Операции, подлежащие обязательному контролю (иные сделки с движимым имуществом).
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)

Код вида операции 5003

Выявлению подлежат сделки по предоставлению/получению движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга), заключаемые Банком, а также  клиентами Банка, о которых стало ему известно, если сумма передаваемого имущества  равна или превышает 600000 рублей (либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей или превышает ее).

Характер операции. Операции:

• поступление денежных средств на счет юридического лица или индивидуального предпринимателя за предоставление им в лизинг движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

• перечисление денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя в оплату полученного им в лизинг движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

Если в платежной инструкции клиента в графе «Назначение платежа» не указана информация о номере, дате, предмете и сумме договора финансовой аренды (лизинга), а также отсутствует акт приема/передачи лизингового имущества, следует обратиться к клиенту с просьбой представить копию договора или выписку из него, содержащую информацию о номере, дате, предмете и сумме договора и передаваемого имущества, а если операция представляет собой зачисление денежных средств на счет клиента - об оперативном представлении указанных сведений (с последующим документальным подтверждением).

В случае, когда предмет лизинга, предусмотренный договором, предоставляется (получается) партиями (по частям) и каждая поставка оформляется отдельным актом приема-передачи, то датой совершения операции следует считать дату подписания первого акта приема-передачи, а суммой сделки сумму, указанную в договоре лизинга за все предоставляемое или получаемое в лизинг имущество. Стоимость отдельной поставки части имущества, оформленной первым актом приема-передачи, во внимание не принимается даже если она превышает 600 000 руб.

Порядок подготовки и предоставления сведений о выявленных операциях

Обязательный контроль собственных сделок Банка

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 5000), утвержденные Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (протокол заседания Президиума от 13.09.2007 № 14, п.3.1-п.3.8)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510