Операции, подлежащие обязательному контролю (иные сделки с движимым имуществом).
Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой
премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения

Код вида операции - 5002.

Характер операции.  Выявлению подлежат следующие операции на сумму, равную или превышающую 600000 рублей (либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышающей ее):

• Перечисление физическим лицом (страхователем) на счет страховой компании денежных средств (страховой премии) по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;
• Перечисление страховой компанией физическому лицу денежных средств (страхового возмещения) по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;
• Зачисление на счет физического лица денежных средств (страхового возмещения) по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;
• Зачисление на счет страховой компании денежных средств (страховой премии) от физического лица по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;
• Взнос наличными денежных средств (страховой премии) на счет страховой компании, полученных от физического лица по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;
• Перечисление негосударственным пенсионным фондом физическому лицу денежных средств (страхового возмещения).

Порядок подготовки и предоставления сведений о выявленных операциях

В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 5002, рекомендуется обращать внимание на наличие в платежных инструкциях ссылок на договоры/полисы страхования жизни, страхования до достижения определенного возраста, пенсионные договоры, договоры пенсионного страхования, обязательного пенсионного страхования и т.д. К иным видам накопительного страхования относятся, в частности, договоры страхования детей до совершеннолетия, страхование ренты (в том числе дополнительной ренты, аннуитетов), страхование пенсии, страхование для обеспечения средств на образование и т.д. Отличительной особенностью таких договоров является условие о выплате физическому лицу страхового возмещения в заранее установленный срок к определенной дате.  

Если из содержания платежного (денежно-расчетного) документа невозможно определить, по какому виду страхования осуществляется платеж (страхование жизни, страхование имущества, обязательное страхование автогражданской ответственности и т.д.), а присутствуют лишь реквизиты договора страхования, следует обратиться к клиенту с просьбой представить копию соответствующего договора или выписку из него, содержащую информацию о виде страхования.

---

Сообщение в виде электронного документа об операции, подлежащей обязательному контролю.

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, , п.2.1)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510