Обязанности кредитной организации по установлению и идентификации выгодоприобретателя

В случае если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, должностные лица банка должны идентифицировать выгодоприобретателя.

• Данное требование считается выполненным кредитной организацией, если она может на основании соответствующих документов и сведений, подтвердить, что ею предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателя.

• В случае, если у кредитной организации в отношении клиента  данных категорий, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма,  она обязана устанавить и идентифицировать выгодоприобретателя.

(Положение Банка России от 19.08. 2004  № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", глава 1)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510