Проект

О введении обязательного контроля за всеми операциями с денежными средствами в наличной форме

Государственной Думой РФ 14 ноября 2007 года в первом чтении принят проект Федерального закона, предусматривающий введение обязательного контроля за всеми операциями с денежными средствами в наличной форме, сумма которых равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

В настоящее время обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подлежат только отдельные виды операций с денежными средствами в наличной форме [Операции с денежными средствами в наличной форме]:

• снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
• покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
• приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
• получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
• внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.

Однако на практике существуют иные способы использования наличных денежных средств при совершении операций юридическими и физическими лицами, являющимися клиентами организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Распространение обязательного контроля на все операции с денежными средствами в наличной форме, сумма которых превышает установленный предел, будет способствовать более эффективной борьбе с отмыванием денег.

(Проект Федерального закона №  472902-4 "О внесении изменения в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510