Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Программы осуществления внутреннего контроля
Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций

Цель программы - выявление кредитной организацией в деятельности своих клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Организация процесса выявления операций, подлежащих обязательному контролю и необычных сделок, осуществляемых клиентами кредитной организации возлагается на руководителей структурных подразделений, непосредственно связанных с обслуживанием клиентов.

За выявление и контроль операций и необычных сделок могут быть назначены ответственные лица.

Для целей выявления операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма кредитная организация руководствуется перечнем операций, указанных в статье 6 Федерального закона  "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Федеральный закон № 115-ФЗ ст. 6)

Для целей выявления иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма кредитная организация разрабатывает критерии выявления и признаки необычных сделок.
(Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П пункт 2.9.)

Ответственный сотрудник ежедневно из всего перечня операций, проведенных за день, делает "выборку" и формирует список операций, сумма которых равна или превышает 600 000 рублей.

При проведении безналичных операций в иностранной валюте, используется рублевый эквивалент по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на день проведения операции. Курс, установленный Центральным банком Российской Федерации, используется и в случае проведения валютно-обменной операции по курсу, установленному кредитной организацией для данной операции, если этот курс ниже курса Центрального банка Российской Федерации.

Ответственный исполнитель, исходя из оценки степени риска проведения клиентом операций по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, видов операций, подлежащих обязательному контролю и критериев выявления и признаков необычных сделок, анализирует проводимые сделки из списка операций, сумма которых равна или превышает 600 000 рублей, и принимает решение о включении конкретной операции в перечень операций, подлежащих контролю.

В случае выявлении такой операции, а также при возникновении подозрений, что какая-либо операция осуществляется в целях  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Ответственный исполнитель оформляет Сообщение, докладывает о нем руководителю своего подразделения и в течение рабочего дня передает его в письменном и электронном виде Ответственному сотруднику.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510