Операции, подлежащие обязательному контролю (иные сделки с движимым имуществом)
Помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий, иных ценностей в ломбард

Код вида операции - 5001.

Характер операции. Принятие от граждан в залог ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в обеспечение краткосрочных кредитов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами.

Данные сделки между физическим лицом и ломбардом осуществляются непосредственно в самом ломбарде. Денежные средства за помещенное в ломбард движимое имущество выдаются физическим лицам наличными в кассе ломбарда. Банк в таких сделках не участвует и, следовательно, сведениями о них не располагает.

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, п.1.1)

Драгоценные металлы - золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий). Настоящий перечень драгоценных металлов может быть изменен только Федеральным законом.

Драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, виде, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях, монетах, ломе и отходах производства и потребления.

Драгоценные камни - природные алмазы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, а также природный жемчуг в сыром (естественном) и обработанном виде. К драгоценным камням приравниваются уникальные янтарные образования в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации. Настоящий перечень драгоценных камней может быть изменен только Федеральным законом.

К природным алмазам относятся, как необработанные, так и обработанные или частично обработанные  алмазы (технические алмазы, бриллианты), а также рекупированные – извлеченные из отработанных или выведенных из эксплуатации инструментов, отходов, содержащих алмазы. 

Ювелирные изделия - изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов со вставками из драгоценных камней, а также памятные, юбилейные и другие знаки и медали, кроме наград, статус которых определен в соответствии с законами Российской Федерации и указами Президента Российской Федерации.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510