Операции, подлежащие обязательному контролю
(операции по банковским счетам (вкладам)

Группа кодов 4000.

Выявлению и представлению в уполномоченный орган  подлежат  сведения  об операциях по банковским счетам (вкладам)*(1) клиентов  банка  и  самого  банка,   если  сумма,  на  которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,  эквивалентной  600000  рублей,   или  превышает  ее.

Операции:

• Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
• Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
• Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца;
• Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
• Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации;
• Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.

------------------------------
     *(1)  За  исключением   ссудных  счетов,  счетов  депо  и иных счетов, открытие    которых    не   обусловлено  заключением  с  клиентом   договора банковского    счета    (вклада),     а   также  за  исключением   временных (накопительных) счетов.

(Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ст. 6 п.1, пп.3)

(Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000), (утв.   Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, протокол заседания Президиума от 20.04. 2006 № 3)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510