История изменений Касса КО

Home / История изменений Касса КО

Изменения, вошедшие в версии ИМС Касса КО за 2018 год

июнь

В ресурсе «Банковский надзор»:

в соответствии с Положением Банка России от 29.03.2018 №КБН-2018 "О Комитете банковского надзора Банка России" в разделе «Инспектирование кассовой работы в КО» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Система инспекционной деятельности Банка России» внесены изменения в информационные страницы: «Структура Комитета банковского надзора Банка России», «Вопросы, относящиеся к компетенции Комитета», «Форма работы».

В ресурсе «Банковские счета»:

в соответствии с Положением Банка России от 30.03.2018 № 639-П "Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" в разделе «Открытие и закрытие счетов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ /Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации» информационном подразделе «Порядок доведения до сведения кредитных организаций информации, полученной от уполномоченного органа» внесены изменения;

на основании Ответа ЦБ РФ от 15.05.18 №04-45-5/3532 на Письмо АРБ №А-02/5-103 от 24.04.2018, размещенных на официальном сайте Ассоциации российских банков (https://www.arb.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответа ЦБ РФ от 15.05.18 №31-5-6/3030 на Письмо АРБ №А-02/5-63 от 06.03.2018, размещенных на официальном сайте Ассоциации российских банков (https://www.arb.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответа ЦБ РФ от 25.04.18 №18-1-1-11/763 на Письмо АРБ №А-02/5-42 от 13.02.2018, размещенных на официальном сайте Ассоциации российских банков (https://www.arb.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные руководителям надзорного блока Банка России, размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Работа с денежной наличностью»:

на основании Методических рекомендаций Банка России от 31.10.2017 №27-МР "По проведению обучения кассовых работников кредитных организаций определению платежеспособности и подлинности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств)" в разделе «Экспертиза денежных знаков» подразделе «Рекомендации по проведению экспертизы денежных знаков» информационном подразделе «Методические рекомендации по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций определению платежеспособности и подлинности денежных знаков» внесены изменения (в том числе в структуру);

на основании статьи "Кассовая книга: всё ли верно?" А. Мусина (эксперта ООО "Практика"), размещенной в журнале "Практический бухгалтерский учет" (№ 5, май 2018г.), в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подраздел «Кассовые операции юридических лиц и ИП /Организационное обеспечение» дополнен информационным подразделом "Кассовая книга: все ли верно?";

Изменения, связанные со вступлением в силу Положения Банка России от 29.01.2018 №630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях Российской Федерации", будут внесены в ресурс в следующей версии.

В ресурсе «Национальная платежная система»:

в соответствии с Федеральным законом от 18.04.2018 №80-ФЗ "О внесении изменений в статью 4 Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и статью 9 Федерального закона "О центральном депозитарии" по вопросу исключения требования о согласовании правил внутреннего контроля"" в разделе «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Платежный агент» внесены изменения в информационную страницу «Оператор по приему платежей»;

на основании Письма Банка России от 25.04.2018 №18-1-1-11/763 "Об отражении в бухгалтерском учете операций по специальным банковским счетам платежных агентов" в разделе «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами», подразделе «Бухгалтерский учет и отчетность КО» информационном подразделе «Средства на счетах /Специальные счета» и информационной странице «Платежный агент» внесены изменения;

на основании Ответа ЦБ РФ от 08.06.18 №45-25/4340 на Письмо АРБ №А-02/5-134 от 23.05.2018, размещенных на официальном сайте Ассоциации российских банков (https://www.arb.ru), в разделе «Перевод денежных средств» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Внутренний контроль»:

в соответствии с Указанием Банка России от 25.12.2017 №4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" в разделе «Внутренний контроль кассовых операций в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Служба внутреннего контроля» информационном подразделе «Руководитель службы внутреннего контроля кредитной организации» внесены изменения и проведена реструктуризация;

на основании Ответа Банка России от 03.05.18 №12-3-5/3228
на Письмо АРБ №А-02/5-70 от 14.03.2018, размещенных на официальном сайте Ассоциации российских банков (https://www.arb.ru), в разделе «Идентификация клиента кредитной организации » добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».



Пополнена база нормативных документов, поступивших в апреле – июне 2018 года.

Глоссарий дополнен новыми статьями.

март

В ресурсе «Банковские счета»:

в соответствии с Федеральным законом от 07.03.2018 №44-ФЗ "О внесении изменений в статьи 9 и 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в разделе «Открытие и закрытие счетов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Виды счетов» информационном подразделе «Счета клиентов/Счета клиентов за пределами Российской Федерации/Банковские счета» внесены дополнения в информационную страницу «Валютные операции со средствами зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации между резидентами без ограничений»;

в соответствии с Федеральным законом от 28.12.2017 №427-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле"" в разделе «Открытие и закрытие счетов»: подразделе «Виды счетов» информационном подразделе «Счета клиентов/Счета клиентов за пределами Российской Федерации/Банковские счета» внесены дополнения в информационную страницу «Валютные операции со средствами зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации между резидентами без ограничений»; подразделе «Виды счетов/Счета клиентов/Счета клиентов за пределами Российской Федерации/Счета резидентов в банках за пределами РФ» внесены изменения в информационные страницы «Счета резидентов в банках за пределами РФ» и «Валютные операции со средствами зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации между резидентами без ограничений», информационном подразделе «Открытие счетов» внесены изменения в информационную страницу «Открытие счетов физическими лицами», информационном подразделе «Взаимодействие с налоговыми органами» внесены изменения и дополнения в информационную страницу «Взаимодействие с налоговыми органами», информационном подразделе «Взаимодействие с налоговыми органами/Представление налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ» внесены изменения и дополнения в информационную страницу «Представление налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответа ЦБ РФ от 11.12.2017 №06-51-1/9929 на Письмо АРБ №А-02/5-484 от 07.11.2017, размещенного на официальном сайте Ассоциации российских банков (http://arb.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Работа с денежной наличностью»:

в соответствии с Указанием Банка России от 16.11.2017 г. №4607-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 ноября 2009 года N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подразделе «Бухгалтерский работник (Порядок заключения операционной кассы)» внесены дополнения об организации хранения в кредитных организациях в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением кассовых операций: при формировании дел (сшивов) кассовым работником и при проверке кассовых документов бухгалтерским работником;

в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 г. №290-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" и
Указанием Банка России от 06.06.2017 г. №4403-У "О форме перечня автоматических устройств для расчетов и порядке его направления кредитными организациями в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору за применением контрольно-кассовой техники" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» в подраздел «Вопросы применения контрольно-кассовой техники» добавлен информационный подраздел «Уплата налогов и сборов, страховых взносов. Использование ККТ»;

в соответствии с Указанием Банка России от 11.03.2014 г. №3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" и на основании: Письма Банка России от 06.09.2017 г. № 29-1-1-ОЭ/20642, Письма Банка России от 12.09.2017 г. № 29-1-1-ОЭ/21197, Письма Департамента налоговой и таможенной политики МФ РФ от 07.03.2018 г. № 03-03-06/1/14620 в раздел «Кассовые операции в кредитной организации» добавлен подраздел «Кассовые операции юридических лиц и ИП»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Национальная платежная система»:

на основании Информационного письма Банка России от 22.02.2018 №ИН-04-45/12 "О работе с распоряжениями о переводе денежных средств в уплату платежей за жилое помещение и коммунальные услуги" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств» в информационный подраздел «Распоряжение клиента» добавлена информационная страница «Особенности заполнения реквизитов в распоряжении о переводе денежных средств в уплату платежей за жилое помещение и коммунальные услуги»;

в соответствии с Указанием Банка России от 23.01.2018 №4703-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 июня 2014 года №3304-У "Об отчетности операторов платежных систем по платежным системам, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Бухгалтерский учет и отчетность КО /Отчетность /Формы отчетности /Форма 0403204 "Сведения по платежным системам оператора платежных систем, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"» информационном подразделе «Методика составления отчетности 0403204 "Сведения по платежным системам оператора платежных систем, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"» внесены изменения в информационную страницу «Порядок заполнения Раздела 5. Порядок заполнения граф», информационном подразделе «Особенности предоставления и составления Отчета» внесены изменения в информационную страницу «Предоставление Отчета отчитывающимся оператором, являющимся кредитной организацией или Внешэкономбанком в Банк России»;

в соответствии с Указанием Банка России от 30.11.2017 №4631-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 мая 2016 года N 544-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов"" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Нормативно-справочная информация /Справочник Банковских Идентификационных Кодов России»: внесены изменения в информационные страницы «Участники расчетов», «Структура банковского идентификационного кода и порядок его присвоения» и «Ведение Справочника БИК России»; информационном подразделе «Формирование Справочника БИК России» внесены изменения в информационном подразделе «Порядок формирования Справочника»; информационном подразделе «Реквизиты в Справочнике БИК России» внесены изменения в информационном подразделе «Порядок заполнения реквизитов в Справочнике БИК России»; информационном подразделе «Включение сведений в Справочник БИК России» внесены изменения в информационную страницу «Включение сведений о структурном подразделении центрального аппарата Банка России»; информационном подразделе «Включение сведений в Справочник БИК России» исключена информационная страница "Включение сведений о подразделениях Центрального хранилища Банка России"; информационном подразделе «Исключение сведений из Справочника БИК России» внесены изменения в информационные страницы «Исключение сведений о полевом учреждении Банка России» и «Исключение сведений о кредитной организации (филиале) в связи с отзывом (аннулированием) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций»; информационном подразделе «Исключение сведений из Справочника БИК России» внесены изменения в информационном подразделе «Исключение сведений о филиале кредитной организации»; информационном подразделе «Исключение сведений о филиале кредитной организации» исключена информационная страница "Исключение сведений о подразделении Центрального хранилища Банка России"; внесены изменения в информационном подразделе «Внесение изменений в Справочник БИК России»; внесены изменения в информационную страницу «Обновление сведений, включенных в Справочник БИК России»;

в соответствии с Приказом Минфина России от 05.04.2017 №58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. №107н" в разделе «Перевод денежных средств» подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств /Расчетные (платежные) документы /Дополнительные сведения /Особенности заполнения РД по платежам в бюджет /Правила указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации /Правила указания информации, идентифицирующей платеж» информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением налогов, сборов за совершение налоговыми органами юридически значимых действий, страховых взносов, иных платежей, администрируемых налоговыми органами, и таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами)» внесены изменения в информационную страницу «Порядок заполнения реквизита "108"»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделах «Перевод денежных средств» и «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Внутренний контроль»:

в соответствии с Указанием Банка России от 27.09.2017 №4543-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года №321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в разделе «Внутренний контроль кассовых операций в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган» внесены изменения в информационную страницу;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделах «Идентификация клиента кредитной организации » добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

Пополнена база нормативных документов, поступивших в январе - марте 2018 года.

Глоссарий дополнен новыми статьями.

Изменения, вошедшие в версии ИМС Касса КО за 2017 год

декабрь

В ресурсе «Банковский надзор»:

в соответствии c Указанием Банка России от 22.09.2017 №4539-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" в разделе «Инспектирование кассовой работы в КО» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Виды инспекционных проверок» в информационном подразделе «Внеплановые проверки» внесены изменения в информационные страницы «Основания для проведения, предусмотренные федеральными законами» и «Органы, принимающие решения о проведении проверок», в подразделе «Схема технологического процесса инспекционной проверки» в информационном подразделе «Обработка материалов и подготовка итоговых документов» внесены изменения в информационные страницы «Сведения, подлежащие включению в докладную записку» и «Представление акта проверки и проекта докладной записки, в подразделе «Документы» в информационном подразделе «Документы (внеплановые проверки КО (их филиалов))» внесены изменения в информационные страницы «Информационное сообщение о проведении (об отказе в проведении) внеплановой проверки КО (ее филиала)» и «Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)»;

в соответствии c Указанием Банка России от 03.10.2017 №4560-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" в разделе «Инспектирование кассовой работы в КО»: внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году; в подразделе «Виды инспекционных проверок» в информационном подразделе «Внеплановые проверки» внесены изменения и дополнения в информационные страницы «Основания для проведения внеплановых проверок», «Основания для проведения, предусмотренные федеральными законами», «Основания для принятия решения относительно необходимости проведения внеплановой проверки выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований и правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе филиала кредитной организации», «Принятие решения о проведении внеплановой проверки, в случае наличия в территориальном учреждении Банка России информации (сведений) относительно признаков нарушения кредитной организацией нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения» и «Принятие решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) по вопросу соответствия активов при возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов)»; в подразделе «Схема технологического процесса инспекционной проверки/Подготовка к проверке» внесены изменения в информационном подразделе «Планирование проверок», внесены изменения в информационную страницу «Оформление полномочий на проведение проверок»; в подразделе «Документы» в информационном подразделе «Документы при организации и проведении проверок» внесены изменения в информационные страницы «Задание на проведение проверки», «Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов)» и «Предложение (согласованное предложение) о внесении изменений в сводный план», в информационном подразделе «Документы (внеплановые проверки КО (их филиалов))» внесены изменения в информационные страницы «Предложение о проведении внеплановой проверки КО (ее филиала)» и «Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)», добавлена информационная страница «Уведомление о наличии оснований для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации», в информационном подразделе «Документы (повторные проверки)» внесены изменения в информационные страницы «Ходатайство о проведении повторной проверки КО (ее филиала)», «Информационное сообщение (на основании решения руководства Банка России)» и «Информационное сообщение (на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России)».

В ресурсе «Банковские счета»:

на основании Методических рекомендаций Банка России от 10.11.2017 №29-МР "О подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента" в разделе «Открытие и закрытие счетов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Виды счетов / Счета клиентов / На территории Российской Федерации / Банковские счета / Договор банковского счета / Заключение договора» проведена актуализация и внесены дополнения в информационном подразделе «Отказ от заключения договора банковского счета».

В ресурсе «Работа с денежной наличностью»:

в соответствии с Указанием Банка России от 5 октября 2017 г. №4569-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 21 июня 2013 года №3020-У "О порядке передачи памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России" и Указанием Банка России от 5 октября 2017 г. №4570-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2015 года №3534-У "О порядке передачи Банком России монет из недрагоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации»: в подразделе «Операции с монетой Банка России» внесены изменения в информационные страницы «Покупка памятных и инвестиционных монет», «Покупка российскими кредитными организациями памятных и инвестиционных монет, а также курсовых и разменных монет для нумизматических целей (Общие положения)» и
«Порядок выдачи российским кредитным организациям памятных и инвестиционных монет, являющихся законным платежным средством наличного платежа на территории Российской Федерации, а также курсовых и разменных монет для нумизматических целей»; в подразделе « Прием, выдача и хранение драгметаллов» в информационном подразделе «Покупка памятных и инвестиционных монет» внесены изменения в информационные страницы «Покупка российскими кредитными организациями памятных и инвестиционных монет, а также курсовых и разменных монет для нумизматических целей (Общие положения)» и «Порядок выдачи российским кредитным организациям памятных и инвестиционных монет, являющихся законным платежным средством наличного платежа на территории Российской Федерации, а также курсовых и разменных монет для нумизматических целей»;

на основании Методических рекомендаций по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций определению платежеспособности и подлинности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) от 31 октября 2017 г. №27-МР в разделе «Экспертиза денежных знаков» в подразделе «Рекомендации по проведению экспертизы денежных знаков» внесены изменения в информационную страницу «Методические рекомендации по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций определению платежеспособности и подлинности денежных знаков».

В ресурсе «Национальная платежная система»:

в соответствии с Указанием Банка России от 18.09.2017 №4531-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 июня 2012 года N 2829-У "О порядке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств"" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Оператор по переводу денежных средств» в информационном подразделе «Уведомление Банка России о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств» внесены изменения;

в соответствии с Приказом Минфина России от 05.04.2017 №58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. N 107н" в разделе «Перевод денежных средств» в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств / Особенности осуществления перевода денежных средств / Расчетные (платежные) документы / Дополнительные сведения / Особенности заполнения РД по платежам в бюджет / Правила указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации» внесены изменения в информационную страницу «Правила указания информации, идентифицирующей лицо или орган, составивший распоряжение о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации», в информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж» внесены изменения в информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами».

В ресурсе «Внутренний контроль»:

в соответствии с Указанием Банка России от 05.10.2017 №4567-У "О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в разделе «Идентификация клиента кредитной организации» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Программа идентификации клиентов» внесены изменения в информационную страницу;

на основании Письма Ассоциации российских банков от 25.08.2017 №06/155 и
Ответа на него: Письмо Банка России от 06.10.2017 №12-1-5/3251 в разделе «Идентификация клиента кредитной организации» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

Пополнена база нормативных документов, поступивших в октябре - декабре 2017 года.

Глоссарий дополнен новыми статьями.

сентябрь

В ресурсе «Банковский надзор»:

в соответствии c Положением Банка России от 18.07.2017 №КБН-2017 "О Комитете банковского надзора Банка России" в разделе «Инспектирование кассовой работы в КО» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Система инспекционной деятельности Банка России» внесены изменения в информационные страницы «Структура Комитета банковского надзора Банка России», «Вопросы, относящиеся к компетенции Комитета» и «Форма работы».

В ресурсе «Банковские счета»:

в соответствии с Федеральным законом от 26.07.2017 №212-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" в разделе «Открытие и закрытие счетов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Виды счетов /Счета клиентов /На территории Российской Федерации /Банковские счета» внесены изменения в информационном подразделе «Договор банковского счета», в информационном подразделе «Виды банковских счетов» внесены изменения в информационные подразделы «Номинальные счета» и «Счета эскроу», добавлен информационный подраздел «Публичный депозитный счет»;

в соответствии с Приказом Фонда социального страхования РФ от 17.05.2017 №242 "Об утверждении Порядка направления территориальным органом Фонда социального страхования Российской Федерации запросов в банк (иную кредитную организацию) о наличии счетов в банке (иной кредитной организации) и (или) об остатках денежных средств на счетах, о представлении выписок по операциям на счетах организаций, индивидуальных предпринимателей, а также форм соответствующих запросов" в разделе «Открытие и закрытие счетов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Виды счетов /Счета клиентов /На территории Российской Федерации /Банковские счета /Порядок взаимодействия с государственными органами /Порядок взаимодействия с территориальными органами Фонда социального страхования Российской Федерации» в информационном подразделе «Направление территориальным органом ФСС запросов о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, о представлении выписок по операциям на счетах» внесены изменения в информационную страницу «Направление территориальным органом ФСС запросов в банк»;

на основании Ответа Банка России от 08.06.2017 №31-2-6/4766
на Письмо АРБ №А-02/5-197 от 31.03.2017, размещенного на официальном сайте Ассоциации российских банков (http://arb.ru/), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Работа с денежной наличностью»:

в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 06.06.2017 г. №4403-У "О форме перечня автоматических устройств для расчетов и порядке его направления кредитными организациями в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору за применением контрольно-кассовой техники" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подраздел «Особенности применения контрольно-кассовой техники кредитными организациями» дополнен информационной страницей «Порядок направления кредитными организациями перечня автоматических устройств для расчетов наличными денежными средствами в федеральный орган исполнительной власти по контролю и надзору за контрольно-кассовой техникой»;

на основании Письма Федеральной налоговой службы России от 17.08.2017 г. №СА-4-20/16299@ "О направлении информации" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подраздел «Особенности применения контрольно-кассовой техники кредитными организациями» дополнен информационной страницей «Порядок направления кредитными организациями перечня автоматических устройств для расчетов наличными денежными средствами в федеральный орган исполнительной власти по контролю и надзору за контрольно-кассовой техникой»;

на основании Письма Федеральной налоговой службы России от 20.06.2017 г. №ЕД-4-20/11671@ в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подраздел «Регистрация, перерегистрация и снятие с регистрационного учета контрольно-кассовой техники» дополнен информационной страницей «Порядок снятия с регистрационного учета налоговым органом в одностороннем порядке контрольно-кассовой техники, не соответствующей Федеральному закону №290-ФЗ»;

в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 г. №290-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подраздел «Регистрация, перерегистрация и снятие с регистрационного учета контрольно-кассовой техники» дополнен информационной страницей «Порядок снятия с регистрационного учета налоговым органом в одностороннем порядке контрольно-кассовой техники, не соответствующей Федеральному закону №290-ФЗ»;

на основании Сообщения ЦБ РФ "Банк России не рассылает SMS-сообщения" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подраздел «Организация работы с наличностью при использовании программно-технических средств» дополнен информацией « О случаях мошенничеств, совершаемых посредством sms-сообщений или email-рассылки с использованием имени Банка России»;

на основании Ответа ЦБ РФ от 11.08.2017 №29-7-1-1/4959 на Письмо АРБ №А-02/5-365 от 25.07.2017, размещенного на официальном сайте Ассоциации российских банков (http://arb.ru/), в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Национальная платежная система»:

в соответствии с Указанием Банка России от 05.07.2017 №4449-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств» в информационном подразделе «Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения» внесены изменения в информационную страницу «Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения», добавлен информационный подраздел «Порядок контроля распоряжения, в реквизите 110 которого указан код выплат»;

на основании Методических рекомендаций Банка России от 21.07.2017 №18-МР "О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" в разделах «Перевод денежных средств» и «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Требования к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств /Требования к субъектам НПС по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» и «Банковский платежный агент»: в информационном подразделе «Требования к оператору по переводу денежных средств по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» в информационную страницу «Защита информации при осуществлении доступа к объектам информационной инфраструктуры» добавлена информация, в информационном подразделе «Требования к оператору услуг платежной инфраструктуры по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» в информационную страницу «Защита информации при осуществлении доступа к объектам информационной инфраструктуры» добавлена информация, в информационном подразделе «Требования к банковскому платежному агенту (юридическому лицу) по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» в информационную страницу «Защита информации при осуществлении доступа к объектам информационной инфраструктуры» добавлена информация, в информационном подразделе «Требования к банковскому платежному агенту (индивидуальному предпринимателю) по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» в информационную страницу «Защита информации при осуществлении доступа к объектам информационной инфраструктуры» добавлена информация.

В ресурсе «Внутренний контроль»:

на основании Методических рекомендаций по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц, (утв. Банком России 27.06.2017 №12-МР) в разделе «Идентификация клиента кредитной организации» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подраздел «Повышение внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» добавлен информационный подраздел «Выявление случаев формальных подходов к принятию мер по идентификации бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц».

Пополнена база нормативных документов, поступивших в июле - сентябре 2017 года.

Глоссарий дополнен новыми статьями.

июнь

В ресурсе «Банковский надзор»:

в соответствии с Указанием Банка России от 02.05.2017 №4368-У "О внесении изменений в пункт 1.6 Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" в разделе «Инспектирование кассовой работы в КО» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Схема технологического процесса инспекционной проверки» в информационном подразделе «Проведение проверки» добавлена информационная страница «Продление срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала)».

В ресурсе «Банковские счета»:

на основании Ответа ЦБ РФ от 21.04.2017 №18-1-1-10/621 на Письмо АРБ №А-02/5-192 от 31.03.2017, размещенного на официальном сайте Ассоциации российских банков (http://arb.ru/), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответа ФССП от 03.05.2017 №00011/17/41481-ДА на Письмо АРБ №А-01/5-193 от 31.03.2017, размещенного на официальном сайте Ассоциации российских банков (http://arb.ru/), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответов, предоставленных Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, на вопросы 9 – 10 февраля 2017 г. в ОПК "Бор", размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru/), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответов, предоставленных Юридическим департаментом Банка России, на вопросы 9 – 10 февраля 2017 г. в ОПК "Бор", размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru/), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

вследствие реструктуризации в разделе «Открытие и закрытие счетов» в подраздел «Вопросы и ответы» добавлена информационная страница «Информационная безопасность».

В ресурсе «Работа с денежной наличностью»:

в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 290-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Вопросы применения контрольно-кассовой техники /Порядок применения контрольно-кассовой техники» проведены: реструктуризация подраздела, актуализация информации, добавлена информация;

в соответствии с Указанием Банка России от 26.01.2017 г. № 4271-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» в подразделе «Кассовое обслуживание банков в РКЦ» дополнены информационные подразделы: «Общие положения», «Получение денежной наличности в учреждениях Банка России», «Сдача денежной наличности в учреждения Банка России»;

на основании Письма Банка России от 17.03.2017 №29-1-1-5/1547 в разделе «Инкассация» подраздел «Перевозка и инкассация наличных денег и ценностей» дополнен информационным подразделом «Общие требования и основные вопросы»;

на основании Письма Ассоциации российских банков от 13.02.2017 №06/29
Ответа на него: Письма Банка России от 17.03.2017 №29-1-1-5/1547 в разделе «Инкассация» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответов, предоставленных Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банком России, на вопросы 9 – 10 февраля 2017 г. в ОПК "Бор", размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru/), в разделе «Экспертиза денежных знаков» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Национальная платежная система»:

в соответствии с Приказом Минфина России от 05.04.2017 №58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. N 107н" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств /Расчетные (платежные) документы /Дополнительные сведения /Особенности заполнения РД по платежам в бюджет /Правила указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации»: в информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации» внесены изменения в информационные страницы «Правила указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации», «Плательщиками налоговых, таможенных платежей, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации», «Налоговыми органами, таможенными органами и органами контроля за уплатой страховых взносов», «Органами Федерального казначейства»; в информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж /Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами» внесены изменения в информационные страницы «Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами», «Порядок заполнения реквизитов "104-106», «Порядок заполнения реквизита "108"», «Порядок заполнения реквизита "109», «Порядок заполнения реквизитов "Код" и "Назначение платежа"», «Особенности заполнения полей», «Кредитными организациями (филиалами кредитных организаций)», «Организациями федеральной почтовой связи»; в информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж /Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами» внесены изменения в информационные страницы «Особенности заполнения полей», «Порядок заполнения реквизитов "104-107"», «Порядок заполнения реквизита "108",
«Порядок заполнения реквизитов "109"»; в информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж /Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением налогов, сборов за совершение налоговыми органами юридически значимых действий, страховых взносов, иных платежей, администрируемых налоговыми органами, и таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами)» внесены изменения в информационные страницы «Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением налогов, сборов за совершение налоговыми органами юридически значимых действий, страховых взносов, иных платежей, администрируемых налоговыми органами, и таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами)», «Порядок заполнения реквизитов "104-107"», «Порядок заполнения реквизита "108"», «Порядок заполнения реквизитов "Код" и "Назначение платежа"»; внесены изменения в информационную страницу «Правила указания информации, идентифицирующей лицо или орган, составивший распоряжение о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации»;

в соответствии с Федеральным законом от 03.04.2017 №59-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О национальной платежной системе" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств» в информационном подразделе «Особенности осуществления перевода денежных средств» внесены изменения в информационную страницу «Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством», в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств» добавлена информационная страница «Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством»;

на основании Информационного письма Банка России от 14.04.2017 №ИН-06-14/17 "О размещении реквизитов для перевода денежных средств в уплату задолженности по кредиту, выданному кредитной организацией до отзыва лицензии" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств» в информационном подразделе «Распоряжение клиента» внесены дополнения в информационную страницу «Особенности заполнения реквизитов в распоряжении о переводе денежных средств в уплату задолженности по кредиту, выданному кредитной организацией до отзыва лицензии»;

на основании Письма Банка России от 14.02.2017 №017-45-4/1008 "Об указании реквизитов в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату страховых взносов" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств / Особенности осуществления перевода денежных средств» в информационном подразделе «Распоряжение клиента» добавлена информационная страница «Особенности заполнения реквизитов в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату страховых взносов»;

на основании Стандарта Банка России от 20.03.2017 № СТО БР НПС-1.0-2017 "Финансовые сообщения в НПС. Общие положения" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подраздел «Порядок осуществления перевода денежных средств» добавлен информационный подраздел «Финансовые сообщения в НПС»;

на основании Стандарта Банка России от 30.11.2016 № СТО БР ИББС-1.3-2016 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Сбор и анализ технических данных при реагировании на инциденты информационной безопасности при осуществлении переводов денежных средств" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подраздел «Информационная безопасность» добавлен информационный подраздел «Сбор и анализ технических данных при реагировании на инциденты информационной безопасности при осуществлении переводов денежных средств»;

в соответствии с Указанием Банка России от 17.11.2016 №4199-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России"", п.1.17 (вступил в действие 03.04.2017) в разделе «Перевод денежных средств» в подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России» в информационном подразделе «Перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода /Требования к составлению платежных поручений на общую сумму с реестром при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений» внесены изменения в информационную страницу «Воспроизведение платежного поручения на общую сумму на бумажном носителе»;

в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 290-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" в разделе «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами»: внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2016 году»; в подразделе «Банковский платежный агент» внесены изменения в информационный подраздел «Платежные терминалы или банкоматы», в информационном подразделе «Привлечение банковского платежного агента (субагента)» внесены изменения в информационные страницы «Требования к привлечению банковского платежного агента», «Требования к привлечению банковского платежного субагента»; в подразделе «Платежный агент» внесены изменения в информационные страницы «Платежный агент», «Оператор по приему платежей» и информационном подразделе «Требования к осуществлению деятельности платежного агента» внесены изменения в информационные страницы «Требования к кассовому чеку, выдаваемым платежным агентом или платежным субагентом», «Требования к платежным терминалам»; в подразделе «Поставщик» внесены изменения в информационную страницу «Поставщик»; в подразделе «Порядок применения контрольно-кассовой техники» произведены реструктуризация раздела, актуализация информации и добавление новой информации;

на основании Письма Банка России от 17.02.2017 № 18-1-1-10/233 "О порядке учета переводов БПА" в разделе «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2017 году», в подраздел «Банковский платежный агент» добавлена информационная страница «Порядок бухгалтерского учета переводов БПА»;

вследствие реструктуризации в разделе «Перевод денежных средств» в подраздел «Вопросы и ответы» добавлена информационная страница «Информационная безопасность».

В ресурсе «Внутренний контроль»:

на основании Ответов, предоставленных Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банком России, на вопросы 9 – 10 февраля 2017 г. в ОПК "Бор", размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru/), в разделе «Идентификация клиента кредитной организации» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответов, предоставленных Росфинмониторингом, на вопросы 9 – 10 февраля 2017 г. в ОПК «БОР», размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru/), в разделе «Идентификация клиента кредитной организации» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

Пополнена база нормативных документов, поступивших в апреле - июне 2017 года.

Глоссарий дополнен новыми статьями.

март

В ресурсе «Банковские счета»:

в соответствии с Федеральным законом от 07.03.2018 №44-ФЗ "О внесении изменений в статьи 9 и 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в разделе «Открытие и закрытие счетов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Виды счетов» информационном подразделе «Счета клиентов/Счета клиентов за пределами Российской Федерации/Банковские счета» внесены дополнения в информационную страницу «Валютные операции со средствами зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации между резидентами без ограничений»;

в соответствии с Федеральным законом от 28.12.2017 №427-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле"" в разделе «Открытие и закрытие счетов»: подразделе «Виды счетов» информационном подразделе «Счета клиентов/Счета клиентов за пределами Российской Федерации/Банковские счета» внесены дополнения в информационную страницу «Валютные операции со средствами зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации между резидентами без ограничений»; подразделе «Виды счетов/Счета клиентов/Счета клиентов за пределами Российской Федерации/Счета резидентов в банках за пределами РФ» внесены изменения в информационные страницы «Счета резидентов в банках за пределами РФ» и «Валютные операции со средствами зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации между резидентами без ограничений», информационном подразделе «Открытие счетов» внесены изменения в информационную страницу «Открытие счетов физическими лицами», информационном подразделе «Взаимодействие с налоговыми органами» внесены изменения и дополнения в информационную страницу «Взаимодействие с налоговыми органами», информационном подразделе «Взаимодействие с налоговыми органами/Представление налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ» внесены изменения и дополнения в информационную страницу «Представление налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы»;

на основании Ответа ЦБ РФ от 11.12.2017 №06-51-1/9929 на Письмо АРБ №А-02/5-484 от 07.11.2017, размещенного на официальном сайте Ассоциации российских банков (http://arb.ru), в разделе «Открытие и закрытие счетов» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Работа с денежной наличностью»:

в соответствии с Указанием Банка России от 16.11.2017 г. №4607-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 ноября 2009 года N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» подразделе «Бухгалтерский работник (Порядок заключения операционной кассы)» внесены дополнения об организации хранения в кредитных организациях в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением кассовых операций: при формировании дел (сшивов) кассовым работником и при проверке кассовых документов бухгалтерским работником;

в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 г. №290-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" и
Указанием Банка России от 06.06.2017 г. №4403-У "О форме перечня автоматических устройств для расчетов и порядке его направления кредитными организациями в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору за применением контрольно-кассовой техники" в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» в подраздел «Вопросы применения контрольно-кассовой техники» добавлен информационный подраздел «Уплата налогов и сборов, страховых взносов. Использование ККТ»;

в соответствии с Указанием Банка России от 11.03.2014 г. №3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" и на основании: Письма Банка России от 06.09.2017 г. № 29-1-1-ОЭ/20642, Письма Банка России от 12.09.2017 г. № 29-1-1-ОЭ/21197, Письма Департамента налоговой и таможенной политики МФ РФ от 07.03.2018 г. № 03-03-06/1/14620 в раздел «Кассовые операции в кредитной организации» добавлен подраздел «Кассовые операции юридических лиц и ИП»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделе «Кассовые операции в кредитной организации» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Национальная платежная система»:

на основании Информационного письма Банка России от 22.02.2018 №ИН-04-45/12 "О работе с распоряжениями о переводе денежных средств в уплату платежей за жилое помещение и коммунальные услуги" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств» в информационный подраздел «Распоряжение клиента» добавлена информационная страница «Особенности заполнения реквизитов в распоряжении о переводе денежных средств в уплату платежей за жилое помещение и коммунальные услуги»;

в соответствии с Указанием Банка России от 23.01.2018 №4703-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 июня 2014 года №3304-У "Об отчетности операторов платежных систем по платежным системам, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Бухгалтерский учет и отчетность КО /Отчетность /Формы отчетности /Форма 0403204 "Сведения по платежным системам оператора платежных систем, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"» информационном подразделе «Методика составления отчетности 0403204 "Сведения по платежным системам оператора платежных систем, в рамках которых осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"» внесены изменения в информационную страницу «Порядок заполнения Раздела 5. Порядок заполнения граф», информационном подразделе «Особенности предоставления и составления Отчета» внесены изменения в информационную страницу «Предоставление Отчета отчитывающимся оператором, являющимся кредитной организацией или Внешэкономбанком в Банк России»;

в соответствии с Указанием Банка России от 30.11.2017 №4631-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 мая 2016 года N 544-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов"" в разделе «Перевод денежных средств» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Нормативно-справочная информация /Справочник Банковских Идентификационных Кодов России»: внесены изменения в информационные страницы «Участники расчетов», «Структура банковского идентификационного кода и порядок его присвоения» и «Ведение Справочника БИК России»; информационном подразделе «Формирование Справочника БИК России» внесены изменения в информационном подразделе «Порядок формирования Справочника»; информационном подразделе «Реквизиты в Справочнике БИК России» внесены изменения в информационном подразделе «Порядок заполнения реквизитов в Справочнике БИК России»; информационном подразделе «Включение сведений в Справочник БИК России» внесены изменения в информационную страницу «Включение сведений о структурном подразделении центрального аппарата Банка России»; информационном подразделе «Включение сведений в Справочник БИК России» исключена информационная страница "Включение сведений о подразделениях Центрального хранилища Банка России"; информационном подразделе «Исключение сведений из Справочника БИК России» внесены изменения в информационные страницы «Исключение сведений о полевом учреждении Банка России» и «Исключение сведений о кредитной организации (филиале) в связи с отзывом (аннулированием) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций»; информационном подразделе «Исключение сведений из Справочника БИК России» внесены изменения в информационном подразделе «Исключение сведений о филиале кредитной организации»; информационном подразделе «Исключение сведений о филиале кредитной организации» исключена информационная страница "Исключение сведений о подразделении Центрального хранилища Банка России"; внесены изменения в информационном подразделе «Внесение изменений в Справочник БИК России»; внесены изменения в информационную страницу «Обновление сведений, включенных в Справочник БИК России»;

в соответствии с Приказом Минфина России от 05.04.2017 №58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. №107н" в разделе «Перевод денежных средств» подразделе «Порядок осуществления перевода денежных средств /Особенности осуществления перевода денежных средств /Расчетные (платежные) документы /Дополнительные сведения /Особенности заполнения РД по платежам в бюджет /Правила указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации /Правила указания информации, идентифицирующей платеж» информационном подразделе «Правила указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением налогов, сборов за совершение налоговыми органами юридически значимых действий, страховых взносов, иных платежей, администрируемых налоговыми органами, и таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами)» внесены изменения в информационную страницу «Порядок заполнения реквизита "108"»;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделах «Перевод денежных средств» и «Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами» добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

В ресурсе «Внутренний контроль»:

в соответствии с Указанием Банка России от 27.09.2017 №4543-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года №321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в разделе «Внутренний контроль кассовых операций в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов» внесены дополнения в информационную страницу «Изменения в законодательстве РФ и нормативных актах Банка России, вступающие в силу в 2018 году», подразделе «Справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган» внесены изменения в информационную страницу;

на основании Ответов на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече 1-2 февраля 2018 г. в ОПК «БОР» и адресованные первому заместителю Председателя Банка России Скоробогатовой О.Н., размещенных на официальном сайте Ассоциации региональных банков России (http://www.asros.ru), в разделах «Идентификация клиента кредитной организации » добавлены вопросы и ответы в подраздел «Вопросы и ответы».

Пополнена база нормативных документов, поступивших в январе - марте 2018 года.

Глоссарий дополнен новыми статьями.