Порядок выявления сделок с недвижимым имуществом, совершаемых клиентами банка (клиентские сделки)

	Кредитная организация
	/ Обязанности /
не позднее 16-00 часов рабочего дня, следующего за днем проведения расчетной операции	направляет сообщения о клиентских сделках с недвижимым имуществом  (если операция, подлежащая обязательному контролю, выявлена при проведении расчетной операции клиента
не позднее 16-00 часов рабочего дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию соответствующего договора	направляет сообщения о клиентских сделках с недвижимым имуществом (если операция, подлежащая обязательному контролю, выявлена при проведении банковской операции (иной сделки), правила совершения которой установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, предусматривают представление клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки)
		Сообщения о клиентских сделках с недвижимым имуществом
	Уполномоченный орган

В целях снижения риска совершения ошибок и нарушений требований законодательства к выявлению и представлению в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, выявленных при проведении расчетных операций клиентов, рекомендуется обратить внимание клиентов на необходимость фиксирования в поле "Назначение платежа" платежного документа максимально полной информации о сделке с недвижимым имуществом, а именно: сведения о предмете, виде, номере и дате заключения договора.

Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, представляющих собой сделки с недвижимым имуществом, на основании представленных клиентами в банк договоров осуществляется, как правило, при проведении клиентами валютных операций. Соответствующий договор может быть представлен клиентом в банк при оформлении паспорта сделки, при проведении расчетов по валютной операции, не оформляемой паспортом сделки, при представлении документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, в иных случаях, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации.

Вместе с тем, в отдельных кредитных организациях правила совершения некоторых банковских операций могут предусматривать представление клиентом договора, предметом которого является недвижимое имущество. Например, такое условие может содержаться в договоре аренды индивидуального банковского сейфа, в кредитном договоре (или в установленных банком правилах кредитования клиентов). В этом случае сообщение о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, выявленной при предъявлении клиентом работнику кредитной организации соответствующего договора, должно быть направлено в уполномоченный орган.

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 8000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 16.05.2006 № 4, п.2.2)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510