Письмо Департамента финансового мониторинга и  
             валютного контроля ЦБР от 31 марта 2008 г.  
        N 12-1-5/657 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ и 
                    Положения Банка России N 207-П"

     Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
рассмотрел    запрос  от  16.05.2007  N А-02/5-251  и,  с  учетом  позиции
Юридического департамента Банка России, сообщает следующее.
     Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных   преступным  путем,  и  финансированию  терроризма"  (далее  -
Федеральный  закон  N 115-ФЗ)  не наделяет Банк России полномочиями давать
толкование  по  вопросам  его  применения. Вместе с тем, считаем возможным
сообщить мнение по изложенным в вашем письме вопросам, которое не является
официальным толкованием Федерального закона N 115-ФЗ.
     Федеральным  законом  от  27.07.2006 N 147-ФЗ "О внесении изменений в
статьи    5   и  7  Федерального  закона  "О  противодействии  легализации
(отмыванию)    доходов,  полученных  преступным  путем,  и  финансированию
терроризма",  вступившим  в  силу  09.08.2006,  были  внесены  изменения в
Федеральный закон N 115-ФЗ.
     В  частности, с 09.08.2006 действует новая редакция пункта 4 статьи 7
Федерального   закона  N  115-ФЗ,  в  соответствии  с  которой  документы,
содержащие  сведения, указанные в статье 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и
сведения,  необходимые  для  идентификации  личности, подлежат хранению не
менее пяти лет. При этом указанный срок (в том числе, в отношении хранения
документов,  содержащих сведения, указанные в статье 7 Федерального закона
N 115-ФЗ) исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
     Одновременно  сообщаем,  что  в случае расхождения норм Закона и норм
подзаконного  акта  действуют  нормы,  установленные  Законом. В настоящее
время  Департаментом  финансового  мониторинга  и валютного контроля Банка
России  ведется работа по подготовке новой редакции Положения Банка России
от  20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в
уполномоченный  орган  сведений,  предусмотренных  Федеральным  законом "О
противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
     Приносим    извинения   за  длительное  рассмотрение  Вашего  письма,
связанное  с  необходимостью  согласования  проекта ответа со структурными
подразделениями Банка России.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510