Требования
 Документы, поступающие
в операционное и внеоперационное время |
|
| Подписи |
| График обслуживания |
| Оплата документов со
счетов клиентов при недостаточности средств |
| Поручения клиентов на
перечисление средств с их счетов |
Чтобы обеспечить выполнение требований, кредитная организация должна предусмотреть в договорах банковского счета об установлении корреспондентских отношений обязанности и ответственность каждой стороны.
Перевод денежных средств, оплата расчетных и кассовых документов
Если
необходимо по принятым документам осуществить
перевод денежных средств с корреспондентских
счетов, открытых в учреждениях Банка России или в
других кредитных организациях, то операции
совершаются в порядке, установленном
нормативными актами Банка России.
Оплата расчетных и кассовых документов
производится в пределах наличия средств на счете
плательщика на начало дня и по возможности с
учетом поступления средств текущим днем или в
пределах суммы "овердрафта", определенной
договором.
Утром
следующего рабочего дня документы передаются
работнику, на которого возложено составление
сводных платежных поручений для оплаты с
корреспондентских счетов, и в этот же день эти
расчетные документы с описью передаются в РКЦ
Банка России или другую кредитную организацию
для оплаты с корреспондентских счетов. Реестры
помещаются в документы текущего дня.
При
наличии возможности оплаты документов с
корреспондентских счетов, операции, указанные в
настоящем пункте, могут проводиться текущим
днем. Эти документы в реестры принятых
документов не включаются.
(Положение Банка России от 05.12.2002 № 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", Часть III, Раздел 1, п.1.5.2, п.1.5.3, п.1.5.5)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510