Организация работы операционной кассы вне кассового узла кредитной организации

Порядок открытия 
операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала)

Операционные кассы вне кассового узла открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации (решению руководителя филиала), которому это право предоставлено уставом кредитной организации (положением о филиале).

Датой открытия операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления кредитной организацией (филиалом) "Об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения".

С указанной даты операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности", пункт 12.1.)

Кредитная организация направляет уведомление об открытии (изменении местонахождения (адреса)) операционной кассы вне кассового узла территориальным учреждениям Банка России:

осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала);
по месту открытия (новому местонахождению) операционной кассы вне кассового узла., если она расположена на территории, подведомственной другому учреждению Банка России.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности", пункты 12.3., 9.8.)

К уведомлению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) операционной кассы вне кассового узла, прилагаются:

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация пользуется зданием (помещением) - в случае размещения подразделения кредитной организации (филиала) в завершенном строительством  здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования);
надлежащим образом заверенные копии разрешения на ввод здания (помещения) в эксплуатацию и документов, подтверждающих возможность нахождения внутреннего структурного подразделения в указанном здании (помещении) - в случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Примечание:
срок размещения операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать одного года с даты внесения сведений об открытии (изменении местонахождения) внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
кредитная организация (филиал) обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционной кассы вне кассового узла  не позднее одного года с даты внесения указанных сведений о ней в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация пользуется зданием (помещением);
территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционной кассы вне кассового узла осуществляет контроль за представлением кредитной организацией (филиалом) документов, подтверждающих право собственности  (в т.ч. разрешение на ввод здания (помещения) в эксплуатацию) и возможность операционной кассы вне кассового узла в здании (помещении).

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности", пункт 9.4., подпункты 9.4.1., 9.4.2.)

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) операционной кассы вне кассового узла в течение двух недель с даты получения документов подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в кредитную организацию (филиал).

Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности", пункт 9.4.)

Внесение сведений об открытии (изменении местонахождения (адреса)  операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций осуществляется территориальным учреждением Банка России вне зависимости от направления запроса (проведения проверки).

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности", пункт 12.6.)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510