Операции, подлежащие обязательному контролю. Иные операции с движимым имуществом
Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента

Код вида операции 5004

Переводы денежных средств по поручению клиентов на территории РФ могут осуществляться некредитными организациями, которым законом предоставлено право заниматься указанной деятельностью.

В настоящее время правом осуществлять денежные переводы по поручению клиентов наделены организации федеральной почтовой связи (Федеральный закон от 17.07.1999 № 176-ФЗ «О почтовой связи»). Следовательно, операции организаций федеральной почтовой связи (почта, телеграф), связанные с переводом денежных средств на сумму, равную или превышающую 600000 рублей, подлежат обязательному контролю. К таким операциям, в частности, относятся:

• Зачисление на счет клиента Банка денежных средств, поступивших от организации федеральной почтовой связи по поручению ее клиента;
• Перевод денежных средств клиентом Банка - организацией федеральной почтовой связи,  осуществляемый по поручению ее клиента.

Кроме того, любая коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, банковские операции, указанные в пункте 9 части 1 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при одновременном соблюдении условий, указанных в ст. 13-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, п.4.1, 4.2, 4.3)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510