Операции, подлежащие обязательному контролю. Иные операции с движимым имуществом
Предоставление юридическим лицам, не являющимися КО, беспроцентных займов физическим лицам и (или) юридическим лицам, а также получение такого займа

Код вида операции - 5007.

Характер операции

Поскольку договор займа является реальным, т.е. считается заключенным с момента фактической передачи денег или других вещей (п.1 ст. 807 ГК РФ), представление сведений в Банк должно осуществляться отдельно по каждой из операций по предоставлению (получению) займа независимо от того, оформлены ли эти операции одним или несколькими договорами.

Если платежные инструкции содержат только реквизиты договора займа без указания условий его предоставления (процентный или беспроцентный заём) и характера операции (получение, погашение займа), то необходимо получить у клиента соответствующие разъяснения и попросить его представить копию договора займа/ выписку из него не позднее следующего рабочего дня от даты совершения операции.

Если необходимые сведения о характере займа не получены от клиента в течение срока, установленного для отправки СЭД в Росфинмониторинг, а сумма операции равна или превышает 600000 рублей (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте), то сведения о такой операции включаются в СЭД с кодом 5007 или 6001.

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, п.7.1)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510