Фиксирование сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

Примечания

     1. Если к договору, предметом которого является недвижимое имущество, подписывается   дополнительное   соглашение,  изменяющее  основные   условия договора  (предмет,  срок действия, сумма) таким образом, что сумма сделки становится равной или превышает 3000000 руб., то сообщение о сделке как об операции, подлежащей обязательному контролю, направляется в уполномоченный орган.  При  этом  в   поле  "PRIM"   указываются  дата, номер, вид, предмет основного договора, а также дата и номер дополнительного соглашения.
     2.  Не  возникает   обязанности  по  направлению   сообщения о сделке с недвижимым   имуществом,  если  залогодержатель   приобретает  свои права не вследствие заключения договора об ипотеке, а в силу закона.
     3.  При  совершении   ипотечной  сделки,  связанной  с предоставлением клиенту  банка  кредитных   средств  для  совершения сделки с недвижимостью (купли-продажи,  участия  в   долевом  строительстве и т.п.) представляются сообщения  о  двух   сделках:  о  собственной  ипотечной   сделке  банка и о клиентской сделке с недвижимостью.
     4.  При  представлении  в   уполномоченный орган сведений о клиентской сделке  с  недвижимостью,  расчеты  по   которой  через банк не проводились (например,  когда  о  сделке  клиента   банку  стало  известно  в  связи   с предоставлением  клиенту  кредита),   и  необходимые сведения о контрагенте клиента отсутствуют, поле "NAME_B3" ("Наименование кредитной организации")
вместо    наименования     кредитной   организации  может   содержать  слова "Наименование банка отсутствует". При этом в поле "DESCR" ("Дополнительная информация") указывается, что расчеты по сделке с недвижимостью через банк не   проводились,  а  сведения  о  ней получены из представленного клиентом договора.
     5.    При     представлении  сведений  о   собственных  сделках  аренды недвижимого  имущества,  а также о сделках аренды недвижимости, выявленных кредитной   организацией  в  связи с предоставленными клиентами договорами, рекомендуется учитывать следующее:
     -  если  договором  аренды предусмотрена фиксированная сумма арендной платы  за  весь срок действия договора, суммой сделки является указанная в договоре фиксированная сумма;
     -  если  договором  аренды   предусмотрена  арендная плата (ставка) за определенный  период  (месяц,  квартал   и т.д.), сумма сделки определяется путем     умножения   ставки  на   количество  периодов  (за  которые   будут осуществлены арендные платежи) в течение срока действия договора;
     -  если  договором  аренды   предусмотрена  арендная плата (ставка) за определенный   период  (месяц,   квартал),  и  при  этом  договор   является бессрочным,  то  при   подготовке  сообщения в поле "DESCR" отмечается, что договор является бессрочным, а в полях "SUME" и "SUM" указывается:
     -  наименьшая  равная  или   превышающая  3  млн.  руб. сумма, которая получена  в результате подсчета путем умножения арендной платы (ставки) за месяц на одиннадцать месяцев,
     или
     -  наименьшая  равная или превышающая 3 млн. руб. сумма, полученная в результате подсчета накопительным итогом произведенных через банк арендных платежей.
     6.   Если  дополнительное   соглашение  подписано  к  договору   аренды недвижимого имущества, и предусматривает продление срока действия договора на очередной определенный период, то новое сообщение о сделке с недвижимым имуществом   направляется  в  том случае, если общая сумма сделки (с учетом суммы  договора и всех ранее подписанных к нему дополнительных соглашений) будет равна или превысит 3000000 руб.

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 8000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 16.05.2006 № 4, п.3)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510