Положение ЦБР от 24 февраля 2004 г. N 252-П
"О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата
Банка России документов, представленных для принятия решения
о государственной регистрации кредитных организаций, принятия решения
о государственной регистрации изменений в учредительные документы
кредитных организаций и получения лицензии
на осуществление банковских операций"
Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок
рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России
документов, представленных для принятия решения о государственной регистрации
кредитных организаций при их создании путем учреждения или реорганизации,
принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы
кредитных организаций, требующих замены лицензии, а также изменений в учредительные
документы кредитных организаций, связанных с реорганизацией кредитной организации,
в форме присоединения, получения лицензии на осуществление банковских операций,
получения небанковской кредитной организацией статуса банка (либо наоборот)
(далее - документы).
1. Взаимодействие структурных подразделений центрального аппарата Банка
России при поступлении информации согласно указанию оперативного характера
Банка России от 03.08.2001 N 98-Т осуществляется в следующем порядке.
1.1. Департамент банковского регулирования и надзора в течение трех рабочих
дней после получения информации из территориальных учреждений Банка России
о поступлении к ним ходатайств кредитных организаций о выдаче им дополнительных
лицензий на осуществление банковских операций извещает Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций (далее - Департамент),
Главную инспекцию кредитных организаций и Сводный экономический департамент
о поступлении информации о расширении деятельности конкретной кредитной организации.
1.2. Главная инспекция кредитных организаций в течение десяти рабочих
дней с момента получения извещения от Департамента банковского регулирования
и надзора согласно пункту 1.1. настоящего Положения направляет в Департамент
информацию по следующим вопросам:
- о проведенных проверках кредитной организации (ее филиалов);
- о результатах проведенных проверок кредитной организации (ее филиалов);
- о необходимости проведения дополнительной проверки кредитной организации
(ее филиалов).
1.3. В месячный срок Департамент и Департамент банковского регулирования
и надзора направляют при наличии претензий к кредитной организации в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за данной кредитной организацией,
конкретные поручения.
При необходимости Департамент и Департамент банковского регулирования
и надзора направляют в установленном порядке в Главную инспекцию кредитных
организаций предложения об организации проверки кредитной организации (ее
филиала).
1.4. Сводный экономический департамент в течение десяти рабочих дней,
следующих за днем получения от Департамента банковского регулирования и надзора
информации, определенной пунктом 1.1. настоящего Положения (далее - Информация),
направляет Департаменту сведения об имеющихся в Сводном экономическом департаменте
данных о наличии (отсутствии) у кредитной организации, ходатайствующей о получении
дополнительной лицензии, просроченных денежных обязательств и санкций перед
Банком России, возникающих из договоров, заключенных Банком России с кредитной
организацией, по состоянию на дату поступления Информации.
2. Заключения территориальных учреждений Банка России по вопросам принятия
решения о государственной регистрации кредитных организаций при их создании
путем учреждения или реорганизации, принятия решения о государственной регистрации
изменений в учредительные документы кредитных организаций, решение о государственной
регистрации которых принимается Банком России, получения лицензии на осуществление
банковских операций, получения небанковской кредитной организацией статуса
банка (либо наоборот) с прилагаемыми к ним документами кредитной организации
после поступления в Банк России и регистрации в порядке, установленном нормативными
актами Банка России, направляются на рассмотрение в Департамент.
В таком же порядке подлежат регистрации и передаче на рассмотрение поступающие
непосредственно от кредитной организации в центральный аппарат Банка России
ходатайства кредитных организаций о замене Разрешения на совершение операций
с драгоценными металлами на соответствующую лицензию и ходатайства кредитных
организаций для принятия решения о государственной регистрации изменений в
их учредительные документы, решение о государственной регистрации которых
принимается Банком России, а также документы кредитных организаций, поступавшие
по запросам Департамента.
3. После поступления документов Департамент:
3.1. В течение трех рабочих дней направляет запросы для подготовки заключения
следующим структурным подразделениям центрального аппарата Банка России:
3.1.1. Главному управлению безопасности и защиты информации - по составу
учредителей (участников), руководителей (единоличный исполнительный орган,
его заместители, члены коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера,
заместителя главного бухгалтера кредитной организации для принятия решения
о государственной регистрации кредитных организаций при их создании путем
учреждения или реорганизации, для принятия решения о государственной регистрации
изменений в учредительные документы кредитной организации при реорганизации
в форме присоединения, получения небанковской кредитной организацией статуса
банка (либо наоборот), лицензирования деятельности действующей кредитной организации
(выдачи дополнительных лицензий кредитной организации, имеющей лицензию на
осуществление банковских операций). При этом во всех случаях в дополнение
к запросу прилагается копия заключения территориального учреждения Банка России,
а для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций
при их создании путем учреждения или реорганизации и для принятия решения
о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной
организации при реорганизации в форме присоединения - копии анкет руководителей,
главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера кредитной организации
(при присоединении только в случае изменения состава исполнительных органов
присоединяющей кредитной организации), и список учредителей (участников) кредитной
организации (при преобразовании список учредителей (участников) представляется
только в случае изменения их состава).
3.1.2. Департаменту банковского регулирования и надзора - о финансовом
состоянии и выполнении пруденциальных норм за последние 6 месяцев деятельности
кредитной организации (в т.ч. по результатам инспекционных проверок), а также
о примененных мерах воздействия, предъявленных требованиях к кредитной организации
и их отмены, в случае:
- лицензирования деятельности действующей кредитной организации;
- получения небанковской кредитной организацией статуса банка (либо наоборот);
- принятия решения о государственной регистрации кредитной организации
при ее создании путем учреждения, если учредителем выступает действующая кредитная
организация;
- принятия решения о государственной регистрации кредитной организации
при ее создании путем реорганизации (кроме случаев преобразования) и принятия
решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы
кредитной организации при реорганизации в форме присоединения.
К запросу прилагается копия заключения территориального учреждения Банка
России.
3.1.3. Департаменту валютного регулирования и валютного контроля - о
соблюдении кредитной организацией в течение последних 12 месяцев деятельности
требований валютного законодательства и законодательства по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма в случае:
- лицензирования деятельности действующей кредитной организации;
- получения небанковской кредитной организацией статуса банка (либо наоборот).
К запросу прилагается копия заключения территориального учреждения Банка
России.
3.1.4. Департаменту платежных систем и расчетов - о соответствии положений,
регламентирующих порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной
организацией, планирующей осуществлять расчеты с применением клиринга, требованиям
Банка России в случае:
- принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской
кредитной организации при ее создании путем учреждения или реорганизации и
при принятии решения о государственной регистрации изменений в учредительные
документы расчетной небанковской кредитной организации при реорганизации в
форме присоединения (в случаях, если присоединяющая расчетная небанковская
кредитная организация ранее не направляла в Банк России положения, регламентирующие
порядок проведения расчетов);
- получения банком статуса расчетной небанковской кредитной организации;
- получения расчетной небанковской кредитной организацией лицензии, содержащей
более широкий перечень банковских операций (в случаях, если расчетная небанковская
кредитная организация ранее не направляла в Банк России положения, регламентирующие
порядок проведения расчетов).
К запросу прилагаются копия ходатайства расчетной небанковской кредитной
организации (банка - при получении статуса расчетной небанковской кредитной
организации), содержащего положения, регламентирующие порядок проведения расчетов.
3.1.5. При необходимости Департамент вправе запросить заключение других
структурных подразделений Банка России.
3.16. Срок подготовки заключений структурными подразделениями центрального
аппарата Банка России не должен превышать 15 календарных дней. Заключение
структурного подразделения центрального аппарата Банка России должно содержать
мнение о возможности/невозможности удовлетворения ходатайства кредитной организации.
При невозможности удовлетворения ходатайства кредитной организации заключение
должно содержать основание для принятия такого решения и ссылку на конкретные
статьи и пункты законов и нормативных актов Банка России, которые нарушены
кредитной организацией.
3.1.7. При возникновении у структурных подразделений центрального аппарата
Банка России необходимости в получении дополнительных сведений для подготовки
заключения, они запрашивают их у территориальных учреждений Банка России,
кредитных организаций, правоохранительных органов, иных министерств, ведомств
и организаций. О направлении запроса соответствующее подразделение центрального
аппарата Банка России письменно информирует Департамент. При этом срок подготовки
заключения подразделением центрального аппарата Банка России автоматически
продлевается, но в общей сложности не должен превышать 30 календарных дней
(для Главного управления безопасности и защиты информации - 35 календарных
дней).
3.2. В течение 30 календарных дней с даты поступления документов в Банк
России Департамент рассматривает их и в случае выявления недостатков по ним
возвращает их территориальному учреждению Банка России (кредитной организации,
в случае поступления документов непосредственно от кредитной организации)
с заключением, содержащим основания для возврата, или направляет запрос (территориальному
учреждению Банка России и/или кредитной организации) о предоставлении дополнительной
информации (документов) (кроме случаев рассмотрения документов, представленных
для принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные
документы кредитной организации, решение о государственной регистрации которых
принимается Банком России). При направлении указанного запроса срок рассмотрения
документов в центральном аппарате Банка России не прерывается. Срок представления
запрошенной дополнительной информации (документов) не должен превышать 14
календарных дней с даты получения запроса. Несоблюдение срока представления
запрашиваемой информации (документов) может служить основанием для возврата
документов на доработку.
Повторно поступивший от территориального учреждения Банка России или
кредитной организации в Банк России пакет документов кредитной организации
считается вновь поступившим и рассматривается в порядке и сроки, предусмотренные
настоящим Положением.
3.3. При лицензировании деятельности зарегистрированной кредитной организации,
ходатайствующей о получении лицензии на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов, Департамент дополнительно направляет запрос с приложением
поступившего пакета документов кредитной организации в Департамент обеспечения
и контроля операций на финансовых рынках для подготовки заключения о возможности
выдачи указанной лицензии. При наличии замечаний по документам кредитной организации,
препятствующих выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных
металлов, Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках
возвращает документы в Департамент с мотивированным отказом. Срок рассмотрения
документов в Департаменте обеспечения и контроля операций на финансовых рынках
не должен превышать 10 календарных дней.
4. После получения положительных заключений от структурных подразделений
центрального аппарата Банка России Департамент в течение двух рабочих дней
(после получения последнего положительного заключения) подготавливает:
4.1. - свидетельство Банка России о государственной регистрации кредитной
организации и лицензию на осуществление банковских операций, в случае принятия
решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании
путем учреждения или реорганизации;
4.2. - лицензию на осуществление банковских операций, в случае лицензирования
деятельности действующей кредитной организации, замены лицензии при получении
небанковской кредитной организации статуса банка (либо наоборот), выдачи или
замены лицензии присоединяющей кредитной организации при принятии решения
о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной
организации при реорганизации в форме присоединения.
5. Документы, указанные в подпунктах 4.1. и 4.2. настоящего Положения
с визами руководителей Департамента, изменения в учредительные документы кредитной
организации, согласованные территориальным учреждением Банка России при принятии
решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы
кредитной организации при реорганизации в форме присоединения, а также в иных
случаях, установленных нормативными актами Банка России, направляются с сопроводительным
письмом и приложением поступившего пакета документов кредитной организации
и заключений подразделений центрального аппарата Банка России в Юридический
департамент для рассмотрения вопроса о соответствии документов кредитной организации
требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных
актов Банка России.
В таком же порядке направляются в Юридический департамент документы,
представленные территориальным учреждением Банка России или непосредственно
кредитной организацией для принятия решения о государственной регистрации
изменений в учредительные документы кредитной организации, решение о государственной
регистрации которых принимается Банком России (при этом изменения в учредительные
документы и лицензия (лицензии) кредитной организации должны быть завизированы
руководителями Департамента).
5.1. Срок рассмотрения документов, включая визирование, в Юридическом
департаменте не должен превышать 15 календарных дней.
5.2. Одновременно с направлением документов в Юридический департамент
при лицензировании деятельности действующих кредитных организаций Департамент
направляет запрос в Департамент банковского регулирования и надзора о финансовом
состоянии кредитной организации на последнюю отчетную дату.
5.3. Юридический департамент при отсутствии замечаний по документам визирует
свидетельство Банка России о государственной регистрации кредитной организации,
лицензию (лицензии) кредитной организации, изменения в учредительные документы
кредитной организации, решение о государственной регистрации которых принимается
Банком России, и передает документы в Департамент. При наличии замечаний по
документам, представленным для принятия решения о государственной регистрации
кредитных организаций при их создании путем учреждения или реорганизации,
принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы
кредитной организации, решение о государственной регистрации которых принимается
Банком России, и изменений в учредительные документы кредитной организации
при реорганизации в форме присоединения, получения лицензии на осуществление
банковских операций, к завизированным (не завизированным) документам прилагается
заключение Юридического департамента с указанием выявленных замечаний со ссылкой
на нормативные акты (пункты, статьи и т.д.), которые были нарушены.
6. При наличии замечаний, не позволяющих принять решение о государственной
регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения или реорганизации,
о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной
организации, решение о государственной регистрации которых принимается Банком
России, и изменений в учредительные документы кредитной организации при реорганизации
в форме присоединения, лицензировании деятельности кредитной организации,
Департамент готовит мотивированное заключение с указанием замечаний, в том
числе содержащихся в заключениях структурных подразделений центрального аппарата
Банка России, имея в виду, что замечания должны направляться по представленному
комплекту документов один раз. Документы с заключением возвращаются территориальному
учреждению Банка России (кредитной организации). При этом не требуется визирование
структурными подразделениями центрального аппарата Банка России указанного
заключения Департамента. Ко второму (визовому) экземпляру заключения Департамента
прилагаются заключения всех структурных подразделений.
Повторное рассмотрение документов осуществляется в порядке, изложенном
в пунктах 3 - 6 настоящего Положения. По усмотрению Департамента запросы структурным
подразделениям центрального аппарата Банка России могут не направляться.
7. При наличии замечаний структурных подразделений центрального аппарата
Банка России, не препятствующих принятию решения о государственной регистрации
кредитной организации при ее создании путем учреждения или реорганизации,
принятию решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы
кредитной организации, решение о государственной регистрации которых принимается
Банком России, и изменений в учредительные документы кредитной организации
при реорганизации в форме присоединения, лицензировании деятельности кредитной
организации, Департамент после государственной регистрации кредитной организации
при ее создании путем учреждения или реорганизации, государственной регистрации
изменений в учредительные документы кредитной организации и подписания руководством
Банка России лицензии (лицензий) направляет вместе с регистрационными и учредительными
документами и лицензией (лицензиями) письмо территориальному учреждению Банка
России (кредитной организации) для учета выявленных замечаний в дальнейшей
работе и внесения кредитной организацией при необходимости изменений в представленные
документы.
8. Срок, установленный настоящим Положением каждому структурному подразделению
Банка России для подготовки заключения (визирования), исчисляется с даты поступления
к нему документов.
Срок рассмотрения документов в центральном аппарате Банка России исчисляется
с даты их регистрации в Административном департаменте и не должен превышать:
- при принятии решения о государственной
регистрации кредитной организации при ее
создании:
путем учреждения - 90 календарных дней;
путем реорганизации в форме преобразования,
выделения, разделения, слияния - 60 календарных дней;
- при лицензировании деятельности действующей
кредитной организации - 60 календарных дней;
- при принятии решения о государственной
регистрации изменений в учредительные
документы кредитной организации при
реорганизации кредитных организаций в форме
присоединения, при получении небанковской
кредитной организацией статуса банка (либо
наоборот) и о выдаче кредитной организации
лицензии - 45 календарных дней;
- при принятии решения о государственной
регистрации изменений в учредительные
документы кредитных организаций в связи с
изменением их наименований и/или
местонахождения; снятии ограничений,
имеющихся в лицензии кредитной организации - 30 календарных дней.
Срок рассмотрения документов при лицензировании действующей кредитной
организации может быть продлен по распоряжению Первого заместителя Председателя
Банка России или по решению Комитета банковского надзора Банка России на срок
не более 60 календарных дней (в случае возникшей необходимости у Банка России,
в том числе по итогам рассмотрения вопроса о выдаче кредитной организации
дополнительных лицензий на Комитете банковского надзора Банка России, в направлении
запросов и получении ответов по вопросам оценки деятельности кредитной организации
на предмет ее соответствия требованиям законодательства Российской Федерации).
Банк России письменно информирует об этом кредитную организацию с указанием
причин продления срока рассмотрения документов кредитной организации и срока,
на который продлено их рассмотрение.
9. Департамент не позднее пяти рабочих дней после визирования руководителями
Юридического департамента свидетельства Банка России о государственной регистрации
кредитной организации при ее учреждении, лицензии на осуществление банковских
операций, в случаях, предусмотренных Положением о Комитете банковского надзора
Банка России, и при выдаче лицензии на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц готовит и передает докладную записку на имя Председателя Комитета
банковского надзора Банка России (лица, его замещающего) по вопросам государственной
регистрации и/или лицензирования деятельности кредитных организаций на рассмотрение
Комитета банковского надзора Банка России для принятия соответствующего решения.
В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России положительного
решения по вопросам государственной регистрации кредитной организации при
ее создании путем учреждения и/или лицензирования деятельности кредитных организаций
Департамент осуществляет действия в соответствии с пунктом 11 настоящего Положения
или передает на подпись заместителю Председателя Банка России, курирующему
вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности,
лицензию на осуществление банковских операций.
Во всех остальных случаях (не требующих рассмотрения Комитетом банковского
надзора Банка России) не позднее двух рабочих дней после визирования руководителями
Юридического департамента Департамент:
- готовит и передает служебную записку на имя заместителя Председателя
Банка России, курирующего вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования
банковской деятельности, с предложением принять решение о государственной
регистрации кредитной организации, создаваемой в результате реорганизации,
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы
кредитной организации при реорганизации в форме присоединения, и выдаче лицензии
на осуществление банковских операций;
- передает на подпись заместителю Председателя Банка России, курирующему
вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности,
изменения в учредительные документы кредитной организации, лицензии на осуществление
банковских операций, выдаваемые в связи с их заменой, в том числе в случае,
когда изменения в учредительные документы кредитной организации, требующие
замены лицензии, в установленном порядке согласованы территориальным учреждением
Банка России, снятием ограничений, имеющихся в лицензии кредитной организации,
расширением деятельности.
10. В случае возникновения разногласий между структурными подразделениями
центрального аппарата Банка России по вопросам принятия решения о государственной
регистрации и/или лицензирования деятельности кредитных организаций решение
принимается Комитетом банковского надзора Банка России.
11. Департамент в течение трех рабочих дней с даты принятия Банком России
решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании
путем учреждения или реорганизации, принятия решения о государственной регистрации
изменений в учредительные документы кредитной организации направляет в уполномоченный
регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным
органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.
Датой принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной
организации при ее создании путем учреждения является дата проведения заседания
Комитета банковского надзора Банка России, на котором принято соответствующее
решение. Датой принятия Банком России решения о государственной регистрации
кредитной организации при ее создании путем реорганизации и государственной
регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации
при реорганизации в форме присоединения, является дата положительной резолюции
заместителя Председателя Банка России, курирующего вопросы регистрации кредитных
организаций и лицензирования банковской деятельности, на соответствующей служебной
записке Департамента. Датой принятия Банком России решения о государственной
регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации является
дата согласования (подписания) указанных изменений заместителем Председателя
Банка России, курирующим вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования
банковской деятельности.
Департамент в течение трех рабочих дней после получения из уполномоченного
регистрирующего органа письменного сообщения о внесении записи о государственной
регистрации кредитной организации, о государственной регистрации изменений
в учредительные документы кредитной организации в единый государственный реестр
юридических лиц, а также документов, подтверждающих факт внесения записи в
единый государственный реестр юридических лиц, передает на подпись заместителю
Председателя Банка России, курирующему вопросы регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности, свидетельство Банка России о государственной
регистрации кредитной организации, создаваемой путем учреждения или реорганизации,
и/или лицензию (лицензии) на осуществление банковских операций, вносит в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций необходимые сведения.
12. Департамент не позднее рабочего дня, следующего за днем выдачи Банком
России лицензии на осуществление банковских операций, содержащей операцию
по привлечению во вклады денежных средств физических лиц, в том числе в случаях
выдачи указанной лицензии реорганизованному банку, информирует об этом Агентство
по страхованию вкладов в целях включения банка в реестр банков, состоящих
на учете в системе страхования вкладов.
13. При принятии Комитетом банковского надзора Банка России или заместителем
Председателя Банка России, курирующим вопросы регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности, отрицательного решения по вопросам
принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и/или
лицензирования банковской деятельности, Департамент в течение 5 рабочих дней
с даты принятия такого решения направляет соответствующее письмо в адрес территориального
учреждения Банка России с указанием причин отказа в принятии решения о государственной
регистрации кредитной организации и/или лицензирования ее банковской деятельности
с приложением документов кредитной организации.
14. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации
при ее создании путем учреждения подписывается заместителем Председателя Банка
России, курирующим вопросы регистрации кредитной организации и лицензирования
банковской деятельности, после поступления документов, подтверждающих оплату
100% объявленного уставного капитала кредитной организации, без дополнительного
согласования со структурными подразделениями центрального аппарата Банка России.
15. Оформление и направление учредителям кредитной организации и/или
в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации, регистрационных и учредительных документов кредитной
организации, а также лицензий на осуществление банковских операций осуществляется
в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.
16. Формирование юридических дел кредитных организаций осуществляется
в установленном Банком России порядке.
17. Настоящее Положение вступает в силу с даты его подписания и не подлежит
опубликованию в "Вестнике Банка России".
18. С момента вступления в силу настоящего Положения:
- признать утратившим силу Положение Банка России от 26.05.1997 N 454
"О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата
Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитных
организаций и/или получения лицензии на осуществление банковских операций,
а также сделок с драгоценными металлами";
- отменить Приказ Банка России от 26.05.1997 N 02-234 "О введении в действие
Положения "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального
аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации
кредитных организаций и/или получения лицензии на осуществление банковских
операций, а также сделок с драгоценными металлами".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации С.М.Игнатьев
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510