ПОДГОТОВКА К ПРОВЕРКЕ

ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

ОБРАБОТКА МАТЕРИАЛОВ И ПОДГОТОВКА ИТОГОВЫХ ДОКУМЕНТОВ

ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

• Проверка обоснованности классификации ссуд
• Проверка наличия и соответствия документов
• Анализ правоустанавливающих документов заемщика
• Проверка соответствия классификации финансового положения заемщика методике его оценки
• Определение достоверности информации
• Определение актуальности информации
• Определение полноты информации
• Оценка достоверности информации
• Определение фактического характера использования ссуды
• Оценка финансового положения заемщика    
• Проверка соответствия классификации финансового положения заемщика - физического лица методике его оценки    
• Проверка обоснованности установления КО категории качества обслуживания заемщиком долга
• Определение источников погашения
• Установление наличия фактов реструктуризации ссуды
• Анализ документов (информации), содержащихся в досье заемщика
• Изучение условий кредитных договоров
• Проведение анализа целевого использования ссуды
• Рекомендации при проверке ссуд  

• Оценка обоснованности сформированного КО резерва
• Проверка наличия и правомерности учета обеспечения по ссуде при расчете резерва
• Анализ  юридической документации и досье заемщика
• Оценка соблюдения КО порядка определения размера резерва
• Оценка полноты сформированного резерва