Сделки купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий
из них и лома таких изделий, совершаемые клиентами Банка с проведением расчетов через Банк.

  Выявлению подлежат операции купли/продажи драгоценных металлов на сумму равную или превышающую 600000 рублей (либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышающую ее) при совершении следующих операций:

• перечисление денежных средств со счета клиента, если из платежных инструкций следует, что операция связана с покупкой драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий;

• поступление денежных средств на счет клиента, если из платежных инструкций следует, что операция связана с  продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий;

• перевод без открытия банковского счета денежных средств физическим лицом, если из платежных инструкций следует, что операция связана с покупкой драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них;

• поступление денежных средств физическому лицу, не имеющему счета в Банке, если из платежных инструкций следует, что денежные средства получены от продажи  драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них;

• взнос наличных денежных средств на счет клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя, если из объявления на взнос наличными следует, что денежные средства получены по сделке от продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или лома таких изделий.

   При выявлении указанных операций следует обратиться к клиенту с просьбой представить копию договора или выписку из него, содержащую информацию о номере, дате, предмете и сумме договора, а если операция представляет собой зачисление денежных средств на счет клиента, – об оперативном представлении указанных сведений (с последующим документальным подтверждением).

  Если из представленных клиентом сведений и/или документов следует, что сумма сделки равна или превышает 600000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте), то независимо от суммы, на которую совершается операция, необходимо направить СЭД в Росфинмониторинг с кодом 5005.

При этом в СЭД в поле «Сумма операции» указывается сумма сделки, в поле «Дата операции» – дата проведения операции либо дату предоставления документов в Банк, а в поле «Дополнительная информация» указываются реквизиты и сумма платежного документа, а также номер и дата договора.

При повторном проведении операции по данной сделке представлять сведения о ней не требуется даже если сумма такой операции превышает 600 000 руб.

   Если в подразделении Банка отсутствуют сведения о сумме сделки, а сумма операции равна или превышает 600000 рублей (или эквивалентную сумму в иностранной валюте), то сведения о такой операции направляются в Росфинмониторинг с кодом 5005 или 6001.

При этом в СЭД в поле «Дата операции» проставляется дата совершения операции, в поле «Сумма операции» – сумма платежа, а в поле «Дополнительная информация» указывается, что информация о сумме договора отсутствует.

  Если платеж осуществляется в сумме менее 600000 рублей (в эквиваленте в иностранной валюте), и сведения о сумме сделки в подразделении Банка отсутствуют информация в Росфинмониторинг в рамках обязательного контроля не направляется.

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, п. 5.3)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510