Бизнес Коммерческого Банка (Система БКБ)

Home / Наши продукты / Бизнес Коммерческого Банка (Система БКБ)

 

 

Информационно-методическая cистема «Бизнес Коммерческого Банка»
(Cистема БКБ)

 

ИМС БКБ по идеологии построения и применения относится к специализированным информационным системам управления знаниями в банковской сфере. В системе представлены знания по всем направлениям деятельности Банка России и кредитных организаций. Для обеспечения процессов принятия управленческих решений предусмотрен оперативный доступ к различным видам описаний:

- бизнес-процессам, процессам управления и обеспечивающим процессам;

- порядку бухгалтерского учета операций;

- методикам расчета обязательных нормативов и показателей экономического положения банков;

- процессам формирования отчетности.

Представлен также порядок описания надзорных функций Банка России, в том числе описание допускаемых нарушений банковского и налогового законодательства, а также применяемых со стороны регулятора мер воздействия.

ИМС БКБ поддерживается в актуальном состоянии в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и документами международных организаций.

Предусмотрена ежемесячная актуализация системы.

ИМС БКБ включает описание направлений банковской деятельности, представленных в следующих информационных ресурсах:

Регистрация и лицензирование кредитных организаций

  • Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций

  • Уставный капитал кредитной организации

  • Структурные подразделения кредитной организации

  • Реорганизация кредитных организаций

  • Ликвидация кредитной организации

Денежно-кредитное регулирование

  • Денежно-кредитная политика

  • Кредиты Банка России, обеспеченные залогом ценных бумаг из Ломбардного списка Банка России

  • Кредиты Банка России, обеспеченные активами или поручительствами

  • Кредиты Банка России без обеспечения

  • Депозиты в Банке России

  • Обязательные резервы кредитных организаций

  • Сделки прямого РЕПО

Банковский надзор

  • Инспектирование

  • Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций

  • Нарушения и меры воздействия

- в соответствии с банковским законодательством

- в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях

- налоговые правонарушения

  • Инспектирование кассовой работы в КО

  • Инспекционная проверка выполнения нормативов обязательных резервов

  • Инспекционная проверка ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности

  • Инспекционная проверка организации внутреннего контроля

  • Инспекционная проверка соблюдения законодательства РФ в области ПОД/ФТ

Банковские счета

  • Открытие и закрытие счетов

Депозиты кредитных организаций

  • Депозиты и вклады физических лиц

  • Страхование вкладов

Банковское кредитование

  • Потребительское кредитование

  • Автокредитование

  • Кредитные карты

  • Ипотечное кредитование

  • Кредитование юридических лиц

  • Факторинг

  • Синдицированное кредитование

  • Проблемная задолженность

  • Гарантийные обязательства банка

  • Система кредитных историй

Национальная платежная система

  • Перевод денежных средств

  • Перевод электронных денежных средств

  • Прием платежей физических лиц, осуществляемый платежными агентами

  • Банковские карты

  • Электронный банкинг

Валютные операции и валютный контроль

  • Валютные операции

  • Валютный контроль

Бухгалтерский учет и отчетность КО

  • Учетная политика

  • Бухгалтерский учет операций

  • Финансовые результаты

  • Отчетность

Резервы на возможные потери

  • Резервы на возможные потери по ссудам

  • Резервы на возможные потери по балансовым активам

Управление в кредитных организациях

  • Корпоративное управление

  • Финансовый менеджмент

  • Оценка экономического положения банка

  • Обязательные нормативы

  • Собственные средства (капитал)

  • Показатели (система страхования вкладов)

Внутренний контроль

  • Внутренний контроль в КО и банковских группах

  • Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

  • Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

  • Внутренний контроль кассовых организаций в целях ПОД/ФТ

  • Идентификация клиента кредитной организации

  • Стандарты качества банковской деятельности

Безопасность банковского бизнеса

  • Кадровая безопасность

  • Персональные данные

  • Информационная безопасность

Справочная информация

Нормативно-правовые акты и правоприменительная практика

  • Нормативные документы;

  • Изменения нормативно-правовых актов, вступившие в силу в 2016 г., 2017 г. и вступающие в силу в 2018 г.

Каждый информационный ресурс включает:

Вопросы и ответы

  • Полные и детальные ответы  на возникающие в процессе практической работы банков вопросы. Информация приводится со ссылками на источники разъяснений.

Словарь понятий

  • Определения понятий, используемые в банковской деятельности, структурированные по темам. Определение каждого понятия содержит ссылку на нормативный документ и иные источники.