Требования к содержанию сопроводительного письма

В сопроводительном письме:

должны быть перечислены все единицы активов, представляемые банком в Банк России, с указанием сведений о каждой единице активов, достаточных для ее идентификации;

должно быть указано, что банк представляет указанные единицы активов в целях их вкючения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в соответствии с Положением Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П, а также обеспечения возможности осуществления замены обеспечения кредитов Банка России в порядке, предусмотренном упомянутым Положением и генеральным кредитным договором;

в отношении каждой указанной в сопроводительном письме единицы активов должно быть:

  • указана покупная стоимость (в рублях и копейках) для векселей и непогашенная сумма основного долга по кредиту для прав требования по кредитным договорам;
  • указана организация, обязанная по соответствующему векселю (кредитному договору), которая подлежит проверке на соответствие требованиям к векселедателю и заемщику;
  • определено, подлежит ли данная организация проверке на соответствие критериям 1 группы или данная организация подлежит проверке на соответствие критериям 2 группы
  • подтверждено, что указанная организация имеет доли в уставном капитале банка-заемщика (банка - потенциального заемщика) в размере не более 20 % от суммы его уставного капитала или имеет не более 20 % акций банка-заемщика (банка - потенциального заемщика), и банк-заемщик (банк - потенциальный заемщик) имеет не более 20 % акций организации;

  • подтверждено, что в отношении данной единицы активов выполняются критерии, установленные подпунктами 3.4.7 - 3.4.9 пункта 3.4 или подпунктами 3.5.1, 3.5.5, 3.5.6 пункта 3.5 настоящего Положения (в зависимости от активов).

Требования к содержанию сопроводительного письма, установленные последними тремя пунктами, не применяются к правам требования по кредитным договорам (векселям), обязанным лицом по которым выступает субъект Российской Федерации.

Одновременно с сопроводительным письмом банк представляет гарантийное письмо. При этом если сведения, содержащиеся в гарантийном письме, не соответствуют сведениям, содержащимся в сопроводительном письме, то гарантийное письмо считается непредставленным.*

* применяется до 31 декабря 2008 года и только к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России".

(Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами", приложение 3 п.3.2)