ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 19 августа 2004 г. N 103-Т
ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ
КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
(ИХ ФИЛИАЛАМИ) ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст.
4296; 2004, N 31, ст. 3224) и Федеральным законом "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004,
N 27, ст. 2711) Банк России осуществляет контроль за исполнением
кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и
нормативных актов Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
2. Объектами контроля со стороны Банка России являются кредитные
организации (их филиалы).
3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки
кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках
выполнения своих функций в области банковского регулирования и банковского
надзора для определения соответствия деятельности кредитных организаций
(их филиалов) положениям Федерального закона и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в
настоящем указании оперативного характера.
5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их
филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма должно проводиться в ходе
комплексных проверок кредитных организаций, а также может проводиться в
ходе тематических проверок по отдельным направлениям деятельности
кредитных организаций (их филиалов). Решение о проведении таких проверок
принимается уполномоченными должностными лицами Банка России с учетом
требований статьи 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)".
6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за
деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению операций с
денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному
контролю, и представлению сведений о них в уполномоченный орган.
При этом уполномоченные представители Банка России вправе проводить
проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок,
их учета и оформления.
7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в
установленном порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма и программ осуществления указанного внутреннего
контроля;
- наличие в кредитной организации отвечающего квалификационным
требованиям Банка России специального должностного лица, ответственного за
соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;
- внутренние документы кредитной организации (ее филиалов),
позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на
обслуживании в кредитной организации (клиентов), а также требований о
принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по
установлению и идентификации выгодоприобреталей;
- соблюдение требований о систематическом обновлении информации о
клиентах и выгодоприобретателях;
- соблюдение требований по документальному фиксированию сведений,
предусмотренных Федеральным законом;
- соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений об
операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или
иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных
преступным путем, или финансированием терроризма;
- соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений в
случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с
физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций по
основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
- соблюдение требований Банка России к подготовке и обучению кадров;
- соблюдение требований пункта 5 статьи 7 Федерального закона о
запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, о запрете на
открытие счетов (вкладов) физическим лицам без личного присутствия лица,
открывающего счет (вклад), либо его представителя, а также о запрете на
установление и поддержание отношений с банками-нерезидентами, не имеющими
на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления;
- соблюдение требования пункта 5.1 статьи 7 Федерального закона об
обязанности предпринимать меры, направленные на предотвращение
установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых
имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на
территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления;
- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными
средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным
законом;
- соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
8. Оценка эффективности системы принимаемых кредитной организацией
мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма проводится с учетом анализа
нарушений, выявленных в ходе проверки кредитной организации (ее филиала).
9. Оформление документов по результатам проверок, включая
формирование паспорта проверки, осуществляется в порядке, предусмотренном
Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями Центрального банка Российской Федерации",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября
2003 года N 5118 ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67) и Инструкцией
Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной
деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67).
10. С момента издания настоящего указания оперативного характера
отменяется Указание оперативного характера Банка России от 25.07.2003
N 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными
организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 06.08.2003 N 45).
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510