Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия

Характер операции

Обязательному  контролю   будут  подлежать  операции  по каждому банковскому  счету  (вкладу)*(5),   если сумма операции равна или превышает 600000  рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей,  или  превышает  ее,  а  по своему характеру операция представляет собой:

• первое с момента открытия счета (вклада)  юридического   лица, не являющегося кредитной организацией, зачисление денежных средств (в  том числе в наличной форме)*(6);  
• первое  с  момента  открытия    счета   (вклада)    индивидуальног предпринимателя зачисление денежных средств (в   том  числе  в  наличной форме);   
• первое с момента открытия   кредитной  организации  (в  том   числе банку-нерезиденту) счета "ЛОРО" зачисление денежных средств;  
• зачисление денежных средств, привлеченных в качестве депозита  от кредитной организации (в том числе от банка-нерезидента);    
• первое с момента открытия счета (вклада)  юридического   лица, не являющегося   кредитной    организацией,   списание      денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);
• первое  с  момента  открытия    счета   (вклада)    индивидуального предпринимателя списание денежных средств (например, при предоставлении овердрафта);         
• первое с момента открытия   кредитной  организации  (в  том   числе банку-нерезиденту) счета "ЛОРО" списание   денежных  средств  (например, при предоставлении овердрафта);     

Примечание.  При  выявлении   операций,   подлежащих    обязательному контролю,  с  кодом  4006   рекомендуется  не  учитывать      операции по зачислению  (и  последующему  списанию)   на  счет  (со   счета) клиента денежных средств, представляющих  собой   вознаграждение   (комиссию) за открытие банковского счета.                                           
Если  операционная  система   банка  позволяет     фиксировать время совершения операций и, следовательно, определить очередность совершения каждой операции по счету клиента, то   обязательному  контролю  по  коду 4006 будет подлежать первая по времени осуществления операция.         

При отсутствии такой возможности  обязательному  контролю  по  коду 4006 будет подлежать операция на сумму равную  или  превышающую   600000 рублей (или эквивалентную сумму в иностранной   валюте),   совершенная в течение первого (с момента его открытия)  дня   проведения   операций по счету клиента. Если в течение первого дня проведения операций по  счету по  нему  были  отражены  несколько   операций  на  сумму,    равную или превышающую  600000  рублей  (или   эквивалентную  сумму  в  иностранной валюте),  обязательному  контролю  по    коду   4006  будет подлежать максимальная по сумме операция.             
------------------------------
    *(5)   Под  счетом   понимается  один  из  следующих   открытых  банком юридическому  лицу  или  индивидуальному   предпринимателю  счетов:  20309, 20310,  20313,  20314,   30109,  30111-30113,   30116,  30117, 30122, 30123, 30214,  30230, 30231, 31213-31221, 31501-31509, 31601-31609, 40302, 40306, 40309,    40401-40404,     40406,  40408-40410,   40501-40505,  40601-40603, 40701-40703,     40802,  40804-40807,   40809,  40812-40815,   40818,  40819, 41001-41007,     41101-41107,    41201-41207,     41301-41307,  41401-41407, 41501-41507,     41601-41607,    41701-41707,     41801-41807,  41901-41907, 42001-42007,     42101-42107,    42201-42207,     42501-42507,  42701-42707, 42801-42807,     42901-42907,    43001-43007,     43101-43107,  43201-43207, 43301-43307,     43401-43407,    43501-43507,     43601-43607,  43701-43707,
43801-43807,     43901-43907,  44001-44007.  С  целью   выявления  операций, подлежащих  обязательному  контролю  по   коду  4006,   накопительные счета, открываемые вновь создаваемым юридическим лицам, не рассматриваются.
     *(6)  В  том  числе,   если  первым было зачисление денежных средств с временного (накопительного) счета или со ссудного счета.
    

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000), (утв.   Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, протокол заседания Президиума от 20.04. 2006 № 3, п.6)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510