Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Программы осуществления внутреннего контроля
Программа по организации работы по противодействию легализации

Функции контроля  в кредитной организации за организацией противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возлагаются на единоличный исполнительный орган кредитной организации - руководителя кредитной организации.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пунт 1.1.)

  Руководитель кредитной организации с учетом особенностей ее организации, основных направлений ее деятельности, клиентской базы и уровня ее рисков, связанных с клиентами и их операциями, своим приказом:

формирует новое или определяет Структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, под руководством Ответственного сотрудника;
утверждает Положение о данном структурном подразделении.
(Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-П пункт 2.2., Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.2.)

Кредитная организация информирует территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации о назначении Ответственного сотрудника с приложением информации о его соответствии установленным квалификационным требованиям.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.1.)

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на Ответственного сотрудника возлагаются соответствующие функции.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.3.)

Для осуществления своих функций Ответственный сотрудник наделяется соответствующими полномочиями и обязанностями.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункты 2.10.4.-2.10.5)

Кредитная организация определяет квалификационные требования к Ответственному сотруднику с учетом требований действующего законодательства и нормативных документов.
(Указание Банка РоссииФ от 09.08.2004 № 1486-У пункт1)

Ответственный сотрудник может совмещать деятельность, относящуюся к его исключительной компетенции, с осуществлением иных функций, кроме функций:

подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением и исполнением;
визировать такие документы (кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника);
осуществляемых Службой внутреннего контроля кредитной организации во избежания внутренних конфликтов и противоречий, которые могут стать причиной несоблюдения кредитной организацией требований, установленных законодательством.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.8.)

Руководитель кредитной организации устанавливает порядок взаимодействия сотрудников кредитной организации с Ответственным сотрудником по представлению последнего.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.10)

Сотрудники подразделений кредитной организация оказывают содействие в осуществлении функций в соответствии с нормативными актами Банка России и внутренними документами кредитной организации:

- Ответственному сотруднику,
- сотрудникам структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, содействие в осуществлении ими функций в соответствии с Рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.9.)

В случае возникновении у сотрудников кредитной организации вопросов при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, они обращаются за консультацией к Ответственному сотруднику.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.11.)

Сотрудники кредитной организации, в том числе Ответственный сотрудник, которым стали известны факты нарушений нормативных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенных сотрудниками кредитной организации при проведении операций (сделок), незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля.
(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.10.12.)

Мониторинг за процессом функционирования системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в кредитной организации осуществляет служба внутреннего контроля кредитной организации, созданная в порядке, установленном Банком России.
(Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П пункт 2.)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510