Основания для отзыва лицензии

Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;

задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности;

осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России,

если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия [5];

неоднократного нарушения в течение одного года требований Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (контроль операций и предоставление сведений);

неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

наличия ходатайства временной администрации;

неоднократного непредставления в установленный срок в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;

неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия [5].

Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

если достаточность капитала кредитной организации [1] становится ниже 2%.

если размер собственных средств кредитной организации [2] (кроме кредитных организацияй в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций) ниже минимального значения уставного капитала [3], установленного на дату государственной регистрации кредитной организации;

если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств [4];

если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения;

если банк, размер собственных средств которого на 1 января 2007 года равен сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро или выше этой суммы, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

если банк, размер собственных средств которого на 1 января 2007 года ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств ниже уровня, достигнутого им на 1 января 2007 года, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств, и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства в размере, равном сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро и выше, и допустивший снижение размера собственных средств ниже минимального размера, вследствие изменения методики определения размера собственных средств, в течение 12 месяцев не достиг указанного минимального размера собственных средств и не подал в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро и допустивший снижение размера собственных средств по сравнению с уровнем, достигнутым на 1 января 2007 года, вследствие изменения методики определения размера собственных средств, в течение 12 месяцев не достиг размера собственных средств, имевшихся у него на 1 января 2007 года, и не подал ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации.

(Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности", Cтатья 20)

Смотри также:

1. Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (H1)

2. Методика расчета капитала

3. Рублевые эквиваленты минимального размера уставного капитала, необходимого для создания кредитной организации, и минимального размера собственных средств (капитала) банка, ходатайствующего о получении Генеральной лицензии на осуществление банковских операций

4. Порядок приведения в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств

5. Меры воздействия

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510