ОТМЕНЕН Положением ЦБ РФ от 24.02.2004 № 252-П.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 26 мая 1997 г. N 02-234
О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
"О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СТРУКТУРНЫМИ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО АППАРАТА БАНКА
РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЕННЫХ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ,
РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И/ИЛИ ПОЛУЧЕНИЯ
ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ,
А ТАКЖЕ СДЕЛОК С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ"
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
Приказываю:
1. Утвердить Положение "О порядке рассмотрения структурными
подразделениями центрального аппарата Банка России документов,
представленных для регистрации, реорганизации кредитной
организации и / или получения лицензии на осуществление банковских
операций, а также сделок с драгоценными металлами".
2. Контроль за соблюдением общих сроков рассмотрения
документов, установленных Положением, возлагается на Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности. Контроль за
соблюдением сроков исполнения документов в структурных
подразделениях Банка России возлагается на руководителей
соответствующих структурных подразделений.
3. Положение "О порядке рассмотрения структурными
подразделениями центрального аппарата Банка России документов,
представленных для регистрации кредитной организации и / или
получения лицензии на осуществление банковских операций, а также
сделок с драгоценными металлами" вступает в силу с момента его
опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
ОТМЕНЕНО Положением ЦБ РФ от 24.02.2004 № 252-П.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
26 мая 1997 г. N 454
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СТРУКТУРНЫМИ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО АППАРАТА БАНКА
РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЕННЫХ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ,
РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И/ИЛИ ПОЛУЧЕНИЯ
ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ,
А ТАКЖЕ СДЕЛОК С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий
порядок рассмотрения структурными подразделениями центрального
аппарата документов, представленных для регистрации, реорганизации
кредитной организации и / или получения лицензии на осуществление
банковских операций, сделок с драгоценными металлами, а также
представленных для внесения в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций сведений об открытии филиалов (далее -
документы).
I
1. Заключение территориального учреждения Банка России или
Операционного управления - 2 при Центральном банке Российской
Федерации по вопросам регистрации, реорганизации кредитных
организаций и / или получения лицензии на осуществление банковских
операций, сделок с драгоценными металлами, а также открытия
филиалов с прилагаемыми к нему документами кредитной организации
поступают в Канцелярию Административного департамента и после
регистрации направляются на рассмотрение в Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
В таком же порядке подлежат регистрации ходатайства кредитных
организаций о замене Разрешения на совершение операций с
драгоценными металлами на соответствующую лицензию.
2. С даты регистрации документов в Административном
департаменте начинается исчисление срока рассмотрения документов в
центральном аппарате Банка России, который не должен превышать:
- при лицензировании деятельности
действующей кредитной организации - трех месяцев
- при регистрации создаваемой
кредитной организации и реорганизации
кредитной организации - двух месяцев
- при регистрации изменения
наименования кредитной организации,
ее места нахождения - одного месяца
- при внесении в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций
сведений об открытии филиалов - десяти рабочих
дней
3. В случае несоответствия представленных документов
действующему законодательству и нормативным актам Банка России
(некомплектность, ненадлежащее оформление) Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности возвращает их
территориальному учреждению Банка России (кредитной организации) с
заключением, содержащим основания для возврата.
3.1. Исправленный и повторно направленный в Банк России пакет
документов кредитной организации считается вновь поступившим и
рассматривается в порядке и сроки, предусмотренные настоящим
Положением.
II
4. Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности рассматривает представленные документы для
регистрации, реорганизации кредитных организаций (открытия
филиала) и / или лицензирования ее деятельности и готовит по ним
заключение. В течение 3-х рабочих дней Департамент лицензирования
банковской и аудиторской деятельности направляет запросы (кроме
случаев открытия филиалов) для подготовки заключения следующим
подразделениям Банка России:
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
Главному управлению безопасности и защиты информации - по
вопросам согласования состава учредителей и руководителей
кредитной организации при регистрации изменении вида кредитной
организации и расширении деятельности кредитной организации;
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
Департаменту пруденциального банковского надзора - о
финансовом состоянии и выполнении пруденциальных норм за последние
6 месяцев деятельности реорганизующейся кредитной организации (за
исключением случаев преобразования) либо расширяющей свою
деятельность, а также при изменении вида кредитной организации
(банк на небанковскую кредитную организацию).
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
Департаменту инспектирования кредитных организаций - о
результатах проведенных инспекторских проверок деятельности
кредитной организации, расширяющей свою деятельность, а также
кредитной организации - инвестора;
Департаменту валютного регулирования и валютного контроля - о
соблюдении кредитной организацией требований валютного
законодательства Российской Федерации при регистрации кредитной
организации и расширении ее деятельности;
Департаменту контроля за деятельностью кредитных организаций
на финансовых рынках - о соблюдении кредитными организациями
(создаваемыми и действующими в форме акционерных обществ)
требований законодательства и нормативных актов Банка России по
совершению операций с ценными бумагами;
Департаменту по организации банковского санирования - о
наличии информации о недостатках в деятельности кредитной
организации, расширяющей свою деятельность, а также кредитной
организации - инвестора.
4.1. При необходимости Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности может запросить заключение других
подразделений Банка России.
5. Срок подготовки заключений структурными подразделениями
Банка России не должен превышать 15 рабочих дней.
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
6. При возникновении у подразделений Банка России
необходимости в получении дополнительных сведений для подготовки
заключения они запрашивают их у территориальных учреждений Банка
России (кредитных организаций). О направлении запроса
соответствующее подразделение Банка России информирует Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
6.1. При этом срок подготовки заключения подразделением Банка
России продлевается, но в общей сложности он не должен превышать
30 календарных дней.
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
6.2. Если подготовка заключения в срок, установленный п. 6.1,
невозможна, соответствующее подразделение Банка России направляет
Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности
сообщение, содержащее мотивировку возврата документов на
доработку.
6.3. После получения запрошенной информации перечисленные выше
подразделения Банка России направляют в Департамент лицензирования
банковской и аудиторской деятельности свое заключение с указанием
даты поступления информации для исчисления общего срока
рассмотрения документов в Банке России.
6.4. Общий срок рассмотрения документов в Банке России с
учетом времени рассмотрения документов в территориальных
учреждениях Банка России не может превышать срок, установленный
законодательством.
7. С учетом замечаний, полученных от подразделений Банка
России, Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности, готовит общее заключение и направляет его вместе с
необходимыми документами Юридическому департаменту для
рассмотрения вопроса о соответствии документов кредитной
организации требованиям действующего законодательства и
нормативных актов Банка России.
7.1. Срок рассмотрения документов в Юридическом департаменте
не должен превышать 2-х недель.
7.2. Юридический департамент передает заключение об отсутствии
или наличии замечаний по представленным документам Департаменту
лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
8. При наличии замечаний по представленным документам, не
позволяющим принять решение о регистрации, реорганизации кредитной
организации и / или лицензировании ее деятельности, Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности готовит
мотивированное заключение с указанием замечаний, сделанных
структурными подразделениями Банка России, имея в виду, что
замечания должны направляться по представленному комплекту
документов один раз. Документы с заключением возвращаются
территориальному учреждению Банка России. Повторное рассмотрение
документов осуществляется в порядке, изложенном в п. 3.1.
8.1. При наличии замечаний структурных подразделений Банка
России по представленным документам (в том числе по уставу
кредитной организации, согласованному территориальным учреждением
или ОПЕРУ-2 Банка России), не препятствующих регистрации,
реорганизации кредитной организации и / или лицензированию ее
деятельности, Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности направляет письмо территориальному учреждению или
ОПЕРУ-2 Банка России для учета в дальнейшей работе и внесения
кредитной организацией необходимых изменений в представленные
документы.
8.2. Не требуется визирование структурными подразделениями
Банка России заключения Департамента лицензирования банковской и
аудиторской деятельности в адрес территориального учреждения Банка
России или ОПЕРУ-2 при ЦБ РФ. Ко второму экземпляру заключения
прилагаются заключения всех структурных подразделений.
9. В случае отсутствия замечаний подготовленные по результатам
рассмотрения проекты документов - устав кредитной организации (в
случае внесения изменений, требующих замены лицензии),
свидетельство о регистрации и лицензии - передаются Департаментом
лицензирования банковской и аудиторской деятельности с визами
руководителей последовательно на согласование (визирование) в
следующие структурные подразделения Банка России:
9.1. Устав и изменения в устав - Главное управление безопасности
(в случае внесения изменений, и защиты информации,
требующих замены лицензии) - Юридический департамент
9.2. Свидетельство о регист- - Главное управление безопасности
рации (при создании нового и защиты информации,
юридического лица) - Юридический департамент
9.3. Свидетельство о регист- - Главное управление безопасности
рации при реорганизации - Юридический департамент
кредитной организации
Лицензия:
- для вновь создаваемой - Юридический департамент
кредитной организации
- при замене лицензии в связи - Главное управление безопасности
с изменением наименования и и защиты информации,
места нахождения кредитной - Юридический департамент
организации и при реоргани -
зации кредитной организации
- при выдаче генеральной - Департамент пруденциального
лицензии, а также расширении банковского надзора,
круга выполняемых банковских - Департамент валютного регулиро -
операций вания и валютного контроля (при
получении лицензии на осуществ -
ление операций в иностранной
валюте),
- Департамент иностранных операций
(при получении лицензии на драг-
металлы),
- Департамент инспектирования
кредитных организаций,
- Главное управление безопасности
и защиты информации,
- Юридический департамент
10. Визирование производится руководителями структурных
подразделений Банка России (их заместителями) в течение двух
рабочих дней.
11. При открытии филиала кредитной организацией Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности после
рассмотрения представленных документов вносит сведения о филиале в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций и
направляет сообщение об этом территориальным учреждениям Банка
России по месту нахождения кредитной организации и филиала
кредитной организации, а также Департаменту методологии и
организации расчетов Банка России, Главному центру информатизации
при Банке России для внесения данных в справочник БИК и
Департаменту пруденциального банковского надзора Банка России -
для осуществления пруденциального надзора за кредитной
организацией, расширяющей свою деятельность.
(п. 11 в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
12. В процессе рассмотрения и визирования документов,
связанных с регистрацией кредитных организаций и лицензированием
их деятельности, передача документов между структурными
подразделениями Банка России осуществляется в следующем порядке.
Документы передаются в секретариат соответствующего
подразделения Банка России под роспись в журнале.
Срок, установленный настоящим Положением каждому подразделению
для подготовки заключения и визирования, исчисляется с даты
передачи ему документов.
Заключения об отсутствии замечаний или их наличии (с указанием
перечня) по представленным документам для регистрации,
реорганизации кредитных организаций и / или лицензирования их
деятельности передаются подразделениями Банка России в письменном
виде в установленный срок в секретариат Департамента
лицензирования банковской и аудиторской деятельности под роспись в
журнале.
(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)
13. Завизированные соответствующими структурными
подразделениями Банка России документы в случае регистрации и
лицензирования вновь создаваемых кредитных организаций или
предоставления генеральной лицензии передаются Департаментом
лицензирования банковской и аудиторской деятельности на
рассмотрение в Комитет банковского надзора Банка России.
В случае возникновения разногласий между структурными
подразделениями Банка России решение принимается Комитетом
банковского надзора.
Во всех остальных случаях не позднее двух рабочих дней после
получения последней визы Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности передает свидетельство о регистрации,
устав и / или лицензию на подпись Заместителю Председателя Банка
России, курирующему вопросы банковского надзора.
14. Свидетельство о регистрации кредитных организаций,
лицензии на осуществление банковских операций, а также
зарегистрированные уставы кредитных организаций высылаются в
территориальные учреждения Банка России.
Формирование регистрационных дел кредитных организаций
осуществляется в установленном порядке ("Порядок приема -
передачи, дальнейшего использования и хранения юридических дел
коммерческих банков", введенный Инструкцией Банка России от
09.11.94 N 121).
Председатель
Банка России
С.К.ДУБИНИН
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510