Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Программы осуществления внутреннего контроля
Программа подготовки и обучения кадров

Кредитная организация обязана проводить подготовку и обучение кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с программой подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной с учетом:

требований Банка России;
иных нормативных правовых актов Российской Федерации;
особенностей деятельности кредитной организации;;
особенностей деятельности ее клиентов;
степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 1.1., Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.7.)

Цель - обучение сотрудников кредитной организации, получение знаний по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации и внутренних документов кредитной организации в области   противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 1.2.)

Обучение проводится в соответствии с планом реализации программы обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на текущий год , который должен включать:

тематику обучающих мероприятий;
сроки их проведения;
фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.

Примечание:
план утверждается руководителем кредитной организации не позднее 31 января текущего года;
при необходимости в течение года в него могут быть внесены изменения и дополнения, которые утверждаются руководителем кредитной организации.

(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 1.3.)

Кредитная организация самостоятельно определяет тематику, содержание и сроки проведения обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для различных подразделений согласно утвержденного руководителем кредитной организации их Перечня, в который должны быть включены:

подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок;
  юридическое подразделение;
подразделение безопасности;
служба внутреннего контроля.

(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункты 2.1.,  2.2.)

Программа обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма включает:

порядок проведения обучения и его  формы:

- вводный (первичный) инструктаж проводится при

• приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень,
• переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации,

- целевой (внеплановый) инструктаж, 
- повышение квалификации (плановый инструктаж), 
- ознакомление с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводится при:

• приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень,
• переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации,

- ознакомление с утвержденными в кредитной организации правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей,
- ознакомление с информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренних документов кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и т.п.;

порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункты 2.3., 2.4.1.)

Содержание форм обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определяется кредитной организацией исходя из:

занимаемой сотрудником кредитной организации должности;
уровня его квалификации;
конкретной трудовой функции.

(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 2.4.1.)

Факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействи легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.
(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 2.4.2.)

Документы, свидетельствующие о прохождении  сотрудником кредитной организации обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, (либо их копии), находятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в кредитной организации.
(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 2.4.5.)

Программа обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

подвергается анализу Ответственным сотрудником не реже дного раз в год;
регулярно обновляется:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
- при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления.
(Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У пункт 2.4.6.)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510