Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой
премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения

Порядок подготовки и предоставления сведений о выявленных операциях

Условия осуществления обязательного контроля

Представление информации

Оформление
Если необходимые сведения о конкретном виде страхования не представлены клиентом в течение срока, установленного для направления сведений об операции в составе обязательной отчетности в Росфинмониторинг сведения о такой операции направляются в Росфинмониторинг с кодом 5002 или 6001 в поле «Дата операции» СЭД [2] проставляется дата совершения операции, в поле «Сумма операции» - сумма платежа, а в поле «Дополнительная информация» указывается, что информация о виде страхования отсутствует.
Если необходимые сведения о конкретном виде страхования представлены клиентом в течение срока, установленного для направления сведений об операции в составе обязательной отчетности в Росфинмониторинг сведения о такой операции направляются в Росфинмониторинг с кодом 5002 в поле «Дата операции» СЭД проставляется дата совершения операции, в поле «Сумма операции» - сумма платежа.
Если необходимые сведения о конкретном виде страхования представлены клиентом позже срока, установленного для направления сведений об операции в составе обязательной отчетности в Росфинмониторинг сведения о такой операции направляются в Росфинмониторинг с кодом 5002 не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения. в поле «Дата операции» СЭД проставляется дата совершения операции, в поле «Сумма операции» - сумма платежа, а в поле «Дополнительная информация» указывается дата представления клиентом копии договора и уточнения вида страхования

Представленные клиентами договоры должны содержать пометку о дате представления договора в кредитную организацию. Договоры страхования хранятся в кредитной организации не менее 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом. 

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, , п.2.1)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510