Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к разработке программ

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитные организации используют в своей работе следующие программы осуществления внутреннего контроля:

программу идентификации кредитной организацией своих клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей;

(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.2)

программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

(Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.3)

программу проверки информации о клиенте или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

(Письмо Банка России от 13.07.2005  № 99-Т пункт 2.4.)

программу документального фиксирования информации, указанной в статье 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

• кредитная организация фиксирует информацию об операциях (сделках) клиента таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сделки) в том числе:
      - сумму операции (сделки),
      - валюту платежа,
      - данные о контрагенте клиента;
• кредитная организация фиксирует информацию и собирает документы для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма таким образом, чтобы они могли быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе;
  
  (Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т пункт 2.5.)

программу хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

• кредитная организация хранит не менее пяти лет после прекращения обязательств между кредитной организацией и клиентом:
      - копии документов, полученных на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которые могут быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе, 
      - сообщения, 
      - иные документы и деловую переписку;
  
  (Письмо Банка России от 13.07.2005  № 99-Т пункт 2.6.)

программу подготовки и обучения кадров кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

(Письмо Банка России от 13.07.2005  № 99-Т пункт 2.7)

( Указание Банка России от 09.08.2004  № 1485-У)

программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;
(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т пункт 2.8.)

программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;

(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т пункт 2.9.)
(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 97-Т)

программу по организации в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т пункт 2.10.)

иные программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510