО |
Первый заместитель Председателя Банка России, курирующий ГИКО |
. | . | . | Председатель Банка России (лицо, его замещающее) |
. | П. 2.11 настоящей Инструкции |
На бумаж- ном носи- теле |
. |
| 9 | Утверждение Сводного плана |
Председатель Банка России (лицо, его замещающее) |
Председатель Банка России (лицо, его замещающее) |
. | . | . | Руководитель ГИКО |
В ГИКО | . | . | . |
| 10 | Подготовка
выписок из Сводного плана и иной информации о проверках кредитных организаций (их филиалов) |
Отдел планирования проверок ГИКО |
Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 5 ра- бочих дней со дня ут- верждения Сводного плана |
СПЦА, направившие предложения в проект Сводного плана, ТУ, ГИМИ - выписки из Сводного плана. ДБРиН - копия Сводного плана, ДЛДФОКО - выписка из Сводного плана в части проверок банков по предложениям Агентства |
. | П. 2.12 и п. 2.13 настоящей Инструкции |
На бумаж- ном носи- теле и (или) в электрон- ном виде в соот- ветствии с требо- ваниями п. 2.12 и п. 2.13 настоящей Инструкции |
. |
Список принятых в настоящем Приложении сокращений:
ГИКО - Главная инспекция кредитных организаций.
ДБРиН - Департамент банковского регулирования и надзора.
СПЦА - структурное подразделение центрального аппарата.
ТУ - территориальное учреждение Банка России.
СПТУ - структурные подразделения территориального учреждения Банка
России.
ИПТУ - инспекционное подразделение территориального учреждения Банка
России.
МИ - межрегиональная инспекция.
ГИМИ - генеральный инспектор межрегиональной инспекции.
ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России.
Форма 1
Для служебного пользования
Экз. N _________
ПЕРЕЧЕНЬ
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ), ПОДЛЕЖАЩИХ
ПРОВЕРКЕ ПО ПРЕДЛОЖЕНИЮ _______________________________
(наименование структурного
подразделения Банка России)
| N п/п |
Сведения
о кредит- ной организации (ее филиале) |
Вид
проверки |
Месяц
начала про- верки <2> |
Проверя- емый пе- риод |
Перечень
вопросов, подлежа- щих про- верке <3> |
Обосно- вание необхо- димости прове- дения проверки |
Приме- чания |
||||
| ста- тус |
наиме- нование |
рег. N <1> |
комплекс- ная |
темати- ческая |
с | по | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
Руководитель структурного
подразделения Банка России __________________________
(подпись и ее расшифровка)
--------------------------------
<1> Указываются ОГРН, регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> Указывается месяц планируемого года.
<3> Указывается в случае проведения тематической проверки кредитной
организации (ее филиала).
Форма 2
Для служебного пользования
Экз. N _________
ПЕРЕЧЕНЬ
НЕУЧТЕННЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ В ПРОЕКТ СВОДНОГО ПЛАНА
| N п/п |
Сведения
о кредитной организации (ее филиале) |
Вид
проверки |
Месяц
начала про- верки <2> |
Проверя- емый пе- риод |
Предложе- ние под- разделе- ния |
Обосно- вание невоз- можности или нецеле- сообразнос- ти про- ведения проверки |
Приме- чания |
||||
| ста- тус |
наиме- нование |
рег. N <1> |
комплекс- ная |
темати- ческая |
с | по | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
Руководитель Главной инспекции
кредитных организаций
(Руководитель территориального
учреждения Банка России) __________________________
(подпись и ее расшифровка)
--------------------------------
<1> Указываются ОГРН, регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> Указывается месяц планируемого года.
Форма 3
Для служебного пользования
Экз. N _________
СВОДНЫЙ ПЛАН
КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
НА 20__ ГОД
| Сведения
о кредитной орга- низации (ее филиале) |
Тип проверки | Вид проверки | Месяц
начала про- верки |
Основания
для проведения проверки <1> |
Коды
воп- росов, подлежа- щих про- верке (для те- матичес- кой про- верки) |
|||||||||||
| статус | наиме- нование |
рег. N кре- дитной ор- ганизации (порядковый номер филиала) |
регио- наль- ная |
меж- регио- наль- ная |
комп- лекс- ная |
тема- ти- чес- кая |
. | . | . | . | . | . | . | . | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | ... | ... |
| Главное управление (Национальный банк) Банка России | ||||||||||||||||
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
| . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . | . |
--------------------------------
<1> Перечень оснований для проведения проверки кредитной организации
(ее филиала) (критериев отбора кредитных организаций (их филиалов) для
проведения проверок) доводится ежегодно Главной инспекцией кредитных
организаций в составе рекомендаций по составлению и представлению
предложений в проект Сводного плана.
Приложение 4
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ПОРЯДОК
ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН КОМПЛЕКСНЫХ
И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(ИХ ФИЛИАЛОВ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать (штамп) |
Сроки | Получатель | Место хранения |
Ссылка на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход к
N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| 1 | Подготовка предложения о необходимости внесения изменений в Сводный план, в том числе по предложениям СПТУ |
Работник СПЦА, ТУ, МИ | Руководитель СПЦА, ТУ, ГИМИ |
Руководитель СПЦА или ТУ, или ГИМИ |
. | . | Руководитель ГИКО, ГИМИ - в случае если предложение исходит от ТУ |
. | П. 3.1,
п. 3.4, п. 3.6 настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле и (или) в электрон- ном виде по форме 1 настоящего Приложения |
. |
| 2 | При необходимости внесения изменений в Сводный план по межрегиональным проверкам (в том числе окружным проверкам), проверкам структурных подразделений кредитной организации (в том числе территориального банка Сбербанка России) ТУ согласовывает предложение в соответствии с порядком, установленным приложением 1 к настоящей Инструкции |
. | . | . | . | . | . | . | П. 1.7 и пп. 3.4.1 настоящей Инструкции. Приложение 1 к настоя- щей Инст- рукции |
. | . |
| 3 | Подготовка заключения о результатах рассмотрения предложения ТУ о внесении изменений в Сводный план |
Работник МИ | ГИМИ | . | . | . | Руководитель ГИКО |
. | Пп. 3.4.3 настоящей Инструкции |
В элект- ронном виде. Если необходима дополни- тельная информация или документы - запрос в со- ответст- вующее ТУ |
Если предложение
о необходи- мости внесения изменений исходит от ГИМИ, то оно согласовы- вается с соот- ветствующими ТУ |
| 4 | Подготовка заключения о целесообразности (нецелесообразнос- ти) внесения изменений в Сводный план на основании предложения СПЦА или ТУ и заключения ГИМИ |
Работник ГИКО | . | . | . | . | Руководитель ГИКО |
. | . | На бумаж- ном носи- теле. Если необходима дополни- тельная информа- ция или докумен- ты - запрос в соответст- вующее СПЦА или ТУ |
. |
| 5 | Подготовка обоснованного проекта изменений в Сводный план, представляемого на утверждение руководству Банка России |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | . | Должностное лицо Банка России - в соответствии с п. 3.2 настоящей Инструкции |
. | П. 3.2, пп. 3.4.3 и п. 3.6 настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле |
. |
| 6 | Рассмотрение проекта изменений в Сводный план и его утверждение (отклонение) |
Должностное лицо Банка России - в соответствии с п. 3.2 настоящей Инструкции |
Должностное лицо Банка России - в соответствии с п. 3.2 настоящей Инструкции |
. | . | . | Руководитель ГИКО |
. | . | . | В случае
утверждения - к N 7 п/п настоящего Приложения, в случае отклонения - к N 9 п/п настоящего Приложения |
| 7 | Внесение
изменений в Сводный план |
Управление координации и планирования инспекционной деятельности ГИКО |
. | . | . | Не позд- нее 3 ра- бочих дней со дня полу- чения ут- вержден- ного ру- ководст- вом Банка России проекта изменений или уве- домления в случа- ях, уста- новленных п. 3.3 настоящей Инструк- ции |
. | . | П. 3.2, п. 3.3, пп. 3.5.2 и п. 3.7 насто- ящей Инс- трукции |
. | . |
| 8 | Подготовка информационного сообщения о внесении изменений (выписки из Сводного плана) |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 5 ра- бочих дней со дня вне- сения из- менений в Сводный план |
СПЦА, направившие предложения в проект Сводного плана, ТУ, ГИМИ, ДБРН, ДЛДФОКО - информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана) |
. | П. 3.8 настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле и (или) в электрон- ном виде в соот- ветствии с требо- ваниями, установ- ленными п. 3.8 настоящей Инструкции |
. |
| 9 | Подготовка уведомления об отклонении должностным лицом Банка России, определенным п. 3.2 настоящей Инструкции, предложения о внесении изменений в Сводный план |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | . | Руководитель ТУ
или СПЦА - инициатор внесения изменений в Сводный план |
. | . | В элект- ронном виде |
. |
Список принятых в настоящем Приложении сокращений:
ГИКО - Главная инспекция кредитных организаций.
ТУ - территориальное учреждение Банка России.
СПЦА - структурное подразделение центрального аппарата Банка России.
СПТУ - структурные подразделения территориального учреждения Банка
России.
ИПТУ - инспекционное подразделение территориального учреждения Банка
России.
МИ - межрегиональная инспекция.
ГИМИ - генеральный инспектор межрегиональной инспекции.
ДБРН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России
ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России.
структурные подразделения территориального банка Сбербанка России -
отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России,
организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России.
Форма 1
ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю Главной инспекции¦
¦ кредитных организаций ¦
¦ (Генеральному инспектору ¦
¦ межрегиональной инспекции) ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В связи с ___________________________________________________¦
¦ (обоснование необходимости внесения изменения ¦
¦ в Сводный план) ¦
¦прошу исключить из Сводного плана на 20__ год (включить в¦
¦Сводный план на 20__ год) проверку _____________________________¦
¦ (полное официальное ¦
¦_____________________________________________, при этом ________¦
¦ наименование кредитной организации, ОГРН, ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации ¦
¦ (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (в случае необходимости указать сведения о дополнительно ¦
¦ включаемой проверке, в том числе о типе и виде ¦
¦ проверки, проверяемом периоде и о вопросах, ¦
¦ подлежащих проверке) ¦
¦ ¦
¦ Либо: ¦
¦ ¦
¦ В связи с ___________________________________________________¦
¦ (обоснование необходимости внесения изменения ¦
¦ в Сводный план) ¦
¦прошу перенести срок проведения (изменить вид и (или) тематику)¦
¦проверки _______________________________________________________¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной ¦
¦_____________________________________, включенной в Сводный план¦
¦ организации (полное наименование ¦
¦ и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (с указанием сведений об изменяемой проверке, в том ¦
¦ числе о типе и виде проверки, проверяемом периоде ¦
¦____________________________________. ¦
¦ и о вопросах, подлежащих проверке) ¦
¦ ¦
¦Руководитель территориального учреждения Банка России ¦
¦(Руководитель структурного подразделения ¦
¦центрального аппарата Банка России, ¦
¦Генеральный инспектор ¦
¦межрегиональной инспекции) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Приложение 5
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ОРГАНИЗАЦИЯ ВНЕПЛАНОВЫХ ПРОВЕРОК
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать (штамп) |
Сроки | Получатель | Место хранения |
Ссылка на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход к
N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| Организация внеплановых проверок по предложениям структурных подразделений центрального аппарата Банка России и Агентства | |||||||||||
| 1 | Подготовка предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) |
Работник СПЦА | Руководитель СПЦА |
. | . | . | Руководитель ГИКО |
. | П. 4.1, п. 4.2, п. 4.4 и п. 4.5 настоящей Инструкции | На бумажном
носителе по форме 1 настоящего Приложения, по предложениям АСВ на бумажном носителе в произвольной форме |
. |
| 2 | Подготовка
заключения ГИМИ о целесообразности
(нецелесообразности) проведения внеплановой проверки (в том числе по результатам согласования с ТУ, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса и филиалов кредитной организации) |
работник МИ | ГИМИ | . | . | . | Руководитель ГИКО |
. | П. 4.5 и п. 4.6 нас- тоящей Инс- трукции |
На бумажном
носителе. Если необходима дополнительная информация или документы - запрос в СПЦА или ТУ |
. |
| 3 | Подготовка пакета документов для принятия решения руководством Банка России о проведении внеплановой проверки, в том числе по предложениям АСВ - по результатам согласования с ДБРН и ДЛДФОКО |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | . | УДЛ в соответствии с п. 4.2 настоящей Инструкции |
. | П. 4.2, п. 4.5 - 4.7 и п. 7.4 настоящей Инструкции | На бумажном
носителе. Состав пакета документов: при целесообраз- ности проведения проверки - заключение ГИКО и проекты распоряжения, поручения и задания на проведение проверки; при нецелесообраз- ности проведения проверки - заключение ГИКО ; при проведении внеплановой проверки банка по предложению АСВ - мотивированное заключение ДБРН и ДЛДФОКО |
. |
| 4 | Направление
пакета документов о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала); по внеплановым проверкам по предложению АСВ - уведомление о принятом решении |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее одного рабочего дня после дня подписа- ния рас- поряже- ния, по- ручения и задания на прове- дение проверки |
Руководитель ТУ или ГИМИ |
. | П. 4.8, п.7.4 настоящей Инструкции | На бумаж- ном носи- теле и (или) в электрнон- ном виде подписан- ные распо- ряжение, поручение и задание на прове- дение про- верки |
. |
| 5 | Подготовка информационного сообщения о принятом решении УДЛ о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) либо информационного сообщения об отказе в ее проведении; по внеплановым проверкам по предложению АСВ - уведомление о принятом решении |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее одно- го рабо- чего дня после дня принятия решения УДЛ или подписа- ния рас- поряже- ния, по- ручения и задания на прове- дение проверки |
Инициатор проведения внеплановой проверки, ДБРН и ДЛДФОКО |
. | П. 4.8, п. 4.9 и п. 7.4 настоящей Инструкции | На бумаж- ном носи- теле или в элект- ронном ви- де по фор- ме 2 нас- тоящего Приложения; по внеплановым проверкам по предложению АСВ - в произвольной форме |
. |
| 6 | Подготовка предложений по внесению изменений в Сводный план (при необходимости) |
Работник ИПТУ | Руководитель ИПТУ |
. | . | . | . | . | В соответ- ствии с приложением 4 к настоя- щей Инст- рукции |
Основанием являются: пакет до- кументов ГИКО на проведение внеплано- вой про- верки, ре- шение ру- ководителя ТУ (ГИМИ) о проведе- нии вне- плановой проверки в соответ- ствии с п. 4.3 настоящей Инструкции |
. |
| Организация внеплановых проверок по предложениям территориальных учреждений Банка России | |||||||||||
| 7 | Подготовка предложения о проведении внеплановой проверки, в том числе по предложению СПТУ |
Работник ИПТУ | Руководитель ИПТУ |
Руководитель ТУ | . | . | Руководитель ТУ - если это региональная проверка и необходимость ее проведения предусмотрена п. 4.3 настоящей Инструкции. ГИМИ - во всех остальных случаях |
. | П. 4.1 - 4.5 настоя- щей Инст- рукции |
В элект- ронном ви- де по фор- ме 1 нас- тоящего Приложе- ния. Сос- тав пакета докумен- тов: пред- ложение о проведении проверки, проект распоряже- ния, пору- чения и задания на проведение проверки |
Если руководи- телю ТУ - к N 9 п/п настоящего Приложения, ес- ли ГИМИ - к N 11 п/п настоящего Приложения |
| 8 | При необходимости проведения внеплановой межрегиональной проверки (в том числе окружной проверки), проверки структурных подразделений кредитной организации (в том числе территориального банка Сбербанка России) ТУ согласовывает предложение в порядке, установленном приложением 1 к настоящей Инструкции |
Работник ИПТУ | Руководитель ИПТУ |
. | . | . | . | . | П. 1.7 нас- тоящей Инс- трукции. Приложение 1 к настоя- щей Инст- рукции |
. | . |
| 9 | Рассмотрение и подписание комплекта документов на проведение внеплановой региональной проверки в соответствии с N 7 п/п настоящего Приложения |
Руководитель ТУ | Руководитель ТУ | . | . | . | Руководитель ИПТУ |
. | П. 4.3 нас- тоящей Инс- трукции |
Руководи- тель ТУ подписыва- ет распо- ряжение, поручение и задание на прове- дение про- верки |
. |
| 10 | Подготовка уведомления по принятому руководителем ТУ решению о проведении внеплановой проверки в соответствии с п. 4.3 настоящей Инструкции |
Работник ИПТУ | Руководитель ИПТУ |
Руководитель ТУ | . | Не позд- нее одно- го рабо- чего дня со дня принятия решения |
ГИМИ | . | П. 4.3 нас- тоящей Инс- трукции |
В элект- ронном ви- де по фор- ме 3 нас- тоящего Приложения |
К N 6 п/п настоящего Приложения |
| Организация внеплановых проверок по предложениям генеральных инспекторов Главной инспекции | |||||||||||
| 11 | Рассмотрение комплекта документов на проведение внеплановой проверки и подготовка заключения о целесообразности (нецелесообразнос- ти) ее проведения |
Работник МИ | ГИМИ | . | . | . | ГИМИ - в соответствии с п. 4.3 настоящей Инструкции. Руководитель ГИКО - во всех остальных случаях |
. | П. 4.3 и п. 4.5 настоя- щей Инст- рукции |
Если необ- ходима до- полнитель- ная инфор- мация или докумен- ты - зап- рос в со- ответству- ющее ТУ |
Если ГИМИ - к N 12 п/п настоящего Приложения, если в ГИКО - к N 2 п/п настоящего Приложения |
| 12 | Рассмотрение комплекта документов на проведение внеплановой межрегиональной окружной проверки в соответствии с п. 4.3 настоящей Инструкции и их подписание |
ГИМИ | ГИМИ | . | . | . | Руководитель ТУ | . | П. 4.3 нас- тоящей Инс- трукции |
Подписан- ные распо- ряжение, поручение и задание на прове- дение про- верки |
. |
| 13 | Подготовка уведомления о принятом ГИМИ решении о проведении внеплановой межрегиональной окружной проверки в соответствии с п. 4.3 настоящей Инструкции |
Работник МИ | ГИМИ | . | . | Не позд- нее одно- го рабо- чего дня со дня принятия решения |
Руководитель ТУ |
. | П. 4.3 и п. 4.5 настоя- щей Инст- рукции |
В элект- ронном ви- де по фор- ме 3 нас- тоящего Приложения |
К N 6 п/п нас- тоящего Прило- жения |
Список принятых в настоящем Приложении сокращений:
ГИКО - Главная инспекция кредитных организаций.
СПЦА - структурное подразделение центрального аппарата.
ТУ - территориальное учреждение Банка России.
СПТУ - структурные подразделения территориального учреждения Банка
России.
ИПТУ - инспекционное подразделение территориального учреждения Банка
России.
МИ - межрегиональная инспекция.
ГИМИ - генеральный инспектор межрегиональной инспекции.
УДЛ - уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом
подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее
филиала).
ДБРН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.
ДЛДФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России.
АСВ - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
структурные подразделения территориального банка Сбербанка России -
отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России,
организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России.
Форма 1
ПРЕДЛОЖЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю Главной инспекции¦
¦ кредитных организаций ¦
¦ (Генеральному инспектору ¦
¦ межрегиональной инспекции) ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В связи с необходимостью проведения проверки ________________¦
¦ (полное ¦
¦ официальное ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный ¦
¦ номер кредитной организации (полное наименование ¦
¦ и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦вследствие _____________________________________________________¦
¦ (обоснование для проведения внеплановой проверки) ¦
¦прошу рассмотреть вопрос о проведении внеплановой проверки¦
¦кредитной организации (ее филиала) с __________ 20__ года. ¦
¦ Сведения о внеплановой проверке: ___________________________.¦
¦ Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Проверяемый период _________________________________________.¦
¦ Результаты согласования предложения о проведении внеплановой¦
¦проверки <2> ___________________________________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ ¦
¦Руководитель структурного подразделения ¦
¦центрального аппарата Банка России ¦
¦(Руководитель территориального учреждения ¦
¦Банка России) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> Предоставление сведений о результатах согласования предложения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
обязательно для территориальных учреждений Банка России.
Форма 2
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ВНЕПЛАНОВОЙ
ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ _______________________________¦
¦ (инициатору проведения ¦
¦ внеплановой проверки) ¦
¦ _______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ На Ваше предложение от "__" __________ 20__ года N __________¦
¦о проведении внеплановой ____________________ проверки _________¦
¦ (вид и тип проверки) ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной организации ¦
¦ (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦с ________ 20__ года сообщаем, что на основании решения¦
¦руководства Банка России проведение внеплановой проверки¦
¦поручено _______________________________________________________¦
¦ (наименование территориального учреждения Банка ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ России или иного структурного подразделения Банка России) ¦
¦ ¦
¦ Либо: ¦
¦ ¦
¦ На основании решения руководства Банка России проведение¦
¦внеплановой проверки ___________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ организации, ОГРН, регистрационный номер кредитной ¦
¦______________________________________ признано нецелесообразным¦
¦ организации (полное наименование ¦
¦ и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (обоснование отказа в проведении внеплановой проверки ¦
¦ кредитной организации (ее филиала)) ¦
¦ ¦
¦Руководитель Главной инспекции ¦
¦кредитных организаций __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Форма 3
УВЕДОМЛЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю Главной инспекции¦
¦ кредитных организаций ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В соответствии с решением ___________________________________¦
¦ (должность лица, принявшего ¦
¦ решение о проведении внеплановой ¦
¦__________________________________ в период с ________ 20__ года¦
¦ проверки кредитной организации ¦
¦ (ее филиала)) ¦
¦по ________ 20__ года будет проведена внеплановая ______________¦
¦ (тип и вид ¦
¦ проверки) ¦
¦проверка _______________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной ¦
¦ организации, ОГРН, регистрационный номер ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ кредитной организации (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦ Необходимость проведения проверки обусловлена <2> ___________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Проверяемый период _________________________________________.¦
¦ ¦
¦Руководитель территориального учреждения ¦
¦Банка России ¦
¦(Генеральный инспектор ¦
¦межрегиональной инспекции) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> Указываются сведения о наличии оснований, предусмотренных пунктом
4.3 настоящей Инструкции.
Приложение 6
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПОВТОРНЫХ ПРОВЕРОК
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 15.12.2006 N 1762-У,
от 24.09.2008 N 2076-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать (штамп) |
Сроки | Получатель | Место хранения |
Ссылка на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход к
N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| 1 | Подготовка мотивированного ходатайства о проведении повторной проверки |
Работник СПЦА или ИПТУ |
Руководитель СПЦА или ТУ |
. | . | . | Руководитель ГИКО, ГИМИ |
. | П. 5.1 нас- тоящей Инс- трукции |
На бумаж- ном носи- теле и (или) в электрон- ном виде по форме 1 настоящего Приложения |
. |
| 2 | Подготовка заключения о целесообразности (нецелесообразнос- ти) проведения повторной проверки для принятия решения о вынесении вопроса на рассмотрение Совета директоров Банка России |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 15 рабочих дней со дня полу- чения хо- датайства о прове- дении повторной проверки |
Руководство Банка России |
. | П. 5.2 и п. 5.3 настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле. Если необходима дополнитель- ная инфор- мация или документы - запрос в со- ответству- ющее СПЦА или ТУ |
. |
| 3 | Рассмотрение заключения ГИКО о целесообразности (нецелесообразнос- ти) проведения повторной проверки |
Руководство Банка России |
Руководство Банка России (резолюция) |
. | . | . | Руководитель ГИКО |
. | П. 5.2 и п. 5.3 настоя- щей Инст- рукции |
. | В случае принятия
решения: о целесообраз- ности проведе- ния повторной проверки в связи с реоргани- зацией или ликвидацией кредитной органи- зации либо не- целесообраз- ности проведе- ния повторной проверки - к N 4 п/п насто- ящего Прило- жения; о выне- сении вопроса о проведении повторной про- верки на рассмотрение Совета директоров Банка России - к N 5 п/п настоящего Приложения |
| 4 | Подготовка информационного сообщения на основании решения руководства Банка России |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 2 ра- бочих дней со дня полу- чения до- кументов о приня- тии реше- ния |
Инициатор повторной проверки |
. | П. 5.2 - 5.4 настоя- щей Инст- рукции |
На бумаж- ном носи- теле или в электрон- ном виде по форме 2 настоящего Приложения |
Если принято положительное решение по проведению повторной проверки - к N 8 п/п нас- тоящего Приложения |
| 5 | Подготовка документов для рассмотрения вопроса о проведении повторной проверки кредитной организации на заседании Совета директоров Банка России |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
Председатель Банка России |
. | . | Совет директоров Банка России |
. | . | На бумаж- ном носи- теле |
. |
| 6 | Подготовка информационного сообщения на основании решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки либо информационного сообщения об отказе в ее проведении |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 2 ра- бочих дней пос- ле дня получения выписки из прото- кола за- седания Совета директо- ров Бан- ка России |
Инициатор проведения повторной проверки |
. | П. 5.8 нас- тоящей Инс- трукции |
На бумаж- ном носи- теле или в электрон- ном виде по форме 3 настоящего Приложения |
. |
| 7 | Подготовка уведомления о проведении повторной проверки на основании решения Совета директоров Банка России |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
УДЛ в соответствии с п. 1.6 Инструкции Банка России N 105-И |
. | . | Руководитель проверяемой кредитной организации (ее филиала) |
. | Пп. 4.3.2 Инструкции Банка Рос- сии N 105-И и приложе- ние 7 к Ин- струкции Банка Рос- сии N 105-И |
На бумаж- ном носи- теле |
. |
| 8 | Подготовка и оформление полномочий на проведение повторной проверки, в том числе на основании решения Совета директоров Банка России. Формирование рабочей группы |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 2 ра- бочих дней со дня полу- чения до- кументов о приня- тии реше- ния |
УДЛ в соответствии с п. 1.6 Инструкции Банка России N 105-И |
. | П. 5.4 - 5.6, главы 8 и 9 нас- тоящей Инс- трукции и п. 1.9 Инс- трукции Банка Рос- сии N 105-И |
На бумаж- ном носи- теле. Пакет до- кументов: поручение, распоряже- ние и за- дание на проведение проверки. Рабочая группа формирует- ся ГИКО по согласова- нию с ру- ководите- лями соот- ветствую- щих струк- турных подразде- лений Бан- ка России |
. |
| 9 | Направление
пакета документов в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, ответственное за проведение повторной проверки, в том числе на основании решения Совета директоров Банка России |
Работник ГИКО | Руководитель ГИКО |
. | . | Не позд- нее 2 ра- бочих дней со дня под- писания пакета докумен- тов |
Руководитель ТУ или ГИМИ в соответствии с требованиями, установленными п. 5.7 настоящей Инструкции |
. | П. 5.7 нас- тоящей Инс- трукции |
На бумаж- ном носи- теле. Пакет документов: выписка из протокола заседания Совета ди- ректоров Банка Рос- сии, пору- чение, распоряже- ние и за- дание на проведение повторной проверки, подписан- ные УДЛ |
. |
| 10 | Подготовка предложений о внесении изменений в Сводный план (при необходимости) |
Работник ИПТУ, которому поднадзорна проверяемая кредитная организация (ее филиал) |
Руководитель ИПТУ, которому поднадзорна проверяемая кредитная организация (ее филиал) |
. | . | . | . | . | Приложение 4 к настоя- щей Инст- рукции |
Основанием является пакет до- кументов (N 9 п/п настоящего Приложе- ния) |
. |
Список принятых в настоящем Приложении сокращений:
ГИКО - Главная инспекция кредитных организаций.
СПЦА - структурное подразделение центрального аппарата.
ТУ - территориальное учреждение Банка России.
ИПТУ - инспекционное подразделение территориального учреждения Банка
России.
МИ - межрегиональная инспекция.
ГИМИ - генеральный инспектор межрегиональной инспекции.
УДЛ - уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом
подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее
филиала).
Форма 1
ХОДАТАЙСТВО
О ПРОВЕДЕНИИ ПОВТОРНОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю Главной инспекции¦
¦ кредитных организаций ¦
¦ (Генеральному инспектору ¦
¦ межрегиональной инспекции) ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении повторной _________¦
¦ (тип и ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ вид проверки) ¦
¦проверки _______________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной ¦
¦ организации, ОГРН, регистрационный номер) ¦
¦кредитной организации __________________________________________¦
¦ (полное наименование и порядковый номер ¦
¦ ее филиала) <1> ¦
¦с __________ 20__ года. ¦
¦ Необходимость проведения проверки обоснована ________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Вопросы, подлежащие проверке: ______________________________.¦
¦ Проверяемый период _________________________________________.¦
¦ Предыдущая ____________ проверка данной кредитной организации¦
¦ (тип и вид ¦
¦ проверки) ¦
¦(ее филиала) была проведена ____________________________________¦
¦ (наименование структурного ¦
¦ подразделения Банка России) ¦
¦по вопросам ________________________________, проверяемый период¦
¦с __________ 20__ года по __________ 20__ года. ¦
¦ ¦
¦Руководитель структурного подразделения ¦
¦центрального аппарата Банка России ¦
¦(Руководитель территориального учреждения ¦
¦Банка России) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Форма 2
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ
ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю структурного подразделения¦
¦ центрального аппарата Банка России ¦
¦ (Руководителю территориального ¦
¦ учреждения Банка России) ¦
¦ _______________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ На Ваше предложение от "__" __________ 20__ года N __________¦
¦о проведении повторной ______________________ проверки _________¦
¦ (тип и вид проверки) ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной организации ¦
¦ (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦с ________ 20__ года сообщаем, что на основании решения ________¦
¦_____________________________________________________ проведение¦
¦ (указывается соответствующее должностное лицо ¦
¦ Банка России) ¦
¦повторной проверки поручено ____________________________________¦
¦ (наименование территориального ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ учреждения Банка России или иного структурного ¦
¦ подразделения Банка России) ¦
¦ ¦
¦ Либо: ¦
¦ ¦
¦ На Ваше предложение от "__" __________ 20__ года N __________¦
¦о проведении повторной ______________________ проверки _________¦
¦ (тип и вид проверки) ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной организации ¦
¦ (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦с ________ 20__ года сообщаем, что на основании решения ________¦
¦_____________________________________________________ проведение¦
¦ (указывается соответствующее должностное лицо ¦
¦ Банка России) ¦
¦повторной проверки признано нецелесообразным в связи с _________¦
¦______________________________________. ¦
¦ (обоснование) ¦
¦ ¦
¦Руководитель Главной инспекции ¦
¦кредитных организаций __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Форма 3
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ
ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю структурного подразделения¦
¦ центрального аппарата Банка России ¦
¦ (Руководителю территориального ¦
¦ учреждения Банка России) ¦
¦ _______________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В соответствии с мотивированным решением Совета директоров¦
¦Банка России повторная проверка ________________________________¦
¦ (полное официальное наименование¦
¦ кредитной организации, ОГРН, ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦по ходатайству ___________________________ от ________ 20__ года¦
¦ (наименование структурного ¦
¦ подразделения Банка России) ¦
¦N _____ будет проведена работниками ___________________________.¦
¦ (наименование структурных ¦
¦ подразделений Банка России) ¦
¦ ¦
¦ Либо: ¦
¦ ¦
¦ В соответствии с мотивированным решением Совета директоров¦
¦Банка России проведение повторной проверки _____________________¦
¦ (полное официальное ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ наименование кредитной организации, ОГРН, ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦по ходатайству ____________________________ от _______ 20__ года¦
¦ (наименование структурного ¦
¦ подразделения Банка России) ¦
¦N ______ признано нецелесообразным в связи с __________________.¦
¦ (обоснование) ¦
¦ ¦
¦Руководитель Главной инспекции ¦
¦кредитных организаций __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Приложение 7
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
от 15.12.2006 N 1762-У)
РАСПОРЯЖЕНИЕ
НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ (ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ
НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ) КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _____ ¦
¦ ¦
¦ РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование и регистрационный ¦
¦ номер кредитной организации, ОГРН; ¦
¦ полное наименование и порядковый номер ее филиала) <1> ¦
¦ ¦
¦ N ______ от "__" __________ 20__ года ¦
¦ ¦
¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О¦
¦Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <2> ¦
¦ ОБЯЗЫВАЮ: ¦
¦ 1. __________________________________________________________¦
¦ (структурное подразделение Банка России <3>) ¦
¦провести в строк с _________ 20__ года по __________ 20__ года ¦
¦<4> комплексную или тематическую проверку ______________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, полное ¦
¦ наименование ее филиала) <1> ¦
¦ 2. _____________________________________ сформировать рабочую¦
¦ (указывается соответствующее ¦
¦ должностное лицо Банка России) ¦
¦группу <5> для проведения проверки. ¦
¦ 3. ___________________________________ подготовить задание на¦
¦ (указывается соответствующее ¦
¦ должностное лицо Банка России) ¦
¦проведение проверки <6>. ¦
¦ 4. Установить проверяемый период с "__" ________ 20__ года по¦
¦"__" ________ 20__ года. ¦
¦ 5. Иные распоряжения, касающиеся организации, проведения¦
¦проверки и представления ее результатов <7>. ¦
¦ ¦
¦ Должностное лицо Банка России, ¦
¦ обладающее правом поручать ¦
¦ проведение проверки ____________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка) ¦
¦ М.П. Банка России ¦
¦ (территориального учреждения¦
¦ Банка России или иного ¦
¦ структурного подразделения ¦
¦ Банка России) ¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указывается основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций; полное официальное наименование и местонахождение
проверяемой кредитной организации (полное наименование и местонахождение
проверяемого филиала).
<2> При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием
Банка России N 1542-У, следует дополнительно указывать, что проверка
проводится в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации".
<3> Наименование территориального учреждения Банка России либо
инспекционного и иного структурного подразделения территориального
учреждения Банка России, которыми должна быть проведена проверка кредитной
организации (ее филиала).
<4> Указывается предполагаемая дата завершения проверки кредитной
организации (ее филиала).
Даты завершения проверок филиалов (представительств) кредитной
организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной
организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее
филиала) должны предшествовать дате завершения проверки головного офиса
кредитной организации не менее чем на 5 рабочих дней.
<5> При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьями 27 и
32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У, дополнительно
указывается: "с привлечением служащих государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов".
<6> Указываются должностные лица Банка России либо работники
соответствующих структурных подразделений Банка России, обязанность
которых подготовить задание на проведение проверки предусмотрена
распорядительным или иным актом Банка России (самостоятельно или по
согласованию с Агентством). В распоряжении на проведение проверки
банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) указывается
необходимость предъявления банку требования о формировании и представлении
подлежащего проверке реестра обязательств банка перед вкладчиками (в ходе
организации или проведения проверки банка) на основании решения о
предъявлении банку требования о формировании и представлении подлежащего
проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме
и в сроки, определенные Указанием Банка России N 1417-У, в порядке,
определенном нормативным актом Банка России.
<7> По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего
распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на
проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка
России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка
о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость
составления акта проверки по отдельным вопросам согласно пункту 8.5
Инструкции Банка России N 105-И (с указанием срока его составления) и
(или) сводного акта проверки согласно пункту 10.2 настоящей Инструкции и
пункту 7.2 Инструкции Банка России N 105-И; иные распоряжения.
Приложение 8
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
ЗАДАНИЕ
НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ (ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ
ПРОВЕРКИ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _____¦
¦ ¦
¦ ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование и регистрационный ¦
¦ номер кредитной организации, ОГРН; ¦
¦ полное наименование и порядковый номер ее филиала) <1> ¦
¦ ¦
¦ N ______ от "__" __________ 20__ года ¦
¦ ¦
¦ Рабочей группе в соответствии с поручением от __ ____________¦
¦20__ года N _____ в ходе ______________ проверки _______________¦
¦ (вид проверки) (полное ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ официальное наименование и регистрационный номер кредитной ¦
¦ организации, ОГРН (полное наименование и порядковый номер ¦
¦ ее филиала)) <1> ¦
¦за период деятельности кредитной организации (ее филиала) с¦
¦____________ 20__ года по __ ___________ 20__ года надлежит¦
¦проверить следующие вопросы <2> ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ ¦
¦ Должностное лицо Банка России, ¦
¦ обладающее правом поручать ¦
¦ проведение проверки ____________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка) ¦
¦ М.П. Банка России ¦
¦ (территориального учреждения¦
¦ Банка России или иного ¦
¦ структурного подразделения ¦
¦ Банка России) ¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указывается основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> При проведении комплексной проверки кредитной организации в
обязательном порядке включаются вопросы оценки соблюдения законодательства
Российской Федерации, в том числе законодательства Российской Федерации по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, и нормативных актов Банка России,
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов,
оценки исполнения кредитными организациями (их филиалами) предписаний
Банка России об устранении в их деятельности нарушений, выявленных в ходе
предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов), оценки
достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала),
определения размера рисков, величины активов и пассивов и достаточности
собственных средств (капитала) кредитной организации, оценки систем
управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной
организации (ее филиала), оценки финансового состояния и перспектив
деятельности кредитной организации.
Задание на проведение проверки банка или дополнение к заданию на
проведение проверки банка в случае привлечения служащих Агентства к
проведению проверки банка в соответствии с Указанием Банка России N 1542-У
оформляются по форме, предусмотренной настоящим приложением.
В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение
проверки) указываются сведения о решении о предъявлении банку требования о
формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств
перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные
Указанием Банка России N 1417-У, принятом в порядке, определенном
нормативным актом Банка России.
Приложение 9
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
ЖУРНАЛ УЧЕТА
ПОЛУЧЕНИЯ ПОРУЧЕНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ
ПРОВЕРОК, ДОПОЛНЕНИЙ К ПОРУЧЕНИЯМ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК,
ЗАДАНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, А ТАКЖЕ ОЗНАКОМЛЕНИЯ
С РАСПОРЯЖЕНИЯМИ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ) НА 20__ ГОД <1>
__________________________________________________________________
(наименование территориального учреждения Банка России,
инспекционного или иного структурного подразделения
Банка России)
| N п/п |
Сведения
о поручении на проведение проверки (дополнении к поручению на проведение проверки) <2> |
Регистра- ционный номер в САДД за- дания на проведе- ние про- верки |
Регистра- ционный номер в САДД рас- поряжения на прове- дение проверки |
Поручение,
дополнение к поручению и задание на проведение проверки получены, с распоряжением на проведение проверки ознакомлен |
||||
| сокращен- ное наи- менование организации (ее филиала) |
регистра- ционный номер в САДД |
срок дейст- вия |
должность, Ф.И.О. |
дата | подпись | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
--------------------------------
<1> Журнал учета ведется в инспекционном или ином структурном
подразделении Банка России, проводящем проверку кредитной организации (ее
филиала).
<2> Поручение на проведение проверки, дополнение к поручению на
проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации
документооборота и делопроизводства (САДД) Банка России в соответствии с
нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими
делопроизводство в учреждениях системы Банка России, без указания
наименования кредитной организации (ее филиала). Сокращенное наименование
кредитной организации (ее филиала) вводится в САДД при регистрации акта
проверки кредитной организации (ее филиала).
Документы, оформляемые при организации и проведении проверок
кредитных организаций (их филиалов), должны быть отражены в учетной
карточке САДД, ведущейся с момента регистрации поручения на проведение
проверки кредитной организации (ее филиала).
Приложение 10
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ПОДГОТОВКА К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
от 15.12.2006 N 1762-У)
| N п/п |
Операция | Исполнитель | Подпись первая | Подпись вторая | Печать (штамп) |
Сроки | Получатель | Место хранения |
Ссылка на нормативные или иные акты Банка России |
Примечания | Переход к
N п/п приложения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
| 1 | Подготовка ходатайства с обоснованием целесообразности запроса в структурные подразделения Банка России и куратору кредитной организации на получение доступа к данным отчетности кредитной организации либо иной информации, необходимой для проведения проверки, или подготовка проведения совещания с участием представителей кредитной организации (ее филиала) (при необходимости с учетом внутреннего регламента структурного подразделения Банка России, проводящего проверку) |
Руководитель рабочей группы |
Руководитель рабочей группы или руководи- тель инспекци- онного либо иного структур- ного подразде- ления Банка России |
. | . | . | УДЛ | . | П. 9.1 - 9.6 настоя- щей Инст- рукции |
По форме 1 настоящего Приложения |
. |
| 2 | Принятие решения
о целесообразности (нецелесообразност- и) направления запроса о представлении доступа к данным отчетности кредитной организации либо к иной информации или проведения совещания |
УДЛ | УДЛ (резолюция) | . | . | . | Руководитель рабочей группы |
. | . | . | При положительном
решении вопроса: в случае необходимости направления запроса в структурные подразделения Банка России о представлении доступа к дан- ным отчетности либо иной ин- формации - к N 3 п/п насто- ящего Прило- жения; в случае необходимости проведения совещания с участием представи- телей кредитной организации (ее филиала) - к N 7 п/п настоящего Приложения |
| 3 | Подготовка
запроса в структурные подразделения Банка России и куратору кредитной организации на получение доступа к данным отчетности кредитной организации либо иной информации, необходимой для проведения проверки |
Руководитель рабочей группы |
УДЛ, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации |
. | . | . | Руководитель структурного подразделения Банка России, куратор кредитной организации |
. | П. 9.5 нас- тоящей Инс- трукции |
По форме 2 настоящего Приложения |
. |
| 4 | Подготовка ответа на запрос по N 3 п/п настоящего Приложения |
Ответственный исполнитель структурного подразделения Банка России, куратор кредитной организации |
Руководитель структурного подразделения Банка России |
. | . | В сроки, установ- ленные УДЛ |
Руководитель рабочей группы |
. | П. 9.5 нас- тоящей Инс- трукции |
По форме 3 настоящего Приложения |
. |
| 5 | Тематическое распределение полученных материалов среди членов рабочей группы |
Руководитель рабочей группы, члены рабочей группы |
. | . | . | . | Члены рабочей группы |
После заверше- ния про- верки - в пас- порте проверки |
. | Материалы передаются для ис- пользова- ния в ра- боте |
. |
| 6 | Подготовка предварительных заключений по результатам анализа полученных материалов |
Члены рабочей группы |
. | . | . | . | Руководитель рабочей группы |
. | . | . | К N 10 п/п нас- тоящего Приложения |
| 7 | Определение
места, времени проведения совещания, состава его участников и их приглашение |
Руководитель рабочей группы |
УДЛ | . | . | . | Участники совещания |
. | П. 9.6 нас- тоящей Инс- трукции |
По форме 4 настоящего Приложе- ния. Состав участников совещания определя- ется в со- ответствии с п. 9.6 настоящей Инструкции |
. |
| 8 | Проведение совещания |
Уполномоченный по проведению совещания, назначенный УДЛ. Участники совещания |
. | . | . | . | . | . | . | . | . |
| 9 | Оформление протокола совещания по результатам его проведения |
Руководитель рабочей группы |
Должностное лицо Банка России, проводившее совещание |
Руководитель кредитной организации (ее филиала) |
. | . | Первый экземпляр - с отметкой о его получении на втором экземпляре - руководителю кредитной организации (ее филиала). Второй экземпляр - руководителю рабочей группы |
В пас- порте проверки |
П. 9.6 нас- тоящей Инс- трукции |
. | . |
| 10 | Проведение проверки | Руководитель и члены рабочей группы |
. | . | . | . | . | . | В соответс- твии с Инс- трукцией Банка Рос- сии N 105-И |
. | . |
Принятое в настоящем Приложении сокращение:
УДЛ - уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом
подписания поручения на проведение проверки.
Форма 1
ХОДАТАЙСТВО
О ЗАПРОСЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ),
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ
(ПРОВЕДЕНИЯ СОВЕЩАНИЯ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ)
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю инспекционного ¦
¦ подразделения Банка России ¦
¦ (Руководителю территориального¦
¦ учреждения Банка России) ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В связи с подготовкой к проведению проверки _________________¦
¦ (полное ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ официальное наименование кредитной организации, ОГРН, ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦в соответствии с поручением на проведение проверки от "__"¦
¦________ 20__ года N _______ требуется запросить документы¦
¦(информацию), необходимые для подготовки к проведению проверки¦
¦(провести совещание с представителями органов управления¦
¦кредитной организации (ее филиала)) ___________________________.¦
¦ (обоснование необходимости) ¦
¦ ¦
¦Руководитель рабочей группы __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Форма 2
ЗАЯВКА
НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ),
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю территориального ¦
¦ учреждения Банка России ¦
¦ (Руководителю структурного подразделения¦
¦ центрального аппарата Банка России) ¦
¦ ________________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В связи с подготовкой к проведению проверки _________________¦
¦ (полное ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ официальное наименование кредитной организации, ОГРН, ¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦прошу до "__" ________ 20__ года <2> предоставить следующие¦
¦документы (информацию), необходимые для подготовки к проведению¦
¦(и (или) проведения) проверки кредитной организации (ее¦
¦филиала): ______________________________________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ Документы (информацию) прошу до ________ 20__ года направить¦
¦руководителю рабочей группы или руководителю инспекционного¦
¦подразделения Банка России _____________________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (Ф.И.О., должность руководителя структурного ¦
¦ подразделения Банка России) ¦
¦ ¦
¦Должностное лицо Банка России, ¦
¦подписавшее поручение ¦
¦на проведение проверки __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> Срок предоставления документов (информации) устанавливается
должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение
проверки, или руководителем структурного подразделения, назначенного
распоряжением на проведение проверки.
Форма 3
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ
(ИНФОРМАЦИИ), НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ПРОВЕДЕНИЮ
(И (ИЛИ) ПРОВЕДЕНИЯ) ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю рабочей группы ¦
¦ (Руководителю инспекционного¦
¦ подразделения Банка России) ¦
¦ ____________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ На Вашу заявку от "__" ________ 20__ года N _______ о¦
¦предоставлении документов (информации), необходимых для¦
¦подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки __________¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной ¦
¦____________________________________________________, направляю:¦
¦ организации (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (перечень необходимых дополнительных документов ¦
¦ (информации), уточняющих сведения и иные данные, ¦
¦ указанные в заявке) ¦
¦ ¦
¦Руководитель территориального ¦
¦учреждения Банка России ¦
¦(Руководитель структурного ¦
¦подразделения центрального ¦
¦аппарата Банка России, ¦
¦куратор кредитной организации) __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Форма 4
ПРИГЛАШЕНИЕ
НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ ПРИГЛАШЕНИЕ НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ¦
¦ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной организации ¦
¦ (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦ ¦
¦ N _____ от "__" ________ 20__ года ¦
¦ ¦
¦ Руководителю кредитной организации (ее филиала)¦
¦ _______________________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Председателю совета директоров (наблюдательного¦
¦ совета) ¦
¦ _______________________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Приглашаю Вас либо Вашего представителя принять участие в¦
¦совещании, которое будет проведено в "__" час. "__" мин. "__"¦
¦________ 20__ года в помещении _________________________________¦
¦ (наименование ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ территориального учреждения Банка России или иного ¦
¦ структурного подразделения Банка России) ¦
¦по адресу: ____________________________________________________.¦
¦ На совещании будут рассмотрены вопросы деятельности _________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации, ¦
¦ ОГРН, регистрационный номер кредитной организации ¦
¦ (полное наименование и порядковый ¦
¦ номер ее филиала)) <1> ¦
¦ В связи с этим предлагаем Вам подготовить следующие документы¦
¦(их копии) для обсуждения указанных вопросов деятельности¦
¦кредитной организации (ее филиала): ____________________________¦
¦_______________________________________________________________.¦
¦ О Вашем участии либо об участии Вашего представителя в¦
¦совещании прошу сообщить до "__" час. "__" мин. "__" ________¦
¦20__ года по телефону _________________________________________.¦
¦ ¦
¦Должностное лицо Банка России, ¦
¦обладающее правом поручать ¦
¦проведение проверки ____________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка) ¦
¦ м.п. Банка России ¦
¦ (территориального учреждения¦
¦ Банка России или иного ¦
¦ структурного подразделения ¦
¦ Банка России) ¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Приложение 11
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
от 15.12.2006 N 1762-У)
ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _____¦
¦ ¦
¦ ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ <1> ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование и регистрационный ¦
¦ номер кредитной организации, ОГРН ¦
¦ (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <2> ¦
¦ ¦
¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О¦
¦Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <3> и¦
¦поручением на проведение проверки от __ ___________ 20__ года N¦
¦_____ руководителем рабочей группы¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (Ф.И.О. руководителя рабочей группы) ¦
¦и членами рабочей группы _______________________________________¦
¦ (Ф.И.О. членов рабочей группы) ¦
¦проведена _____________________________________________ проверка¦
¦ (вид проверки) ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации ¦
¦ (полное наименование ее филиала)) ¦
¦за период деятельности с __ _________ 20__ года по __ __________¦
¦20__ года. ¦
¦ ¦
¦ Прилагается опись документов, хранящихся в паспорте проверки¦
¦<4> ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации ¦
¦ (полное наименование ее филиала)) ¦
¦по состоянию на __ ____________ 20__ года <5>. ¦
¦ Дата направления сведений о результатах проверки структурному¦
¦подразделению Банка России, по предложению которого проведена¦
¦проверка, - ______________ 20__ года. ¦
¦ ¦
¦Руководитель рабочей группы ____________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка) ¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Включается комплект документов (информации), их копий, иных
материалов проверки кредитной организации (ее филиала), формируемый в
соответствии с перечнем, установленным пунктом 9.13 настоящей Инструкции,
а также иные документы (информация) по усмотрению руководителя рабочей
группы или по указанию должностного лица Банка России, подписавшего
поручение на проведение проверки, либо руководителя инспекционного или
иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, в
том числе:
заявки на предоставление документов (информации), составленные в
соответствии с приложением 4 к Инструкции Банка России N 105-И;
копии документов кредитной организации (ее филиала), подтверждающих
содержащиеся в акте проверки сведения (информацию) о недостоверности учета
(отчетности) кредитной организации (ее филиала), о фактах (событиях)
выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации
(ее филиала), не устраненных к моменту их выявления, об устранении
кредитной организацией (ее филиалом) фактов (событий) выявленных нарушений
и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), иную
надзорную информацию, необходимую для определения размера рисков, активов,
пассивов кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности
собственных средств (капитала) кредитной организации, а также для оценки
систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной
организации (ее филиала), финансового состояния и перспектив деятельности
кредитной организации;
копии документов кредитной организации (ее филиала), подтверждающие
выводы рабочей группы и мотивированные суждения рабочей группы,
содержащиеся в акте проверки и докладной записке о результатах проверки;
объяснительные записки, справки, письменные разъяснения руководителя
кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее
филиала);
индивидуальные задания членам рабочей группы и индивидуальные отчеты
членов рабочей группы о результатах проверки кредитной организации (ее
филиала).
<2> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<3> При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием
Банка России N 1542-У, дополнительно указывается, что проверка проведена в
соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
<4> Паспорт проверки одновременно с актом проверки и проектом
докладной записки о результатах проверки кредитной организации (ее
филиала) передается руководителю инспекционного подразделения Банка
России, или иного структурного подразделения Банка России, в том числе
структурного подразделения территориального учреждения Банка России,
проводившего проверку, на основании описи хранящихся в паспорте проверки
документов, являющейся неотъемлемой частью паспорта проверки и
составляемой в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.
<5> Указывается дата передачи акта проверки и проекта докладной
записки руководителю инспекционного подразделения или иного структурного
подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения
территориального учреждения Банка России, проводившего проверку.
Приложение 12
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ,
ХРАНЯЩИХСЯ В ПАСПОРТЕ ПРОВЕРКИ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+-------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ, ХРАНЯЩИХСЯ В ПАСПОРТЕ ПРОВЕРКИ ¦
¦ ¦
¦ ________________________________________________________ ¦
¦ (полное официальное наименование и регистрационный номер ¦
¦ кредитной организации, ОГРН (полное наименование ¦
¦ и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦ ¦
¦+---+-------+--------+------+-------+-------+------+-------+-------+-------+-------+------+¦
¦¦ N ¦Наиме- ¦Носитель¦Коли- ¦Подлин-¦Ф.И.О.,¦Дата ¦Ф.И.О.,¦Подпись¦Ф.И.О.,¦Подпись¦Приме-¦¦
¦¦п/п¦нование¦бумажный¦чество¦ник или¦долж- ¦сдачи-¦долж- ¦лица, ¦долж- ¦лица, ¦чание ¦¦
¦¦ ¦доку- ¦(элек- ¦стра- ¦копия ¦ность ¦приема¦ность ¦сдавше-¦ность ¦приняв-¦<2> ¦¦
¦¦ ¦мента ¦тронный)¦ниц в ¦ ¦лица, ¦доку- ¦лица, ¦го до- ¦лица, ¦шего ¦ ¦¦
¦¦ ¦ ¦ ¦доку- ¦ ¦заве- ¦мента ¦сдавше-¦кумент ¦приняв-¦доку- ¦ ¦¦
¦¦ ¦ ¦ ¦менте ¦ ¦ривше- ¦ ¦го до- ¦ ¦шего ¦мент ¦ ¦¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦го ко- ¦ ¦кумент ¦ ¦доку- ¦ ¦ ¦¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пию ¦ ¦ ¦ ¦мент ¦ ¦ ¦¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦доку- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦мента ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦¦
¦+---+-------+--------+------+-------+-------+------+-------+-------+-------+-------+------+¦
¦¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦ 9 ¦ 10 ¦ 11 ¦ 12 ¦¦
¦+---+-------+--------+------+-------+-------+------+-------+-------+-------+-------+------+¦
¦¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦¦
¦+---+-------+--------+------+-------+-------+------+-------+-------+-------+-------+------+¦
+-------------------------------------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<2> В случае помещения в паспорт проверки документа на электронном
носителе графа 5 не заполняется, а документ на электронном носителе
помещается в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя
(дискета, CD-ROM), количество документов, наименования документов,
хранящихся на электронном носителе.
Приложение 13
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
от 15.12.2006 N 1762-У)
ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА
О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Должностному лицу Банка России, поручившему ¦
¦ проведение проверки кредитной организации (ее филиала) ¦
¦ ______________________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ <1> ¦
¦ ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование и регистрационный номер ¦
¦ кредитной организации, ОГРН ¦
¦ (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <2> ¦
¦ ¦
¦ В соответствии со статьей 73 Федерального закона "О¦
¦Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и¦
¦поручением на проведение проверки от "__" __________ 20__ года¦
¦N ________ руководителем рабочей группы ________________________¦
¦ (Ф.И.О. руководителя ¦
¦ рабочей группы) ¦
¦и членами рабочей группы: ______________________________________¦
¦ (Ф.И.О. членов рабочей группы) ¦
¦проведена _____________________________________________ проверка¦
¦ (вид проверки) ¦
¦________________________________________________________________¦
¦ (полное официальное наименование кредитной организации ¦
¦ (полное наименование ее филиала)) ¦
¦за период деятельности с "__" ________ 20__ года по "__" _______¦
¦20__ года. ¦
¦ По результатам проверки ____________________________________.¦
¦ ¦
¦Руководитель структурного ¦
¦подразделения Банка России, ¦
¦обладающий правом подписи ¦
¦докладной записки ¦
¦о результатах проверки <3> __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Дополнение к докладной записке о результатах проверки
составляется по форме настоящего приложения.
По решению руководителя отделения территориального учреждения Банка
России, руководителя операционного управления территориального учреждения
Банка России, руководителя расчетно-кассового центра территориального
учреждения Банка России или иного должностного лица Банка России,
подписавшего поручение на проведение проверки, докладная записка о
результатах проверки по вопросам выполнения кредитными организациями
нормативов обязательных резервов или докладная записка о результатах
проверки по вопросам организации работы, совершения и учета операций с
наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах)или
осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с
наличными деньгами может не составляться.
<2> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
<3> Указывается руководитель структурного подразделения Банка России
(лицо, его замещающее) или иное должностное лицо Банка России, которому в
соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести
проверку.
Приложение 14
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ЕДИНУЮ
ИНФОРМАЦИОННУЮ БАЗУ ДАННЫХ БАНКА РОССИИ
"ПРИНЯТЫЕ МЕРЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ"
+----------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования¦
¦ Экз. N _________¦
¦ ¦
¦ Руководителю Главной инспекции¦
¦ кредитных организаций ¦
¦ ______________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ Территориальное учреждение Банка России _____________________¦
¦ (наименование ¦
¦ территориального ¦
¦ учреждения ¦
¦ Банка России) ¦
¦рассмотрело акт проверки _______________________________________¦
¦ (полное официальное наименование ¦
¦ кредитной организации, ОГРН, ¦
¦_______________________________________________________________,¦
¦ регистрационный номер кредитной организации (полное ¦
¦ наименование и порядковый номер ее филиала)) <1> ¦
¦проведенной на основании поручения на проведение проверки от¦
¦"__" ________ 20__ года N _____, докладную записку о результатах¦
¦проверки, а также иные материалы, связанные с проведением¦
¦проверки, и приняло решение о __________________________________¦
¦ (применении) ¦
¦к кредитной организации мер в соответствии с законодательством¦
¦Российской Федерации и нормативными актами Банка России. ¦
¦ Информация в Единую информационную базу данных Банка России¦
¦"Принятые меры воздействия" направлена "__" ________ 20__ года. ¦
¦ ¦
¦Руководитель территориального ¦
¦учреждения Банка России __________________________¦
¦ (подпись и ее расшифровка)¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной организации по данным Единого государственного реестра
юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации
кредитных организаций.
Приложение 15
к Инструкции Банка России
от 1 декабря 2003 г. N 108-И
"Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)"
(введено Указанием ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У,
от 24.04.2007 N 1819-У)
СООБЩЕНИЕ
УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ БАНКА РОССИИ
О НАЛИЧИИ ОБСТОЯТЕЛЬСТВ, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ ЕГО УЧАСТИЮ
В ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) <1>
+----------------------------------------------------------------+
¦ Должностному лицу Банка России, ¦
¦ подписавшему поручение на проведение проверки¦
¦ _____________________________________________¦
¦ (Ф.И.О.) ¦
¦ ¦
¦ В соответствии с пунктом 8.3 Инструкции Банка России от 1¦
¦декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной¦
¦деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка¦
¦России)" и для принятия решения о целесообразности¦
¦или необходимости исключения меня из состава рабочей группы,¦
¦сформированной для проведения проверки ________________________,¦
¦ (сокращенное ¦
¦ наименование кредитной ¦
¦ организации, ¦
¦ наименование ¦
¦ ее филиала) ¦
¦в качестве _____________ рабочей группы сообщаю о себе следующие¦
¦ (руководителя ¦
¦ (члена)) ¦
¦сведения: ¦
¦ 1. состою в близком родстве _________________________________¦
¦ (указать степень родства) <2> ¦
¦с _____________________________________________________________;¦
¦ (ФИО, должность, занимаемая в проверяемой кредитной ¦
¦ организации (ее филиале)) <2> ¦
¦ 2. владею долями (акциями) проверяемой кредитной организации¦
¦в размере _____________________________________________________;¦
¦ (сумма, в рублях) ¦
¦ вхожу в состав ________________________________________________¦
¦ (указать орган управления) ¦
¦проверяемой кредитной организации; ¦
¦ 3. в проверяемой кредитной организации (ее филиале) размещены¦
¦мои собственные денежные средства в размере ____________________¦
¦ (сумма, в рублях, ¦
¦ иностранной валюте) ¦
¦в виде __________________________________________; ¦
¦ (банковский вклад, банковский счет и т.д.) ¦
¦ 4. в проверяемой кредитной организации (ее филиале) размещены¦
¦денежные средства в размере ____________________________________¦
¦ (сумма, в рублях, ¦
¦ иностранной валюте) ¦
¦в виде __________________________________________ состоящего(ей)¦
¦ (банковский вклад, банковский счет и т.д.) ¦
¦со мной в близком родстве _____________________________________;¦
¦ (указать Ф.И.О. и степень ¦
¦ родства) <2> ¦
¦ 5. в проверяемой кредитной организации (ее филиале)¦
¦состоящим(ей) со мной в близком родстве ________________________¦
¦ (указать Ф.И.О. ¦
¦ и степень родства) <2> ¦
¦получались денежные средства (имущество _______________________)¦
¦ (перечислить имущество) ¦
¦в размере _____________________________________; ¦
¦ (сумма, в рублях, иностранной валюте) ¦
¦ 6. трудовые отношения с проверяемой кредитной организацией в¦
¦течение двух календарных лет, предшествующих году проведения¦
¦проверки <3> ___________________________. ¦
¦ (указывается период работы) ¦
¦ ¦
¦Уполномоченный представитель Банка России _____________ (Ф.И.О.)¦
¦ (подпись и ее ¦
¦ расшифровка) ¦
¦"__" __________ 20__ года ¦
+----------------------------------------------------------------+
--------------------------------
<1> Оформляется до даты начала проведения проверки кредитной
организации (ее филиала) при наличии сведений (обстоятельств),
предусмотренных пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции.
<2> Степень родства и должность указываются в соответствии с пунктом
8.3 настоящей Инструкции.
<3> Заполняется руководителем рабочей группы.
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510